银行业务对公贷款资金交易岗强化练习题

1、 【 放款到存款账户】在系统中为苏州三星电子有限公司（客户号：16081574，合同号：3001007118，存款账号：105007978873，贷款账号 105008015505）查询账户并完成发放 1000万元普通贷款的相关操作，贷款期限 1年，利率为 5.81%。 本题解题方式如下：解答步骤：第一步：输入交易码 10400账号：输入贷款账号：105008015505 选项选：1：一般描述点击提交第二步 进入 32105点击存款账户，自动联动进入 11055交易码页面或者直接输入交易码 11055第三步 11055贷款账号：输入 105008015505 金额：10，000，000 存款账号：105007978873 （MCA）产品类型：必须为空（MCA）产品子类：必须为空对账单摘要：点击提交完成2、 【 放款到 BGL】在系统中为苏州三星电子有限公司（客户号：16081574，合同号：3001007957，存款账号：105007978873，贷款账号 105008046011）查询账户并完成发放 500万元银团贷款（我行出资）的相关操作，贷款期限 5年，利率为 6.22%，放款的 BGL账号为 9168510018421005。本题解题方式如下：解答步骤：第一步：输入交易码 10400账号：输入贷款账号：105008046011选项选：1：一般描述点击提交第二步 进入 32105上图中，产品类型：银团贷款（本行出资） 1007 0001点击 BGL账户，自动联动进入 11057交易码页面或直接输入 11057交易码第三步 输入交易码 11057贷款账号：105008046011金额：5，000，000BGL 账号：9168510018421005提交成功3、 【 从存款账户部分提前还款】我行于 2010年 2月 2日向苏州三星电子有限公司发放的 1000万元人民币普通贷款，期限一年，现客户要求从我行存款账户提前归还部分贷款（存款账号：105007978873，贷款账号：105008015505） ，偿还本金 500万元以及 30万元已计未结利息。现客户经理将填写好的特种借方以及特种贷方凭证交由营业部柜员处理。请你完成本次还款。 （注意：请不要使用强制结息将已计未结利息结成应收利息再还款）本题解题步骤如下：解答步骤：可以直接作第三步第一步：10430账号：105008015505还款类型：P：提前还款还款金额：5，000，000还款金额是否包含利息 E：不包括利息收取标识：1：还全部利息系统自动进入 10432交易界面第二步还本金额：5，000，000利息：300，000点击存款账户转账还款，系统自动转入 11044交易画面第三步：交易码 11044凭证类型：9001：其他凭证存款账号：105007978873金额：5，300，000子账户类别：人民币贷款账号：105008015505支取方式：6：无要求本金重算类型：0：不重算对账单摘要：本金金额：5，000，000利息金额：300，000征信状态：点击提交核准成功4、 【 从 BGL 部分提前还款】我行于 2010年 4月 4日向苏州三星电子有限公司（客户号 16081574）发放了一笔 800万元普通贷款（贷款合同号 3001007946，贷款账号105008043270） ，现客户要求从 BGL账户提前归还全部贷款及 50万元已计未结利息（BGL 账号：9168510019991001） 。 （注意：请不要使用强制结息将已计未结利息结成应收利息再还款）本题解题步骤如下：解答步骤：第一步：10430账号：105008043270还款类型：P：提前还款还款金额：8，000，000还款金额是否包含利息 E：不包括利息收取标识：1：还全部利息系统自动进入 10432交易界面第二步还本金额：8，000，000利息：500，000点击 BGL转账还款，系统自动转入 11048交易画面第三步：输入交易码 11048BGL 账号：9168510019991001金额：8，500，000贷款账号：105008043270本金重算类型：0：不重算本金金额：8，000，000利息金额：500，000征信状态：点击提交核准成功5、 【 展期 】苏州三星电子有限公司已发放的 1000万元普通贷款将于 5月 10日到期，现企业申请展期 3个月，展期后，固定利率执行 6.22%（客户号：16081574，合同号：3001007118，存款账号：105007978873，贷款账号：105008015505）本题解题步骤如下：解答步骤：第一步：67930 修改合同合同号：3001007118提交后系统自动进入 62936第二步 修改到期日上图中联动出来的到期日为 2011/05/10，诉讼时效日期 2013/05/10到期日：2011/08/10提交授权成功第三步 17474功能：C：创建账号：105008015505提交系统自动进入 17475交易画面第四步 账户展期申请上图中展期/重整前到期日联动显示为 2011/05/10展期/重整后到期日：2011/08/10展期/重整后产品子类：1展期/重整状态：1：已申请提交经过核准后成功第五步 17474功能：A：修改账号：105008015505点击提交系统自动进入 17475交易画面第六步 展期重整核准展期/重整前到期日联动显示为 2011/05/10展期/重整后到期日与之前输入的相同为 2011/08/10展期/重整状态：2：已核准提交经过核准后成功第七步本操作可在第三步操作之前做账号：105008015505（10%）选项：1：账户基本资料维护（10%）账户信息类型：1：账户维护或 2：与利息相关的账户维护（选“ 1：账户维护”提交后系统自动进入 17000交易画面，选“ 2：与利息相关的账户维护”项提交后系统自动进入17116交易画面） （10%）或到期日/合同到期日联动显示为 2011/05/10固定利率（%）：6.22或固定利率（%）：6.226、 【 调整 】南京 XXXX 公司（客户号：8251147，合同号：4001257128，存款账号：106011002389，贷款账号 106011002381） ，由于利率使用错误，导致我行少收 4 万元利息，现需对贷款账户进行已计未结利息调整（调整类型选择利率错误，利息调入应收利息科目）并强制结息1）对贷款账户进行已计未结利息调整2）强制结息请考生按照考题中叙述的顺序答题。答题信息：本题解题步骤共二步，必须依次序操作，具体如下：解答步骤：步骤一 利息调整输入交易码 10732 账号：必须输入 106011002381 利息调整金额：必须输入 40000利息调整及减免类别代码：必须选“00-调整”利息调整及减免原因代码：必须选“01-利率错误”已计未结利息：必须选“I-应计利息” 对账单摘要：选输项点击“提交”，弹出核准画面，完成交易。步骤二：强制结息输入交易码 11091账号：必须输入 106011002381 金额：必须输入 40000已计未结利息：必须选“I-应计利息” 点击“提交” 完成强制结息交易7、 【 垫款调整 】苏州 XXXX有限公司在我行的一笔出口押汇本金 200万元已逾期并拖欠应收利息 2万元。经分行审批对其垫款，目前该笔逾期本金已转入 BANCS系统核算（客户号：16081574，合同号：3001007390，存款账号：105007978873，垫款账号 105008035361） ，现使用调整交易对拖欠利息进行处理。本题解题步骤如下：解