第一讲经济人理论

西方经济学专题研究西方经济学专题研究 一、授课方式一、授课方式 采取专题讲授并结合课堂讨论。对专题内容所涉及的基本理论问题和专门知识 进行概括、归纳总结。介绍最新研究进展或争论的焦点；进行比较和评论，提出问 题供进一步研究。无固定教材，但介绍较权威的参考文献。 二、学习方式二、学习方式 课堂听讲结合讨论，适当做笔记；课后查找文献，专题研究。 三、考试内容及方式三、考试内容及方式 1课堂测验；2结合学习内容撰写专题论文（2000字以上）。成绩分布：课 堂测验：20%；专题论文：60%；出勤及课堂表现：20% 四、授课内容（依情况或有变更）四、授课内容（依情况或有变更） 1“经济人”理论 2供求理论 3垄断竞争理论 4经济制度与激励 5福利国家理论 6自由放任与国家干预 7经济增长理论 8 通货膨胀与 货币政策 9 就业（失业）理论 10国际经济（贸易）与内外均衡 第一讲第一讲 经济人理论经济人理论 主要内容：主要内容： 一、“经济人”思想的形成过程 二、西方经济学界关于“经济人”假说的争论 三、我国理论界关于“经济人”假说的争论 四、社会主义市场经济与“经济人”范式 主要参考文献主要参考文献 1杨春学著：经济人与社会秩序分析，上海三联书店，1998年版。 2 陶一桃，蔡增正主编：西方经济学的问题演进，中央编译出版社， 2002年版。 3阿马蒂亚森：伦理学与经济学，商务印书馆，2001版。 4林毅夫：论经济学方法，北京大学出版社，2005年版。 5 程恩富：新“经济人”论：海派经济学的一个基本假设，载教学与 研究2003.11 6 杨春学：经济人的“再生”：对一种新综合的探讨与辩护经济研 究2005年11期。 一、经济人思想的形成过程一、经济人思想的形成过程 1“经济人经济人”的界定的界定 作为经济人的含义或思想，主要包含以下三个命题： 第一个命题是“自利”，亦即追求自身利益是驱策人的经济行为的根本动机。 第二个命题是“理性行为”，经济人是理性的，他能根据市场情况，自身处境 和自身利益之所在做出判断，并使自己的经济行为适应于从经验中学到的东西，从 而使所追求的利益尽可能最大化。 第三个命题是“他利”：只要有良好的法律和制度的保证，经济人追求个人利 益最大化的自由行动会无意识地，卓有成效地增进社会的公共利益。 2“经济人经济人”假说形成的社会经济背景假说形成的社会经济背景 西欧中世纪晚期（1314世纪），产生了一种新型社会经济形态“商业社 会”。主要特征： 第一，整个社会经济走向货币化，因而是一种市场社会或“商业社会” 第二，社会生活货币化的同时，经济活动开始从其他社会活动中独立出来。 第三，经济竞争不仅调节社会经济生活，而且也以“优胜劣汰”的原则重新调 整和安排着人们的社会地位。 在欧洲近代史中，“地理大发现”具有决定性的意 义。它使得欧洲在短短100年时间里集聚的黄金白银等贵金属等于中世纪欧洲所积 累的贵金属的8倍。大量的黄金白银极大地促进了交换的发展，使得空前的财富集 聚成为可能。市场和货币的力量有力地冲击着陈旧的社会结构、旧的社会秩序以及 传统的观念和见解。 3经济人假说形成的思想准备经济人假说形成的思想准备 （道德哲学基础） 17世纪初，英国发生了一场激烈的争论：最有利于新的社会秩序的原则是什么？ 这场讨论的核心人物是霍布斯（利维坦），休谟（人性论），洛克（人类理解论， 政府论）和孟德维尔（蜜蜂的言）。 争论的核心是个人的利已心和社会利益的关系，目的是给新型社会的发展提供 思想指南或道德哲学基础。 托马斯托马斯霍布斯霍布斯（Thomas Hobbes，15881679） 核心思想：人性自私论人性自私论 目的：推论出一些必要的会和政治原则，以便能从混乱中建立起某种理想的社 会经济秩序。 分析逻辑： 人天然具有趋利避官的本性。快乐是欲望的满足，能促进生命的运动，因而是 善。因为人的能力基本上是相等的，且都想获得快乐，但世界上财富有限，人们必 然会相互争斗（原因是利已的冲动）。可能产生出一种悲惨的结果：孤独、贫因、 讨厌、粗野和短命，即所谓“霍布斯丛林”。 国家是人类必不可少的监控者，是为人类服务的权利共同体，目的是增进利益， 减少危害。 休谟的人性论休谟的人性论 主要思想： 肯定人的自私本性，认为人的世俗情欲，对幸福的渴望和追求是合理的，同时 人都有“仁爱”的一面，被称为“自然美德”，包括慷慨、怜悯、感恩、友谊、忠 贞、热忱；也包括机智敏捷、勤劳、坚忍不拨、努力、恒心、节俭等。但人性中 “仁爱”因素是永远不能胜于或克服自私本性的。肯定自私是人性中最强有力的冲 动，但又设法限制自私和超越自私的狭隘，通过尊重他人和社会的利益来达到自身 利益的追求，这是休谟的核心思想。 洛克的人类理解论，政府论洛克的人类理解论，政府论 个人利益是行为的动力。 自我利益与社会利益之间的冲突来源于资源的稀缺性，而不是人性的弱点。 国家权力的介入可以解决社会冲突。 国家权力要保护生命、自由和私有财产的不可剥夺这三大“自然权利”。财产 安全至上。 洛克思想实质上是那个时代资产阶级时代精神（财产崇拜）的反映。 洛克是“一切形式的新兴资产阶级的代表。”马克思 孟德维尔：蜜蜂的寓言（孟德维尔：蜜蜂的寓言（1818世纪初）世纪初） 社会之所以能够存在和发展，完全是由于人的各种激情（Passions）相互作用， 克服自然障碍，满足自身物质需要的结果，而这些激情或各种欲望都是人的利已本 性的不同表现，社会经济必须巧妙地利用这种本性才能健康发展 4经济人假说的最终确立经济人假说的最终确立 亚当斯密继承了前人的研究成果，创造性地形成了一种真正的社会经济哲学， 做出了经济人的行为在市场机制下可以导致整个社会的丰裕，从而最终确立了“经 济人”的概念。 斯密的经济人思想，集中体现在他的著作道德情操论和国 富论中。 亚当斯密的经济人思想 第一、经济人的行为可以促进新的社会秩序的形成和社会制度的变革。 第二、经济人的行为具有化解利益冲突的社会心理学基础。 第三、经济人的行为在“无形之手”引导下，会促进社会利益（福利）的最大 化。 二、西方经济学界关于二、西方经济学界关于“经济人经济人”假说的争论假说的争论 公开的大讨论有三次：19世纪晚期历史学派与奥地利学派之争；20世纪40年代的 “利润最大化原则”之争；20世纪70年代之后“理性行为”之争。目前的争论还在 继续。 1第一次争论第一次争论 时间：19世纪晚期 争论者：德国历史学派与奥地利学派 争论焦点：利 已与利他关系 德国历史学派观点：德国历史学派观点：经济假设仅以利已主义为基础，仅以简单的生物学或心理 学为依据，是非常狭隘和片面的，因为无论个人还是社会，除了经济利益之外，还 有其他的多种利益和追求，现实更丰富和复杂。即使在经济生活中，个人利益也决 不是唯一的动机。现实的经济生活最起码包括三种形式：在私人的经济中，确实是 一切以个人利益为转移；在强制的公有经济中，却是以社会全体利益为行动准则； 而在以慈善福利为目的的经济中，主要以伦理道德为行动规范。对经济生活中人的 动机进行分析，既要考虑到生物的、心理的影响，更要考虑个人行为受历史的、社 会的和道德因素的影响。只有这样，才能建立适应各国自己需要的经济学原理，古 典经济学提出的普遍适用的原理是不存在的，没有实用价值的。要以要以“历史观点开历史观点开 辟道路，要把政治经济学转变为一种研究各国经济发展的学说辟道路，要把政治经济学转变为一种研究各国经济发展的学说”。 奥地利学派观点奥地利学派观点：古典学派并不否认人有利他动机，经济人的利已行为也包含 着利他因素（即主观利已，客观利他) “看不见的手”已解决二者矛盾。经济学的 正确方法必须落实在一种个人主义的基础上，因为社会的经济现象是从事经济活动 的众多个人自发行为的结果。为了分析和理解整个经济过程的本质和一般规律，必 须从分析构成经济活动最基本的要素个人行为开始。然而，对个人的分析，不 能面面俱到，只可能把与这种行为最相关的动机（即利己动机）抽象出来，进而研 究这种动机及其行动的影响。 2第二次争论第二次争论 ：利润最大化行为：利润最大化行为 时间：始于20世纪40年代 争论者：行为科学、实验科学、制度学派等 争论焦点： 利润最大化是否是目的 （1 1）马斯洛：需求层次理论的批判）马斯洛：需求层次理论的批判 时间：1943 年 代表人物：马斯洛（美国心理学家） 核心观点：需求层次理论。 人类经济活动的最终目的是满足自身的需要，人类自身的需求是复杂多样的， 包括生存需求（衣食住）、安全需求、成就需求、荣誉需求等，经济人的需求偏好 同样是非常复杂多样的，影响人类生存和发展的因素都会影响其需求偏好。因此， 人类追求的利益目标是一个多元的效用函数 （2 2）西蒙：有限性的批判）西蒙：有限性的批判 完全理性指经济人能够根据目标找到最优选择方案。 现实中的人是不能完全做到这一点的。因为有环境的不确定性，信息的不完全有环境的不确定性，信息的不完全 性，人的认识能力和计算能力有限性，因而人是有限理性性，人的认识能力和计算能力有限性，因而人是有限理性。由于是有限理性，人们 遵循的并不是最优原则，而是满意原则并不是最优原则，而是满意原则（适度效用，适度利润）。 （3 3）制度学派：）制度学派：“社会社会文化人文化人”的批判的批判 从凡勃伦、康芒斯、加尔布雷斯到科斯，都认为要把诸如利他主义、意识形态 和自愿负担约束等其他非财富最大化行为引入个人预期函数，从而建立更接近于现 实的经济人假设。 人是社会中的一员，人的行为目标是多样的，不可能仅仅只有自己，人的决策 不是也不可能是使个体利益最大化，而是取决于周围环境的制约，本能、习惯、文 化、习俗、从众等非理性因素的影响。符合这种要的人称为“社会文化人”。 3第三次争论：第三次争论：“偏好颠倒偏好颠倒” 时间：20世纪70年代争论者：经济学、心理学实验 新古典经济学关于效用的理论（公理）： 完备性、传递性、非饱和性 实验结果：现实中人的选择行为有时并不符合这些公理，而且是经常地违背这些公 理，即存在所谓“偏好颠倒”(Preference reversals)。 实验1： 赌 博 实验2 ：拣 钱 实验结论实验结论：即使在最简单的人类选择中也不存在任何最优原则。 争论争论：绝大多数经济学家表示沉默，认为上述实验结果至少还不足以真正驳倒“经 济人”抽象，更不足以依此作为行为假设的基础来重建经济学。 三、关于三、关于“经济人经济人”假说的国内争论假说的国内争论 1. 用用“新经济人新经济人”代替传统代替传统“经济人经济人”假设假设 代表人物：程恩富等所谓海派经济学家 三个基本命题： (1)经济活动中的人有利已和利他两种倾向。 (2)经济活动中的人具有理性与非理性两种状态。 (3)良好的制度会使经济活动中的人在增进集体利益或社会利益最大化的过程中实 现合理的个人利益最大化。 利己与利他、主观与客观之间的四种组合 (1)主观利己，客观利己； (2)主观利他，客观利他； (3)主观利己，客观利他； (4)主观利他，客观利己。 2对对“经济人经济人”经典含义的维护经典含义的维护 代表人物：杨春学、林毅夫、张维迎、 田国强、钱颖一等所谓海归派 (1)基本观点： 在纯市场行为中，即在价格的形成，市场交易，竞争等行为中，“经济人”模 型是一种合理的抽象，对理解和解决上述经济行为具有重要的逻辑支持。 人类的理性是相同的、不变的，但在不同的约束条件下的表现方式是不同的 单说人是理性的并不说明任何东西，任何一个经济理论，必须包含决策者在什 么限制条件下，选择有多少，各种选择的机会成本是什么，然后才能知道什么是理 性的决策者的最佳选择。一个理论能否用来解释某种社会的现象，决定于这个理论 成立的限制条件和相关选择的机会成本和要解释的现象所在的社会是否一致。 (2)坚持经济人（理性人）假设的意义 a. 以经济人（理性人）假设为基本点，可以更深入地探索人们所观察到的社 会经济现象，而不能简单把人们所难以了解的现象贴上不理性的标签。 b. 不能将伦理问题与经济问题混淆在一起。 c.一个学科的发展需要有一个这个学科中所有的学者共同接受的基本假设，一 个学者的研究要形成一个体系，也同样必须有贯穿其所有研究工作的一致性假设， 否则，其提出的理论模型之间容易出现自相矛盾现象。 3. 经济人概念的扩展经济人概念的扩展 （1）社会人 （2）文化人 （3）政府人 （4）生态人 四、社会主义市场经济与四、社会主义市场经济与“经济人经济人”范式范式 1