201X年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排

1、201X年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排201X年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排201X年金融业务部上半年工作总结及下半 年工作安排201X 年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围 绕市局的经营目标，切实的制订工作计划，精心组织并带领各单位， 认真落实各项工作的开展，通过全体从业人员的不懈努力，工作上取 得了一定的成绩， 现将具体情况汇报如下: 一、各项业务发展情况1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。全区一季度储蓄余额累计新增6、19 亿元，完成省公司确保计划 的154%，完成力争计划的123%，完成省公司年计划的112%，均超额 完成各项计划目标，全区一季

2、度末点均余额全省排名第5 位。其中一 季度余额金融业务新增23610 万元，田家庵分局新增4761 万元，潘 集分局新增7663 万元，凤台县局新增25871 万元，均超额完成市局 力争计划。2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显。全区一季度大理财累计销售9184 万元，非保险类理财销售6557 万元，完成省公司计划的163%，完成市局计划的131%，其中基金销813万元，全省排名第2;保险销售2626 万元，期交销售163 元，趸交销售2463 万元。4 月初，全区东方保本基金最终销售绝对 值全省排名第一，4 月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计 截至6月28 日，全区大理财本年累计

3、销售19703 万元。非保险 类理财销售15962 万元，完成省公司年计划的159%，其中人民币理 财销售11244 万元、基金销售1236 万元、国债销售3482 万元，复杂 理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。保险销售3741 万元， 其中期交产品销售193 万元，趸交产品销售3548 万元，期交产品销 售占比5%。3、基金定投发展位居全省前列 一季度末，全区基金定投累计签约865 户，完成省公司计划的288%，计划完成率全省排名第1，签约绝对值全省排名第6，累计交 易量813 万元，全省排名第2 位。截至6 月28 日，全区基金定投本 年累计签约1286 户，完成省公司年计划的85

4、%。4、卡业务稳步推进 截至6 月28 日，全区本年累计发放绿卡通卡5778 张，户均余额6865 元;本年支付通卡累计签约2938 张，完成省公司年增签约计划30日，本年窗口共受理703 万元，完成 省公司年度计划的70%。二、主要发展措施 根据以往历年的邮政金融专业发展经验，抓好一季度就相当于抓 好了全年，所以金融业务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度 业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究制定一季度业务促进方 案、项目营销方案、旺季宣传方案等等，联合全局各部门，创新思路， 全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。1、划片分管合力督导 为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速

5、度和服务质 量。一季度，金融业务部按照市局要求，将全区所有金融网点划分成 六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，并将网点的经营业绩 与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务， 为一季度各项金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。2、树立项目营销发展思路 为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经 局领导批示，金融业务部树立了项目营销发展思路，专门制定了活动 方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补充通知文件进行下发。各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组，组建了金融专业营销 队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负 责实施、督导以及

6、通报。3、坚持通报营造氛围 为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安 排专人值班，认真做好节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日日终由网点自行上报， 专人登记，再通过 OA 公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级 领导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导，同时让 各网点从业人员也心知肚明自身发展情况，形成“争先创优、找差补 缺，比学赶超”的业务发展氛围。4、加大宣传营销力度 为了抓住旺季生产经营，切实做好宣传营销，我部门将省公司发 来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经 市局审核统一定制了保鲜盒、环保

7、袋、春联福字、卡套以及大客户宣 传品，要求各网点针对不同客户，选择窗口发放或上门拜访的方式， 并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行检 查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息， 在网点外进行现场秩序维护及业务品种介绍和客户咨询，通过良好的 服务，赢得了客户的信任和满意。三、基础管理工作开展情况1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展 关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年 月份开展以来，在市局领导的高度重视和指导下，金融业务部扎实推进，根据计 划进度安排，逐一落实各项工作的开展。在一季度旺季生产过程中， 金融业务部在专心做好各项业务发展的同时，对专项活动

8、更是常抓不 懈，指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人 员的网上学习释疑和督导，特别是考前，金融业务部基本每日通报一 次学习情况。315日，根据集团公司统一部署，金融业务部 联合人力部、信息局认真制定了考试计划，最终圆满的完成了考试。通过专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业 人员的综合素质，增强了网点人员的风险意识、责任意识和服务意识， 在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创优的长效学习机制。2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质 为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和 业务行为，进一步展现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部 联

9、合人力资源部举办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采取集 中面授的方式，共分五期，每期2 天半，培训内容分为理论和礼仪两 大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了(中国邮政201X80 号)文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了 郑州航空管理学院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示 范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪的各个细节，包括着装礼仪、 服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在理论考 核中，获得了优异成绩，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强， 规范化服务水平、整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质量有了

10、显著提高。3、安全生产无小事，责任重于泰山 为保障资金安全和员工人身安全，保证生产经营工作顺利进行， 根据有关法律、法规，结合金融业务实际情况，金融业务部主任与网 点负责人，网点负责人与营业员双双签订了安全防火责任书、安 全生产责任书以及社会治安综合治理责任书，进一步明确了各 网点人员的安全职责。同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等安 全演练，使每个营业员都能正确使用消防器材，熟知安全预防应急预 案，能自如应对各类突发事件，提高了营业人员的责任心，确保了邮 政资金安全和网点安全生产无事故。4、加大保险治理力度，规范网点业务发展 金融业务部按照省公司及监管部门要求，认真组织开展了代理保 险业务

11、集中治理活动的自查。自活动开展之始，金融业务部高度重视， 多次召开各级金融从业人员会议，对会议精神进行传达，并重点组织 所有营业人员学习了监管部门的相关文件。为突出活动效果，金融业 务部联合市局相关部门，共同对全区网点进行了一次全面现场检查和 整顿，同时建立和完善客户投诉和应急处理机制，要求网点人员严格 销售流程，合规宣传，诚信经营，不得发生违规操作造成客户投诉事 件。通过不断的组织网点人员进行学习、落实自查和整改，我局代理 保险业务走向更加健康规范的发展道路。四、存在的问题1、储蓄余额出现较大波动 截至6 月28 日，全区储蓄余额本年新增55926 万元，完成省公 司年计划的101%，较一季

12、度末下滑5980 万元，除田家庵分局超额完 成季度计划外，金融业务部-872 万元，潘集分局-1122 万元，凤台县 局-4691 万元，均出现不同程度的波动。分析原因主要有:一季度， 全区大力拉储，净增存款中部分活期存款属于临时冲刺，尤其是县局， 二季度基本全部在“挤水”。一季度末我局所有代发工资集中发放， 造成次月初余额整体下滑较快。由于国家不断调息，收紧银根，导 致各大商业银行贷款额度紧俏，近期竞相发行各种超短期理财产品， 风险低，收益高，变相吸储，造成我局部分网点存款大客户流失，进 而余额出现较大的波动。二季度，淮南大量楼市相继开盘，全市再 次掀起购房热潮，居民集中前来折取现金缴纳首付

13、款。2、代理保险业务发展缓慢 由于监管部门的要求日益严格，各种严厉约束政策接连出台，外 加新闻媒体对保险层出不穷的负面报道，引起众多客户对保险的曲解 和反感，造成本年网点代理保险发展步调有所放缓，较去年同期销量 有较大幅度的减少。3、人员持证情况亟待改善 截至一季度末，我局代理保险销售持证率只有53、69%，基金销 售人员持证率只有48、15%，距离省公司和监管部门的要求，差距还 很大。由于证券业协会从今年起取消了基金销售资格考试，取而代之 的是证券从业资格，较之前难考试度有所增加。我局仍有20 多个网 点不具备基金销售资质，其中县局占了一半，严重影响了理财业务的 发展， 五、下半年工作安排

14、下半年，金融业务部将不遗余力的做大做强储蓄余额规模，保持 大理财、各类卡等重点业务的均衡发展，继续开拓进取，创新发展思 路，一手抓经营，一手抓管理，确保优质高效的完成省公司和市局下 达的各项年度发展目标。1、突出发展重点，做到“四个坚持”，持续做好金融重点业务的 发展 (1)、坚持一手抓邮储规模的扩张，不断提高活期存款比重，走 低成本发展之路。储蓄业务是各项金融业务发展的基础，是代理金融 业务的核心工作，下半年我们将继续强化储蓄业务的基础地位，坚定 不移地发展储蓄业务。依托网点和网络优势，通过每季开展方案营销， 结合项目营销、网点营销以及社会力量营销，以城乡结合部、开发区、 校园、社区为重点，

15、加快城市市场开发，积极挖掘各类代发项目，不 断挖掘、抢占区域商户、吸纳各类行业大客户活期结算资金，县局要 继续高度重视“新农保”代理工作。各单位要认清形势，抓住机遇， 乘势而上，努力扩大存款规模，确保邮储余额稳步增长，不断巩固和 扩大邮政储蓄余额市场份额。(2)、坚持一手抓业务发展方式的转变，大力发展重点理财业务， 增加非利差收入。理财业务属于长效业务、高效业务，我们要积极利 用基金、定投、国债等复杂理财产品，配合人民币理财产品进行组合 销售，尤其是农村市场是其他银行的劣势，市场潜力很大，我们将农 村作为理财的重点市场，重要战场。发展这项业务，一方面可以丰富 邮政服务产品品种，为客户提供全方位

16、的服务，充分体现邮政“以客 户为中心”的经营理念，提升客户服务的价值;另一方面可以发挥邮 政金融网点数量优势，为企业提供稳定的现金收入，有利于调整业务 结构，提高中间业务收入占比。使之成为新的竞争核心并逐步成为主 要的金融产品的盈利的重点。(3)、坚持一手抓代理保险业务，规范窗口宣传和注重诚信销售， 重点推挤保险期交产品。一要按照集团公司部署，继续深入做好代理 保险业务清理整治活动，加强整改落实，保证合规经营。二是加强与 保险公司合作沟通，继续作好产品及营销技巧培训工作，作好员工对 保险产品、营销技巧、营销话术的培训，打造一支代理保险从业人员 正规军，着力引导员工向专业化营销过渡。三是加大宣传

17、力度，通过 权衡邮储利差收入与保险代理收入的收益水平，积极拓展保险代理业 务市场; 四是继续推进规范经营、加强内控管理，注重客户回访工作。五是深入基层，加大督促力度，同时推进市县局经验交流，督导帮扶 进度落后单位。实现全局代理保险业务的均衡发展。六是结合市局201X 年代理保险业务工作安排，以政策激励调动营销人员积极性， 确保全年新增保费目标计划的全面完成，努力实现代理保险业务规模 和收益的有效增长。(4)、坚持一手抓各类卡业务的发展步伐，有效改善客户结构， 增强邮储市场竞争力。一是重点推进以卡为载体的绿卡通、支付通等 业务，促进存款结构的优化和邮政金融业务效益的提升; 二是积极拓 展以卡为载

18、体的支付结算业务，继续开展刷卡消费活动，尝试开展刷 卡消费积分活动。三是以员工信用卡发放为起点，启动代理金融网点 的信用卡业务。四是积极做好中职卡业务推进工作和 IC 卡上线推广 工作。五是积极拓展农民工银行卡特色服务，县局要继续加强农民工 银行卡特色服务的业务宣传和柜面引导工作，广泛开展基层网点员工 培训和宣贯工作，尽快提高网点柜面人员对农民工银行卡特色服务的 发展意识。2、继续加强基础能力建设，为业务发展增加后劲 (1)主动出击，转变经营管理思路，加速网点转型。实行网点划片分管 七月初，金融业务部将对市区30 个网点试行划片分管策略。首 先通过对所辖市区网点进行综合分析，立足区域与人员等各

19、种因素， 划分成若干片区，同时从网点抽调综合素质较高的人员，充实到片区 管理人员岗位上，充分发挥人员动能性与区域经济优势，排除个体网 点发展的孤立性与制约性，各片区统一管理，统筹发展，优势互补。如果试行过程中效果突出，我们将在全区进行推广实施。加速网点理财经理队伍的建设 为满足邮政金融客户需求，我们将抓紧组建理财经理队伍，同时 与市局人力部沟通，建立健全相关激励机制和配套政策，充分调动和 发挥理财经理的工作积极性。考虑到我局实际情况，我们将采取选定 若干骨干网点设臵低柜进行试点，以点带面促进理财业务的发展。理 财经理人员的确定将通过自我推荐、组织选拔以及培训考核等多个环 节，将真正富有热情、拥

20、有能力的人员充实到理财经理岗位上来，增 强代理金融专业营销能力，促进理财业务持续快速健康的发展。3、开展形式多样的培训，做好网点人员持证上岗 一是继续面向代理金融网点负责人和营业人员开展分层分级培 训工作，重点组织开展保险、基金、理财等各类人员销售技能、销售 资质培训。二是要发挥网络培训、电视电话培训、班组支局所例会学 习、员工自学等各种渠道、形式，抓好重点业务、新业务培训。下半年我们将继续发动广大员工积极报考各类资格认证考试，特 别是所有开办代理保险、代销基金的网点柜员要持证上岗，满足监管 要求。按照省公司要求今年年底网点保险销售人员持证率达到100%， 重点网点基金理财从业人员持证率达标。

21、理财经理等专业岗位人员也 要积极参加考试，取得相关专业资格证书。4、加大网点改造力度，提升发展能力 邮储网点是客户办理邮政金融业务的基本场所，代表着邮政企业 的形象，要解决好农村网点普遍营业面积偏小、地理位臵不佳、外观 形象和硬件设备差以及网点管理等问题，打造好这一基础性平台，增 强服务能力，促进业务发展方式的转变。一是要加大网点改造力度。自200X 年以来，市局对部分网点陆 续进行了装修改造和迁址。201X 年继续按照标准化、规范化、便利 化的要求加强网点建设和改造，力争用二年的时间对全市所有代理金 融网点进行分批装修改造;进一步优化网点布局，优先安排低产网点 迁址，着力解决好网点分布不合理的问题。二是要加大网点硬件投入力度。加大对网点服务设施投资力度， 集中更新和添臵一批服务设施，改善服务手段，提高服务水平。通过 开设“理财专区”或理财专柜，添臵ATM 机等手段，改善服务功能， 提升服务能力。5、加快推进“四程工程”，全面提升网点竞争实力 按照省公司统一部署，加强与相关部门协调，全力做好“四程工 程”的组织、协调和推进实施工作。即“建设进档、管理进级、服务