重庆科创职业学院《财产保险》课程标准.doc

财产保险运作课程标准课程编码：2030010 课程类型：核心专业课学 时：64学时适用专业：金融保险专业1. 概述1.1课程的性质 财产保险运作课程是金融保险专业的核心课程之一，主要是培养学生有关财产保险实务的基本技能，培养学生应用财产保险理论和方法分析和解决财产保险实务问题和实际操作能力，使学生具备从事财产保险业务的基本职业能力，并为后续工学交替、顶岗实习作前期准备。1.2课程设计理念课程设计理念主要体现高教200616号文精神，以提高学生就业能力为导向，积极与行业企业共同开发课程，按照职业岗位群的任职要求，参照相关职业资格标准，进行课程内容及课程体系的改革。改革教学方法和手段，突出“教、学、做”一体化。本课程领域的学习情境是依据以工作过程为导向，以典型工作任务为基点，讲授财产保险的基础知识，包括财产保险的基本特征、财产保险合同的主体、客体和内容、财产保险的经营原则、财产保险的费率及偿付能力等。通过财产保险各个险种的学习，熟悉企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险、货物运输保险等险种的责任范围、附加险种，掌握财产保险的承保、理赔与事故现场察看等各岗位技能，并能在实际应用中熟练使用。1.3课程开发思路总体设计思路是：以高职学校金融保险专业的学生就业为导向,在行业专家的指导下，打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作任务为中心组织课程内容，采用模拟教学和案例教学等方法，以增强学生主动参与的意识，并辅以小组讨论、分组演练、模拟实战等多种课堂组织形式，有益于激发学生的学习兴趣。本课程包括产险营销、产险承保、产险理赔等几个学习项目，这些学习项目是以产险业务流程为线索来设计的。课程内容突出对学生职业能力的训练，理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求。每个项目的学习都按以典型服务和案例为载体设计的活动来进行，以工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中，要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、半工半读等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的实际操作能力和职业能力。2.课程目标本课程的培养目标是培养学生的专业知识、专业能力、职业能力和社会能力。财产保险立足于财产保险业务技能的培养，理论结合实际，强调课程的岗位性，注重学生的敬业精神以及发现问题、分析问题、解决问题等综合能力和创新能力的培养。通过教学，使学生了解财产保险的现状和未来趋势；熟悉国内现有主要财产险种、财产保险公司与保险中介公司操作环节；具备财产保险公司和保险中介机构承保、核保、理赔、查勘、定损等岗位所要求的职业技能；具备良好的保险从业人员职业道德与操守。力争通过课堂传授与专门的模块实训、实务操作以及校外实训基地的业务实习，掌握财产保险的基础知识，对财产保险公司和中介公司业务流程有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对财产保险公司和中介公司的相关岗位技能等有较为系统的掌握。21知识目标首先了解财产保险的特征、职能和作用、熟悉财产保险合同内容、掌握财产保险经营原则、理解财产保险费率厘定原理及偿付能力标准、掌握财产保险的风险评估方法和具体运用、熟悉企业财产保险的责任范围、熟悉财产保险公司和保险中介工作流程及岗位要求、熟悉企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险等财产保险的险种、条款。其次能熟练运用保险原理和原则进行财产保险案例分析；能掌握展业和日常售后服务的技巧。22素质目标（1）具备发现问题、分析问题、解决从事财产保险业务活动中一般问题的能力，有一定的创新能力。 （2）掌握财产保险公司和保险中介机构承保、核保、理赔、查勘、定损等岗位所要求的职业技能。23能力目标（1）取得保险代理人从业资格证书。（2）能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务展业；（3）能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务承保；（4）能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务理赔；（5）能根据财产保险实务中有关险种规定进行财产保险业务承保建议书的设计。3.课程内容和要求学习情景工作任务知识要求技能要求学时安排1.财产保险导论1.1财产保险概述和特征掌握财产保险的概念能明确财产保险的含义及和人身保险的区别241.2财产保险职能作用及产生发展了解财产保险的产生和发展 22.财产保险合同2.1财产保险合同概述了解财产保险合同的概念及特征能看懂财产保险合同条款 2 62.2财产保险合同的订立、变更、解除和终止掌握合同订立时须遵循的原则、合同变更时双方的权利义务、接触和终止的情形能理清合同订立、变更、解除和终止的情形，掌握纠纷处理方式 4 3.财产保险经营原则3.1最大诚信原则3.2保险利益原则3.3近因原则3.4损失补偿原则3.5派生原则掌握这几种原则的含义，会运用该原则进行案例分析能在实务中运用财产保险的这几项经营原则v4 44.财产保险费率及偿付能力4.1财产保险费率4.2财产保险偿付能力4.3财产保险准备金掌握财产保险费率的厘定原则、了解财产准备金的分类能够简单计算保费 2 25.企业财产保险5.1财产保险基本险掌握基本险的保险责任具有案例分析、实务分析能力 2 65.2财产保险综合险5.3财产保险一切险掌握综合险、一切的保险责任具有实务分析能力 25.4企业财产保险的费率5.5利润损失保险掌握利润损失险的含义具有实务分析能力 26.企业财产保险的承保6.1展业6.2承保程序了解展业前准备，承保程序能按照承保程序模拟展业过程 2 46.3保险金额和保险价值的确定6.4财产保险的核保了解财产保险核保的内容能够模拟核保员的角色进行核保 27.财产保险的理赔7.1理赔概述7.2理赔程序7.3理赔中应注意的问题掌握理赔的程序能在理赔过程中掌握简单的理赔计算 4 4 8.家庭财产保险8.1家庭财产保险概述8.2家庭财产保险的保险标的和责任范围掌握家庭财产保险的保险责任和常见险种能看懂家庭财产保险保险单，能进行实务分析 6 69.运输保险9.1货物运输保险9.2机动车辆保险掌握货物运输保险的特征，掌握常见的机动车辆保险险种能看懂货运险保单和机动车辆险保单，能进行实务分析114 11410.工程保险10.1工程保险概述10.2建筑工程一切险10.3安装工程一切险10.4机器损坏险10.5工程保险建议书的制作了解工程保险的含义及承保范围了解常见工程保险险种 2 211.责任保险11.1责任保险概述11.2职业责任保险11.3雇主责任保险11.4产品责任保险11.5公众责任保险掌握责任保险的含义，掌握几种常见责任保险能区分责任保险和其他险种，具有实务分析能力 6 612.信用保证保险12.1信用保证保险概述12.2信用保险12.3保证保险12.4信用保证保险的发展掌握先用保证保险的含义，了解常见的信用保险险种和保证保险险种具有实务分析能力 2 213.农业保险13.1农业保险概述13.2农业保险分类13.3种植业保险13.4养殖业保险掌握农业保险的含义及特征，了解常见险种具有实务分析能力 2 2机动2合计644.课程实施和建议4.1课程的重点、难点及解决办法本课程的重点是企业财产保险、家庭财产保险、运输保险相关内容。本课程的难点是企业财产保险中理赔的计算、交强险中理赔的计算。解决办法：针对本课程注重理论学习和实践学习相结合的特点，在教学过程中，以学生对从财产保险的展业、承保、续保、理赔的认知过程为主线，注重理论基础知识的讲授，深入浅出突出重要知识点，通过与财产保险实训项目实践相结合，最终使学生具备理论、实务相结合的知识体系。4.2教学方法和教学手段421教学方法： （1）课堂授课教学针对多媒体课件有条理分明、信息量大、学生相对容易接受，能够在较短时间内接触更多的信息量，能大大提高上课效率及后续课程内容的自学等特点，应制作财产保险课程教学课件，满足基础理论教学的需要。（2）案例分析法在讲授企业财产保险、家庭财产保险及运输保险时运用到案例分析法，使用案例分析法使学生重点通过案例理解各个险种中的保险条款，能帮助学生理解记忆、能加强学生分析、交流的意识，使学生积极主动参与到案例讨论中。（3）课堂讨论学生针对已经认识的基本理论和概念，在教师的分组组织引导下进行相互答疑或辩论，最后由教师及时总结评论。（5）单项实训教学学生在保险实训室通过财产保险实训模拟软件来完成，学生可以进行角色扮演，分别对各个险种进行承保、复核、保全和理赔模拟实际情形。422教学手段（1）多媒体教学多媒体课件具有调理分明、信息量大、图文并茂形象生动等特点，学生相对容易接受，能够在较短时间内接触较多的信息量，还能大大提高教师上课的效率；（2）仿真实训在校内保险实训场地，开展项目实作训练，按照实际运作要求，学生分别对家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险和机动车辆险四个模块进行仿真实习。（3）网络教学学生不仅仅在课堂上学习书本的知识，还可以通过网络了解最前沿的知识及其技术手段，通过网络来拓宽自己的知识面，加强财产保险的学习与理解。4.3教学评价（1）采用过程与模块评价相结合的方式，注重课堂提问、业务操作、课后作业、模块考核等手段，加强实践性教学环节的考核。 （2）强调目标评价和理论与实践一体化评价，注重学生的创新能力。（3）强调课程结束后综合评价，充分发挥学生的主动性和创造力，注重考核学生的职业素养及职业能力。（4）建议在教学中分任务模块评分，课程结束时进行综合模块考核。各任务模块可参照下表进行评价：学习情景工作任务评价目标评价方式评价比重1.财产保险导论1.1财产保险概述和特征能了解财产保险的发展前景和现状过程性评价：提问、课后作业总结性评价：卷考-选择题2%1.2财产保险职能作用及产生发展2.财产保险合同2.1财产保险合同概述了解财产保险合同的概念及特征过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题、简答题10%2.2财产保险合同的订立、变更、解除和终止掌握合同订立时须遵循的原则、合同变更时双方的权利义务、接触和终止的情形3.财产保险经营原则3.1最大诚信原则3.2保险利益原则3.3近因原则3.4损失补偿原则3.5派生原则掌握这几种原则的含义，会运用该原则进行案例分析过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题、简答题5%4.财产保险费率及偿付能力4.1财产保险费率4.2财产保险偿付能力4.3财产保险准备金掌握财产保险费率的厘定原则、了解财产准备金的分类过程性评价：提问、课后作业总结性评价：卷考-选择题2%5.企业财产保险5.1财产保险基本险掌握基本险的保险责任过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题、简答题7%5.2财产保险综合险5.3财产保险一切险掌握综合险、一切的保险责任5.4企业财产保险的费率5.5利润损失保险掌握利润损失险的含义6.企业财产保险的承保6.1展业6.2承保程序了解展业前准备，承保程序过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题4%6.3保险金额和保险价值的确定6.4财产保险的核保了解财产保险核保的内容7.财产保险的理赔7.1理赔概述7.2理赔程序7.3理赔中应注意的问题掌握理赔的程序过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题、简答题、计算题11%8.家庭财产保险8.1家庭财产保险概述8.2家庭财产保险的保险标的和责任范围掌握家庭财产保险的保险责任和常见险种过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题、简答题、计算题19%9.运输保险9.1货物运输保险9.2机动车辆保险掌握货物运输保险的特征，掌握常见的机动车辆保险险种过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题、简答题、计算题25%10.工程保险10.1工程保险概述10.2建筑工程一切险10.3安装工程一切险10.4机器损坏险10.5工程保险建议书的制作了解工程保险的含义及承保范围过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题4%11.责任保险11.1责任保险概述11.2职业责任保险11.3雇主责任保险11.4产品责任保险11.5公众责任保险掌握责任保险的含义，掌握几种常见责任保险过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题7%12.信用保证保险12.1信用保证保险概述12.2信用保险12.3保证保险12.4信用保证保险的发展掌握先用保证保险的含义，了解常见的信用保险险种和保证保险险种过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题2%13.农业保险13.1农业保险概述13.2农业保险分类13.3种植业保险13.4养殖业保险掌握农业保险的含义及特征，了解常见险种过程性评价：提问、课后作业、案例分析总结性评价：卷考-选择题2%合计100%说明：每个模块的考核主要考察学生的出勤情况、实际动手能力、理论知识的运用与掌握情况、完成作业的准确度、完整度、规范度等、分析问题、解决问题的能力、合作沟通能力、学习态度、总结报告（报告的内容、态度、写作水平等）等评定项目进行考核。4.4 教材编写（1）必须依据本课程标准编写教材。（2）教材应充分体现任务引领、实践导向的课程设计思想。（3）教材以完成任务的典型活动项目来驱动，通过工作活动、情景模拟和课后拓展作业等多种手段，采用与流程相结合的方式来组织编写，使学生在各种活动中掌握财产保险业务处理的基本职业能力。（4）教材应突出应用性，应避免把职业能力简单理解为单纯的技能操作，同时要具有前瞻性。应将本专业领域的发展趋势及实际业务操作中的新知识、新技术和新方法及时纳入其中。（5）教材应以学生为本，内容应简明扼要，突出重点，图文并茂。（6）教材中的活动设计要具有可操作性4.5课程资源的开发与利用（1）教学设施：可收集与财产保险有关的大量图片和教学影片，不断更新幻灯片制作的全套财产保险的教学脚本，并编制教学大纲、教案、思考题、试题库，已在网上向全院开放。（2）图书资料：二级学院和校图书馆在未来几年内可购进财产保险类各种资料近500册；（3）利用保险实务开放式实验实训中心和产险营销部，将教学与培训合一，教学与实训合一，满足学生综合职业能力培养的要求。（4）利用现代信息