营业部法务要点讲座PPT课件

证券营业部法务要点讲座 华福证券合规部 第一部分 法律风险防范 1 关于法律的基本认识 3 法律是一种工具 法律的精华在于事前 法律强调证据 跳出法律看法律 法律强调证据 4 此处添加内容 此处添加内容 此处添加内容 标准 客观性 合法性 关联性 结论与扩展 事前防控 内控 是关键证据的取得与保存 档案工作 非常重要法律是多种因素的结果法律是红线 绝对不可碰 经营风险必须在法律和政策框架之内进行法律是为经营和管理服务的 不能本末倒置 5 员工与员工和谐关系的建立 1 工作中 相互协作 共同为公司利益奋斗 2 生活中 相互帮助 大部分同事都是来自五湖四海 都是身边的兄弟 3 遇到困难和危险时 应当一致对外 如同战友 4 发生矛盾 互谅互让 共同为缔造公司良好工作环境努力 5 切忌与同事发生打架斗殴 合规监察人员 1 履行好合规监督检查职责 2 对员工进行定期的合规培训 3 重大事项第一时间报告 4 合规考核防微杜渐 5 掌握好业务发展与合规内控的 度 第二部分 营业部法律实务选讲 总结 营业部法务中的实践问题1 广告位 纠纷一 我有一栋两层楼门面整体出租给一个经营户 合同上只写了门面出租而没有明确包括屋面广告位 但是后来承租人把广告位用来做了广告 我现在想把广告位收回来 可是承租人说广告位应该包括在门面之内 再说门面打招牌也需要地方 而且他说这事已经向律师和法院作了咨询 他可以与我打官司 法言法语 在承租房产合同中一定要明确广告位 确保公司招牌处于显眼的位置 有利于业务的拓展 营业部法务中的实践问题2 广告位相邻权侵权问题 营业部承租三层房产 一楼跟二楼均为门面房 客户处在采光的三楼作为中大户 而最近营业部无意发现二楼的广告墙高出了三楼窗户一段距离 影响了通风和采光 于是找到开发商解决这一问题 但对方说是按设计图纸进行的 现在无法更改 应该怎么办呢 法言法语 我国民法通则等相关法律法规的都规定了相邻权 不动产相邻权 是指相互毗邻的不动产各方 在行使对不动产的占有 使用 收益 处分权时 相互之间有要求对方提供便利或接受限制的权利 房产所有人或使用人应当按照有利生产 方便生活 相互团结 公平合理的精神正确处理截水 排水 通行 通风 采光等方面的相邻关系 营业部的房子通风和采光受到广告墙的影响 其相邻通风权 采光权已受到侵害 因此可以依法要求停止侵害 排除妨碍 赔偿损失 营业部可以先和开发商协商解决 协商不成可以依法向人民法院提起诉讼 要求其采取措施排除妨碍 赔偿损失等 营业部法务中的实践问题3 物业费与租赁费各半 纠纷一 某营业部租赁开发商房产 商定租赁合同中租金表现为物业费一半 租赁费一半 甚至提出物业费八成 租赁费二成 法言法语 协商开发商逃税的行为要有合适的尺度 这种不合理的避税会给营业部带来不必要的麻烦 营业部法务中的实践问题4 营业场所安全工作的几点建议 关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释 对于人身安全保障义务的责任认定进行了明确的规定 经营活动者未尽合理限度范围内的安全保障义务致使他人遭受人身损害的 应当承担相应的赔偿责任 因第三人侵权导致损害结果发生的 由实施侵权行为的第三人承担赔偿责任 安全保障义务人有过错的 应当在其能够防止或者制止损害的范围内承担相应的补充赔偿责任 这就对直接面对客户的银行经营场所的安全保障提出了更高的要求法言法语 1 要在营业场所配置足够的安全设施和保卫人员 建立安全预警 突发事件应急制度外 还要注意提高员工的安全服务意识和技能 要不定期进行安全防范演练 让员工明了可能发生人身损害赔偿的事件 知晓突发事件发生时应及时采取的相关制止措施 主动对受害人及时予以救助 避免因怠于采取安全保障措施而导致承担赔偿责任 营业部法务中的实践问题4 营业场所安全工作的几点建议 法言法语 2 要加强对 一米线 秩序的管理 对已经或者正在发生的危险 进行积极的救助避免损害的发生或者扩大 当消费者在经营者的服务场所受到外来侵袭发生危险时 经营者的保安及其他工作人员 应当采取适当的措施避免或减少损失的发生 现在大多银行和证券场所都设立等待区 客户取号后入座等待 但在人多时 或在无叫号机 排队等待的营业场所 大堂保安人员就要注意维护秩序 避免客户财产在 一米线 内遭到损失 2004年的一个案例中 一米线 成为被法官认定的保护客户商业秘密 财产安全的界限 且有可能成为今后法院衡量银行是否需承担法律责任的参照标准 在该件银行客户诉保安公司 大堂保安人员派出单位 人身损害赔偿纠纷案中 法院判定银行承担补充赔偿责任 法院认定银行存在过错的原因之一就是该案中犯罪分子进入银行设定的 一米线 时 保安人员未予以干涉 丧失了及时发现与制止不法侵害的可能 3 注意对不安全因素做出明显的警示 劝告 说明提示 如在醒目位置设置 张贴 请注意保管好您的个人物品 请离开时注意携带好您的物品 小心地滑 小心玻璃 等警示字样 在玻璃门上贴防撞条 在雨雪天气尤其注意提示 地滑 提示 对松动的玻璃门窗及时维修 按时记录 保存客户交易的录像带 及时清理营业场所地面杂物及障碍物等 以防止引发类似客户滑倒造成人身损害赔偿案 客户遗留物品被人拿走后要求银行赔偿损失案 门玻璃掉落划伤客户引发人身损害赔偿案等诉讼案件的发生 避免客户因证券服务设施 服务环境的问题遭受损害 伤害而引起诉讼纠纷 营业部法务中的实践问题5 人事问题 法言法语 1 离职员工工资不能随便扣工资是劳动者通过劳动而依法获得的劳动报酬 劳动者这种获取工资的权利 在法律上是有明文规定的 劳动法 第50条规定 工资应当以货币形式按月支付给劳动者本人 不得克扣或者无故拖欠劳动者的工资 凡是需要停发或扣发劳动者工资时 都必须有可靠的法律依据才行 否则 就是对劳动者工资权益的侵犯 就应承担违法责任 2 离职员工服装费能不能扣 建议 一是必须以折旧费的名义 事先在协议中约定可以收取折旧损耗费 二是无上述事项的且离职员工闹到仲裁庭 建议低调处理 调解了事 营业部法务中的实践问题5 人事问题 续 法言法语 1 考核后所拿工资低于当地最低工资可否 一是首先不建议 个人认为这是条红线 不建议持续扣至当地最低工资 二是建议对此类员工按考核不称职直接解除劳动合同 考虑支付一个月的经济补偿金 三是离职员工闹到仲裁庭 建议低调处理 调解了事 这几年银行大幅裁员使银行的 金饭碗 从此打破了 其实 银行大幅裁员的同时都在不同程度地输入新鲜 血液 要求新员工的学历都在本科以上 工商银行的一名员工这样阐述他们的人力资源计划 工商银行计划在三四年内完成人的置换 即在不断裁员的同时适当地接受高学历的新成员 使银行的人才结构 学历等有一个大的提升 但 裁员 还会一直进行下去 营业部法务中的实践问题5 人事问题 续 法言法语 1 Sohu收购Chinaren后施行裁员 公司职员是在公司许诺给予 2个月工资 基础上才按照公司的要求填写 辞职申请表 的 有书面的离职手续单作证 对于该点Chinaren公司也不否认 而且同意继续支付该款项 由用人单位提出解除劳动合同的 国家在 违反和解除劳动合同的经济补偿办法 第五条 用人单位应根据劳动者在本单位工作年限 每满一年发给相当于一个月工资的经济补偿金 最多不超过12个月 工作时间不满一年的按一年的标准发给经济补偿金 中规定了法定的 强制性补偿金 根据 违反和解除劳动合同的经济补偿办法 第二条 对劳动者的经济补偿金 由用人单位一次性发给 和第十条 用人单位解除劳动合同后 未按规定给予劳动者经济补偿的 除全额发给经济补偿金外 还须按该经济补偿金数额的50 支付额外经济补偿金 规定 Chinaren公司还须支付高焰和林晓霞该 2个月工资 50 的额外经济补偿金 对于陈蓉来讲 焦点是在双方是否办完交接手续和未办完交接手续的责任在何方 根据2001年3月22日 最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释 第十三条 因用人单位作出的开除 除名 辞退 解除劳动合同 减少劳动报酬 计算劳动者工作年限等决定而发生的劳动争议 用人单位负举证责任 的规定 Chinaren公司应当负举证责任 营业部法务中的实践问题5 人事问题 续 法言法语 过劳死问题引劳资矛盾升级1 普华永道25岁女硕士过劳死 普华永道方面只是证实有审计部门入职半年的新员工近日不幸病逝 不过他们否认 过劳死 的说法 公司表示 该名员工于3月31日因发烧开始请病假 随后在上海市第五人民医院接受治疗 由于病情加重陷入昏迷 于4月6日转入华山医院 这些治疗的努力未能控制病情 于4月10日晚不幸去世 死因是 病毒性脑炎 目前 公司已经安排工作小组 帮助该名员工的家人料理后事 也为与其共事的同事提供心理辅导 尽管 尚无权威说法证实此事为 过劳死 但这一员工高强度工作对病情迅速发展 以及身体产生不利影响的相关性 普华却难以否认 最近企业也兴起 另类 抗压法 就是办公室改造运动 不采强迫方式 改以潜移默化方式 改造工作环境 减少员工的工作压力 蔚为新风潮 如某企业将办公室重新装潢 以 办公室格局 将每位员工座位区隔 让每位员工都享有私人空间 和泰员工表示 把自己的空间好好布置 只要看到自己小孩照片贴在办公桌前 均可减低工作上精神压力 营业部法务中的实践问题5 人事问题 续 法言法语 过劳死问题引劳资矛盾升级 过劳死减压法统一集团以积极方式 依年资轮流奖励员工旅游 参加减压运动与社团 和泰汽车则鼓励员工休假 给予每人每年五千元旅游补助 远雄国际集团2003年一月份的集团员工大会和年终尾牙 也将包下一整列车的台铁自强号 专程前往海洋公园渡假兼开会 远东集团董事长徐旭东日前赴美国 总部开会时 看到 有附设运动馆 让主管或员工在上班时间面对压力时 可赴运动馆做运动抗压 因此徐旭东回国即告诫所有主管及员工 若工作压力大时 可赴远东饭店游泳池下水游泳纾解压力 但要记得回来把该做的工作做完中华汽车在员工宿舍内兴建健身房及篮球场 让喜欢运动的员工有减压之处 裕隆汽车目前规划在今年底实施健康操 让生产线员工两小时休息十分钟时 也能做一段健康操 营业部法务中的实践问题6 社会敏感性的舆情监控 中石化茅台酒风波事件4月11日 有网友在天涯论坛贴出四张购买酒的发票 发票总消费金额约168万元 其中一张盖章为 贵州茅台酒销售有限公司 的发票显示 去年9月3日 中石化广东石油分公司一次性购进了480瓶茅台酒 其中30年 50年各30瓶 15年60瓶 53度新飞天则多达360瓶 价税合计958320元 去年9月10日 又购进含税价分别为近8万元和10万元的酒各一瓶 此外 还有一张日期不明的酒类发票 无税金额近54万元 清单中包含了12瓶价格高达1 18万元的 拉菲1996 网帖还把矛头直指中石化广东石油分公司总经理鲁广余 指其去年中秋节前 指使手下用便利店非油品促销费 从 月起 先后购进高档酒三批 之后中石化集团党组决定免去鲁广余的广东石油分公司总经理职务 并做降职处理 对于鲁广余降职后担任什么职务 中石化集团公司并未披露 在回答记者提问时 中石化集团新闻发言人黄文生表示 鲁广余现在还是中石化员工 中石化集团董事长傅成玉也表示 公司对鲁广余的处罚是依据中组部 国资委以及中石化集团自身对于管理干部的管理条例作出的 是合理合法的 19 营业部法务中的实践问题7 房产抵押要求我司承诺 事项 签章某房产投资贷款抵押我部所承租房产相关承诺函并在该承诺函上加盖公章法言法语1 对于我司租赁在前抵押在后的房产 不建议签署三方协议或承诺函 同时要求保证我司优先租赁权 2 不轻易放弃优先购房权利 营业部法务中的实践问题8 保洁事项 事项 营业部关于续签保洁 值班承包合同问题 法言法语1 按劳动合同法规定营业部要监督承包者不能再招用劳动者 如果能在当地找一家法人单位派驻人员进行保洁 则建议变更合同主体 9 营业部在签订 履行租赁合同中应注意的事项 确定房屋能否出租A 出租房屋应具备哪些合法条件 1 有合法的房屋产权证件 2 房屋为共有产权的 有共有人同意租赁的证明 3 将住宅或其他用房改作经营用房出租的 应提交规划和房管部门同意的证明 4 将房管部门直管公房内的场地出租的 应提交经房管部门同意的证明 5 住宅用房的租赁 应当执行国家和房屋所在城市人民政府规定的租赁政策 6 房屋能正常使用 B 有下列情形之一的 房屋不得出租 1 未依法取得房屋所有权证的 2 司法机关和行政机关依法裁定 决定查封或者以其他形式限制房产权利的 3 共有房屋未取得共有人同意的 4 权属有争议的 5 属于违法建筑的 6 不符合安全标准的 不符合公安 环保 卫生等主管部门有关规定的 7 已抵押 未经抵押权人同意的 8 有关法律 法规规定禁止出租的其他情形综上 房屋出租的前提是出租人对出租的房屋必需拥有处分权 营业部在签订 履行租赁合同中应注意的事项 1 如营业部承租的是商业用房时 应注意以下几项 承租之前先一定要查证商业用房资料 房屋证 土地证 未有产权证的需有 五证 及备案证明即 国有土地使用证 建设用地规划许可证 建设工程规划许可证 建设工程施工许可证 建设工程开工证 商品房销售 预售 许可证 及购房合同 交易所备案证明 要落实承租房屋是否有抵押目前 有不少房屋是采取抵押方式取得贷款购买的 这类房屋的抵押权人对该类房屋具有他项权利 抵押人若要出租抵押的房屋 须征得抵押权人的同意 租赁没有经过抵押权人同意出租的房屋 是对抵押权人权益的侵犯 符合公安消防 环保 卫生等主管部门有关规定 煤气 水 电的容量符合要求 确切了解商铺所在区域的整体规划 避免因拆迁 改造改建等造成损失 风险特别提示 抵押权和租赁权关系 物权法 第一百九十条 抵押权和租赁权关系 订立抵押合同前抵押财产已出租的 原租赁关系不受该抵押权的影响 抵押权设立后抵押财产出租的 该租赁关系不得对抗已登记的抵押权 释义 第一 如果将办理了抵押登记的财产出租 实现抵押权后 抵押财产的买受人可以解除原租赁合同 承租人不能要求继续承租抵押的房屋 这样规定的理由主要是 抵押财产办理了登记的 承租人可以从抵押财产登记中查询租赁财产的物上负担情况 既然明知承租的财产有物上负担 就应当承担因实现抵押权而带来的风险 否则 财产抵押后出租仍适用 买卖不破租赁 的规则 抵押权的效力就会打折扣 就会变得不确定 也会因此失去设立的意义 第二 如果将没有办理登记的抵押财产出租 承租人不知道也不应当知道财产已抵押的情况 抵押权就不能对抗租赁权 仍应当适用 买卖不破租赁 的原则 营业部在签订 履行租赁合同中应注意的事项 2 确认出租人 承租人的主体身份 如果对方为个人审核身份证或护照 港澳居民往来内地通行证 台湾居民来往大陆通行证 企业 其他组织审核工商营业执照 法定代表人身份证明 签约代表的授权委托证明 若是境外企业 其他组织 前述证明还应经公证或认证 委托出租 委托他人出租房屋的 房屋所有人应当出具授权委托书等证明文件 或与受托人签订房屋出租委托合同 代收租金的 应当有相关的委托文件 转租事项 若为转租的 则应当查看转租人 俗称 二房东 出示的上手租赁合同以及要求提供房地产权证 上手租赁合同中应当明确转租人在租赁期间有转租权 共有房屋要取得共有人全部同意后才能承租的 同时建议尽量避免选择较多个人业主的共有房产承租 属于共有产权的房屋 在未征得共有人一致同意出租的情况下是不能出租的 即使是大多数共有的人同意也不能出租 因为 租赁这种房屋 会侵犯对未同意出租的共有人的权益 较多个人业主的共有房产意见需要较多的协调性工作 意见往往不一致 营业部在签订 履行租赁合同中应注意的事项 3 要求出租人在房屋出租前结清水 电 暖 煤气 天然气 和其它费用 4 审查租赁面积的计算方法 调查核实其是否和房地产权证上登记面积或法定检测部门检测面积一致 5 将租赁房屋的照片存盘 并注明使用材质 作为日后原状归还的证明 6 房屋租赁期限不得超过土地使用权出让合同 土地租赁合同约定的土地使用年限及不得超过二十年 审查租赁合同有无违反此规定 7 当出租人要出卖房屋 或房屋产权发生转移时 承租人享有优先购买权和按租赁合同继续承租权 出租人和新房主不得随意剥夺 8 房屋租赁申请经房地产管理部门审查合格后 颁发 房屋租赁证 它是租赁行为合法有效的凭证 没有办理房屋租赁登记备案证明的 不影响合同效力 但不得对抗第三人 9 避免一次性支付较长期限的租金房屋承租人在签订房屋租赁合同前 应查验房屋权属证件 房屋出租人身份证件及房屋出租委托书 核对委托权限及期限 在约定租金支付方式时尽量避免一次性支付较长期限的租金 房屋租赁中有关诉讼时效的注意事项 最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释 1 出租人就未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证的规定建设的房屋 与承租人订立的租赁合同无效 依据 最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释 第二条出租人就未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证的规定建设的房屋 与承租人订立的租赁合同无效 但在一审法庭辩论终结前取得建设工程规划许可证或者经主管部门批准建设的 人民法院应当认定有效 第三条出租人就未经批准或者未按照批准内容建设的临时建筑 与承租人订立的租赁合同无效 但在一审法庭辩论终结前经主管部门批准建设的 人民法院应当认定有效 2 房屋出租前已设立抵押权或被查封的导致所有权变动 承租人请求房屋受让人继续履行原租赁合同的 人民法院不予支持 依据 最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释 第二十条租赁房屋在租赁期间发生所有权变动 但租赁房屋具有下列情形或者当事人另有约定的除外 一 房屋在出租前已设立抵押权 因抵押权人实现抵押权发生所有权变动的 二 房屋在出租前已被人民法院依法查封的 3 租赁合同的解约赔偿依据 最高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释 第十一条承租人经出租人同意装饰装修 合同解除时 双方对已形成附合的装饰装修物的处理没有约定的 人民法院按照下列情形分别处理 一 因出租人违约导致合同解除 承租人请求出租人赔偿剩余租赁期内装饰装修残值损失的 应予支持 二 因承租人违约导致合同解除 承租人请求出租人赔偿剩余租赁期内装饰装修残值损失的 不予支持 但出租人同意利用的 应在利用价值范围内予以适当补偿 三 因双方违约导致合同解除 剩余租赁期内的装饰装修残值损失 由双方根据各自的过错承担相应的责任 10 合同管理 资信调查 一 了解合同标的情况合法性 真实性 是否存在抵押质押等情况 以房屋租赁合同为例 二 了解合同相对人资格情况1 主体资格情况 以张剑敏案为例 2 被授权人资格情况 三 合同相对人履行能力 四 相关法律法规 在签约前应严格核实合同对象的主体资格 为防范欺诈行为 减少交易风险 应考查交易对方的主体资格 履行合同能力 信用情况等 1 合同相对方为公民个人的 应核实个人的身份证明 应对以上相对方的有关的身份证明文件的复印件应留存 并按国家相关法律法规规定的主体要求 严格核实把关 2 若为经营单位的 应要求查看一下对方的执照或企业参加年检的证明资料 3 若对方有代理人的 需要求对方出示符合要求的授权委托书 并应严格按照公司规定办理 在洽谈合同中应注意的几点 1 合同内容中应明确合同相对方的名称或姓名和住所 2 标的物符合双方的要求 如在买卖及租赁合同中应确定对方提供的标的物有无权利瑕疵 即有无为第三方担供担保或存在一物多卖等情形 和质量缺陷 3 所签订的合同内容是否超过对方的经营范围及属于国家法规所明确禁止的 以避免合同无效或无法履行的风险 4 明确履行期限 地点和方式 5 明确违约责任及解决争议的方法 合同的签字盖章 合同须双方企业的法定代表人或其授权代表签字须合同专用章 或公司章 盖章如授权代表签订 须提交其法定代表人的授权委托书 举物流公司例子 重要合同 且两页以上的 建议盖骑缝章 风险特别提示 营业部人员在处理合同事项时 应明确合同主要条款 否则主要条款的欠缺会直接导致合同不成立的法律后果 并有承担缔约过失责任的风险 合同生效以后 在合同履行前或履行过程中 如果当事人发现所签的合同一般条款不清 或合同的内容存在漏洞时 应及时与对方取得联系 对合同所欠缺或约定不清的内容 力求通过协商的方式达成最终解决问题的补救协议 11 公民的民事行为能力 1 完全民事行为能力人 包括 十八周岁以上的成年人 已满十六周岁 不满十八周岁的人 以自己的劳动收入为主要生活来源的 视为完全民事行为能力人 完全民事行为能力人 可以独立进行民事活动 不受他人的意志约束 2 限制民事行为能力人 包括 十周岁以上不满十八周岁的未成年人 不能完全辨认自己行为的精神病人 限制民事行为能力人可以进行与他的年龄 智力以及精神健康状况相适应的民事活动 其他民事活动由他的法定代理人代理 或者征得他的法定代理的人同意 否则其进行的民事活动无效 3 无民事行为能力人 包括 不满十周岁的未成年人 不能辨认自己行为的精神病人 无民事行为能力人不能独立进行民事活动 必须由他的法定代理人代理民事活动 否则其进行的民事活动无效 但无民事行为能力人和限制民事行为能力人接受奖励 赠与 报酬的行为有效 12 查询冻结扣划 二 注意事项 一 核实有关证件和法律文书营业部经办人员应核实有权机关县团级以上 含县团级 下同 单位介绍信 协助查询 冻结 扣划 执行 通知书 人民法院生效法律文书或行政机关的有关决定书 执行人员的工作证或执行公务证 注 协助办理以上业务时 经办人员核实执法人员所持有的有效文件应当是有权机关县团级以上 含 下同 机构签发的协助 执行 通知书 如果是县级人民法院派出法庭签发的协助 执行 通知书 按照 金融机构协助查询 冻结 扣划工作管理规定 其开具的协助查询 冻结 扣划 执行 通知书不具有强制执行力 营业部应不予执行 并告知应由县级人民法院出具相关协助 执行 通知书 二 审查协助执行文书内容1 协助冻结 扣划存款通知书 填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人的户名和账号 大小写金额 2 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同 3 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的 如发现缺少应附的法律文书 以及法律文书有关内容与 协助冻结 扣划存款通知书 的内容不符 应说明原因 退回 协助冻结 扣划存款通知书 或所附的法律文书 注 经办人员办理冻结手续时 应注意区分冻结资金和冻结帐户的不同 以免给客户带来不必要的损失 冻结资金只会使相应金额的资金处于冻结状态 资金帐户内的冻结之外的资金仍可进行买卖 转移 而冻结帐户则会使资金帐户功能全部处于冻结状态 包括股票买卖 资金转移等 办理时 应认真加以审查 三 建立和完善登记制度 1 登记内容有权机关名称 执法人员姓名和证件号码 金融机构经办人员姓名 被查询 冻结 扣划单位或个人的名称或姓名 协助查询 冻结 扣划的时间和金额 相关法律文书名称及文号 协助结果等 2 登记手续及要求登记表应当在协助办理查询 冻结 扣划手续时填写 并由有权机关执法人员和营业部经办人签字 营业部应当妥善保存登记表 并严格保守有关国家秘密 四 特别说明1 查询 限于资金帐户内的保证金情况 持仓情况 交易记录以及有关的会计凭证 账簿 对账单等资料 有权机关根据需要可以抄录 复制 照相 但不得带走原件 2 冻结 冻结单位或个人存款的期限最长为六个月 计算方法 起始日期不计入 期满后可以续冻 有权机关应在冻结期满前办理续冻手续 逾期未办理续冻手续的 视为自动解除冻结措施 有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的 营业部不予办理并应当说明情况 在冻结期限内 只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下 营业部才能对已经冻结的存款予以解冻 被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的 营业部应告知其与作出冻结决定的有权机关联系 在存款冻结期限内营业部不得自行解冻 3 扣划 营业部协助扣划时 应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户 有权机关要求提取现金的 营业部不予协助 五 重要提示1 文书送达 查询 冻结 扣划存款通知书与解除冻结 扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达 营业部不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书 2 先后顺序 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时 营业部应当协助最先送达协助冻结 扣划存款通知书的有权机关办理冻结 扣划手续 3 争议处理 两个以上有权机关对营业部协助冻结 扣划的具体措施有争议的 营业部应当按照有关争议机关协商后的意见办理 4 暂缓执行 营业部不得擅自暂缓执行 必须由执行法院或者其上级人民法院作出决定 由执行机构统一办理 人民法院决定暂缓执行的 应当制作暂缓执行决定书 并及时送达当事人 5 营业部通知当事人 营业部在协助有权机关办理完毕冻结 扣划存款手续后 根据业务需要可以通知被冻结 扣划的单位或个人 三 营业部拒不协助的法律责任1 拒不协助的 按照妨害诉讼处理 对主要负责人和直接责任人可处1000元以下罚款和15日以下拘留 对单位处以30000元以下罚款 2 拒不协助或者向存款人通风报信致使款项被转移的 营业部应在转移款项的额度内承担赔偿责任 3 拒不协助执行人民法院判决 裁定造成严重后果的 可以构成拒不履行判决 裁定罪 被依法追究刑事责任 13 虚假公证书的防范 一 审核公证书的形式是否完备首先可从公证书形式上审核是否完备 如有无公证机关的钢印 公章 以及公证员签章 公证书编号及文书格式是否与通常情况一致 公证书由封皮 里页和封底三部分组成 封皮正上方有 公证书 三个字 正下方是公证处名称 里页是公证书的证词 证词由标题 编号 正