不良资产收购项目尽职调查工作底稿表

不 良 资 产 收 购 项 目 尽 职 调 查 工 作 底 稿 表一 、 贷 款 合 同编 号 ： 1 - 1 （ 贷 款 合 同 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 贷 款 发 放 银 行 的 名 称2 五 级 清 分 结 果3 贷 款 合 同 及 文 件 （ 编 号 ）（ 1 ） 是 否 完 备 ， 有 否 原 件 ； （ 2 ） 合 同 的 份 数 ， 借 款 笔 数 、 合 同 编 号 、 期 限 、 金 额 、 用 途 （ 是 否 借 新 还 旧 ） ； （ 3 ） 利 率 、 罚 息 、 复 利 、 违 约 金 条 款 是 否 符 合 法 律 规 定 ； （ 4 ） 合 同 的 管 辖 条 款 如 何 约 定 （ 仲 裁 或 诉 讼 ） ， 管 辖 法 院 或 仲 裁 机 构 ； （ 5 ）合 同 的 生 效 要 素 （ 如 签 名 、 盖 章 ） 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 6 ） 合 同 有 否 办 理 具 强 制 执 行 效 力 公 证 手 续 。4 贷 款 申 请5 原 币 种 未 付 表 内 利 息6 贷 款 借 据 / 贷 款 转 存 凭 证（ 1 ） 份 数 、 借 款 人 名 称 、 金 额 、 利 率 、 期 限 等 内 容 是 否 与 借 款 合 同 相 一 致 ； （ 2 ） 放 款 日 期 是 否 与 借 款 合 同 相 印 证 ； （ 3 ）实 际 放 款 金 额 是 否 明 显 少 于 借 款 合 同 的 金 额 ； （ 4 ） 有 否 借 款 人 签 章 ； （ 5 ） 如 属 最 高 额 担 保 的 贷 款 ， 放 款 时 间 是 否 在 担 保 期 间 之 内 ， 借 款 累 计 总 额 是 否 超 过 担 保 额 。7 借 据 发 放 贷 款 日 期8 借 据 约 定 还 款 日 期9 贷 款 方 式 信 用 、 保 证 、 抵 押 、 质 押 四 类1 0 抵（ 质 ）押 合 同 是 否 有 效有 效 保 证 人 名 称 可 以 设 定 为 主 要 保 证 人 或 全 部 保 证 人 ， 在 填 制 保 证 人 名 称 之 前 ， 尽 职 调 查 人 员 要 以 查 阅 保 证 合 同 的 方 式 对 保 证 合 同 签 署 当 时 的 有 效 性 进 行 判 断1 1 贷 款 检 查 报 告 、 贷 后 管 理 报 告调 查 内 容 和 方 法1 3 贷 款 展 期 协 议 、 变 更 协 议（ 1 ） 合 同 是 否 与 原 借 款 合 同 的 要 素 及 内 容 相 印 证 ； （ 2 ） 合 同 除 约 定 延 期 还 款 外 ， 有 否 同 时 变 更 当 事 人 其 他 权 利 义 务 （ 如 利率 标 准 ） ； （ 3 ） 多 笔 借 款 的 ， 是 否 全 部 都 展 期 还 是 部 分 展 期 ； （ 4 ） 合 同 的 生 效 要 素 （ 签 名 、 盖 章 ） 等 是 否 正 确 、 齐 全 ； （ 5 ） 合 同 有 否 各 个 担 保 人 的 盖 章 或 签 名 确 认 ； （ 6 ） 办 理 展 期 过 程 中 有 否 增 加 新 的 担 保 措 施 。调 查 结 论备 注签 字二 、 网 络 查 询 信 息编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 工 具 网 站 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点NO 项 目 名 称 调 查 网 站 调 查 结 果1 全 国 企 业 信 用 信 息 公 示 系 统 ht t p: /www. gs xt . gov. cn/i ndex. ht ml2 11315 全 国 企 业 征 信 系 统 ht t p: /www. 11315. com/3 全 国 组 织 机 构 代 码 管 理 中 心 ht t p: /www. nacao. or g. cn/por t a l /4 巨 潮 资 讯 网 ht t p: /www. cni nf o. com. cn/cni nf o- ne w/i ndex5 上 海 证 券 交 易 所 ht t p: /www. s s e . com. cn/6 深 圳 证 券 交 易 所 ht t p: /www. s zs e . cn/7 新 三 板 系 统 ht t p: /www. neeq. com. cn/8 全 国 股 份 转 让 系 统 披 露 平 台 www. gf zr . com. cn/bj zr /i ndex. ht ml9 建 筑 业 资 质 查 询 www. mohur d. gov. cn/wbdt /dwzzcx/i ndex. ht ml10 国 家 食 品 药 品 监 督 管 理 局 ht t p: /www. s da. gov. cn/WS01/CL0001/11 必 途 企 业 库 ht t p: /det a i l . b2b. cn/compa ny/400/22/42/zgs yxxdyw12 悉 知 网 ht t p: /www. xi zhi . com/13 中 国 裁 判 文 书 网 ht t p: /we ns hu. cour t . gov. cn/14 全 国 法 院 执 行 人 信 息 查 询 系 统 ht t p: /zhi xi ng. cour t . gov. cn/s ear ch/15 全 国 法 院 失 信 被 执 行 人 查 询 ht t p: /s hi xi n. cour t . gov. cn/16 中 国 法 院 网 - 公 告 查 询 ht t p: /r mf ygg. cour t . gov. cn/17 诉 讼 资 产 网 ht t p: /www. r mf ys s zc. gov. cn/18 淘 宝 司 法 拍 卖 网 ht t ps : /s f . t aobao. com/19 中 国 土 地 市 场 网 ht t p: /www. l andchi na. com/20 中 国 专 利 公 告 系 统 ht t p: /epub. s i po. gov. cn/21 中 国 商 标 网 ht t p: /s bj . s a i c . gov. cn/s bcx/22 中 国 版 权 保 护 中 心 ht t p: /www. ccopyr i ght . com. cn/23 应 收 账 款 - 中 登 网 ht t p: /www. zhongdengwa ng. or g. cn/zhongdeng/i ndex. s ht ml调 查 内 容 和 方 法24 搜 赖 网 ht t p: /www. l a i pi go. com/25 各 搜 索 引 擎 百 度 ， 360， 谷 歌 等27 企 查 查 、 天 眼 查 、 启 信 宝 www. x315. com/调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签字编 号 ： 2 - 1 （ 网 络 查 询 结 果 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 查 询 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 目 的 、 作 用直 观 认 识 ； 发 现 财 产 线 索 ； 发 现 关 联 企 业 、 干 系 人 ； 查 找 承 债 证 据 、 判 例 、 法 律 依 据2 工 商 基 本 信 息债 务 人 、 关 联 企 业 基 本 情 况 ， 注 册 地 址 、 股 东 、 对 外 投 资 、 涉 诉 等3 组 织 机 构 代 码4 知 识 产 权5 其 他 诉 讼 纠 纷 、 失 信 情 况6 债 务 人 、 担 保 人 其 他 信 息行 业 、 经 营 、 改 制 、 破 产 等 情 况 ； 查 找 财 产 线 索 ；7 法 院 涉 诉 信 息 包 括 涉 诉 、 评 估 、 拍 卖 、 清 算 、 破 产 等 信 息8 关 联 企 业 信 息调 查 内 容 和 方 法9 相 关 法 条 、 司 法 解 释 、 案 例调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字三 、 债 转 情 况编 号 ： 3 - 1 （ 债 转 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 债 权 转 让 协 议2 债 权 转 让 公 告 （ 银 行 到 资 产 管 理 公 司 ）3 债 权 转 让 分 户 清 单4 债 权 转 让 证 明 书调 查 内 容 和 方 法5 债 权 转 让 时 的 资 料 交 接 清 单调 查 结 论备 注附 件 目 录调 查 人 签 字四 、 借 款 人 信 息编 号 ： 4 - 1 （ 借 款 人 基 本 信 息 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项 备 注1 借 款 人 名 称2 企 业 股 东 及 所 持 股 份 比 例3 企 业 设 立 时 、 增 资 时 的 验 资 报 告 等 资 料4 借 款 时 及 近 期 营 业 执 照5 企 业 改 制 之 相 关 批 准 文 件 、 产 权 转 让 合 同 等 资 料6 企 业 近 期 调 查 情 况 及 相 关 背 景 资 料7 与 借 款 人 保 证 人 及 其 他 债 权 人 的 来 往 函 件8 借 款 人 联 系 地 址9 借 款 人 的 主 体 资 格借 款 人 主 体 资 格 是 指 借 款 人 是 否 为 法 人 ， 可 分 为 法 人 、 授 权 法 人 、 二 级 法人 、 自 然 人 及 其 他 。1 0 企 业 法 定 代 表 人1 1 公 司 章 程1 2 经 济 性 质非 公 司 企 业 法 人 、 有 限 责 任 公 司 、 股 份 有 限 责 任 公 司 、 个 体 工 商 户 、 私 营独 资 企 业 、 私 营 合 伙 企 业1 3 所 属 行 业 和 行 业 细 分1 4 注 册 资 本 金 （ 万 元 ）1 5 企 业 贷 款 卡 号 人 民 银 行 发 给 借 款 人 的 贷 款 证 号 码 。1 6 原 贷 款 银 行 评 定 的 信 用 等 级1 7 基 本 账 户 开 户 行调 查 内 容 和 方 法1 8 可 能 存 在 的 企 业 评 估 、 审 计 报 告 及 分 支 机 构 、 对 外 投 资 等 资 料调 查 结 论调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 2 （ 借 款 人 主 要 财 产 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项借 款 人 的 资 产 类 型 比 较 繁 杂 ， 因 为 借 款 人 的 流 动 资 产 在 很 大 程 度 上 存 在 不 确 定 性 ， 所1 资 产 类 型 以 借 款 人 最 主 要 资 产 描 述 中 针 对 的 主 要 是 企 业 的 固 定 资 产 。 借 款 人 主 要 的 资 产 类 型 有地 产 、 房 产 、 机 器 设 备 等 。2 存 款3 房 产 土 地5 对 外 股 权 投 资6 交 通 工 具7 设 备 存 货9 到 期 债 权1 0 知 识 产 权1 1 未 支 取 的 收 入1 2 保 险 理 赔 款1 3 信 托 财 产1 4 银 行 承 兑 汇 票1 5 离 休 或 退 休 金1 6 支 付 宝 电 子对 于 不 良 资 产 的 收 购 方 而 言 ， 大 多 数 是 通 过 不 良 资 产 处 置 变 现 来 实 现 收 益 ， 很 少 通 过2 0 变 现 能 力 资 产 本 身 创 造 价 值 来 获 取 投 资 收 益 。 因 此 ， 借 款 人 项 下 的 资 产 或 抵 债 资 产 从 理 论 上 来调 查 内 容 和 方 法讲 是 无 利 用 价 值 的 。 即 时 拟 利 用 抵 债 资 产 ， 也 需 要 加 快 抵 贷 资 产 变 现 的 速 度 。调 查 结 论备 注调 查 人 签 字编 号 ： 4 - 3 （ 借 款 人 经 营 情 况 ）债 权 名 称 调 查 人调 查 日 期 调 查 地 点调 查 目 的NO 项 目 名 称 调 查 结 果 调 查 方 法 及 注 意 事 项1 经 营 情 况 维 持 生 产 、 半 停 产 、 停 产 、 破 产 等2 营 业 执 照 情 况 、 法 定 代 表 人3 在 行 业 中 的 地 位4 主 要 产 品 生 命 周 期5 开 工 率 、 盈 利 性6 贷 款 情 况7 社 保 情 况8 实 际 经 营 者 如 企 业 出 现 难 以 维 持 生 产 的 情 况 ， 可 能 会 脱 壳 租 赁 原 设 备有 无 涉 诉 文 档诉 讼 阶 段诉 讼 金 额中 介 机 构9 涉 诉 情 况其 他 方 诉 讼 同 其 他 银 行 、 资 产 管 理 公 司 、 其 他 第 三 方 的 诉 讼1 0 是 否 有 逃 废 债 情 况（ 1 ） 债 务 人 有 否 恶 意 处 分 财 产 、 抵 押 物 或 恶 意 减 损 其 价 值 ， 或 对 其 主 要 财 产 、 抵 押 物 设 置 处 置 障 碍 的 行 为 ； （ 2 ） 债 务 人 之 前 提 供 的 借 贷 、 担 保 或 财 务 资 料 是 否 存 在 重 大 虚 假 ； （ 3 ） 有 否 在 债 务 人 分 立 、 合 并 、 改 制 、 重 组 后 新 旧 企 业 均 不 予 确 认 原 借 贷 债 务 的 情 形 ； （ 4 ） 债 务 人 有 否 逃 避 、 拒 签 债 权 人 的 催 收 资 料 ； （ 5 ） 债 务 人 有 否 通 过 关 联 企 业 制 造 虚 假 债 权 债 务 或 虚 假 诉 讼 的 嫌 疑 ； （ 6 ） 债 务 人 有 否 通 过 非 正 常 关 联 交 易 抽 逃 资 金 、 转 移 利 润 、 转 移 资 产 ； （ 7 ） 债 务 人 的 股 东 或 / 及 法 定 代 表 人 有 不 正 常 变 更 情 形 的 ； （ 8 ） 其 他 对 抗 债 权 人 、 否 认 （ 担 保 ） 债 务 、 逃 废 债 务 的 行 为 。调 查 内 容 和 方 法1 1 是 否 有 重 组（ 1 ） 债 务 人 因 改 制 、 重 组