反洗工作总结.doc

上半年反洗钱工作总结2011年上半年，支行在上级行和当地人行的指导、帮助下，紧紧围绕改革发展大局，以提高风险防控能力和经营效益为核心，不断加大反洗钱工作力度，努力提高内控管理水平和服务水平，有力促进边疆金融的稳健发展。并根据临银检验字2011第5号中国人民银行临沧市中心支行、国家外汇管理局临沧市中心支局执法检查通知书精神，及时传达通知，认真组织辖内机构进行自查，并将自查情况，数据信息及存在问题进行整改，在查缺补漏中及时报送相关机构，做好配合人民银行现场检查的基础性工作，一、县情行情XX县地处祖国西南中缅边境，边境线157公里，为革命老区，全国两，总人口17万人，世居佤、傣、汉等26个民族，其中佤族占85%，五十年代初从半原始社会进入社会主义社会，社会文明起步晚，各项基础较为薄弱，95%以上为山区，以农业为主,缅北广大地区普遍使用人民币，这使边境人民币体外循环量较大。支行现有在职干部员工49人，其中营业机构人员24人，机关部室人员26人，设综合管理部、财会运营部、客户部三个职能部门，辖设支行营业室、分理处二个营业机构。承办公众存款、各项贷款、结算、汇兑、代理保险、基金、理财等中间业务，为满足社会公众经济金融生活需要不断努力提高服务质量和水平。二、反洗钱工作情况在人行、银监局和农行上级行的严格指导下，通过全行不懈努力，农行支行反洗钱工作已经步入稳步实施的轨道，在预防、打击洗钱犯罪活动和加强内部控制管理方面，取得了明显成效。（一）反洗钱组织机构健全1、是适时调整由行长为组长、分管副行长为副组长、各部门各网点负责人为成员的反洗钱工作领导小组，在支行财会运营部设立反洗钱工作办公室，明确办公室主任和成员工作职责。2、是明确各级反洗钱联络员，设4名反洗钱联络员，支行设1名反洗钱兼职综合报告员，各营业机构分别设1名反洗钱员，全行反洗钱一线岗位人员达27人，占全行员工的55%，为有效履行反洗钱职责提供了坚实的组织保证。3、是加强管理职能。反洗钱主管部门充分发挥组织管理职责，克服困难，采取措施，积极协调各部门，努力推进反洗钱工作的开展，促进反洗钱工作与各项业务同步发展。（二）不断完善反洗钱工作制度根据营业机构所处社会环境，结合反洗钱工作要求，把支行营业室和分理处作为高风险网点来重点指导监督反洗钱工作，这两个网点更接近边境，涉外客商和边民客户较多。分理处地处乡镇，业务规模较小，主要客户为乡镇公职人员、村寨民众、正常企业客户等，所以我行作为反洗钱一般网点来监测。(三)提高反洗钱工作规章制度执行的自觉性随着国家反洗钱法律法规的不断完善健全和反洗钱工作力度的不断加大，农行支行干部员工对反洗钱工作的认识有很大提高，从简单的履行义务主动向内控合规和防范风险转变，执行反洗钱规章制度的自觉性明显增强，加强对反洗钱工作要点的实施，和内部工作部门职责的履行，使反洗钱工作得到顺利进行，并取得实效。（四）采取的工作措施1、是不断加强客户身份识别工作。采取多种措施，利用科技手段，使用ABIS中联网核查系统和办公网联网核查公民身份信系统，提高营业机构客户身份识别的有效性和准确性。2、是加强大额交易和可疑交易报送工作。我行有针对性的对部分重点关注客户实施分层次、不同标准、不同级别监测，以不同的信息报送方式，及时、正确、完整报送监测客户大额交易和可疑交易信息，半年来，全行在帐户、身份识别、大额、可疑交易方面做了大量艰苦细致有效的工作，上报大额交易1206笔88402万元，可疑1395笔72458万元，及时处理重点可疑报送4笔、9494万元，同时纸质报送人行、公安局，并做好相关沟通协调工作。分层次、范围的开会学习，以会代训，宣传培训4次，以职工大会、行务会议、行长办公会的形式主要学习“一法四规” 和反洗钱非现场监管办法、中国农业银行云南省分行2010年反洗钱工作要点。法律规章、业务规程。侧重于外部、多形式的专项宣传培训1次，散发宣传手册、小知识手册300余份，讲解、咨询解答、柜台宣传二千多人次，提高了我行广大员工对反洗钱工作重要性和必要性的认识，使其转变思想观念，增强责任感和使命感，进一步严格履行反洗钱义务，认真执行反洗钱规定，进一步加强风险防范意识，提高风险控制能力，也使我城镇居民对反洗钱工作有了一个明显的认识和了解，初浅掌握其相关知识，明白反洗钱的内容、范围、形式、洗钱渠道以及反洗钱的目的，从而对反洗钱工作起到显明的积极作用。龙其在我佤族自治，地处边陲，少数民族聚居地，与缅甸相邻的高风险地区，显得具有十分重要的意义和作用。以市分行为主的反洗钱现场工作督导1次，有效提高我行反洗钱职责的执行力、工作业务水平。总之，经过支行领导层的重视、员工团结协作，知难而上，紧紧围绕反洗钱工作夯实基础，反洗钱工作从无到有，从被动到主动，在摸索中前进，实践中取得了进展，不但为推进我行反洗钱工作开好了头、起好了步，也较好的履行了法律责任。三、反洗钱工作存在的问题和努力方向（一）是加大科技支撑力度。经过几年的反洗钱工作实践，农行支行反洗钱工作虽然已经走上制度化、规范化轨道，但目前仍有不少相关工作在摸索当中，仍有工作经验不足情况，需要更加科学化、制度化、操作性强、简便易行的管理操作科技系统来支撑，才能适应我国反洗钱工作的需要和要求。系统设置较为繁杂，业务适应性有待提高。（二）是人员偏少，年龄结构矛盾突出，30岁以下员工仅2人，30岁至40岁十余人，40岁以上占比近60%，人少事多矛盾较为突出. (三) 反洗钱岗位的人员都是兼职，工作任务繁重、压力较大，对反洗钱的工作的操作流程和制度规定学习不够，造成有些业务操作不尽人意。也