2013年度公司业务绩效奖金及营销费用管理办法.docx

珠海华润银行2013年度公司业务绩效奖金及营销费用管理办法第一章 总则第一条 为促进全行公司业务发展，激发各经营机构及客户经理的积极性，明确绩效奖金及营销费用（以下简称 “绩效奖金”、“营销费用”或 “奖金”、“费用”）考核分配事宜，特制定本办法。第二条 本办法所指绩效奖金和营销费用的核算原则。1、对公存款：存量以规模为标准计算奖费；增量以FTP利润为标准计算奖费。2、公司贷款：存量不计算奖费，增量以FTP利润为标准计算奖费。3、中间业务：以实际入账金额计算奖费。4、核算频度：每月。第三条 本办法的适用范围。适用本办法的经营机构包括：珠海管理部、深圳分行、中山分行、总行业务拓展部、总行行业金融部、总行中小企业部。第二章 对公存款奖费细则第四条 对公存款核算口径。1、经营机构（不含总行行业金融部）：（1）本外币全折人民币；（2）含保证金，不含同业存款；（3）含产融协同B类、C类存款，不含A类存款。2、总行行业金融部：（1）本外币全折人民币；（2）含保证金，不含同业存款；（3）含产融协同A、B、C类存款。产融协同A、B、C类存款的定义参照珠海华润银行2013年经营单位负责人绩效考核办法附件一执行。非产融协同类存款以下简称为一般对公存款。第五条 对公存款存量、增量和累计加权FTP利差。1、对公存款存量=对公存款日均考核基数确定方式参照珠海华润银行2013年经营单位负责人绩效考核办法附件一执行。2、对公存款增量=当月对公存款月日均-对公存款存量3、累计加权FTP利差，计算时段为2013年1月至当月，由总行资产负债部提供。第六条 对公存款费率表及计算公式。1、经营机构（不含总行行业金融部）：年奖费率奖金费用备注一般对公存款、产融协同C类存款存量0.08%0.10%按照规模计算一般对公存款、产融协同C类存款增量12.00%17.00%按FTP利润计算产融协同B类存款存量0.04%0.05%按照规模计算产融协同B类存款增量6.00%8.50%按FTP利润计算（1）某月对公存款存量奖金=（一般对公存款存量+产融协同C类存款存量）0.08%12+产融协同B类存款存量0.04%12（2）某月对公存款存量费用=（一般对公存款存量+产融协同C类存款存量）0.10%12+产融协同B类存款存量0.05%12（3）某月对公存款增量奖金=（一般对公存款月日均+产融协同C类存款月日均）-（一般对公存款存量+产融协同C类存款存量）当月累计加权FTP利差12%12+（产融协同B类存款月日均-产融协同B类存款存量）当月累计加权FTP利差6%12（4）某月对公存款增量费用=（一般对公存款月日均+产融协同C类存款月日均）-（一般对公存款存量+产融协同C类存款存量）当月累计加权FTP利差17%12+（产融协同B类存款月日均-产融协同B类存款存量）当月累计加权FTP利差8.5%122、总行行业金融部年奖费率费用备注产融协同B类、C类存款存量0.05%按照规模计算产融协同B类、C类存款增量8.50%按FTP利润计算（1）产融协同A类存款费用标准为定额费用，具体数额由总行财务会计部核拨。（2）某月对公存款存量费用=（产融协同B类存款存量+产融协同C类存款存量）0.05%12（3）某月对公存款增量费用=（产融协同B类存款月日均+产融协同C类存款月日均）-（产融协同B类存款存量+产融协同C类存款存量）当月累计加权FTP利差8.5%123、特别说明。如果当月对公存款月日均小于存量，则按照实际月日均计算存量奖费，增量负增长不作倒扣。第三章 公司贷款奖费细则第七条 公司贷款核算口径。含表内人民币一般公司贷款，不含贴现、中小企业部贷款、代付业务、外币贷款。第八条 公司贷款存量、增量和累计加权FTP利差。1、公司贷款存量=2012年12月31日贷款时点值2、公司贷款增量=当月公司贷款月日均-公司贷款存量3、累计加权FTP利差，计算时段为2013年1月至当月，由总行资产负债部提供。第九条 公司贷款费率表及计算公式。1、经营机构（不含总行行业金融部）：年奖费率奖金费用备注公司贷款增量1.50%1.00%按FTP利润计算（1）某月公司贷款增量奖金=（公司贷款月日均-公司贷款存量）当月累计加权FTP利差1.5%12（2）某月公司贷款增量费用=（公司贷款月日均-公司贷款存量）当月累计加权FTP利差1.0%122、总行行业金融部年奖费率费用备注公司贷款增量1.00%按FTP利润计算某月公司贷款增量费用=（公司贷款月日均-公司贷款存量）当月累计加权FTP利差1.0%123、特别说明。如果当月公司贷款月日均小于存量，则不计奖费，且不作倒扣。第四章 中间业务收入奖费细则第十条 中间业务收入核算口径。1、是指对公结算收入、表内、表外授信业务手续费、表外非授信业务手续费收入等（含国际业务收入、对公理财业务收入）。2、以当月实际入账收入为准，不含已确认发生暂未入账部分。3、按当月实际入账税后收入核拨奖费。税后收入是指在扣除营业税、城建税和教育费附加后的中间业务收入，综合税率为5.7%，即税后收入=入账收入*（1-5.7%）。4、国内信用证开证手续费、议付手续费、单证处理费等计入国际业务收入。5、集团及各利润中心在他行采用超短期融资券、短期融资券、中期票据等融资工具，由集团及各利润中心协调以分账形式划拨至我行的收入分成部分，直接列入总行收入，不计算为行业金融部创造的中间业务收入。6、贯彻银监会“七不准”要求，如有“浮利分费”的情况，不予核拨中间业务收入费用奖金。第十一条 中间业务收入费率表及计算公式。1、经营机构（不含总行行业金融部）：年奖费率奖金费用国际业务收入8.00%2.00%对公理财收入8.00%8.00%一般中间业务收入5.00%5.00%（1）某月中间业务收入奖金=当月国际业务税后收入8.00%12+当月对公理财税后收入8.00%12+当月一般中间业务税后收入5.00%12（2）某月中间业务收入费用=当月国际业务税后收入2.00%12+当月对公理财税后收入8.00%12+当月一般中间业务税后收入5.00%122、总行行业金融部参照上述经营机构的方式计算费用，但不计算奖金。第五章 绩效奖金的计算和核拨第十二条 各机构按照珠海华润银行公司业务营销人员考核办法的要求，制定本机构的公司业务营销人员绩效考核实施细则。第十三条 绩效奖金的计算和核拨流程。1、总行公司银行部根据上月业务数据在每月初10个工作日内计算各经营机构总绩效奖金，并向总行财务会计部申请预算；2、各经营机构计算客户经理绩效奖金，并制作发放清单。发放清单经各经营机构负责人或总行分管行长审批后提交人力资源部，并将审批复印件报总行公司银行部及财务会计部备案；3、由人力资源部根据审批后的清单在经营机构总奖金预算内发放奖金。第十四条 其他要求。1、每月奖金计算、审批流程须在次月完成；2、个人绩效奖金按珠海华润银行公司业务营销人员考核办法规定发放。3、各经营机构应及时将绩效奖金兑现到个人。月度绩效奖金兑现到个人的比例不得低于应发放部分的90%。低于90%视为未足额发放奖金，总行有权将未足额发放的部分从该经营机构奖金总额度中扣除，扣除部分计入全行公司条线总奖金池在全行调剂，不再返还给原经营机构。第六章 营销费用的计算和核拨第十五条 各经营机构根据本管理办法，制定本机构的营销费用实施细则，并报总行公司银行部备案。营销费用由各经营机构统筹，原则上落实到公司业务营销团队的比例不低于70%，用于公司业务的营销推动。第十六条 营销费用的计算和核拨流程1、总行公司银行部根据上月业务数据在每月初5个工作日内计算各经营机构营销费用，并向总行财务会计部申请公司条线月度总费用额度。2、总行公司银行部将营销费用额度通知各经营机构，由各经营机构进行分解