金融销售月工作计划

1 / 21金融销售月工作计划2016 年 9 月份销售业绩工作计划表古代孙武曾说：“用兵之道，以计为首。 ”其实，无论是单位还是个人，无论办什么事情，事先都应有个打算和安排。有了计划，工作就有了明确的目标和具体的步骤，就可以协调大家的行动，增强工作的主动性，减少盲目性，使工作有条不紊地进行。特制定以下工作计划表。 目录1. 月工作计划业绩目标2. 周工作计划业绩目标.3. 日工作计划业绩目标1. 月工作目标：市场部按照现有理财经理业绩规划。做到千斤万担众人挑。人人身上有指标.业绩目标分为：开户.入金.交易.三方面每人当月完成量：开户数 6 个。入金量 30 万.交易量 200 手2.周工作目标：每人当周完成量：开户数 2 个。入金量 8 万.交易量 50 手3.日工作目标：现公司销售部门分为：网销/电销 2 个小组2 / 21电销组:每天工作目标需完成 200 个电话量。意向客户 5 个含。晚上回访新老客户 5 个意向客户实行分类管理跟踪与服务.详情附工作日报表网销组：每天工作目标需完成 50 个新加好友数须备注.意向客户 5 个含. 意向客户实行分类管理跟踪与服务.详情附工作日报表.市场部：钟远文2016 年 8 月 29 日关于印发2016 年泰兴农村商业银行金融知识宣传服务月活动实施方案的通知各支行、部室，总行营业部：为切实开展 2016 年金融知识宣传服务月活动，根据银监部门要求，特制订2016 年泰兴农村商业银行金融知识宣传服务月活动实施方案 ，现印发给你们，并作如下要求：1. 本活动于 9 月 2 日开始并举行启动仪式。宣堡等 22 家支行参加启动仪式。黄桥支行为重点宣传支行，总行相关负责人将参加黄桥支行启动仪式。2.参加启动仪式的支行要在营业网点门前搭建宣传台，安排 2 名工作人员进行宣传。支行行长要亲自过问，信贷主管、会计主管、客户经理等要积极参与。3.启动仪式各支行要拍摄照片，保存好图片资3 / 21料，活动结束后要传至总行办公室统一保存。4.各支行于 8 月 30 日前到总行办公室领取宣传资料。 特此通知附件：1. 2016 年泰兴农村商业银行金融知识宣传服务月活动实施方案2.参加启动仪式支行名单2016 年 8 月 29 日 1 附件 1：2016 年泰兴农村商业银行金融知识宣传服务月活动实施方案一、活动主题本次宣传月活动主题为“多一份金融了解 多一份金融保障” ，通过向公众广泛宣传银行业金融知识，引导社会公众科学合理使用银行产品和服务，提升消费者金融投资安全意识和风险管理能力。二、活动原则面向公众，深入基层。将宣传活动重点放在社区、农村和学校，加强对基层群众金融知识的普及，实实在在地让居民、学生了解银行、会用银行产品和服务，真正让“金融知识进万家” ，确保宣传活动取得实效。形式多样，注重实效。深入分析公众金融知识4 / 21需求，在广泛运用大众媒体、网络、短信开展广覆盖、大纵深宣传普及的同时，根据消费者不同层次需求，运用开展现场咨询、金融知识“小讲堂” 、 “微电影” 、有奖问答等形式，有针对性对重点群体进行普及宣传。提高认识，认真配合。协调配合、积极参与泰州银监分局组织领导的本次宣传活动。提供必要的人力、物力支持，做好活动期间的宣传教育、舆情监测、安全保障等相关工作。各支行要根据总行要求，认真配合实施宣传活动。集中宣传，长效管理。本次“金融知识进万家”宣传服 2务活动集中一个月时间开展，为保证宣传效果，在宣传月活动结束后，应持续开展宣传活动，将宣教活动常态化、系统化。三、宣传内容重点围绕个人信贷、借记卡、电子银行、自助设备、非法集资等内容进行宣传讲解。统一下发银监会设计制作的宣传折页、宣传册、展架等宣传文本。在各支行营业厅视频播放器上播放银行业金融知识宣传视频。同时，结合自身实际，开展送金融知识进学校、进社区、进农村等形式多样的宣传教育活动。四、具体工作安排5 / 21筹备阶段1.成立领导小组。为加强组织领导，总行成立由杨华副行长担任组长，电子银行部、计划财务部、个人业务部、公司业务部、办公室负责人为组员的领导小组。办公室为牵头责任部门。各支行行长为本支行宣传活动的责任人，要根据总行要求，组织开展好本支行宣传活动。2.准备宣传材料。结合本行特色和客户需求，选择宣传主题，制作具有自身特色的宣传材料，在活动期间对外投放展示。3.联系协调媒体。要积极联系媒体，争取支持配合，在宣传服务月活动期间通过活动报道、开辟金融知识专栏、金融问题热线问答等形式，扩大活动覆盖面，营造宣传声势。启动阶段2016 年 9 月 2 日，泰州银监分局将举办泰州银行业 2016 年“金融知识进万家”金融知识宣传服务月活动启动仪式。总行领导小组要选择人流量较大的场地作为宣教点进行街头知识讲解，宣教点要设置咨询台，摆放宣传材料，安排咨询员，并组织媒体宣传报道。 3 同时，在网点悬挂宣传口号横幅、发放宣传资料或摆放宣传展架，并在电子屏滚动播放宣传标语，利用银行网站、手机短信平台等形式发布宣传信息。6 / 21集中宣传阶段1.在门户网站或在营业网点播放金融知识宣教动漫片。2.通过短信平台向客户发送至少一条由银监会领导小组办公室统一编制的关于“金融知识宣传服务活动”的短信。3.组织青年骨干走进学校、社区、村镇，向学生、城镇居民、农民等特定社会群体有针对性地宣讲金融知识，提高宣传活动的有效性。总结阶段宣传月活动结束后，领导小组应对 2016 年金融知识宣传服务月活动进行评估和总结，并于 2016 年 10 月10 日前向泰州银监分局提交书面报告。五、其他要求恪守宣传公益性。要严格遵守银监部门要求，在此次活动中恪守“公益性”原则，不借机宣传本行产品、品牌和口号等，不以金融知识宣传的名义向社会公众推介金融产品和服务。制定应急预案。宣传活动期间，在舆情应对、安全保障等方面应制定应急预案，并针对热点领域、公众投诉多的问题制定统一的咨询、解释口径，确保活动安全有序开展。7 / 21探索长效机制。要以此次活动为契机，深入探索本单位金融知识宣传长效机制建设，共同推进金融消费者教育工作务实、有效、持续开展。加强督促检查。领导小组应加强对银宣传服务月活动开 4展情况的督促检查，确保宣传活动取得实效，防止形式主义和走过场的现象发生。 5 附件 2：参加启动仪式支行名单宣堡支行姚王支行过船支行广陵支行黄桥支行城南支行 6 燕头支行 刘陈支行 马甸支行 古溪支行 南沙支行 营 业 部 根思支行 溪桥支行 曲霞支行 元竹支行 珊瑚支行 河失支行蒋华支行常周支行分界支行苏中支行中国证券网讯记者从央行获悉，2016 年“金融知识普及月”期间，人民银行金融消费权益保护局结合人8 / 21民银行机关团委“青年志愿者活动”和货币金银局反假货币宣传活动，在北京、上海、陕西三地分别开展“金融知识进高校” 、 “金融知识进社区”和“金融知识进农村”活动，针对性地进行金融知识普及活动。9 月 9 日上午， “金融知识进高校”活动在清华大学举办，金融消费权益保护局局长焦瑾璞、货币金银局副局长左秀辉、营业管理部纪委书记杨立带队参加本次活动，清华大学校务委员会副主任张凤昌、五道口金融学院副院长康以同出席。焦瑾璞介绍了金融消费权益保护工作的相关情况、消费者与金融机构发生纠纷时的维权渠道，以及纠纷的解决流程等问题。人民银行支付结算司、货币金银局、征信管理局等司局及北京营业管理部的青年志愿者，工商银行、北京银行青年业务骨干，为现场的同学们详细讲解了第三方支付、反假币知识、个人征信基础知识、信用卡使用、助学贷款等知识，并与同学们进行了交流。本次活动在清华大学设立了金融知识普及宣传台，发放征信业管理条例等金融知识普及材料，播放了防假币宣传警示片等金融知识宣传片，受到了清华大学师生的热烈欢迎。同学们认为，有针对性的开展金融知识普及活动有助于大学生群体提高金融知识素养，帮助他们更好的理解在金融消费活动中承担的风险责任。9 / 21马骏副行长分析了当前国内外经济金融形势及未来宏观政策走向，回顾了我国金融宏观调控与金融改革的变迁与发展，重点探讨了宏观审慎管理、影子银行、存款保险制度、利率市场化及汇率形成机制改革等金融前沿问题。结合个人从业经历和人生感悟，对即将迈向职场的大学生们提出了“学识渊博，思想成熟，眼界前瞻，作风务实，德才兼备，成绩一流”的人生寄语。 转型升级中的中国经济 宏观经济政策思路与展望 金融宏观调控的变迁与趋势 金融稳定与宏观审慎管理 重大金融改革前沿的探讨 金融人生的求索与感悟人民银行武汉分行副行长马骏演讲摘录建好“蓄水池”促进金融平稳运行在谈及维护金融稳定时，马骏指出，国际金融危机后，各国意识到仅仅“只见树木、不见森林” 、管住微观机构的风险是远远不够的，需要从国家层面，由一个超脱于微观机构之上的机构履行宏观审慎管理的职责。中央银行实施金融调控和充当最后贷款人，客观上使其具有了保持物价稳定和维护金融稳定的职能。因此，国务院赋予人民银行维护金融稳定、进行宏观审慎管理的职责。宏观审慎管理主要针对的是金融顺周期问题。10 / 21顺周期性很好理解，金融机构倾向于在经济景气的时候提高杠杆率，在经济不景气时积极降低杠杆率，这样的后果就是，促进了繁荣期的投资泡沫，以及衰退期的信贷急剧收缩，助长了经济周期波动。克服顺周期行为的工具很多，大体可以分为两类：一类是控制杠杆放大倍数，譬如设定资本杠杆率、采用逆周期资本缓冲。银行是高杠杆机构，这些工具都可以调节金融机构的杠杆率，从而避免在繁荣时期过度扩张、不景气的时候，紧急收缩信贷加剧实体经济的波动。另一类是缓冲工具。譬如通过动态调整拨备覆盖率，促使金融机构在利润丰厚时多计提一些准备金留做不景气的时候冲抵损失，避免经营状况的大起大落；通过动态调整存款准备金率，调节金融机构的流动性水平，降低信贷紧缩的频率和严重程度。这些工具的作用好比蓄水池， “下雨时蓄水，天干时放水” ，通过逆周期调节水量，促进金融业平稳健康运行，防范系统性金融风险，从而避免经济周期的大起大落。建立存款保险制度保护中小储户利益存款保险制度是一项对金融危机进行救助的核心制度安排。马骏表示，通常认为金融防护网有三道，一是审慎管理，二是最后贷款人，三是存款保险制度。193311 / 21年美国建立了全球第一家存款保险机构。目前，已先后有110 多个国家建立了存款保险制度，我国也将建立存款保险制度纳入了金融“十二五”规划，目前正由人民银行牵头实施。为什么已经明确人民银行作为最后贷款人，还要建立存款保险制度呢？一是目标不同。存款保险制度是为了保护中小储户的利益，通过透明的制度安排明确救助对象和赔付额度，稳定存款人的信心；而最后贷款人的政策目标是防范系统性风险，向整个金融体系或者困难金融机构提供流动性，维护经济体系的整体利益。二是资金来源不同。存款保险基金来源于各家银行缴纳的保费，体现了“谁受益谁出钱”的原则；最后贷款人的资金主要来源于央行储备。三是操作手段不同。最后贷款人解决银行流动性问题，存款保险制度解决偿付问题或者说银行倒闭后的问题。分享金融人生感悟箴言寄语青年学子从事实践金融工作，是一件很难的事情，仅靠专业素养是不够的，还需要对社会的了解，实践的积累，特别是对饱读经书，尚未踏出校门的青年学子而言，今后要注重补上社会实践这一课。中国人十分讲究做事之道，古人做大事，尤其强调修身，做好金融工作也有个修身的12 / 21问题，怎样修好金融人生，马骏告诫在场学生，要把握好几点。既要立足现在，更要着眼将来1. 不要轻视你的起点。实践工作中，许多有作为的金融工作者，往往都是以基层为起点，向上发展，最后事业越做越大。2. 既要读好有字的书，又要读好无字的书。大家对有字的书读得很好，但对社会这本无字的书读得怎样？希望同学们能够从基层、从具体业务做起，走真正的群众路线，主动到企业和客户中去，与他们打成一片，融为一体。这样有两个好处，一是让你由一个书生，转变成为一个精通社会、经济、金融、人脉以及各个层面情况的通才。二是只有你的工作与社会实际接轨了，你的业绩才做得起来。3. 要当事前诸葛亮，不要当事后诸葛亮。从事金融工作，一些传统的谚语要牢记，如“风物长宜放眼量” ，讲的是事物是复杂而长远的，年轻人不应只顾眼前，应该把自己的眼光放长远些。 “人无远虑必有近忧” ， “凡事预则立、不预则废” ，讲的也是现在与将来关系与处理问题的态度。既要有水平，更要把水平转化为机会1. 水平是一个人发展的前提。水平是重要的，是必不可少的要素，你有了水平，机会才会多。13 / 212. 机会从眼前过，千万莫错过。当你有了水平，你就要注重培养洞察先机的能力，人生有很多次机会，有的人抓得住，有的人抓不住，抓住的人就可以占得先机，抓不住的人就会步步被动。既要注重知，更要注重行1. 只说不练，多年不变；又说又练，好事连连。明代王阳明知行合一学说大家都知道，人只有知行合一，实践躬行才能成就事业。大到一个国家， “空谈误国，实干兴邦” ，小到个人， “空谈误人，实干兴业” ，凡成功者，无不是脚踏实地，实实在在干出来的。在工作中，要养成想到做到，抓落实的理念和作风，做事要不达目的不罢休，有条件要上，没有条件创造条件也要上。只要你用心努力，没有做不到的事，再难的事情，也有解决的办法， “只要思想不滑坡，办法总比困难多” 。2. 要克服浮躁的心理。年轻人今后的路还很长，一定要克服浮躁的心态，否则很难真正有成就，很难走得更远，即使偶然成功，也不可持续。同时，年轻人做事不要只看到结果，更要注重过程，要记住两句话，一是结果的成败是由过程和细节决定的，二是付出才会有回报，有时回报不佳，主要是时候未到，从事金融工作尤其如此。3. 工作创新化，创新工作化。工作创新化就是讲金融工作不创新，就没有生命力，就不会有竞争力；创14 / 21新工作化就是要把创新当作重要工作来抓。以上两点对当前金融工作十分重要，如今随着金融业的日趋繁荣发展，金融改革越来越深入，社会对金融的需求也越来越多元化，产品和服务对金融的发展已显得越来越重要，只有形成了自己的特色，比别人更好的经营模式，才能避免同质性发展，才能在激烈的市场竞争中做大做强。既要会做事，更要会做人做事先做人，把人做好了，做事就会事半功倍。每一个成功的人士，都有自己的做人之道，如传统上做人成功的典范李嘉诚就是四个字， “恭、俭、让、思” ，凡他同意接见的人，必到办公室门口迎接。做人关键是要修身，既要继承传统的一些做人的美德，更要适应社会的发展，修炼一些新的东西。对此主要有四句话，思想上要开明开放，理念上要敢于变革创新，执行上要做到效率至上，担当上要做到负责包容。最后，马骏还寄语青年学子，在今后的学习和工作中，要努力做到“学识渊博，思想成熟，眼界前瞻，作风务实，德才兼备，成绩一流” ，如果做到这六点，就一定会梦想成真。“贷动车时代汽车金融推广月”策划方案一、活动意义1、以中部最大车展长沙国际车展为契机，顺应15 / 21各大银行强烈需求，强势推介汽车信贷产品，抢先开发湖南汽车金融市场的新大陆。2、通过活动，普及汽车信贷知识，培养湖南民众汽车信贷消费意识和消费习惯，在拉动汽车消费的同时，帮助更多人实现他们的汽车梦想。3、本活动通过“强势媒介宣传 + 品牌展会营销互动” ，将实现品牌推广、消费教育、落地销售的三位一体，真正打造湖南汽车金融产品最佳推介推广平台。二、组织机构1、主办：潇湘晨报社 第五届中国国际汽车博览会组委会 2、协办：工商银行 招商银行 长沙银行三、活动内容1、 前期准备：合作金融机构落实:落实数家主推汽车金融产品的金融机构及其主流车贷产品，进行全 程合作。汽车厂商车展促销政策落实:梳理参与银行对应合作的热销车型，重点关注和联系对接其厂商，对于车展期间有特殊促销政策或大幅让利活动的车型将以主要噱头进行强势宣传。2、活动宣传潇湘晨报对活动进行至少 2 次广告推介和多次大篇幅新闻报道，传播深谙消费者心理，确保活动关注热16 / 21度和实际成交效果。3、现场展销车展一楼黄金位置划出“汽车金融”专门功能展区，精装展位，银行摆台，现场提供车贷咨询和进行业务申请服务，针对长沙车展数十万潜在购车人群进行零距离推介、销售或其他互动。五、宣传计划宣传思路：本次活动宣传的核心命题在于“如何让更多的人选择以贷款形式购车” ，宣传工作必须要提供意见，实现对消费者进行干预：1、让有能力全款买车的人，能够通过汽车金融买更好的车，或者结余一部分钱来投资；2、让暂时没有全款买车能力，但收入预期良好的人，能够通过汽车金融提前实现汽车梦想。六、参与方式1、合作费用：7 万元/每家银行2、回报细则：广告宣传回报合作银行将作为活动联合主办单位被大力宣传，所有合作银行将享有潇湘晨报 、红网、 晨报周刊等媒体总价值 50 万元以上17 / 21的新闻报道和广告投放。参与企业获得潇湘晨报汽车金融特刊半版广告一个，用于合作银行自身广告投放。活动将在潇湘晨报投放至少 2 次半版活动整体宣传广告，合作银行均以“联合主办单位”予以体现，合作银行的汽车金融产品信息体现在广告醒目位置。活动期间， 潇湘晨报 、红网、 晨报周刊等媒体将推出多次新闻宣传，各合作银行将被反复提及，合作银行的汽车金融产品信息也将被活动新闻多次报道。车展前夕推出的潇湘晨报汽车金融特刊 ，特刊新闻中将针对合作银行做重点报道。车展现场活动向参与银行企业赠送第五届长沙国际车展展位一个，特级展位，绝佳位置，与购车消费者面对面的接触，预计受众超过 10 万人次。 将为每个合作银行展位配送 100 份汽车金融产品特刊。注：以上参与细则如有调整，一切以最终协议内容为准*银行 2016 年“金融知识进万家”18 / 21宣传服务月活动方案一、指导思想通过宣传普及金融知识，培育社会公众的诚信观念、法制意识、风险意识和金融消费者权益保护意识，引导金融消费者树立正确的金融理念，提升银行业金融机构的社会形象促进社会的和谐发展。二、活动主题全面普及金融知识，营造公平交易环境三、宣传内容金融业务知识宣传。宣传个人贷款、信用卡、借记卡、银行理财、电子银行、自助设备、代销业务、非法集资等八项知识，通过组织群众参观银行网点，体验银行业务和服务等方式。金融风险知识宣传。在所有营业场所开展消费者权益保护为主题的宣传活动，向客户提示产品特性、注意事项及风险点，介绍消费者拥有的主要权利和义务，规范公示我行的服务收费价格标准。在网点内开辟活动专区，对用卡安全、ATM 机使用、投资理财、非法集资、网银诈骗、电话诈骗等存在风险的业务进行充分宣传和提示，并利用电子显示屏、液晶电视等渠道配合宣传活动。消费者权益保护宣传。宣传我行投诉的各种渠19 / 21道和投诉处理流程，向客户提示产品特性、注意事项及风险点，介绍消费者拥有的主要权利和相关义务，公示服务收费项目及标准、免收费服务项目、禁止收费服务项目等。金融知识进社区专题宣传。结合我行“三进”活动，深入社区，与园区管委会合作，重点开展面向中老年人的主题宣传