信用社(银行)固定资产贷款检查报告精品.doc

信用社（银行）固定资产贷款检查报告借 款 人： 借款金额： 借款用途： 借款期限： 借款方式： 年月 一、借款人基本状况：检查项目检查情况说明1.借款人名称、公章、财务专用章、法定代表人是否变更或准备变更已变更 未变更 拟变更 2.借款人经营组织形式是否变更或准备变更已变更 未变更 拟变更 3.借款人资本结构是否变更或准备变更及其原因已变更 未变更 拟变更 4.借款人是否正常纳税正常 不正常 5.借款人董事会或股东会成员有无变更及重大事项有 无 6.借款人经营范围是否调整及对信贷资产安全的影响程度已调整 未调整 拟调整 7.借款人有无增加对外担保有 无 8.借款人有无经济纠纷，企业及企业法人、股东等有无不良记录有 无 9.借款人关联企业状况10.借款人内部管理水平是否发生变化及其对信贷资产安全的影响程度已变化 未变化 11.其他需要说明的情况二、借款资金使用情况：1、项目建设期检查项目检查情况说明1.借款人是否按用途使用贷款是 否 2.项目的建设进度是否按计划进行是 否 3.项目总投资中各类资金是否到位是 否 4.项目的建设、技术、市场条件是否发生突变是 否 5.承担项目能力和项目建设的能力增强 减弱 一般6.项目建设质量优质 合格 不合格7.有无较大事故有 无 8.信贷资金是否同比同比例或低于资金本到位，是否保持支付与项目进度一致是 否 9.借款人是否将所支用的信贷资金作为项目资本金、股本金和自筹资金使用是 否 10.借款人是否被有关管理机构列入“黑名单”是 否 11.借款人资金归社率30%以下 30%-70% 70%以上 12.其他需要说明的情况2、项目生产期检查项目检查情况说明1.生产经营管理者是否具备较强的管理能力是 否 2. 生产经营管理者是否具有较强的营销能力是 否 3.生产经营是否正常是 否 4.产品定价、成本、销售量是否与项目评估相符是 否 5.信贷资金是否同比同比例或低于资金本到位，是否保持支付与项目进度一致是 否 6.借款人是否将所支用的信贷资金作为项目资本金、股本金和自筹资金使用是 否 7.借款人是否被有关管理机构列入“黑名单”是 否 8.借款人资金归社率30%以下 30%-70% 70%以上 12.其他需要说明的情况三、借款人财务状况：检查项目检查情况说明1.借款人是否按期提供财务报告（报表）是 否 2.借款人本期主要财务状况，与上年度及上月比较项目本期数上年数上月数货币资金应收账款存货长期投资短期借款应付账款未分配利润主营业务收入利润总额净利润经营活动现金净流量3.相关财务指标分析项目本期数上年数上月数资产负债率产权比流动比率速动比率应收账款周转率存货周转率销售利润率净利润率4.重大财务指标变动情况说明5.其他需要说明的情况6.财务状况风险评价四、借款人经营状况：检查项目检查情况说明1.借款人所在行业及企业内部因素变化对企业生产经营影响有影响 无影响 2. 企业经济效益情况较好 一般 较差3.还款能力趋势增强 不变 减弱4.企业在行业中地位变化有变化 无变化 5.生产经营是否正常是 否 6.主要产品有无变化有 无 7.产品市场份额有无变化有 无 8.企业所在行业的国家宏观政策及相关法律法规是否发生重大变化是 否 9.借款人销售情况10.借款人所在行业经济周期状况11.其他情况12经营状况风险评价五、抵押物保管状况：检查项目检查情况说明1.抵押物现状良好 较好 一般 2.抵押物当期市场价值变化情况升值 不变 贬值 3.抵押物是否出租已出租 未出租 拟出租 4.需要说明的其他情况5.抵押物风险评价六、重大事项进展情况：检查项目检查情况1.国家产业政策重大调整影响信贷资金安全情况2.资本金及其他项目资金未按约定到位或抽逃项目资本金情况3.原材料及产品市场条件、建设条件建设内容等发生重大不利变化情况4.经营管理状况来华、对银行及其他债务人出现拖欠或违约行为5.未按规定用途使用贷款，经办机构要求按规定使用仍不改正情况6.拒绝接受经办机构对贷款项目的监督管理7.提供虚假的计划、统计、财务会计报表等资料情况8.未征得经办机构书面同意面实行承包、租赁、兼并等重大变更情况9.未还清贷款之前以贷款项目资产为他人提供担保情况10.借款人改制、产权变更、高层人员变动、法律纠纷情况11.发生其他影响信贷资金