（世界经济专业论文）德国市场经济条件下国家对市场的干预.pdf

摘要 战后德国经济迅速恢复并发展成为欧洲最大的经济体，这其中政府的作用功 不可没。在战胜国的直接介入下，德国打碎了旧有的战争机器以及与之配套的高 度集权的经济制度，确立被称作“社会市场经济体制”的莱茵模式。这种经济发 展模式在肯定市场在资源配置中发挥基础性作用的同时，明确了国家为市场设立 规则以及保障社会公正的义务。在这种又被称作“第三条道路”的经济模式指导 下，德国社会的发展呈现了不同于以往自由市场经济制度的特性：社会分配较为 平均、劳资矛盾缓和、社会保障完善等。这些对我国在建立社会主义市场经济制 度过程中需要解决的一些问题是有借鉴意义的。 本文以德国战后的经济实践为例，从理论渊源、历史背景出发介绍了社会市 场经济在德国的确立。分别介绍了国家通过“框架性”和“过程性”手段介入经 济的实践。 本文在框架性的作用方面着重介绍了德国中央银行的独立地位，从历史、法 律和实践的角度分析了央行独立性的成因、政策环境和实际效果。框架性作用的 另一主要体现是被称作市场经济宪法的竞争法律制度，这方面着重介绍了反限制 竞争法和反不正当竞争法。此外文章还介绍了框架性作用在市场经济的“减震 器”，社会保障制度方面的体现。 在过程性作用方面，本文通过历史背景和凯恩斯经济学对经济萧条理解的介 绍描述了德国战后宏观管理的程序性方法和稳定增长法确认的手段，着重对 财政政策手段进行了说明，包括财政收入政策、财政支出政策，预算形成的程序 和问题等。 本文最后对德国宏观管理的效果从增长率、物价水平、贸易平衡状况和失业 率的水平的角度分另i j ) j n 以分析并介绍了当前德国面临的经济问题和政府解决宏 观经济问题的具体对策，最后从我国建立社会主义市场经济制度过程中国家作用 的主要方面提出了一些思考。 全文分四章，共十三节。 关键词：德国社会市场经济政府干预 a b s t r a c t a f t e rt h ee n do ft h es e c o n dw o r l dw a r ，g e r m a ne c o n o m yr e c o v e r e dq u i c k l y u n d o u b t e d l y ，g e r m a ng o v e r n m e n td i dag r e a to fc o n t r i b u t i o nt ot h eq u i c k r e c o v e r y t h r o u g ht h ed i r e c ti n t e r v e n t i o no ft h ew i n n i n gp a r t yi nt h e w a r ，g e r m a n yb r o k et h ew a rm a c h i n e r ya n dt h ea f f i l i a t e da u t h o r i t a r i a n e c o n o m i cs y s t e m ，e s t a b l i s h e dt h es o c i a lm a r k e te c o n o m y ，w h i c hw a sc a l l e d t h er h i n ec a p i t a l i s m t h i ss y s t e mr e a f f i r m e dt h eb a s i cf u n c t i o no ft h e m a r k e ti nt h ea l l o c a t i o no fr e s o u r c e ，m e a n w h i l e ，i tu n d e r l i n e dt h e r e s p o n s i b i l i t i e so ft h eg o v e r n m e n ti ns e t t i n gu pr u l e sf o rt h em a r k e ta n d i nt h es o c i a ls e c u r i t y u n d e rt h ed i c t a t i o no ft b i st h i r dr o a dt h eg e r m a n s o c i e t yp o i n t e do u tad i f f e r e n td e v e l o p i n gc h a r a c t e r ：r e l a t i v e l yb a l a n c e d f o r t u n ed i s t r i b u t i o n ：l e s sc o n f l i c t sb e t w e e ne m p o y e r sa n de m p l o y e e s ： a d v a n c e ds o c i a ls e c u r i t ys y s t e me t c ，w h i c hm i g h th e l pt os o l v es o m e p r o b l e m sc h i n ai sf a c i n g d u r i n gt h ee s t a b l i s h m e n to ft h es o c i a l i s t i c m a r k e te c o n o m y t h i sa r t i c l ei sb a s e do nt h ee c o n o m i c a ld e v e l o p m e n to fg e r m a n ys i n c e t h e e n do ft h es e c o n dw o r l dw a r ，i to u tli n e dt h ep r o c e s so ft h e e s t a b l i s h m e n to f “t h es o c i a l m a r k e t e c o n o m y ”b yi n t r o d u c i n g i t s t h e o r e t i c a lo r i g i na n dh i s t o r i c a lb a c k g r o u n d t h es t a t e m e n ti s i n t e r f e r i n gt h em a r k e tb ys e t t i n go r d e ra n dp a r t i c i p a t i n gt h em a r k e t p r o c e s s a st ot h ef u n c t i o no fo r d e rp o l i t i c s ，t h i sa r t i c l ee m p h a s i z e st h e i n d e p e n d e n c yo ft h ec e n t r a lb a n k ，i t sb a c k g r o u n d ，t h ej u r i s d i c t i o n a l e n v i r o n m e n ta n di t se f f e c t o t h e rm a j o rc o n t e n t si n c l u d et h ec o m p e t i t i o n l a ws y s t e m a n t i t r u s t1 a w c a l l e dc o n s t i t u t i o no ft h em a r k e te c o n o m y a n dt h el a wa g a i n s ti m p r o p e rc o m p e t i t i o n a n o t h e ra s p e c to ft h eo r d e r p o l i t i c si st h es o c i a li n s u r a n c es y s t e m w i t hr e g a r d st ot h ep r o c e s s i n gp o l i t i c s ，h i s t o r i cb a c k g r o u n da n dk e y n e s s c h o o lh a sb e e no v e r v i e w e d i nt h ei n t r o d u c t i o no nt h em e a s u r e so fd e m a n d m a n a g e m e n t ，c o n f i r m e db yt h e s t a b i l i t yl a w ”，c o n t r o l l e df i n a n c eh a s b e e nu n d e r l i n e d as h o r tc o m m e n to nt h em a c r om a n a g e m e n tr e s u l t s ，w h i c h w a sm e a s u r e db ye c o n e m i c a lg r o w t hr a t e ，i n f l a t i o n ，t r a d eb a l a n c ea n d u n e m p l o y m e n tr a t e ，t h a tw a sa l s os e tb yt h eg e r m a ns t a b i l i t yl a w ，t h ek e y m e a s u r e sb yt h eg e r m a ng o v e r n m e n ta i m e ds o lv in g c o n t e m p o r a r ye c o n o m ic p r o b l e m sh a sb e e no v e r v i e w e da sw e l l a tl a s t ，s o m ei d e a sr e g a r d i n g e s t a b l i s h i n gt h es o c i a l i s tm a r k e te c o n o m yi nc h i n aa r ep r o v i d e d t h ea r t i c l ec o m p r i s e do f4c h a p t e r s ，1 3p a r a g r a p h s k e y w o r d s ：g e r m a n ys o c i a lm a r k e te c o n o m yg o v e r n m e n tr e g u l a t i o n 刖吾 刖舌 美国、日本和德国是当今西方世界前三大的经济体，据世界银行2 0 0 3 年统 计，三国的国民生产总值之和占世界的比重超过4 5 1 。三国的经济体制各有特 点，美国的经济中个人、企业和政府之间的关系方面，彼此施加给对方的限制比 较少，同时对对方承担的责任和义务也比较小，政府对企业，美国既没有象日本 那样的计划与产业结构诱导政策，在环境保护、职工培训、解雇雇员等等方面对 企业的限制也较轻；另一方面，对企业的扶植和补贴等等也相对较少。美国国家 对家庭承担的责任也远不及欧洲，个人和家庭首先得靠个人的“自助”和“自 救”。这种个人资本主义的优点是较少束缚，灵活性强，缺点则是人与人不和谐， 过于冷漠。过度的所谓个人“自由”还使美国的社会问题相当严重：1 9 6 0 i 9 9 0 年3 0 年间，暴力犯罪率增长了5 6 0 ，非婚生出生率增长了4 1 9 0 ，离婚率增长 了4 0 0 0 ，青少年自杀率增长了2 0 0 ，被捕人数达l 1 0 0 万人，吸毒者几百万人， 如此等等。 在美国，政府政策对企业的作用是有限的、合作的；而在日本，政府作用是 有力的、合作的。美国的反垄断政策比日本强，贸易政策比日本开放，而在产业 政策方面日本比美国强有力，美国几乎没有什么产业政策。 日本的市场经济，从国家来说，全国的一切经济活动首先都着眼于厂家。人 们的思维逻辑是：只有企业赚了利润，才可能增加投资，进而扩大生产能力和提 高竞争能力，进而增加就业，再进而增加工资，最后结果是提高消费。从企业来 说，尽管国内着极其激烈的竞争，但日本经济还是处于一种专制的指探结构之下。 三菱、三井、住友、芙蓉、三和、第一劝业“六大系列”决定着产业政策的方针。 这些“系列”大多比世界上最大的工业企业美国通用汽车公司还大，它们各自都 拥有市场经济行各业从基本材料工业到电子计算机服务，从建筑康乐恩到贸 易公司。仅三菱一家就占日本国内生产总值( g d p ) 的7 。从居民来说，由于 经济片面地着眼于厂家，日本人民的消费水平没有达到他们本来可以达到的程 度。由于奉行农业保护政策等原因，日本的消费物价平均比美国高4 0 。由于 国家放任对房地产的投机，私人拥有自己住房的机会越来越少，购买一套公寓住 房已从需要五年工资上涨到目前需要八年工资。 德国( 和欧洲) 的市场经济，力求达到经济效率和社会公平兼顾。欧洲已经 形成了一种可以为多数人所接受、又不削弱市场机制的环境：从对疾病、解雇、 失业的保护直到养老金和住房保障这样一种完整的社会制度。此外，高税率还使 世界银行2 0 0 3 年统计年鉴，w w w , w o r l d b a n k o r g 。 1 前言 社会有可能为教育、培训和基础设施作大量投资。人们提倡的劳资之间的伙伴关 系改善了资本主义的形象。这种社会资本主义的缺点是国家陷入社会福利负担过 度，由此而产生的对国家财政、对个人和企业积极进取精神的消极影响不可小视， 高税率还促使资本外逃。 通常美国的经济称之为私人垄断主导型的市场经济，把日本称为政府主导型 的市场经济，而把德国称之为社会市场经济。 德国的社会市场经济制度强调市场主导资源分配下的社会公正，在各个方面 确立了国家在市场经济中的作用、地位以及介入经济的方式方法。就我国推行的 社会主义市场经济制度而言，德国的经济制度从出发点和主导思想方面无疑比美 国和日本的体制更为接近。因此，进一步研究德国市场经济条件下国家对于市场 的干预无疑是有借鉴意义的。 2 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 德国现代社会的经济结构框架是建立在“社会市场经济”的理论基础之上的， 社会市场经济( s o c i a lm a r k e te c o n o m y ) 通常被认为是新自由主义经济思想的 一个分支，它强调市场在政府适度干预的基础上在资源配置中发挥基础性的作 用。在二十世纪3 0 至4 0 年代，以瓦尔特欧根为代表的德国新自由主义学派就 曾阐述了他们对于经济干预的观点。欧根曾在符菜堡大学教授理论经济学，因此 以他为代表的这些新自由主义学者也被成为符莱堡学派。 社会市场经济在德国的发展和贯彻的过程同样是经济制度法制化的过程。作 为现代的法治国家，组织和规制国家行为的宪法在某种程度上也为政府在经济生 活的行为设定了边界。 第一节德国社会市场经济的理论基础 以欧根为代表的符莱堡学派对国家与经济关系的研究是从经济效率的角度 展开的。他们试图从比较各种市场模式的经济效率入手找出带来效率的关键，进 而通过国家的权威保护和促进有利于效率的因素。 一、新自由主义学派对经济效率的解释 与马克思劳动价值论的观点不同，新自由主义经济学者不认为经济效率问题 的关键在所有权。欧根将宏观经济的调节机制作了一番比较：经济决策集中于一 身的计划经济( 或中央管制经济) 和各个经济运行主体独立决策然后通过市场协 调的竞争经济。欧根认为真正的竞争经济不仅有利于提高效率而且有助于社会个 体依存度的提高，另一方面分散的决策有利于保障公民的自由和民主制度的权力 分散运行。通常，经济学者将市场类型划分成四种： 表1 - 1市场的分类 市场类型厂商数目产品差别程度对价格控制的程度进出行业的难易程度 完全无差别 没有 很容易 完全竞争很多 垄断竞争很多有差别有一些比较容易 寡头几个有差别或无差别相当程度比较困难 垄断唯一唯一的产品，且无 很大程度 很困难 相近的替代品 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 在上述四种市场类型中只有完全竞争的市场形态才能实现经济体系的帕累 托最优，即存在一组市场价格，使所有商品的需求和供给都恰好相等。 用图表表示完全竞争市场类型同时满足生产者均衡如下图卜1 。如图所示， 生产契约线上的一点b 引出的与生产契约线相切的曲线t ，在埃其渥斯盒中交 换曲线上的任意一点均满足消费者均衡的条件，但只有在产品的边际替代率等于 边际转换率m r t 。，= m r s 。即于t 平行时才同时达到生产者与消费者均衡，即在图 中的c 点。 图卜1 ：帕累托最优状态条件 在完全竞争条件下，每个消费者和每个生产者都是价格的接受者，它们将在 既定的价格条件下实现自己的效用最大化和利润最大化。对消费者而言效用最大 化的条件是任何两种商品的边际替代率等于这两种商品的价格比率：m r s 。，= p 。r ； 对生产者而言利润最大化的条件是任何两种要素的边际技术替代率等于这 两种要素的价格比率：m r t s 。k ：p - m t 。 只有在完全竞争的市场类型中，生产者利润最大化的条件是产品价格等于其 边际成本，所以p 。= m c ，p y = m c ，。 即有：m c 。m c ，= p i p ，再由消费者效用最大化条件m r s ；，= r p ym r t 。，= m r s 。 而除了完全竞争市场以外的其他市场类型都不能达到帕累托最优的状态，从 而损害经济效率最大化的实现。以垄断为例： 4 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 图l - - 2 ：垄断造成福利损失 图中横轴表示产量，纵轴表示价格。曲线d 和m r 分别为垄断厂商的需求曲 线和边际收益曲线。此外，为简单起见，假定平均成本和边际成本相等且固定不 变，由图中水平直线a c = m c 表示。垄断厂商的利润最大化原则是边际成本等于 边际收益。因此垄断厂商的利润最大化产量为q 。在此产量水平上，垄断价格为 p 。显然，这个价格高于边际成本m c ，这表明，消费者愿意为增加额外一单位产 量所支付的数量超过了生产该单位产量所引起的成本。因此，存在帕累托改进的 余地。 除了非完全竞争的市场类型造成的对竞争限制从而影响到经济效率外，外部 影响、不完全信息等都会带来对竞争进而对经济福利的损害。 二、欧根市场经济理论的核心 欧根的市场经济理论的核心就是竞争，而国家的作用就是保护市场竞争。 ( 一) 国家的任务：保护竞争 符莱堡学派认为，竞争经济并非市场自身的力量可以自然取得的，而是在严 格的国家限制的框架范围内运行的，为此，需要一个足够强大的国家作为市场的 监护人，但同时国家的作用应该被限制在纠正市场阻碍竞争的因素，而不应代替 市场主动承担调节经济的任务。 在理论阐述中欧根极力支持以市场和竞争为基础的分散决策的经济体系，反 对回到1 9 3 3 年纳粹上台以前德国实行的放任的经济制度。欧根认为传统自由主 义主张的合同自由实际上赋予了某些有垄断地位的企业或集团以滥用权力阻碍 竞争的机会，而正是垄断的卡特尔导致了市场价格形成机制的失灵从而引发了 3 0 年代席卷德国的经济危机。 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 ( 二) 国家的任务：“框架性”与“过程性” 欧根的历史功绩在于他明确区分了“设立框架性”的经济政策和“过程参与 性”的经济政策。按照新自由主义及符莱堡学派的观点“框架性”的经济政策着 眼于经济全局，而并非个别的经济事件；着眼于长期而非短期的经济效益。“框 架性”的经济政策致力于为市场经济提供长期可靠的政策保障。与之相对“过程 性”的经济政策针对个别事件，追求短期效果。具体实践中“过程性”的经济政 策往往倾向价格控制、制定行业或地区的补贴和扶持政策以及倾向贸易保护主 义。欧报对于旨在熨平经济波动的景气政策也怀有怀疑态度，尽管他认可消除失 业是宏观经济的重要任务，但国家是否应该通过“过程性”的景气政策进行需求 管理。欧根持否定的态度。芷如他所说：国家的作用应限定于设立经济运行的框 架与秩序。而在此秩序下经济体系能能正常和人道的运行。国家的任务不是自行 参与经济过程。2 综合起来欧根倡导的国家在经济生活中的“框架性”作用应体现在以下的原 则3 ： 1 经济的活力来源于竞争，公开的市场是促进竞争的重要手段。 2 市场机制发挥作用的重要前提是以价格稳定为目标的货币政策。 3 公开的市场保障市场进出的自由，而这芷是公平竞争的前提。 4 弘有财产是自由支配的前提。 5 合同和契约自由因以公平竞争为目标，阻碍竞争的自由需要限制。 6 分散决策。 7 经济政策因为投资行为提供长期可预钡9 的稳定框架。 值得强调的是，欧根在他的经济理论中并没有将国家在“框架性”经济政策 中的作用限定在竞争政策方面。除此之外，国家还应在社会福利政策，货币和财 政政策，劳动力政策方面发挥“框架性”作用。但所有“框架性”经济政策中国 家的行为必须与市场机制相配合。4 三、符莱堡学派的理论延伸 欧根以后的经济学家米勒一阿马克继承了欧根关于“一切为了竞争”的观点， 但同时对国家的作用进行了拓展：除了指导和限定市场的功能外，国家同样可以 作为市场主体进行微观管理，也就是欧根所说的“过程性”经济政策。阿马克也 首次将此体制称为社会市场经济，一计划经济与市场经济之间的第兰条道路。他 还对这种新的中间道路做出了三条解释：( 1 ) 由市场引导了生产满足了消费者的 2s c h l c c h o t t o ：g r t m d l a g c nu n d p e r s p e k t i v e nd e rs o z i a l c ni v l m k t w i r t s c h a r , j c bt u c b i g e n ，p a g e1 3 m a x , h e r b e r t ：w i r t s c h a r s p o l i t i ka l so r d n u n g s p o l i t i k - l e i t b i l dd c rs o z i a l e nm a r k t w i r t s c h a r ，k o n r a da d e n a u e r s t i r u n g , 4e u c k e n ，w a l t e r ：g r u n d s a e t z ed e rw i r t s e h a l 皓p o l i t i k t u c b i n g c n 6 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 需要是社会福利的改进( 以此回击推崇计划经济的社会主义者取消市场的要求) 。 ( 2 ) 竞争带来的生产效率的提高对社会而言同样会提高福利。( 3 ) 市场形成的 收入为社会福利政策提供了基础，在此之上国家将通过住房补贴、养老金、医疗 保障和护理等各种形式对收入进行再分配( 强调国家在市场中的任务，反对放任 市场的主张) 。与市场一样社会福利政策以及操纵社会福利政策的国家同样必须 严守竞争至上的底线。 归纳起来，阿马克与欧根的观点有以下的区别： 表1 2阿马克与欧根观点的主要区别 欧根新自由主义学派米勒一阿马克社会市场经济 一限于学术研究，有逻辑性但偏僵化 一开放、灵活、实用主义 一关于竞争的观点：严格的追求充分的市 一关于竞争的观点：动态的竞争观点， 场竞争 某些特定情况下可以允许寡头甚至垄断的 存在 一国家只为市场制定规则，而不参与市场 国家既要为市场制定规则，同样也需要 参与市场。采取的政策除竞争政策和货币 政策外还应包括： 1 社会政策( 如企业职工共决权) 2 对经济景气的宏观管理，宏观调控，反 周期的财政政策等。 3 劳动力市场和关于就业的政策 资料来源：根握l a r sc a s t e l l u c c i , z u rz u k u n f td e s “r h e i n i s c h e nk a p i t a l i s m u s ”。a u sp o l i t i k u n dz e i t g e s c h i c h t eb 6 7 。2 0 0 1 ，第2 0 页整理e 第二节社会市场经济的历史背景及与自由市场经济的区别 经济思想和理论的发展本身就是社会历史环境的映射，经济理论转化为实践 行为更加需要环境的配合。德国工业化的历史，特别是在两次世界大战进程中的 经历的经济衰退和大规模的通货膨胀对社会市场经济的发展和贯彻产生了重要 的影响。而随着经济理论在实践过程中的不断成形，这种与传统自由放任的市场 经济以及计划经济体制有明显区别的中间道路引起了很多经济学家的研究兴趣。 一、社会市场经济发展的历史背景 除了思想理论方面的传统外，社会市场经济的主张在德国还有深厚的历史渊 源。1 9 世纪的工业化革命在带来工业和技术进步的同时也造成了史无前例的社 会分化。整个欧洲目睹着日均工作时间超过1 7 个小时、遍地童工、衣不遮体、 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 食不果腹的社会底层的生活场景。大规模的建厂圈地一方面带来了城市化的繁 荣，另一方面大量失去土地的农民向城市集中，经济危机、货币贬值造成了他们 生活状况的进一步恶化。同时，离开土地导致的与原有家庭传统、与农业互助社 以及宗教组织纽带的割裂加上城市中无保障的“自由”使得社会矛盾逐渐激化， 大规模的工人运动时有发生。为保证国家内部的“团结和统一”在铁血宰相俾斯 麦的倡导下德国成为了实行社会保险的第一个国家。 二战结束后，在德国甚至在整个欧洲关于选择何种经济制度的争论甚嚣尘 上。当苏占区的东部德国按照苏联的模式建立起了国家调控的计划经济体制时， 西德内部就关于以市场为基础建立经济制度取得了共识。但在具体的经济实践 中，市场经济以何种形式建立，特别是关于国家如何介入和干预经济还有不同的 看法。 战后德国政治的首要任务是解决战争带来的物资匮乏。对于那时代的政治家 两项德国的历史教训对经济政策发生了重大的影响，一是第一次世界大战结束后 德国发生的大规模恶性通货膨胀和由此引发的普通群众的财产损失；二是1 9 3 0 年经济危机带来的严重的失业和引发的政治极端主义。可以说控制通货膨胀和防 止大规模失业从战后经济制度建立的一开始就影响着德国政治家们的思路。 魏玛共和国和纳粹统治时代的混乱更加使德国的政治家们意识到“民主与社 会福利密不可分”5 ，因为只有有了物质保障的民主制度才可以杜绝仇恨和随之 而来的暴力。德国民众基于历史经验也形成了国家对社会福利负责的共识。 1 9 4 7 年德国的美占区和英占区合并成立了统一经济区，1 9 4 8 引入了马克作 为统一的货币，同年苏占区也仿照苏联模式开始进行国有化改造引入了( 东) 马 克作为货币。东西方的意识形态差异在这里同样变成了经济制度优劣的竞争。在 西部德国艾哈特当选为美英占领区经济重建的负责人，在美国占领当局的首肯下 他打破了价格和开业管制、实行市场利率，并以阿马克的社会市场经济模式为模 板进行经济重建。在1 9 4 9 年德意志联邦共和国正式建立以后艾哈特在长达2 0 年的时间里担任经济部长，后任总理，而阿马克也一直作为经济部国务秘书从始 至终贯彻着自己的社会市场经济主张。 二、社会市场经济与自由市场经济的区别 经过迅速的经济恢复，德国经济重新回到了世界的领先水平，而经过实践检 验的经济学思想也在时间中得以日益的具体和完善。当代的经济学家对社会市场 制度进行了总结，归纳出了现实中的国家在自由市场经济和社会市场经济中的不 6 l a r sc a s t e l l u c c i ：z u rz u k u n f td e s “r h e i n i s c h e nk a p i t a l i s m u s ”。a u sp o l i t i ku n dz e i t g e s c h i c h t e b 6 7 ，2 0 0 1 第2 i 页。 暑 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 同角色。 表1 - - 3自由市场经济和社会市场经济中国家的作用比较 自由市场经济社会市场经济 国家负责对内和对外的安全，制定对市场的除规制性政策外，国家为实现社会福利目标 规制性政策但不介入具体经济活动直接介入经济活动( 特别是通过社会福利政 策) 市场机制作为调控经济的手段，在没有外力市场作为调控手段并不能在任何情况下都自 的干预下市场会自动取得均衡动取得平衡，有时需要外力( 如国家) 的介 入 私有财产以及它的支配权不受限制私有财产原则上受到保护，但同样承担社会 义务。在严格的限制下，为公共利益可以剥 夺私有财产 自由竞争无须国家介入国家可通过管制和法律手段保护和促进竞争 行业自由( 如生产过程决策完全由企业主选国家通过条例和监管限制行业自由，尤其在 择) 有健康和安全隐患的领域 缔结和约完全由双方决定( 合同自由)缔约过程中保护弱者( 消费者权益保护、对 劳工的解雇保护等) 消费自由消费自由限制在没有健康和安全隐患的范围 内 社会市场经济模式这种介于传统自由市场经济和计划经济之间的第三条道 路也被称作“莱茵模式”。 第三节德国社会市场经济的宪法框架 作为法治国家，国家的一切行为需要有法律的基础和公民的授权，同时法律 也严格限定着国家行为的边界。社会市场经济制度自艾哈特将其视为德国经济的 基本制度以来，在法律上也经历着细化和规范的过程。 新自由主义经济的传统是强调经济与国家秩序的互动，在此背景下研究德国 关于国家基本制度的法律如何对经济制度进行表述就显得格外有意义了。 与二战以前的魏玛共和国宪法不同，战后德国的宪法基本法并没有专门阐述 国家经济制度的章节，因此关于德国经济制度法律选择的可能性需要通过对不同 章节和不同条款的综合进行解释。在基本法颁布初期，众多法学家和经济学家根 据各自的理解对德国实行经济制度的可能性进行了千差万别的解释。从社会市场 经济制度是根据基本法唯一允许的制度( h c n i p p e r d e y ) 到基本法对经济制度 保持中立，再到基本法要求实行“社会主义”的经济制度( w a b e n d r o t h 对基本 9 第一章社会市场经济的理论与宪法框架 法中的“德意志联邦共和国是社会国家”的条款进行了拓展解释) ，不一而 足。在1 9 5 4 年，德国联邦宪法法院在一次著名的关于国家是否有义务对私人投 资进行扶助的判例中对根据基本法适用的经济制度给出了如下结论：“宪法没有 明确德国实行何种经济制度。因此立法者可根据具体情况的要求制定相应的经济 法律和经济政策。目前实行的经济和社会秩序根据基本法的精神是一种可行的制 度，但并非唯一允许的制度。”6 应该说，宪法法院的判决给经济政策的制定者以足够的空间，但同时应该看 到基本法的具体条款已经限制了经济政策中过分的自由裁量。根据基本法第2 ， 9 ，“，1 2 条关于个人自由、结社自由、迁徙自由和职业自由的规定中央调控的 计划经济体制以不可能实行，而另一方面根据基本法2 0 条“德意志联邦共和国 是民主的和社会福利的联邦国家。”( 1 9 9 4 年宪法修改又在2 0 条内加入了“出于 对质代的责任，国家在宪法秩序范围内，通过立法并依法由行政和司法机构对自 然生活环境和动物予以保护”的补充社会条款) ，国家对干预社会生活，特别是 在社会福利方面又肩负基本法赋予的义务，因此仅作为“守夜人”的市场经济制 度也不可行7 。 6u w c a n d e r s e n1 9 9 6 ：s o z i a i cm a r k t w i r t s c h a ru n t c rn c u c ：l qr a h m c n b c d i n g u n g e n s c h w a l b a c h t s 7 德国基本法中文版，德国技术台作服务公司、联邦经济合作与发展部网站w w w b m jd c i o 第二章国家对市场的“框架性政策”干预 第二章国家对市场的“框架性政策”干预 在基本法对德国的经济制度作出了判断后，社会市场经济的支持者们通过立 法对市场进行框架性的限制，贯彻欧根关于国家与市场关系的思想。涉及国家对 市场保护和干预的“框架性法律”主要有：关于中央银行地位和作用的法律制度、 关于保护竞争的法律、关于劳动者的法律和关于社会福利的法律。 第一节关于中央银行的建立及其独立性的分析 金融是一国经济的神经中枢，而作为货币发行单位，调控银行间交易和国家 财政的中央银行在经济生活中的地位更为显著。德国联邦银行在国际经济界以它 执行货币政策的独立性独树一帜。德国经验的成就也使得德国联邦银行的运行模 式被确立为欧洲中央银行的范本。 一、中央银行建立的背景和初始条件 战争时期纳粹政府大量发行货币，到战争结束时，德国发生了非常严重的通 货膨胀，德国经济备彻底切断了“血脉”。1 9 3 5 年至1 9 4 5 年间，德国的现金流 通从6 3 亿帝国马克激增到7 3 0 亿帝国马克，银行存款大约由3 0 0 亿增加到1 5 0 0 亿以上。第三帝国的公共债务由1 5 0 亿帝国马克上升到4 1 5 0 亿帝国马克。在这 一空前规模的通货膨胀压力下，德国的银行及货币体系已经名存实亡，美国的香 烟甚至代替了帝国马克成为了流通手段。当时的经济学家嘲笑说这是一种发油一 烟灰缸一药茶的经济。 战后恢复被战争破坏的经济秩序首要的任务就是建立一个行之有效的中央 银行和商业银行体系。基于此，从1 9 4 6 年开始，美、英、法三国在西部占领区 内效仿美国联邦储备体系为德国设计了一个具有严格的组织机构的两级中央银 行体系。该体系由西部占领区内各州法律上独立的州银行和1 9 4 8 年3 月1 目在 法兰克福建立的德意志诸州银行组成。德意志诸州银行负责货币发行，政策协调， 管理外汇等，州中央银行在其辖区内行使中央银行职能。两级架构中的最高决策 机构是中央银行理事会，它由行长、州中央银行行长、德意志诸州银行执行理事 会总裁组成。理事会的职能是决定贴现政策和最低准备金政策，为公开市场政策 和发布贷款指令制定指导原则。德意志诸州银行已经具有中央银行的的雏形。接 着，1 9 4 8 年6 月，德意志诸州银行作为中央银行开始发行德国马克，以取代帝 第二章国家对市场的“框架性政策”干预 国马克，进行货币改革以重建德国的货币秩序。与1 9 2 3 年一战后发生的恶性通 货膨胀不同，1 9 4 8 的货币改革使德国经济步入了健康发展的轨道。货币改革彻 底抑制了通货膨胀，为恢复市场经济体制创造了稳定的货币条件。在此基础上， 德国社会市场经济体制开始形成，为德国战后经济发展奇迹的发生起到了非常重 要的推动作用。 应当特别指出的是，德国人在经历了两次因中央银行听命于政府而导致灾难 性后果之后，对中央银行必须享有独立性已不再有任何怀疑。另一方面，更由于 1 9 4 8 年德意志诸州银行建立时，联邦德国作为一个国家尚未出现，这亦为央行 独立于政府提供了客观环境。因此，德意志诸州银行从成立之初即独立于德国的 政治机构之外，1 9 5 1 年后它又完全独立于盟国军事管理委员会。 二、德意志联邦银行( 德国中央银行) 的建立 如上所述，德意志诸州银行领导下的两级中央银行体制，仅仅是盟国军管当 局为推行货币改革面成立的过渡性机构，它本身是依据军管当局发布的命令组建 的。德意志联邦共和国成立以后，由于军管当局的法令无法被纳入联邦德国的法 律体系之中，循此而建的德意志诸州银行亦因此而丧失了继续作为德国央行面存 在的法律基础。因此，1 9 4 9 年联邦德国基本法以宪法的形式要求建立国家 中央银行以取而代之。该法第8 8 条规：联邦政府应当建立一个中央银行并且以 德国的法律取代在那之前所实施的占领军法令。 经过近8 年的准备，按照基本法的要求，德国于1 9 5 7 年6 月2 6 日颁布 了德意志联邦银行法，废除了两级中央银行体制，在合并、改组州中央银行 的基础上，建立了统一的中央银行一德意志联邦银行。尽管各州中央银行仍然保 留了自己的名称，但实质上已失去了独立性，成为德意志联邦银行的分支机构。 该法详细规定了联邦银行的法律形式、任务、组织机构、与联邦政府的关系、货 币政策权限、业务范围、年度决算、利润分配、报表制度等内容。其最大的意义 在于，为世界塑造了一个崭新的和独立性很大的中央银行。 三、德意志联邦银行独立性分析 中央银行和政府的关系是各国宏观经济管理中不可忽视，也无法回避的问 题。一个经济的发展情况及潜力如何，首先取决于宏观经济机制是否健全，运作 是否有效。社会市场经济的学者们认为只有具有充分独立性的中央银行，才能带 来稳定一贯而又机动灵活的货币政策，维护货币的稳定，而这正是健全的市场经 济体制不可或缺条件。因此，一个具有独立法律地位的中央银行，是确保货币政 策法律机制健康运作的首要条件。而就独立性而言，德国的中央银行最具代表， 1 2 第二章国家对市场的“框集性政策”干预 其现已成为独立体制的代名词，成为当今众多经济学家和金融组织所有、推荐的 模式，国际货币基金组织亦不例外。 ( 一) 德意志联邦银行独立性之原因 如上所述，德国人从严重的通货膨胀创伤中得出经验，即货币政策的主管机 关必须是独立于政府，只有这样才能完成其基本任务一保卫货币。在德国人意识 中，中央银行听命于政府会使货币政策带有通货膨胀的倾向，因此，为了确保那 些园通货膨胀而受损失的人们的公正利益，就需要有一个尽量摆脱政治压力的独 立的中央银行。在社会市场经济体系中，金融政策应当放在首要的位! 霞货币应当 维持并独立于政治影响，这是不容改变的。 ( 二) 德国中央银行独立性之体现 中央银行的独立性，是指法律赋予中央银行在国民经济宏观调控体系中制定 和执行货币政策的自主权，以及为确保自主权的有效行使雨采取的相关法律措 施。其内容有两个部分，一是中央银行自主权的立法界定；二是中央银行在行使 自主权时受制于其他法律主体的程度，亦即要处理中央银行和其他法律主体( 尤 其是政府) 之间的关系。从一定意义上讲，中央银行的独立性问题就是中央银行 法律地位的确定问题。世界各国中，德国拥有独立性最强的中央银行，即德意志 联邦银行。德意志联邦银行的独立性特色在联邦银行法中得到了充分的体现， 该法的核心即在于为德国央行的独立性地位提供了合法的制度保障。 首先，德意志联邦银行组织独立性方面的考察。联邦银行法第3 条明确 规定：德意志联邦银行是公法意义上的联邦直接法人。虽然该条接着规定了联邦 银行的设立资本2 9 亿德国马克归联邦政府所有，但是，法律赋予联邦银行完全 的自主权，其组织上不受总理的领导，不受政府的监督，也不受银行监督局的检 查。政府作为最大的股东对央行的业务不得进行干涉。该法第1 2 条规定：在行 使本法授予的权力与职权时，联邦银行不受联邦政府指令的干涉。在管理组织机 构上，联邦银行由中央银行理事会、执行理事会和州中央银行执行理事会共同完 成，但最高管理机构是中央银行理事会，它也是独立于政府单独行使最高管理权 的。另外，德国中央银行的人事任免制度亦保证了其组织上的独立性。德意志联 邦银行具有最高国家行政级别，直接向议会负责，其行长由总统任命，任期8 年。这就使得联邦银行行长不受总统和政府更迭的影响，从人事组织上保证了联 邦银行各项经济政策的独立性和延续性。 其次，联邦银行与政府关系的角度考察。联邦银行法对上述两者关系问 题非常重视，并设专章( 第3 章) 对此予以专门规定。联邦银行与政府的关系， 充分体现着联邦银行的最大特点，亦即，中央银行对政府和议会的适当程度相当 独立性，从而保证央行能够有效的完成法律所规定的包括稳定货币在内的一切任 第二章国家对市场的“框架性政镱”干预 务。一方面。联邦银行法明确规定，联邦银行在行使法律赋予的权利和活动 时不受政府的干预，虽然联邦政府的代表有权出席联邦银行董事会，有权向其提 出建议，但无最后之表决权，只能提出异议，可要求董事会推迟表决，但最多只 有两周。另一方面，该法也规定联邦银行在保卫本身任务的前提下，有责任支持 政府的一般经济政策，并与之合作，就具有重大货币政策意义的事项向政府提供 咨询，并应政府的要求回答问题和提供情报。应当特别指出的是，法律规定的联 邦银行必须与政府合作紧密合作的义务与其独立行使货币政策的原则是不矛盾 的。因为两者的根本目的是一致的。一言以蔽之，德国联邦银行与联邦政府的关 系是在独立基础上的紧密合作关系。 从职能方面考察，联邦银行的独立性亦十分明显。联邦银行法第3 条规 定：德意志联邦银行利用本法赋予的货币政策权限，调节货币流通和经济的资金 融通，以达到保卫货币的目的，并从事国内外支付事务的银行清算。并且，联邦 银行在行使上述职权时不受政府指令的干涉。具体的说，德意志联邦银行的职能 包括以下凡点，应当指出的是，联邦政府每项职权的行使，法律都赋予其排他性 的专属职权。首先，发挥中央银行货币发行银行的职能。按照联邦银行法， 联邦银行有垄断发行货币的权力，并且应当确保有效控制货币流通量，维持货币 稳定。其次，实施“银行的银行”职能，即发挥最后贷款人的作用。联邦银行通 过法律规定实施对银行信贷的控制，其手段有最低准备金政策、贴现、信贷和公 开市场政策、存款政策。再次，实旌“国家的银行”的职能。联邦银行法规 定：联邦银行可以对联邦政府、州政府、联邦铁路和邮政等公共部门以及某些特 色机构，按照市场利率发放贷款。在该职能实施时，央行独立性的缺失是最容易 导致灾难性的通货膨胀。因为，一旦央行丧失独立性沦为政府筹款的工具而任意 扩张政府信用，极有可能导致政府向银行无限透支和任意扩大货币发行，从而引 发通货膨胀。因此，德国法律第2 0 条规定了联邦银行向政府公共部门贷款的最 高限额，这亦是为保证央行独立性的一项措施。最后，货币储备管理者的职能， 亦即联邦银行作为德国官方货币储备的唯一机构。有责任保证国家国际现金支付 的能力，这也是联邦银行独立行使职权的职能。 第二节关于保护市场竞争的国家法律框架 欧根和阿马克都认为市场经济体制下国民经济发展的根本动力是竞争。因此 促进竞争并保护竞争顺利进行就成了国家的一项重要任务。国家如对市场放任不 管则会产生两种损害竞争的情况：一是竞争的滥用，即不正当竞争；二是企业之 1 4 第二章国家对市场的“框架性政镱”干预 间达成协议限制甚至扼杀竞争。德国现代竞争法律制度正是以此为出发点主要通 过反限制竞争法和反不正当竞