在业务协同工作会议上的讲话

在业务协同工作会议上的讲话同志们：今天，我们召开2018年业务协同工作会议，主要任务是：深入学习贯彻党的十九大精神，认真落实中央经济工作会议、全国金融工作会议精神，贯彻落实集团年度工作会议要求，回顾总结2017年业务协同和党建协调委员会工作，对2018年重点工作进行部署。刚才，集团公司业务发展部张辉同志对2017年业务协同和党建协调委员会工作进行了分析点评，乔利剑同志部署了集团一体化销售平台“人保e通”的全国推广工作，这些意见和安排我都赞同。下面，我代表集团党委、总裁室讲三点意见。一、2017年业务协同取得良好成绩2017年，我们以喜迎党的十九大胜利召开为动力，在集团党委的正确领导下，夯实业务协同管理基础，不断深化党建协调委员会建设，加快推进客户资源和销售资源整合，持续完善业务协同发展的长效机制，在复杂的内外部环境下，实现业务协同保费收入264亿元，各项工作取得了新进展，主要表现在以下八个方面：（一）进一步明确党建协调委员会定位，业务协同组织保障进一步完善。我们通过广泛调研和论证，进一步明确了党建协调委员会“抓协同、促融合、固优势、强弱项、补短板”的新时期发展定位，为今后的工作奠定了坚实的基础。我们优化了1881个党建协调组织建设，完善了省级党建协调委员会专职办公室和地市党建协调工作专岗设置，配齐了配强了692名专职工作人员，通过集中培训进一步提升了跨板块协调推动工作的能力。健全了例会、沟通、督导、调研、考评等五项工作机制，各级党建协调委员会高效有序运转，“三个统筹”各项重点工作圆满完成。（二）转变业务协同发展理念，业务协同结构进一步优化。2017年，我们主动适应人身险公司转型发展大局，将“新单期缴业务”单独考核，以考核“指挥棒”作用引导业务协同结构优化、价值提升，新单期缴业务同比增长96%，中短存续期产品业务规模在业务协同中的占比显著下降，业务协同对人身险公司业务价值贡献进一步彰显。（三）深化跨板块业务协同，业务协同范围进一步拓宽。2017年，我们将人保养老、人保再保险纳入了集团业务协同体系，业务协同涉及子公司达到10家，范围更加宽泛、内容更加丰富。强势启动职业年金业务联合拓展工作，成立集团职业年金业务协同领导小组和工作组，依托人保财险建成了31个省级年金中心。明确了再保险业务协同原则，国内再保险分入业务以人保再保险作为统一入口对外经营，国际分入业务以再保险共保体方式共同拓展。（四）开展农网和社区门店共建共享标准化建设，基层网点综合服务能力进一步提升。我们制定了农网共建共享和一体化社区门店的建设标准，开展了验收工作，城乡一体化网点标准化建设工作全面启动。通过标准化建设工作，基层城乡网点共建共享模式更加清晰，网点一体化建设迈上快车道，综合服务能力不断提升。（五）推出集团一体化销售平台，基层展业的数字化水平进一步提高。我们聚焦基层缺乏综合化移动化展业工具的痛点，着力服务基层短板，整合各子公司专业化销售工具，建成了集团首个一体化销售平台“人保e通”，并率先在北京、山东、四川三地试点，取得了良好试点效果，今年的重点工作是在全国范围内推广。（六）狠抓业务协同重点机制基础建设，机制落地的支持能力进一步增强。我们坚定不移地推进业务协同重点机制在基层落地，着力解决阻碍机制落地的系统问题。总公司层面已基本完成交叉销售佣金结算、业绩考核的系统建设，为实现交叉销售全流程线上结算、线上考核奠定了基础；各地区人保财险积极推进交叉销售佣金“公对公”周结算、一月两结算，取得积极成效。（七）推进客户资源整合与共享，客户资源共享应用进一步探索深入。我们实施了客户资源管理落地项目，在山东临沂、四川成都的产、寿机构，启动了基于客户挖掘和资源共享的新型业务协同试点。不断完善统一客户共享平台并深化应用，在10个省市进行了扩大推广，为销售人员提供更全面的客户信息支持。（八）充分尊重基层智慧和经验，协同创新活力进一步激发。我们注重挖掘、培育和推广基层好的业务实践，江苏“基层党建聚合力、以业务协作激活力、以品牌文化助动力”，通过一体化促进业务协同；广东以干部交流盘活区域人才资源，弥补人身险板块干部短板，以队伍融合带动业务协同；浙江海宁等地运用“党建+”，链接地方政府部门，全方位参与当地民生与社会管理，以党建联建推动业务协同。回顾业务协同过去一年工作，我们取得了来之不易的成绩。这得益于集团党委的正确领导，得益于各级党建协调委员会以及全系统业务协同条线广大干部员工的顽强拼搏、团结奋斗。在此我代表集团公司党委、总裁室，向同志们特别是奋战在基层一线的干部员工表示衷心感谢和崇高敬意！二、顺应新时代，把握新要求，深入推进业务协同向高质量发展转型推动高质量发展，是保持我国经济持续健康发展的必然要求，是适应我国社会主要矛盾变化和全面建成小康社会、全面建设社会主义现代化国家的必然要求，是党中央、国务院指导今后一个时期工作的重大政治要求。集团党委在今年年度工作会议上，要求系统上下适应新时代、聚焦新目标、落实新部署，加快推进集团向高质量发展转型，充分体现了集团党委贯彻落实中央精神的自觉性与坚定性。我们在今后一个时期的业务协同工作中，必须贯彻落实好中央大政方针和决策部署，执行好集团党委的具体要求，深刻认识业务协同在过去十年高速增长后，面临的业务质量还不够高、发展仍然不平衡不充分等突出问题，切实增强向高质量发展转型的自觉性与主动性。深入推进业务协同向高质量发展转型，需要把握好以下四个方面：（一）着力把握好金融监管政策和行业转型发展的新趋势。中央经济工作会议把防范化解重大风险作为“三大攻坚战”之首，重点是防控金融风险，加强薄弱环节监管制度建设。保监会坚持“保险姓保”，接连出台新制度新举措，强化市场行为监管，推动保险供给质量提升、结构优化，回归保险保障本源，推动行业加快转型。在这一新的趋势下，业务协同过去主要依靠销售中短存续期产品的粗放型规模扩张模式，不可持续、难以为继。要适应行业转型发展趋势，就必须深化质量变革、效率变革、动力变革，创新模式、精耕细作，优化业务协同的产品结构，强化优质客户经营能力建设，提升销售队伍金融保险产品综合销售能力，推动业务协同从规模驱动转向价值驱动。（二）着力把握好金融保险市场“体系化竞争”“跨界竞争”的新格局。近年来，银行、实业集团、互联网企业等行业外主体纷纷向保险业横向渗透，新兴业态不断涌现，特别是面对来自于大型互联网企业跨界竞争的“降维攻击”，急需构建更高质量的体系化竞争优势，不仅要求产品供给高质量，更要求展业模式高效率、前中后台支持高水准。先进同业和互联网企业在本轮的竞争中多依靠金融科技占得先机，我们业务协同也要以创新为第一动力，以信息化、数字化、智能化手段改造我们传统的业务协同模式，深化业务协同发展模式改革创新，为业务协同注入新活力、新动能。（三）着力把握好客户群体变化和需求升级的新要求。人民日益增长的美好生活需要将带来保险需求的变化和升级，经济和产业结构深刻变革孕育新的客户和新的保险保障需求，新兴消费群体快速增长，行业发展的客户基础正在重塑。随着互联网时代的到来，客户不仅仅满足于综合化的产品服务，还对获取服务的方式、效率，特别是获取服务的便捷性等，提出了更高的要求，而这恰恰是我们的短板。业务协同仍旧存在着服务模式陈旧、服务效率不高，满足客户一体化、全天候、一站式服务能力不强等问题。这就要求我们加快优化服务供给模式，持续深化板块之间、条线之间的协同互动。（四）着力服务好集团一体化建设和协同效应的实现。集团党委书记、董事长缪建民同志在今年集团工作会议上深刻指出，从资源整合看，我们正处于集团一体化建设深化期。有限的资源存在分散不集中的问题；资源整合共享存在需求强烈、供给受阻的问题，基层一线热、上面冷、中间有梗阻。缪建民董事长指出的这些问题和短板，对于我们而言，既是压力，也是动力。我们业务协同作为集团一体化建设的重要环节，必须以强烈的责任担当精神，坚持问题导向、聚焦薄弱环节，加快解决好资源整合共享等领域的突出短板，助推集团一体化建设迈上新台阶，为提升集团整体竞争力做出我们应有的贡献。要把深入推进业务协同向高质量转型发展转型作为业务协同工作今后一个时期的主线，围绕这条主线，开展2018年业务协同各项工作。三、2018年主要工作2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年，是改革开放四十周年，是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下的关键一年。集团党委已经明确了2018年工作的总体要求，对于加快推进集团向高质量发展转型做作出了部署安排。按照集团党委要求，结合工作实际，做好2018年业务协同工作的总体要求是：全面贯彻党的十九大精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持新发展理念，坚持质量第一、效益优先，推动质量变革、效率变革、动力变革，深入推进业务协同向高质量发展转型；紧紧围绕集团整体利益最大化，坚持整合资源，协同发展，深入推进集团一体化建设。按照这个总体要求，集团综合考虑行业监管政策影响和业务协同向高质量转型发展实际，制定了2018年业务协同总保费119亿的目标任务，新单期缴任务17亿，寿健代产任务27亿，职业年金业务受托业务市场占有率与投资管理业务管理资产规模市场占有率之和不低于20%，明确了各项重点工作定性考核要求。为落实好2018年总体要求和目标任务，我们必须牢固树立一盘棋的发展理念，以党建协调委员会自身发展转型为抓手，以销售资源和客户资源整合共享为着力点，以加强基础建设为有力支撑，以科技创新为引领，以跨板块业务协同为突破点，总结推广基层协同发展的成功经验，推进资源整合和协同发展，重点抓好以下六个方面工作：（一）以党建协调委员会自身发展转型为抓手，深入推动区域一体化建设和业务协同向纵深发展。党建协调委员会肩负着集团一体化和协同发展战略在区域内落地实施的重要职责。各级党建协调委员会要向服务促进一体化建设和专业化发展转型，以协同创新、共谋发展为主线，以资源整合共享和“三个统筹”提质增效为突破口，以强化党建协调委员会办公室组织力建设为保障，进一步做实各级党建协调委员会和联合党支部，切实发挥好“抓协同、促融合、固优势、强弱项、补短板”新的职能定位作用。特别是要抓实区域一体化建设的谋划和落地，集团党建协调委员会办公室要修改完善党建协调委员会综合考核评价细则，考核指标要进一步突出区域一体化建设和协同发展成效，激励约束各级机构抓好集团重大战略落地和取得实效。（二）以销售资源和客户资源整合共享为着力点，深入推进协同共享质量提升。要进一步强化网点资源的共享，推动网点综合服务能力升级。缪建民董事长曾指出，广覆盖的城乡网点是人保的优势，但是随着互联网科技的发展，产能低效、质量不高的网点就会成为负担，未来会被淘汰。各子公司要聚焦共享网点的“升级”，加强网点共建共享力度，切实提升一体化城乡网点的产能效率。要加大销售队伍的共建共享力度。人保财险、人保寿险要加强销售队伍综合销售能力建设。人保健康要坚持扁平化、专业化道路，加快探索依托产寿销售队伍资源的有效模式，不可盲目追求销售队伍规模，要把有限的资源投入到打造一支高质量高水平、既懂保险又懂医疗健康的专业化队伍上。要着力解决客户资源共享制度问题。系统上下要高度重视客户资源共享的依法合规问题，各子公司要加快修订完善各类业务单证和合作协议，将集团内共享使用客户信息作为重要内容，在授权条款中体现。要继续深化客户资源共享工作，在依法合规的前提下，各级机构要基于产说会、联合展业等传统模式，创新工作方法，加大个人客户和法人客户资源共享工作。（三）以加强基础建设为有力支撑，深入推进业务协同各项保障配套升级。要着力加强一体化销售培训体系建设。各子公司要在师资、课件、工具、机制等方面加大实践探索和投入，重点是将业务协同培训深层次嵌入各子公司营销培训体系中。要依托新技术新应用提高培训的适用性、有效性和针对性，探索打造线上培训新模式，让“空中培训”跨越时间和空间的阻隔送达基层一线，提升培训覆盖效率。要着力加强信息基础平台建设。信息平台建设滞后、基础薄弱已经成为业务协同管理机制落地的制约，各子公司要加大投入，完善有关信息平台功能和子公司业务管理系统、财务系统对接，重点完成跨子公司佣金结算系统、子公司销售业绩考核系统的升级改造工作，加快系统推广应用。（四）以科技创新为引领，深入推进业务协同模式向数字化转型。要以“人保e通”为牵引，推动销售队伍移动化、综合化、智能化升级。今天业务协同年度会议与“人保e通”推广会，两会套开，体现了集团对一体化销售工具“人保e通”的重视。系统上下要认真落实“人保e通”的建设和推广要求，既要牢牢把握“人保e通”是“未来集团面向销售人员统一的移动销售前端”这个大方向和基本定位，又要明确认识到子公司专业销售系统是集团一体化销售系统的基础。既要不断强化专业系统建设，又要不断推动与“人保e通”的系统融合，逐步实现销售前端一体化。要以客户数据分析技术应用为牵引，推动业务协同营销模式智能化升级。集团和各子公司要利用大数据、云计算等技术手段，结合前端销售、服务场景，继续探索建立和优化客户数据分析模型，强化客户信息分析挖掘能力建设，将客户分析、分群、分类结果与“人保e通”、客户服务平台等新型工具相结合，打造智慧展业新模式。（五）以跨板块业务协同为突破点，深入推进业务协同横向融合发展。目前，集团已经明确了个人税优健康险、再保险和年金业务等领域的业务边界，下一步还将研究关于大病保险、投资业务等方面的边界问题。各子公司要严格按照业务边界做大做