福建省2017年基金从业资格战术性与战略性资产配置考试试题.docx

福建省2017年基金从业资格：战术性与战略性资产配置考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于_万元人民币，且最近_年没有代理投资人从事证券买卖的行为。 A2 000；3 B3 000；2 C2 000；2 D3 000；3 2、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是_的不同。 A设立条件 B服务方式 C参与方式 D所承担的责任与作用3、关于现金比例变化法的说法，错误的是_。 A通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B较为直观 C通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力 D市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好 4、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。 A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额 B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例 C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配 D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红5、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。 A员工自律 B部门各级主管的检查监督 C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制 D独立董事的检查、监督、控制和指导 6、基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的_。 A合规风险 B技术风险 C管理风险 D操作风险 7、货币市场基金的份额净值_。 A固定在1元人民币 B随市场利率的上升而减少 C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加 8、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起_日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。 A10 B15 C20 D30 9、基金销售机构是受_委托从事基金销售的机构。 A基金机构投资者 B中国银监会 C中国证监会 D基金管理公司 10、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。 A销售服务费 B基金份额持有人大会费用 C基金的赎回费用 D基金的证券交易费用11、下列与基金份额净值无关的是_。 A基金总资产 B基金总负债 C基金总份额 D基金持有人数 12、目前，我国的基金管理费、基金托管费实行_。 A每日计提 B每周计提 C按周支付 D按月支付 13、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。 A10 B15 C20 D3014、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。 A平均收益率 B累计收益率 C风险调整后收益 D持仓比例 15、下列选项中_不是证券市场监管的原则。 A：依法监管原则 B：诚实勤奋原则 C：保护投资者利益原则 D：监督与自律相结合的原则 16、在证券发行制度中，_实质上是一种发行公司的财务公布制度。 A审批制 B特许制 C核准制 D注册制 17、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 18、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 19、通过处理客户投诉，基金销售机构可以_。 A从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足 B改善和提升基金销售机构的服务水平 C通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象 D通过妥善处理，再次赢得客户 20、下列各项中，不属于投资收益的有_。 A买入返售金融资产收入 BETF替代损益 C衍生工具收益 D股利收益 21、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的_。 A0.1% B0.2% C0.3% D0.5% 22、证券市场的产生与发展主要归因于_。 A信用制度的发展 B股份制的发展 C商品经济的发展 D社会化大生产的发展 23、中国证监会的主要职责包括_。 A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B负责监督有关法律法规的执行 C维持公平而有序的证券市场 D依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 24、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向_分配基金收益。 A基金销售机构 B基金份额持有人 C基金托管人 D基金监管部门 25、从公司概况来说，_的公司，其长远的发展具有一定的优势。 A股东数量较多 B股东实力强大 C持股比例合理 D股权变动频繁 26、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的_ A：信托资产 B：债务资产 C：法人资本 D：借贷资产 27、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。 A：3 B：6 C：9 D：12 28、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括_。 A开户、基金投资人风险承受能力调查和评价 B为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息 C基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请 D基金投资人信息修改、销户、密码管理 29、在以下几种基金中，管理费率最低的是_ A：货币基金 B：股票基金 C：债券基金 D：认股权证基金 30、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是_。 A开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算 B基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 C投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格 D基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为_。 A所有权 B财产支配权 C债权 D财产使用权 32、_是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 A资本证券 B资产证券 C商品证券 D货币证券33、基金托管人是_权益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份额持有人 D证券公司 34、对于基金投资者来说，申购者希望以_实际价值的价格进行申购;赎回者希望以_实际价值的价格进行赎回。 A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于35、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。 A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 36、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是_阶段的主要工作。 A：进行证券投资分析 B：组建证券投资组合 C：投资组合的修正 D：投资组合业绩评估 37、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。 A股份回购 B股票分割与合并 C股利政策 D增发、配股与转增股本 38、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当_。 A高于份额面值 B等于份额面值 C不高于份额面值 D不低于份额面值 39、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得_。 A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以低于成本的销售费率销售基金 C在基金募集期间对认购费打折 D承诺利用基金资产进行利益输送 40、_主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。 A市场准入监管 B日常持续监管 C现场检查 D非现场检查41、开放式基金的直销一般通过_等实现。 A邮寄 B电话 C直属的分支机构网点 D直销队伍 42、关于市场组合，下列叙述错误的是_ A：它包括所有风险资产 B：它在有效边界上 C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比 D：它是资本市场线和无差异曲线的切点 43、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为_。 A完全型基金 B纯指数型基金 C增强型指数基金 D部分型基金44、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有_。 A负责基金份额的登记工作 B承担与基金份额登记有关的资金清算业务 C承担与基金份额登记有关的资金交收业务 D承担与基金份额登记有关的份额存管业务 45、下列不属于基金销售客户服务规范的是_。 A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为 46、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是_。 A通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好 B当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好 C当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场 D特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率 47、_可能导致不可控跟踪误差产生。 A因投资者或交易人员的疏忽 B交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C交易所交易规则变化 D资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差 48、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司_的基础。 A负债 B注册资本 C虚拟资本 D货币资金 49、关于股票的永久性，下列说法错误的是_。 A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份 D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 50、下列费用中不由基金资产承担的有_。 A基金转换费 B基金管理费 C基金托管费 D信息披露费 51、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有_。 A发行人是借人资金的经济主体 B投资者是出借资金的经济主体 C发行人必须在约定的时间付息还本 D债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系 52、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为_ A：指数基金 B：基金中的基金 C：伞型基金 D：信托投资单位 53、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有_。 A募集基金的申请报告 B基金合同草案 C基金托管协议草案 D招募说明书草案 54、按照我国目前的规定，基金管理人应该在_对基金资产进行估值。 A：每个交易日的第2天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第1天 D：每3个连续交易日的任一天 55、下列关子有价证券的说法，正确的有_。 A有价证券中的股票可以视为无期证券 B有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益 C证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现 D一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关 56、目前在我国，_可以担任基金托管人。 A中国工商银行股份有限公司 B中国人寿保险股份有限公司 C中国银河证券股份有限公司 D中国华融资产管理公司 57、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是_。 A开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 B非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格 C股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而