广发华福证券 毕业实习报告 实习报告、实习任务书、实习周记、实习成绩评定表.doc

附件9毕业实习报告系 别： 经济系 专业年级： 07国金（2）班 学 号： 姓名： 指导教师签名： 2011年 5月 16 日毕业实习报告2011年3月份，我有幸被广发华福证券选中，从而开始了我两个月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了广发证券福州营业部，在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务。一、实习目的和意义通过实习巩固所学知识；将理论联系实际，加强对工作流程和工作内容的了解；提高自己的实际操作水平，培养分析解决实际问题的能力。同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。二、实习单位简介广发华福证券前身为福建省华福证券公司，成立于1988年6月，是我国首批成立的证券公司之一。2003年4月，引进广发证券为控股股东，经中国证监会批准，增资改制并更名为广发华福证券有限责任公司。2010年12月，广发证券将其所持公司股权，依法转让给福建省能源集团有限责任公司、福建省交通运输集团有限责任公司和联华国际信托有限公司。现公司注册资本5.5亿元人民币，总部设在福建省福州市，在福建省及上海等地拥有36家证券营业部，法人代表黄金琳（董事长），总裁邹日，员工1000多人。三、实习内容 我被安排在客户服务部工作，主要在柜台学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30-9：00晨读，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。 其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程： 1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件； 2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托合同； 3、证券营业部为投资者开设资金账户 ； 4、办理开通证券营业部银证转账； 机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。 最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： 1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的； 2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里； 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。 在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理。 自己的一些心得和建议： 实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题： 1、关于工作时间 股市开市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。 2、区分客户 和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的； 3、交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；四、实习心得 通过这次毕业前的实习，除了让我对证券公司的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我，这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。其次，我觉得尽快完成自己的角色转变。对于我们这些即将踏上岗位的大学生来说，如何更快的完成角色转变是非常重要和迫切的问题。走上社会之后，环境，生活习惯都会发生很大变化，如果不能尽快适应，仍把自己能学生看待，必定会被残酷的社会淘汰。既然走上社会就要以一名公司员工的身份要求自己，严格遵守公司的各项规章制度。第三，我觉得工作中每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂一行的行规。最后，还要有明确的职业规划。所以今后在工作之余还要抓紧时间努力学习银行相关知识，早日通过银行理财师的考试，相信只有这样才能在自己的工作岗位上得到更好的发展。 附件10毕业实习任务书专业：金融学 撰写时间： 2011年2 月26日一、实习的目的和意义：毕业实习是在掌握了金融学科的基本理论和方法，并经过实践环节训练的基础上，开展的面向社会的专业实践。通过毕业实习，更好的理解金融企业和金融业务的的性质、特点，明确金融工作在经济活动中的重要地位；巩固课堂上所学的专业知识，理论联系实际；了解金融工作的具体操作程序和方法，掌握正确处理金融业务的能力和技巧；通过毕业实习还可以增强分析问题、解决问题的能力，尽快适应毕业后的金融工作。二、实习的时间安排：2011年2月26日-2011年3月4日 解实习单位的组织架构，尤其是业务部门的设置情况；2011年3月5日-2011年3月11日 参观或操作实习单位的柜面业务，包括开户、委托、交割、结算等；2011年3月12日-2011年3月18日 认识证券公司的市场设施2011年3月19日-2011年3月25日 了解证券交易程序2011年3月26日-2011年4月1日 学习证券投资的技术分析2011年4月2日-2011年4月8日 参与实习单位的证券研究、承销、自营、资产管理等业务2011年4月9日-2011年4月15日 参与实习单位的证券研究2011年4月16日-2011年4月22日 参与实习单位的证券承销业务2011年4月23日-2011年4月29日 参与实习单位的证券自营2011年4月30日-2011年5月6日 参与实习单位的资产管理业务三、实习的计划内容：毕业实习是培养和提高学生动手能力和创新能力的重要实践教学环节，也是巩固、深化学生的专业知识，扩大专业视野的最佳机会。本次毕业实习内容有：（一）了解实习单位的组织架构，尤其是业务部门的设置情况；（二）参观或操作实习单位的柜面业务，包括开户、委托、交割、结算等；1对证券公司的市场设施的认识（1）交易大厅。股票行情显示屏指标说明。开盘价、买入价、卖出价、成交价、最高价、最低价、涨跌幅度、成交量、成交金额、上证指数、深证指数等。（2）交易柜台业务概述。开户柜台、资金柜台、自助委托机、交割柜台、咨询柜台。2“证券交易程序”实习（1）开户。填写股东开户申请书，履行相关手续。（2）委托。委托形式、委托方向、委托数量规定、委托有效期限、委托价格、竞价成交。（3）清算交割。履行清算交割手续。（4）证券公司各种凭证、单据介绍。股东开户申请书、资金存入凭条、资金支取凭条、交割单、对账单。3“证券投资的技术分析”实习（1）钱龙（胜龙）股票动态分析系统使用说明。（2）K线图的基本内容；用K线图对股票价格走势进行研判。（3）对股票价格所形成形态的认识；用反转形态、整理形态、缺口形态对股票价格走势进行研判。（4）技术分析指标的认识与应用（三）参与实习单位的证券研究、承销、自营、资产管理等业务学生（签名）： 15 附件11 学生毕业实习成绩评定表 （由实习单位填写）姓名学号071913072院系专业东方学院 经济系 金融学实习单位实习起止时间实习单位鉴定：成 绩评 定实习单位指导人员签名：2011年5 月 14 日实习单位盖章：2011年5 月14 日毕业实习周记2011年2月26日-2011年3月4日幸运的我来到了广发华福证券实习。当我听到我可以去广发华福证券的消息既兴奋也紧张。兴奋是终于可以找到一单位实习不用整天在家无所事事而虚渡日子，紧张是星期一要面对一群陌生的同事工作。第一天上班为让同事有一个好影象我早上8点30已准时到达公司门等待我的新工作。我被安排到理财中心的学习，主要任务是给客人开证券账户和证券知识的咨询服务，由于我刚来什么也不会前几天我主要是看着同事工作，在工作中学习。慢慢熟悉工作的流程。第一个星期的实习工作好快就过完了，当中也学会不少东西，期待下个星期我工作可以更进一步发展。2011年3月5日-2011年3月11日 好快已经来到第二个星期实习啦，由于工作的需要公司给了一部电脑我使用。这是我认识中国股票的开端。从中我知道了好多股票买卖的知识，例如：股票的开市时间，每一天每只股票的涨跌只有10%，我们广发华福证券买卖股票的手续费是5和买卖股票的简单操作。这个星期调来一个同事过来我们理财中心工作，这们同事对中国股市有他自己一套研究我好想可以跟他学习抄股。来了也一星期多了，认识多了工作任务自然也多了，这星期我要自己复印文件，开户预约，教客人填表等。工作多了我不觉得是一种负担反而是对我自己工作的一种肯定。2011年3月12日-2011年3月18日这个星期让我体会工作辛酸，因为星期一下午我们服务部的交易大厅接到一大客户的投诉。原因是客户说我们公司的电脑网络太差和网络曾经短时间的断开导致该客户交易推后而造成客户的损失。由于当天我们当天工作也繁多而导致兼管不到多位客户的要求，这位客户直接打电话到我们营业部老总那里投诉。就是这个电话让我们服务部的同事那天晚上全部留下来检查电脑问题，并就客户的投诉检讨。今天让我深深体会到我们职业艰辛：在公司里要受领导的指责，在外面也要看客户面色做事。过后一天我听以前这里的同事说每逢有大客户股市大跌的时候偶尔都会接到些大客户的投诉。让我要快学会与客户交谈并处理好这些事情。才会在我们这位岗位站得住。我要意识到：“小不忍，致大灾”；“忍一时之气，免百日之忧”。2011年3月19日-2011年3月25日来到这里工作也有4周时间，我已经熟悉了整个公司的所有业务，人员也是已经互相了解了不少，在整个工作的过程中，已经由开始的新鲜感转变成为习惯与单一。我开始觉得找一份自己喜欢的工作真的是有点难，因为你喜欢的工作别人不用你，你不喜欢的工作又不想去，这样就造成了当代大学生整天嚷嚷说社会不公平，没有就业机会，而招聘公司又总是无辜地大喊“人才在哪里”。现在，公司招聘的人才总是会要求一些实际的工作经验，但是对于从校园里刚刚走出来的应届生，经验从何而来？没有经验的应届生甚至比不上一个低学历的在职人员，这就是如今的情形。前两天和一个朋友到学校的招聘会试图找一份工作，在招聘会的摊位上，没有任何人会问你是什么学历，直接谈的就是喜欢不喜欢，有没有做过这一行，朋友准备好的学位证自始至终没有拿出来的机会，这就是现实。我们都知道，刚开始找工作的时候，待遇一般就可以了，我们不要也不能要求过高。因为我们没经验，没有资格和别人讨价论价。现在经验就等于一切，等有了经验，到时候我也就自然知道应该找什么样的工作。文凭是什么？文凭不过是一把钥匙，有的锁需要你这把钥匙展示一下，但是有的就不需要费力去找钥匙，而是只要能把锁打开就行，哪怕是砸门！所以说，我们大专生总是赖以为资本的学历如果失去的话，我们还拥有什么？我们只有书本上的简单得不实用的知识，而且有几个能把这些应该掌握的知识运用得当的？没有！所以，我们已经在无形中成为了社会的弱势群体。有的弱势群体没有什么学历可言，他们弱势，因为他们无从选择，但是我们谨从国家教育方针，一步步走到最后还是一个无用之才，这就难怪让我们大学生感到悲哀了啊。所以说，学历，如果我愿意，我可以说他是一张废纸，有用的话永远不会好听！2011年3月26日-2011年4月1日在里工作也将近一个月了，在撑握公司的基本业务，我也了解了怎样抄股。股票市场中有一句老话叫做“股市有风险，入市须谨慎”，这也是许多股民在经历了上年的金融风暴最深刻的经验教训。总之，我认为，股民在投资的时候应该适当地分析一下股市的走势，以及在每个情况下，国家政府的政策是利空的还是利好的。诸如大盘狂跌的时候就是因为政府提高了印花税，这就说明我国政府认为现今的股市投资过热，应该有一定的降温。对于股民来说这就使一个极大的利空消息，所以在投资的时候应该注意风险。在每一个市场中投资，都必须了解整个市场的总体动向，只有这样才能准确把握个股的走势，同时也会对自己的股票及整个市场持有信心，这样才能将风险降低到最小，收益提高到最大！2011年4月2日-2011年4月8日 刚刚开始工作的时候是很有激情的，感觉一切都是新鲜的，不像是在学校里那样单一无聊。所以开始的时候学习热情也是相当高的，认真学习了解。刚去的第一天，客户经理带我，负责给我们讲解业务的具体做法，指导我们做业务，解答我们不明白的问题。当然一开始的时候，给我讲解的都是一些最基本的业务流程，诸如是开户填表之类的。但是由于我借着新鲜劲，学得特别快，所以到了第三天客户经理就不下来手把手教了，而是说有问题去问，这样也是给了我们一个自己解决问题、与人交流的机会。客户对公司业务是很不了解的，有的时候客户自己也是搞不懂到底要办什么，说得特别含糊，这就成了我工作的一个难题。但是随着一天一天过去，我对各种业务的具体流程已经十分熟悉，客户简单一说就可以指导他应该怎样办理，服务态度和质量也就随之上去了。不可否认地，做的时间长了之后我开始觉得工作的无聊，因为每天的工作都是基本一样的，所幸在证券公司我做咨询每天所面对的人都是不一样的。尽管对实习工作的热情不像当初，但同时由于我所做的是咨询类的工作，平时会遇到各种各样的问题和业务，因此到如今我已经对所有的业务都基本掌握，对整个证券公司的日常工作有了更深的了解，我的收获还是颇丰的。其实有时候想想的话，工作就是那么回事，像我们这些在学校里呆的时间太长的人总会把自己理想中的工作想象得特别有激情，特别美好，但是实际上那是事业才能够达到的程度。只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。我们作为刚踏入社会的学生，必须要调整好心态，只有这样才能快速适应这个社会，稳居于这个竞争异常激烈的时代！2011年4月9日-2011年4月15日这周公司也没有什么事情发生，但我觉得好累。因为听说证监会换了领导，新官上任三把火。对所有证券公司都严查，我们公司领导决定这星期服务部不办理任何业务，以免工作出错导致公司的损失。这样我们服务部这边之前预约的客户也要推后也不可以为理第三方存管。这样我们星期一到星期四我们每天早上9点上班到下午5点都是坐在办公室。突然间让我感到工作是多么的无聊的。但是星期五收到营业部的指示“今天可以办理业务了”。早上9点上班开始我们服务部三个人为客户开户一直办到下午一点才有空吃饭，当中为客户解说说到我们口都干了，脚也软了。而且下午也要应付更多的客户。一个星期的工作留到一天来做是让人多么的难受的。2011年4月16日-2011年4月22日在证券公司，整天见到的人就是炒股的人。看着他们有时欢喜有时忧的状态，使我不得不对股民有那么点感想，同时有时我们也会和一些老股民聊聊天什么的，使我认识到做什么都不是轻松获利的，即使是牛市中炒股。我此时还是没有进入股市炒股，看着进进出出的人都好像若有所得，我就问一个跟我一起工作的大我一届的人，征求他的意见，现在开始炒，是不是可以赚不少？但是出乎我的意料，他给我的建议是：“首先，我不建议你做股票；第二，如果你有把握或者一定坚持要做，那就先温习好股票的功课，少拿点钱做。你如果试过一天赚上或赔掉你半生的工资收入而面不改色，夜梦安稳，那么你才开始进入做股票的初段，也就是说，你开始入门了。但是，这入门的代价太大了，也许是早生华发，也许是妻离子散。一将功成万骨枯，更多的人，已经永远倒在了万里长征的雪山草地上。”为什么？因为钱来的太容易。一念贪心起，八万障门开。听到很多人跟我说他又赚了多少时，我只是笑笑；听到很多人摩拳擦掌热血沸腾砸锅卖铁要加大投资的时候，我只能摇摇头。是的，富贵险中求，但周星驰说过：球，不是这样踢滴。股票，也不是这样做滴。财不入急门，孤注一掷的人，最终就是一个败字。靠股票发家致富的人有，但凤毛麟角，而且是风云际会，因缘巧合，中等材质却终成一代大家。而绝顶聪明，机关算尽的人，却是仅得温饱。个中滋味，谁能体会？人生命运，唏嘘几何？还是那句话股市有风险，投资需谨慎！2011年4月23日-2011年4月29日 工作已经趋于平淡，但是股市的人情喜怒却还是时时刻刻在变化着的，所以我还是想再说一下股市给股民带来的究竟是什么。股市的红火导致了市场上开始出现各种预测分析软件或者书籍的大畅销，