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文档简介

新退休理財計劃保本長紅分紅保單,報告單位：行銷通路部報告人：張輝耀日期：2019/11/26,2,保本長紅架構圖,繳費期滿,投保,3,特色,滿期價費比101%保本繳費期間退保費+保額繳費期滿保費終身2.5%終身增值優利保價金終身2.5%增值分紅終身分紅,4,大綱,(開場)理財時您注重的是什麼?(商品說明)行銷話術(商品比較、促成)商品優勢,5,開口話術,零利率時代，如果有一種新理財方法，最低只要數次(年)，不但有最低獲利保證，且回收可能高於儲蓄，您有沒有興趣？只要花您幾分鐘時間，就可以了解！,6,理財時您注重的是什麼?,請問理財時，您別注重的是什麼？.,7,ANS,保本確保不損失本金獲利高於儲蓄且明確變現急需時，可以獲得現金免稅確保獲利時間愈短愈好&愈長愈好,8,保本,保障保費(本金)繳費期間(N)：(本金)+保額x(1+Nx15%)繳費期滿(N)：(本金)x(1+2.5%)N保價保費(本金)繳費期滿：保價/保費=101.2%(不分年齡)終身保價金2.5%複利增值還有終身分紅哦!,9,獲利明確,明確保價金2.5%終身增值投資績效高於定存(紅利來源)貸款、公債不動產長期投資,10,變現,全部變現解約貸款部分變現貸款縮小保額提出累積紅利,11,免稅,所得稅法遺產贈與稅法所得基本稅額條例(94年1月1日起仍有3000萬/戶/年),12,時間,越短越好(辛苦)四、五年(可以不再繳)越長越好(享受)活得越長，領得越多,13,行銷話術,每年高額回饋3.5%4.5%!退休您打算花多久時間準備？,14,每年高額回饋金,15,您打算花多久時間準備退休？,勞退新制：上班-60歲都要準備。理財專家說：前十年的準備，優於後二十年的準備。我門說：最短只要四/五年，您就可以高枕無憂！,16,四年繳清(滿期保價/保費)比,以男性年繳保費20萬以上為例，30歲以下需五年達100%,17,優勢說明,不需保單貸款：利率定律(貸款利率大於存款利率)保費=儲蓄本金存多少，就有多少(101.2%)!期間低於同類商品繳費期滿以本金複利增值,18,商品優勢,獲利優且保證最低獲利。保費優惠(
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