银行从业资格之公共基础部分习题.doc

下列属于市场准人的有（ABD）。A机构准人B业务准入C法人准入D高级管理人员准人E技术准入以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述，错误的是（B）。A银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销B银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当予以撤销C银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正D银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责金融机构在银行间市场发行金融债必须获得（C）的行政许可。A中国银行业协会B中国人民银行C中国银行业监督管理委员会D国务院下列关于中国的中央银行的说法错误的是（ B ）。A在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能 B中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值 C中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动 D中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备 下面哪些是属于中国人民银行的职责范围（ABCDE）。A发布与履行其职责相关的命令和规章 B发行人民币，管理人民币流通 C监督管理黄金市场 D负责金融业的统计、调查、分析和预测 E从事有关的国际金融活动 货币经纪公司的服务对象是（C）。A境外金融机构 B境内金融机构 C境内外金融机构 D境内外上市公司目前有多少家外资银行入资我国银行（27）。新中国第一家信托投资公司成立于（1979）年。截至2006年12月底，外国银行在中国共设立了（200）家分行。城市商业银行第一家跨省区设立分支机构是在（2006）年。银行业从业人员应该尊重同事的（ABC）。A个人隐私B工作方式C工作成果D收入水平E个人习惯团队精神的基础是（ABE）。A相互理解B相互信任C相互竞争D相互合作E相互支持张某和王某同为某银行的一个项目团队成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果，张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章，银行领导已经同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面，（BCD）。A张某可以在不告知王某的情况下独自署名B张某可以和王某联合署名C若王某不愿意署名，张某可以独自署名D发表文章时只能以银行名义署名E署名时不擅自透露他人隐私以下属于经济合作与发展组织（OECD）于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的有（ABCDE）。A信息收集限制原则 B数据质量原则 C负责任原则 D使用限制原则 E安全保护原则 监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（C）五个阶段。A检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理 B检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施 C检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理 D检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施 对于银行业从业人员的行为，银行业从业人员职业操守规定的监督者有（ABCD）。A从业人员所在机构 B银行业自律组织 C银行业监管机构 D社会公众 E银行业同业人员 从业人员职业操守的人员，（BDE）。A可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束 B其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒 C情节不严重的，不应当受到惩戒 D情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业 E情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则（B）。A诚实信用、守法合规 B信息保密、熟知业务 C专业胜任、勤勉尽职 D保护商业秘密与客户隐私、公平竞争 我国货币市场不包括（BD）。A银行间同业拆借市场B股票市场C银行间债券回购市场D外汇市场E国库券市场宏观经济状况包括以下哪几个方面?（ABC）A经济发展水平B经济发展状况C经济发展前景D经济发展速度E宏观经济环境用支出法统计的GDP，不包含的统计指标是（C）。A消费B投资C储蓄D净出口下面各组金融工具中，按职能划分，搭配错误的是（B）。A用于保值、投机期权、期货B用于支付回购协议C用于投资、筹资可转换公司债D用于商品流通银行承兑汇票（B）是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。A财政政策 B货币政策 C利率政策 D赤字政策 当市场利率下降时，固定利率债券的价格会上升。（T） 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。（T） 金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。（F） 我国货币市场不包括（BD）。A银行间同业拆借市场 B股票市场 C银行问债券回购市场 D外汇市场 E商品期货市场 宏观经济状况包括以下哪几个方面（ABC）。A经济发展水平 B经济发展状况 C经济发展前景 D经济发展速度 E宏观经济环境目前，中国人民银行采用的利率工具主要有：（ACDE）。A调整中央基准利率（含再贷款、再贴现利率、存款准备金利率、超额准备金利率） B调整市场利率 C调整金融机构的法定存贷款利率 D制定金融机构存贷款利率的浮动范围 E制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整 我国的货币市场主要包括：（ABC）。A银行间债券回购市场 B票据市场 C银行问同业拆借市场 D外汇市场 E交易所市场 下列关于远期利率的说法不正确的是（A）。A是指无息债券当前的到期收益率 B是从未来的某个时点开始到更远的时点的利率 C也就是未来的即期利率 D反映了人们对未来时期即期利率水平的预期 增发（A）会分散原股东的控制权。A普通股 B无表决权的优先股 C可赎回公司债券 D普通债券 按照规定，城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的（2%）缴纳失业保险费。下列哪些属于资本市场的特点：（C）。A偿还期短、流动性强、风险小 B偿还期短、流动性小、风险高 C偿还期长、流动性小、风险高 D偿还期长、流动性强、风险小 银行业协会所确定的利率有：（C）。A市场利率 B官方利率 C公定利率 D实际利率 在国际收支的衡量指标中，（D）是国际收支中最主要的部分。A国外借款 B国外投资 C劳务输出 D进出口额 经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)（C）的增长。（B）是商业银行被动负债的方式。A中央银行借款B活期存款C国际金融市场融资D发行贷款经济处于（C）阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最低水平。A繁荣B衰退C萧条D复苏哪一项不构成经济结构对商业银行的影响?（D）A国民经济的增长速度B国民经济的增长质量C国民经济增长的可持续性D是否出现顺差（B）是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。A财政政策B货币政策C利率政策D赤字政策再贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给金融同业而取得资金的业务行为，是金融机构问融通资金的一种方式。（F）货币市场基金的主要投资产品有（ABD）。A短期债券B债券回购C股票D央行票据E长期国债中央银行发行1年期央行票据进行公开市场业务的市场属于（AD）。A货币市场B资本市场C现货市场D期货市场E流通市场下列指标中，属于货币政策远期中介指标的是（AB）。A货币供应量B利率C基础货币D超额准备金E高能货币知识产权包括（ABC）。A专利权B商标权C著作权D专有技术E名誉权目前，最经常被我国各家银行采用的计算整存整取定期存款利息的方法是（D）。A积数计息法B按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率C由储户自、己选择的计息方式D逐笔计息法关于个人外汇账户，下列说法错误的是（D）。A按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户B按账户性质区分为结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C结算账户用于转账汇款等资金清算支付D储蓄账户用于外汇存取和转账下列关于银行外汇牌价的概念，解释正确的是（B）。A现汇买人价是指客户买入外汇的价格B现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格C中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值D现钞买入价是指客户买人外汇现钞的价格境内机构原则上可以开立的经常项目外汇账户的个数为（1个）。从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度（D）付息。A首月20日B首月21日C末月20日D末月21日定期存款在存期内如果遇到利率调整，则（D）。A整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算B调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算C整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算D整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算外汇储蓄账户可以用于外汇存取，也可以进行转账。（F）个人存款包括（BCD）。A协定存款B存本取息C个人通知存款D教育储蓄存款E同业存款目前，我国银行的个人通知存款提供的品种包括（AD）。A一天通知B三天通知C五天通知D七天通知E十天通知个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法正确的是（B）。A现钞可以随意兑换成现汇B现钞不能随意兑换成现汇C现汇买人价与现钞买入价总是相同的D现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于（B）。A单位经常项目外汇账户B单位资本项目外汇账户C外汇储蓄账户D个人外汇账户银行在进行客户信用评级时应采取（D）的评定方法。A定性分析 B定量分析 C定性分析为主，定性分析与定量分析相结合 D定量分析为主，定量分析与定性分析相结合 属于长期资金市场的是（C）。A拆借市场 B贴现市场 C债券市场 D回购市场 上海银行间同业拆放利率不包括：（C）。A隔夜 B一周 C两年 D两周 银行买入可自由兑换的汇票、支票等外币票据所代表外汇的价格是（A）。A现汇买人价 B现钞买入价 C现汇卖出价 D中间价 现汇包括可自由兑换的（B）。A外国钞票 B外币汇票 C外国纸币 D外国硬币 境内机构经常项目外汇账户限额统一采用以下哪种币种核定？（A）单笔或者当日累计人民币交易（20）万元以上属于大额交易。个人存款包括（BCD）。A协定存款 B定期存款 C活期存款 D教育储蓄存款 E通知存款 下面关于个人活期存款的说法正确的是（ACE）。A现实中通常1元起存 B只能通过银行柜台存取C客户可以随时支取 D分为整存零取和零存整取E以存折或银行卡作为存取凭证下列属于人民币存款业务的有（CD）。A个人存款 B同业存款C法人存款 D准备金存款E单位存款关于同业拆借的特点，下列说法正确的是（ACDE）。A期限短B金额小C风险低D手续简便E无担保按存款的支取方式不同，单位存款一般可以分为（ABCD）。A单位活期存款 B单位定期存款C单位通知存款 D单位协定存款E保证金存款商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的（A）。A授信业务 B受信业务 C表外业务 D中间业务 （C）是指单位类客户在存人款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。A单位活期存款 B单位定期存款 C单位通知存款 D单位协定存款 下列关于同业拆借的说法，错误的是（C）。A同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷 B借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出 C同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行 D同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率 时间价值的定义是（A）。A没有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率B具有风险但是没有通货膨胀情况下的社会平均资金利润率C没有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率D具有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率下列说法错误的是（A）。A外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖B经济全球化是指商品、资本、服务与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势C金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散功能、经济调节功能和定价功能D中间业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务公积金个人住房贷款的特点有（ABDE）。A互助性B普遍性C高利率D期限长E低利率债券市场的功能包括（ABCD）。A是债券流通和变现的理想场所B是聚集资金的重要场所C能够反映企业经营实力和财务状况D是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所E是进行套期保值、规避风险的重要场所根据商业银行法的规定，商业银行贷款时应当（ABCE）。A对借款人的借款用途进行严格审查B对贷款保证人进行审查C与借款人订立书面合同D对借款人的近亲属的财产进行审查E实行审贷分离、分级审批的制度银行可以进行的代理业务包括（ABCE）。A代理国债买卖B代理保险C委托贷款D银行保函E代理证券业务商业银行为公司提供全面的现金管理服务，可以将（ABCDE）等产品进行有机组合。A账户管理B投资C融资D信息服务E客户收付款一般来说，国债发行方式有（ABCDE）。A直接发行B代销发行C承购包销发行D竞争性招标拍卖发行E非竞争性招标拍卖发行公司理财业务主要包括（BCDE）。A零售银行业务B现金管理服务C投资顾问D资产管理业务E财务规划结构性金融衍生品的特点包括（BCD）。A一般风险很低B以场外交易为主C传统金融工具与衍生工具相结合D灵活性强E无风险金融期货和金融远期合约的重要区别在于（BC）。A金融远期合约能够降低风险，但金融期货合约不能降低风险B金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易C金融远期合约的收益和损失一般在合约到期E1实现，金融期货合约的盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行D金融远期合约买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割E金融远期合约的二级市场非常活跃，金融期货合约的二级市场非常不活跃利用个人客户的资产负债表可以明确（ACDE）。A客户的偿付比例B储蓄比例C资产D负债E净资产下列属于企业获利能力指标的有（ABCD）。A销售净利率B资产净利率C每股收益D销售毛利率E市盈率当其他条件不变时，（ABE）会导致流动比率上升，但并不意味着企业能够将这些流动资产转化为现金。A企业存货积压B应收账款增加C应付账款增加D短期借款增加E待摊费用增加根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有（BD）。A市盈率B投资年限C资产/负债比率D投资收益率E通货膨胀率下列关于信用证支付方式的主要特点，描述错误的是（C）。A信用证是一项独立文件B开证申请人是信用证第一付款人C开证行是信用证第一付款人D信用证业务处理的是单据有价证券一般代表的是（D）。A财产所有权B债权C剩余请求权D所有权或债权贷款信托理财产品可以采取多种方式。其中，由借款人提供必要的动产、不动产作为抵押品，向信托公司申请办理的贷款属于（B）。A质押贷款信托B抵押贷款信托C保证贷款信托D信用贷款信托在实践中，个人经营类贷款期限在1年以上的，合同期内遇法定利率调整时，银行多是于（D）起，按相应的利率档次执行新的利率规定。A法定利率调整日B法定利率调整次日C法定利率调整的次月1日D法定利率调整的次年1月1日个人贷款业务是伴随着（D）而产生和发展起来的一项金融业务。A我国生产关系适应生产力的发展B国家扩大内需政策C满足社会各阶层居民日益增长的消费信贷需求D我国经济改革和居民消费需求的提高个人旅游消费贷款的借款人必须选择银行认可的重信誉、资质等级高的旅游公司，并向银行提供（A）。A借款人与旅游公司签订的相关协议B借款人的资信证明C旅游公司的经营概况D借款人的还款能力证明（B）是在竞争中保持市场地位的保证。A市场声誉B财务实力C业务能力D技术能力银行一般要求个人贷款客户的年龄范围为（A）。A1865周岁(含)B1860周岁(含)C1865周岁(不含)D1860周岁(不含)下列关于银行远期外汇交易的说法，不正确的是（B）。A远期外汇交易需要事前约定交易的币种、金额和汇率B远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值C远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D远期外汇交易可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割任意还本、利随本清法适用于（A）。A个人质押贷款B个人抵押贷款C个人信用贷款D个人教育贷款（A）是指商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和。A基础头寸B可用头寸C可贷头寸D交易头寸债券收益率的衡量方法不包括（D）。A提前赎回收益率B到期收益率C即期收益率D权益收益率商用房贷款的还款方式比较常用的不包括（D）。A等额本息还款法B等额本金还款法C一次还本付息法D等额变更还款法在银团的主要成员中，（A）是专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的。A牵头行B代理行C参加行D安排行下列关于同业拆借，说法错误的是（C）。A同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行在商用房贷款发放过程中，对于借款人未到银行直接办理开户放款手续的，（B）部门应及时将有关凭证邮寄给借款人或通知借款人来银行取回。A信贷B会计C风险管理D稽核内控商用房贷款受理环节的风险点不包括（C）。A借款申请人的主体资格是否符合银行相关规定B借款申请人所提交的材料是否真实、合法C借款申请人的还款能力是否有保障D借款申请人的担保措施是否足额、有效下列关于个人汽车贷款原则的说法，不正确的是（A）。A“设定担保”指借款人申请个人汽车贷款需提供有效担保，如已购住房抵押B“设定担保”指借款人申请个人汽车贷款需提供有效担保，如所购汽车抵押C“分类管理”指按照贷款所购车辆种类和用途的不同，对个人汽车贷款设定不同的贷款条件D“特定用途”指个人汽车贷款专项用于借款人购买汽车，不允许挪作他用（C）是指为了在约定的未来某一时点清偿某笔债务或积累一定数额资金而必须分次等额提取的存款准备金。A递延年金B预付年金C偿债基金D永续年金银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，受益人提交与保函条款相符的书面索赔后，银行将履行担保支付或赔偿责任的是（B）。A银行汇票B银行保函C信用证D银行本票一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是（D）。A项目贷款承诺B开立信贷证明C客户授信额度D票据发行便利关于短期国债的描述，错误的是（D）。A短期国债是由中央政府发行的政府债券B短期国债期限在1年或1年以内C银行等机构通过购买短期国债进行投资获得收益D短期国债二级市场上的交易不十分活跃商用房贷款的还款来源不包括借款人的（A）。A经营性收入B租金收入C其他经营收入D工资薪金收入中国的汽车贷款最早出现于（A）年。A1993B1996C1998D2004关于同业拆借，叙述不正确的是（ABD）。A拆借双方仅限于商业银行 B拆人资金只能用于发放流动资金贷款 C隔夜拆借一般不需要抵押 D拆借利率由中央银行预先规定 E属于货币市场范畴Shibor报出的利率是（ACE）利率。A单利 B复利 C无担保 D有担保 E批发性下列关于银行资金业务的说法，不正确的有（ AD ）。A银行所有资金的取得和运用都属于资金业务 B资金业务是银行重要的资金运用，银行可以买人债券获得投资收益 C资金业务是银行重要的资金来源，银行可以拆人资金获得资金周转 D资金业务最主要的风险是信用风险 E银行开展资金业务面临着从业人员的操作风险 下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是：（ B ）。A3月20日，逐笔计息 B6月20日，积数计息 C9月21日，积数计息 D12月20日，逐笔计息存款的记息起点为（ 元 ）。银行及其他金融机构相互之问进行短期的资金借贷称为（ C ）。A同业存放 B同业存贷 C同业拆借 D同业回购 单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户（ABCD）。A基本建设基金 B住房基金 C社会保障基金 D单位银行卡备用金 E政策性房地产开发资金下列属于外币存款业务与人民币存款业务的异同正确的是：（AB）。A存款币种不同 B具体管理方式不相同 C客户类型不同 D存款业务的性质不同 E存款期限不同1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和（A）的部分不良资产。A国家开发银行B中国进出口银行C中国农业发展银行D中国人民银行金融租赁公司是指经银监会批准，以从事经营租赁业务为主的非银行金融机构。（F）我国金融行业主要的专业监管机构包括（BCD）。A银行业协会B中国银监会C中国证监会D中国保监会E中国人民银行2007年的全国金融工作会议决定，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务，对政策性业务要实行（A）A招标制B指导制C合同制D股份制下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（BCDE）。A客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化B银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩C商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议D商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益E理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面我国银行业从业人员职业操守中“尊重同事”原则要求银行业从业人员应当（CD）A任何情况之卞均不得引用同事的工作成果B和同事分享专业知识和工作经验C尊重同事的个人隐私D尊重同事的工作方式和工作成果E和其他部门的同事分享和交流客户信息2003年12月27日修订后的中华人民共和国中国人民银行法规定的中国人民银行的职能有（ABCD）。A维护金融稳定B制定和执行财政政策C防范和化解金融风险D制定和执行货币政策E监督管理银行业金融机构银行业金融机构的市场准入主要包括（ADE）。A机构B设备C信息D业务E高级管理人员证券法规定，禁止证券公司及其从业人员从事（ABDE），损害客户利益的行为属于欺诈行为。A未经客户委托，擅自为客户买卖证券B传播、提供虚假或者误导投资者的信息C挪用公款进行大规模的证券买卖D不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件E为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（ABCDE），情节严重的行为。A资信证明B信用证C保函D票据E存单伪造货币罪侵犯的对象不是（A）。A金融机构 B人民币 C境外货币D纸币和硬币下列关于伪造货币罪的说法中，不正确的是（CE）。A侵犯的客体是国家对本国货币的管理制度 B侵犯的客体是国家对在本国流通的外国货币的管理制度 C侵犯的对象是只能是人民币 D完全不可能被人误认为是货币的，不能成立本罪 E构成本罪要求完成全部印制工序侵犯客体是国家的贷款管理制度的金融犯罪是（ BCE ）。A非法吸收公众存款罪 B高利转贷罪 C违法发放贷款罪 D吸收客户资金不人账罪 E信用证诈骗 下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为（ABCD）。A个人私设银行 B企事业单位私设储蓄所 C农村资金互助社吸收社员以外的公众存款 D商业银行在客户存款时许诺先付利息 E商业银行以高出规定范围的利率吸收存款犯罪主体只能是自然人的金融犯罪有（ABD）。A信用卡诈骗罪B有价证券诈骗罪C保险诈骗罪D贷款诈骗罪E票据诈骗罪根据中华人民共和国刑法的规定，以下属于金融诈骗的是（ACD）。A编造引进资金的理由从银行贷款B上市公司董事长变更，没有进行披露C自制信用卡从银行提款机提款D提供不完整的财务报表，以获取银行贷款E套取金融机构信贷资金高利转贷他人集资诈骗罪区别于非法集资的金融犯罪是（D）。A用高端金融工具B集资总量大C集资人不具资格D具有非法占有他人财产的目的金融凭证诈骗罪的对象不包括（A）。A汇票B汇款凭证C委托收款凭证D银行存单票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为，其侵犯的客体是（CDE）。A汇款凭证 B银行存单 C汇票 D支票 E本票金融凭证诈骗罪的客体不包括（C）。A银行存单 B委托收款凭证C货币 D汇款凭证根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括（BCDE）。A银行人员职务犯罪 B伪造型金融犯罪 C利用便利型金融犯罪 D规避型金融犯罪 E诈骗型金融犯罪根据金融犯罪的行为方式不同，可以将金融犯罪分为（ABCD）。A诈骗型金融犯罪B伪造型金融犯罪 C利用便利型金融犯罪D规避型金融犯罪 E集资诈骗罪 下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的是（ACD）。A贪污 B贷款诈骗罪 C挪用公款罪 D受贿 E擅自设立金融机构罪 金融犯罪侵犯的客体是（C）。A金融工具 B金融机构C金融管理秩序 D金融机构工作人员贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有（C）的行为。A本机构他人的财物 B其他机构他人的财物 C公共财物 D以上都对个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。（F）贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位也构成本罪。（F）吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，以非法牟利目的为必要。 （F）银行业相关职务犯罪包括（ABCD）。A.职务侵占罪B.挪用资金罪C.非国家工作人员受贿罪D.签订、履行合同失职被骗罪E.保险诈骗罪以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是（ACD）。A.本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度B.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人C.本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币D.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员E.本罪客观方面表现为变造银行业从业人员职业操守由（C）负责解释。A各银行党委B中国银行业监督管理委员会C中国银行业协会D中国人民银行银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受（ABCD）的监督。A所在机构 B银行业自律组织 C监管机构 D社会公众 E政府机构 下列有关银行业从业人员应当遵守的原则，表述不正确的是（D）。A以高标准职业道德规范行事B品行正直C恪守诚实信用D诚实信用原则应该是实质意义上的恪守“勤勉尽职”原则要求银行业从业人员在工作中（ABCD）。A勤勉谨慎 B对所在机构负有诚实信用义务 C切实履行岗位职责 D维护所在机构商业信誉 E保持个人品行正直 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是（C）。A职业规范 B职业职责 C职业行为 D职业操守金融犯罪侵犯的客体是（D）。A金融机构B金融机构工作人员C金融工具D金融管理秩序1998年12月，全国人大常委会颁布了（A），增设了（）。A关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定；骗购外汇罪 B关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定；骗购外汇罪 C关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定；洗钱罪 D关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定；洗钱罪 下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?（ABCDE）A个人私设银行 B企事业单位私设储蓄所 C农村资金互助社吸收社员以外的公众存款 D商业银行在客户存款时许诺先付利息 E商业银行和信用社，为了争揽客户，擅自提高利率 伪造货币罪侵犯的客体是（D）。A购买假币者 B金融机构 C货币 D国家货币管理制度 票据诈骗罪侵犯的客体包括（ABC）。A汇票B本票 C支票D提单 E债券 下列不属于金融诈骗罪的特征的是（D）。A客观上均遵循一定的逻辑顺序 B侵犯的客体不仅包括公私财物，而且包括国家的金融秩序或金融工具的公信力 C诈骗的方法是通过特定的金融工具 D以非法集资为目的 保险诈骗罪的客观方面表现为（ABCD）。A投保人故意虚构保险标的 B投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故 C投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故 。 D投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病 E投保人过失造成财产损失 贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占 有（C）的行为。A本机构他人的财物 B其他机构他人的财物 C公共财物 D以上都对 伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括（BCDE）。A.伪造货币B.伪造、变造汇票、本票、支票C.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件E.伪造信用卡某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法（A）。A.属于背信运用受托财产罪B.属于挪用资金罪C.属于正常经营活动亏损D.违反了银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑法背信运用受托财产罪属于结果犯，必须是“情节严重的”，才构成犯罪，这也是区分罪与本罪的重要界限。（T）违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。对造成重大损失，行为人不需要明确认识到。（T）行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。（F）行为人购买假币后使用的，以购买假币罪从重处罚，如果行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（ACD）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。A委托收款凭证B货币C汇款凭证D银行存单E国库券盗取信用卡并使用的，不应定为（BCDE）。A盗窃罪B信用卡诈骗罪C诈骗罪D票据诈骗罪E金融凭证诈骗罪下列关于保险诈骗罪说法正确的是（BCDE）。A保险诈骗罪的对象是保险公司B保险诈骗罪的主体是特殊主体，只能由投保人、被保险人、受益人构成C主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪D单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑E本罪客观方面的表现之一是投保人故意虚构保险标的下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有（ABD）。A本罪属于渎职犯罪B本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产C本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪D金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处E致使国家利益遭受重大损失的处以l0年以上有期徒刑下列哪种犯罪必须以非法占有为目的?（ABCD）。A贷款诈骗罪B票据诈骗罪C集资诈骗罪D金融凭证诈骗罪E非法吸收公众存款罪下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是（D）。A委托收款凭证B银行存单C汇款凭证D本票、汇票、支票下列哪些属于民事主体?（ACDE）A婴儿B动物C合伙组织D个体工商户E国家参与民事法律关系、享有民事权利并且承担民事义务的主体称为（A）。A民事权利主体 B民事权力主体 C民事义务主体 D民事法律主体 法律上的自然人不包括（D）。A公民 B农民 C外籍人士 D私营企业 根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（BCE）。A中国银行天津分行 B中国工商银行股份有限公司 C花旗银行(中国)有限公司D苏格兰皇家银行北京代表处 E渤海银行 下列关于非法人组织的叙述，正确的是（C）。A非法人组织不能进行民事活动B非法人组织不能以自己的名义进行活动C非法人组织不具有法人资格D非法人组织无须依法登记领取营业执照民事主体依法被宣告破产的资格，是指（A）。A破产能力 B破产证明 C破产清算D破产法律 事业单位法人不以营利为目的，一般不参与商品生产和经营活动，也不取得收益。（F）根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的有（BC）。A中国银行天津分行 B中国工商银行股份有限公司 C花旗银行(中国)有限公司 D苏格兰皇家银行北京代表处 E中国农业银行北京分行 以下关于自然人的说法，正确的有（ACD）。A基于自然规律而出生和存在的生命体 B自然人都是公民 C居住在本国的外国人是自