《投资理财的五个W》PPT课件.ppt

关键词1-Why,关键词2-When,关键词4-What,关键词5-Where,关键词3-hoW,关键词1,Why?,为什么要投资？,关键词2,When?,何时开始投资？,时间是大家最好的朋友,一个人从25岁开始，每年投资1万元，连续投资10年，此后不再投资另一个人从35岁开始，每年投资1万元，直到60岁假定两人的投资收益率都是10%，到60岁时，谁的积累更多,投资要趁早,关键词3,hoW?,如何投资股票？,有计划的投资，不是炒一把就走,正确的投资心态,假设有五到十牛的牛市投资股票年平均报酬率20%3年半100万变成200万存放银行定存年平均报酬率4%18年100万变成200万,长期投资，短期避险,正确的投资心态,不同市道应该有不同的投资策略,正确的投资心态,猴市,牛市,熊市,熊市市道,牛市市道,18MA,指数,不同市道下的操作策略,猴市市道,熊市市道,仓位较重的投资人，股票部位只能拥有总投资资金的30%以下，尽量保有现金。仓位较轻的投资人一定要耐心等待机会，资金转入避风港。,牛市市道,仓位较重的客户一定要们耐心持股，没有出现卖点坚决不抛。仓位较轻的客户可做多，尽量股票部位占总投资资金的80%以上，把握赚钱时机。,猴市市道,仓位较重的客户一定要耐心持股，没有出现卖点坚决不抛。仓位较轻的客户可做短多，尽量股票部位只占总投资资金的50%，个股获利5-7%即可出场。,买对了，没有出现卖点不要抛买错了，宁愿卖错也不愿套牢,二、能控制投资风险,已入市投资人必学控制风险的方法,控制风险方法一永不套牢法,永不套牢法原理,案例：上证指数头部成立，大盘走熊,案例：中海发展头部成立，个股走空,头部成立，个股走多,案例：ST美雅头部成立，个股走平,什么时候该卖？什么时候不该卖？,方法学习步骤一：找出头部最高收盘价,步骤二：头部最高收盘价乘以0.9,1,2,3,4,5,头部最高收盘价在第几根K线？在哪里？,步骤一,1,4,3,5,7,6,2,头部最高收盘价在第几根K线？在哪里？,步骤一,每次头部成立，立即计算止损价头部最高收盘价X0.9=止损价重点技巧：止损价盘中破掉三十分钟内不再站上来，熊市时，往下继续跌的几率高达80%，应该立即止损出场。,步骤二,第二次止损价跌破卖出避开风险,中国重汽,头部最高收盘价,9元,9.5元,10元,8.5元,9元,8元,止损价,买进价,7元,案例实证,按照这种方式操作保证永远不会套牢还有机会掌握大赚的机会！,最大风险控制在10%以内,11元,输不起的常常输，输的起的不会输。执行止损,一次难，二次易，三次不考虑。,以上所讲的方法，是为了控制风险，能确实执行，至少能做到永不套牢。买卖股票，只有赚或赔，没有套。能做到，已经赢了一半。接着我们讲如何操作，才能大赚小赔！,已入市投资人必学稳健获利的方法,控制风险方法二大赚小赔法,学习重点：买点、卖点、加码点、出逃点持股、持币、观望学会并努力执行，实现大赚小赔,大赚小赔法,买进条件：股价下跌一段后，今日收盘价站上18均价千分之四，18均线走平或走多优化条件：6日均量大于36日均量大盘指数18均走平或走多买进策略：隔日盘前参加集合竞价大胆买进,稳健获利投资法-买进,传统的看盘方式,无线也看不懂！可能提早卖出了,这样是不是清楚多了？,持股,持股,买进,持股,持股,今日收盘价-18日前收盘价+今日18日均价*1.00418=明日加码价,加码价计算公式,买在当日低价区，当天买，当天赚！,今天收盘后发现快靠近均线了，计算明天加码价！得知7.50,7.50加码价在这儿！,当天最低价7.48,这种案例不胜枚举,加码,这种案例不胜枚举,加码,这种案例不胜枚举,加码,卖出条件：股价上涨一段后，连续两日收盘价跌破18均价千分之四，18均线走平或走空卖出策略：隔日盘前参加集合竞价全数卖出,稳健获利投资法-卖出,持股,卖出,持币,持股,卖,持币,卖出,卖出条件未成立,持币,持股,卖,持币,出逃,加码,加码,今日收盘价-18日前收盘价+今日18日均价*0.99618=明日出逃价,出逃价计算公式,卖在当日高价区，减少损失！,除权买卖法连续两天收盘价站上除权k线实体上方市场心理面看好，买进连续两天收盘价跌破除权k线实体下方市场心理面看淡，卖出,案例教学600015华夏银行,贴心忠告不管什么市，股票最多不可超过五只，太多没法儿照顾。一年操作不超过三十只，才能了解股性。,关键词4,What?,庭资产要配置什么？,理财产品investment,通膨率inflationrate5%,保险产品insurance,银行存款deposit,依个人的风险承受度，选择不同的投资组合。,保守型50%稳健型20%积极型一年家庭总开销作为紧急备用金,帆船理论财富人生,10%高风险,30%中度风险资产,60%低度风险资产,风险度区分,高报酬率,低报酬率,理财金字塔,权证、期货,股票基金,债券、定存货币市场基金、人民币理财品种,商品区分,高风险,低风险,投资组合,股票债券基金外汇定存保本型品种集合理财产品高息票券人民币理财,追求获利,本金安全,固定收益,监控调整,如何做适合自己的投资组合？您适合投资股票？还是适合投资基金？请给我十分钟，让我来帮您进行投资者风险承受测试！,风险承受能力测试,分数,25岁以下50分75岁以上0分,B,风险承受能力测试,A+B=CC=风险承受能力,最大可容忍亏损百分比,分数,D,风险承受态度测试,E,风险承受态度测试,D+E=FF=风险承受态度,风险承受力,风险承受度,C交叉F=GG=风险象限之资产配置,风险承受能力询问,1、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是（）（只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业）2、请问您现在的收入情况属于.较高收入/一般收入/提成收入/做小生意/退休或下岗（不知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？）3、请问您现在的经济负担属于.无经济负担/双薪无子/双薪有子/单薪有子/单薪养三代（您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？）4、请问您现在的置产情况属于.一套房以上/一套房无贷/按揭50%/按揭50%/租屋（最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？）5、请问您有其他的投资经验吗？.10年以上/6-10年/2-5年/1年以内/无任何投资经验（黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品）6、理财师对受访者金融知识评价.专业人士/投资老手/还可以/新手上路/无任何金融知识,风险承受态度询问,1、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少（投资有一定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？）2、您的投资报酬率期望值希望.25%以上/15%25/10%15%/5%10%/比定存高即可（每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？）3、请问风险与报酬的关系您是很清楚/还算懂/好像听过/不熟悉/无所谓（想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？）4、万一投资发生亏损您的心态是当成学习/平常心/影响情绪/难以接受/睡不着觉（投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？）5、对于投资标的关切程度您是放着就好/偶尔看看/每周一次/每天一次/时时盯盘（如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？）6、对受访者投资绩效把握的评价完全掌握/部分掌握/依靠专家/靠运气/毫无把握最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额,举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，稳定收入者，有6年投资经验，投资知识一般般。风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力可以忍受最大损失20%，优先考虑波段操作，通常买错了会执行止损，万一赔钱了以平常心看待，每周关心一下股市，认为投资绩效自己可以部分掌握。风险承受态度=40分+8分+8分+8分+6分+8分=78分=中高承受态度风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置求得王发财先生之资产配置建议为基金投资20%股票投资80%,举例：李谨慎先生53岁，现已下岗，投资不动产，无需养育子女，有7年投资经验，投资知识一般般。风险承受能力=22分+2分+10分+10分+8分+4分=56分=中承受能力可以忍受最大损失10%，优先考虑抗通膨，通常套牢了就持股等待解套，万一赔钱难以接受，每天关心一下股市，认为自己无偏财运。风险承受态度=20分+4分+4分+4分+4分+2分=38分=中低承受态度风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置求得李谨慎先生之资产配置建议为基金投资50%股票投资30%货币20%,基金%股票%货币%,李谨慎先生55岁，现已退休，一套150平米自用房，与子女同住但无需养育子女，无其他投资经验，属于新手上路。李先生希望一年投资亏损不超过5%，报酬期望值希望比银行利高即可，风险与报酬的关系不是很清楚，万一赔钱可能会影响情绪，现在退休没事了，每天会关心一下股市变化，认为投资完全靠运气。按照培训学习知识，且不进行微调，请帮助李先生进行简易资产配置。,不同阶段理财建议表,关键词