绩效考核系统工作开展情况报告

关于绩效考核系统工作进展情况的报告自2015年4月份绩效考核系统建设工作启动以来，先后开展了系统需求调研咨询，部分考核制度制定、业务存量清理等工作，系统建设稳定有序进行，现将有关情况汇报如下：一、 前期工作开展情况。（一） 开展了绩效考核需求调研咨询（2015.4-2015.6）结合我行业务结构和人员结构实际，天维公司对全行绩效考核进行了需求调研，通过分析调查文件、相关资料收集和分析，形成了绩效考核信息化咨询报告，并召开了绩效考核信息化咨询成果报告会。对现有考核制度现状、存在问题，进行了分析，对全行总体考核体系建设提出了建议方案。（二） 制定了部分考核制度办法（2015.7） 在调研的基础上，制定了业务认领及业绩分配管理办法、经营机构负责人、客户经理、柜员绩效考核办法等考核制度，制定了客户经理等级评定管理办法、柜员星级评定管理办法等管理制度。为绩效考核系统顺利实施提供了制度基础。（三） 进行了业务存量清理工作（2015.8）组织辖内支行开展了存量清理工作，将存量存款、存量贷款分配到辖内每位员工。（四） 购置硬件服务器及数据接口测试（）总行信息科技部购买了系统服务器并按要求进行了配置，达到了使用要求。按照系统考核要求，从办事处提取了业务数据用于系统测试。11月天维公司科技人员到我行进行了数据接口测试。目前测试已经结束，存在的问题需进一步向办事处沟通协调。（五） 完成机构、员工信息的初始化（）对全行各部门、支行和员工进行统一编码，完善员工信息及各系统关联映射关系等工作。（六） 组织招标程序（）委托具有招标资质的日照市岚建工程造价咨询事务所对绩效考核系统进行了公开招标，通过竞争性谈判的方式确定广州天维信息技术股份有限公司进行设计及提供考核服务。（七） 新增业绩情况（2016.1-2016.4）对2016年新产生的存、贷款业绩分配到每名员工（八）绩效考核系统产品价格测算（2016.1月底至2月初）根据我行绩效工资薪酬及各岗位考核项目薪酬占比，配合天维公司工作人员对绩效考核系统中各项产品价格进行测算。（九）第一轮绩效系统测试（2016.2月底-3月初）根据前期各项工作开展情况，对一月份绩效工资进行了模拟测算，对比分析原因。（十）完善系统功能（2016.3-2016.5月初）根据第一轮绩效系统模拟对比情况，完善系统模块和功能。期间共完善各项功能XXXX（十一）调整部分业绩分配规则（2016.3下旬至4月上旬）通过对客户经理的调查和讨论，调整存贷款业绩分配规则。其中公司部存、贷款按照100%的比例分配到公司部客户经理，有利于考核数据的统计计算，也有利于客户经理的考核。（十二）调整考核计算口径（2016.4中下旬）为更好的方便考核计算以及数据的查看，将各支行负责人绩效考核系统内考核口径调整为会计口径，通过本次调整，各支行负责人的数据查看、考核计算一目了然，不需要再考虑存贷款等业绩分配其他网点的问题。（十三）第二轮绩效考核系统测试（2015年中下旬）二、通过对系统进行分析需要调整内容1、停用存款偏离度指标未停用前，部分单位因为当月存款偏离度超过3%导致存款不得分，但在实际考核中，存款偏离度指标未进行考核。2、调整柜员岗位业务各考核指标占比将柜员业务量绩效占比提高，确保柜员在做好本职工作的基础上拿到大部分绩效工资，鼓励引导柜员进行业务营销。岗位考核项目薪酬总包原占比原薪酬包调整后占比调整后薪酬包柜员业务量绩效3329930%999070%23309存款绩效40%1332020%6660电子银行绩效15%49955%1665中间业务营销绩效15%49955%1665会计主管存款绩效7202540%2881020%14405电子银行绩效10%72035%3601中间业务营销绩效10%72035%3601业务量（平均绩效，调节系数）15%1080430%21608管理绩效工资25%1800640%28810信贷内勤存款绩效3667940%1467220%7336电子银行绩效25%91705%1834中间业务营销绩效20%73365%1834平均业务量（履职绩效）15%550270%25675现金柜员存款绩效3771140%1508520%7542电子银行绩效25%94285%1886中间业务营销绩效20%75425%1886平均业务量（履职绩效）15%565770%263983、调整存款计划、单价、增量存量薪酬包占比（1）存款存量、增量单价改为季单价。（2）存款计划由年计划改为季计划，同时，对代办存款按照3%的比例计入。（3）存款存量和增量薪酬占比调整为30%和70%。（4）增加客户经理管理农金员关系模块，代办存款按照3%的比例计入客户经理存款业绩。4、调整贷款管户和利息收入占比贷款管户占贷款薪酬包的40%，利息收入占贷款薪酬包的60%。5、调整中间业务中代理销售黄金、白银、代理保险的薪酬包占比由于代理黄金、白银、保险所产生的手续费不同，调整所占薪酬包占比，目的通过单价引导营销手续费较高的产品。6、调整非应计贷款余额计算口径对年初和考核期末非应计贷款余额为0的单位，该项指标得满分；其他单位按照下降比例得分，超计划的加分。三、存在的问题一是行长、客户经理存款业绩较低。主要原因1月份各单位存款较年初增量较少，部分单位存款日均甚至负增长，导致行长、客户经理存款业绩很少。二是客户经理贷款利息收入业绩较低。主要原因我行贷款结息主要是按季结息，按月结息的仅限于职工贷款、住房按揭贷款和公司部贷款，因此各支行1月份贷款利息收入业绩较少。三是柜员之间绩效差距较大。营业部柜员业务量最少，绩效也少。四、建议1、绩效系统是一种新的考核模式，如会计口径和考核口径的不同统计方式，业绩分配关系、虚拟柜员等新概念的增加，需要全行和全员认真学习、认真对待，从思想上重视起来，加强对绩效考核系统计算规则、相关操作流程进行学习，确保绩效考核系统真正应用到日常营销工作。2、制定相关管理办法，加强对绩效考核系统的管理，确保考核数据的真实性、准确性、及时性。3、由于前期进行存款存量清理过程中，各支行存款分配规则在总体执行上按照总行要求进行分配，但具体到细节方面各支行存在一定的差异，可能导致条件相同岗位存款业绩差距较大的现象。同时，客户经理绩效受存款影响较大，稳妥起见，建议在正式使用系统考核前由各支行对已分配存款按照实际揽储和维护情况进行重新维护。4、建议对新增加的存款账户严格按照揽储和维护关系进行业绩分配，同时，对新增加的账户采取预约制，对非预约的账户严禁分配业绩关系，避免人情增加存款业绩的现象。五、下一步工作计划（一）进