11春个人理财第五次作业_0003

11 春个人理财第五次作业_0003 试卷总分：100 测试总分：48.5 一 、单项选择题（共 10 道试题，共 20 分。） 1. 以下说法中不正确的是：（ ） A. 艺术品市场的发展与国家社会经济收入有关 B. 艺术品投资的目的是实现资本增值 C. 艺术品投资和房地产投资、金融证券投资是世界上公认的效益最好 的三大投资项目 D. 在近二十年的社会发展中，艺术品投资的增值幅度仅次于房地产 2. 比较适合退休养老理财的渠道不包括：（ ） A. 储蓄投资 B. 信托投资 C. 房产投资 D. 股票投资 3. 下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是：（ ） A. 家庭衰老期尽量不要承担贷款 B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升 C. 家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产 D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款 4. 以下不能成为信托财产的是：（ ） A. 有价证券 B. 房屋 C. 继承权 D. 专利权 5. 以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（ ） A. 相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确， 其收益率较高 B. 很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确 定性 C. 人民币可以直接进行个人实盘外汇交易 D. 外汇市场是 24 小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所 以是最具流通性的市场 6. 在各种类型的证券投资工具中， （ ）风险相对较小，投资回报率也相 对较低。 A. 货币市场工具 B. 固定收益的资本市场工具 C. 权益证券工具 D. 衍生工具 7. 在经济繁荣时，客户可以持有（ ）比例的股票和债券，在经济萧条 时客户应（ ）这些资产的投资比例。 A. 较低，增加 B. 较高，增加 C. 较低，减少 D. 较高，减少 8. 教育储蓄的优势不包括：（ ） A. 可以随时取款，具有较强的流动性 B. 利率优惠 C. 教育储蓄免征利息所得税 D. 参加教育储蓄的学生将来上大学可以优先办理助学贷款 9. 下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（ ） A. 根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者 B. 根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产 C. 根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女 D. 根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院 在校生 10. 一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（ ） A. 确定投资于各种资产类别的合理比例在各资产类别中选择投资类 型选择具体的投资品种并推荐给客户 B. 在各资产类别中选择投资类型确定投资于各种资产类别的合理比 例选择具体的投资品种并推荐给客户 C. 选择具体的投资品种并推荐给客户确定投资于各种资产类别的合 理比例在各资产类别中选择投资类型 D. 确定投资于各种资产类别的合理比例选择具体的投资品种并推荐 给客户在各资产类别中选择投资类型 二 、多项选择题（共 10 道试题，共 30 分。） 1. 信托关系大致由（ ）三方面的权利义务构成。 A. 委托人 B. 受托人 C. 受益人 D. 信托人 2. 房地产投资的特征包括（ ） A. 直接投资费用不高 B. 投资资本的购买力价值容易损失 C. 直接投资资本的流动性差 D. 影响投资的不可分散性风险因素较多 3. 我国个人外汇理财手段主要有：（ ） A. 银行个人外汇理财产品 B. 个人外汇交易 C. B 股 D. 外汇信托产品 4. 根据发行主体的不同，债券可以分为（ ） A. 政府债券 B. 金融债券 C. 公司债券 D. 个人债券 5. “社会保障三大支柱”包括：（ ） A. 社会养老保险 B. 人寿保险 C. 企业年金 D. 个人的储蓄 6. 传统教育投资工具包括（ ） A. 个人储蓄 B. 教育信托基金 C. 定息债券 D. 人寿保险 7. 依据基金法律形式的不同，基金可细分为（ ） A. 契约型基金 B. 封闭式基金 C. 公司型基金 D. 开放式基金 8. 保险理财产品税收筹划的方式包括：（ ） A. 保险分红 B. 基本社会保险 C. 利用保险公司享受的优惠 D. 企业补充养老保险计划 9. 收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（ ） A. 大师作品具体较高的收藏价值 B. 作品必须有鲜明的独特的风格 C. 作品必须有高难度的技巧 D. 投资画作须有精品意识 10. 由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（ ） A. 保守型 B. 乐观型 C. 悲观型 D. 进取型 三 、判断题（共 10 道试题，共 20 分。） 1. 艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象。 A. 错误 B. 正确 2. 个人理财就是投资。 A. 错误 B. 正确 3. 保险赔款免征个人所得税。 A. 错误 B. 正确 4. 投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于 任何一种证券，都必须承担非系统风险。 A. 错误 B. 正确 5. 个人外汇结构性存款，是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍 生工具，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用 情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的 外汇储蓄存款产品。 A. 错误 B. 正确 6. 信托最本质的特征是所有权和利益相分离。 A. 错误 B. 正确 7. 胜任能力还表现在，当财务策划师发现由于自身能力限制而无法完成 工作时，不能获取其他专业人员的帮助或者推荐客户咨询其他专业 人员。 A. 错误 B. 正确 8. 个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。 A. 错误 B. 正确 9. 投资收益和投资风险呈负相关关系。 A. 错误 B. 正确 10. 处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种 由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。 A. 错误 B. 正确 四 、简答题（共 1 道试题，共 10 分。） 1. 请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。 系 统 风 险 是 指 那 些 影 响 所 有 投 资 者 即 整 个 房 地 产 投 资 市 场 的 因 素 引 起 的 风 险 ， 例 如 战 争 、 通 货 膨 胀 、 全 国 性 国 民 经 济 衰 退 、 国非 系 统 风 险 是 指 发 生 于 个 别 投 资 项 目 或 某 类 投 资 活 动 的 特 有 事 件 造 成 的 ， 例 如 由 于 经 营 策 划 失 误 或 欠 债 过 多 等 原 因 ， 造 成 实 际 上传附件 文件 操作 请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义.doc 删除 五 、论述题（共 1 道试题，共 20 分。） 1. 请论述投资基金类理财产品的特点有哪些？ 投 资 基 金 理 财