证券从业人员全真模拟题库含答案2024

证券从业人员全真模拟题库含答案2024金融市场基础知识部分1.金融市场以（）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产答案：C。金融市场是资金融通市场，以金融资产为交易对象。2.金融市场的首要功能是（）。A.价格发现B.资金融通C.提供流动性D.风险管理答案：B。金融市场最首要的功能就是实现资金的融通，将资金从盈余者转移到短缺者手中。3.下列属于货币市场的是（）。A.中长期债券市场B.股票市场C.同业拆借市场D.证券投资基金市场答案：C。同业拆借市场是金融机构之间进行短期资金拆借的市场，属于货币市场。中长期债券市场、股票市场和证券投资基金市场一般属于资本市场。4.金融市场的交易价格通常表现为（）。A.利率B.佣金C.手续费D.税利答案：A。金融市场的交易价格通常表现为利率，它反映了资金的借贷成本。5.以下不属于直接融资的是（）。A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.民间个人信用答案：C。银行信用是通过银行等金融中介机构进行的间接融资，商业信用、国家信用和民间个人信用属于直接融资。6.证券市场按证券品种划分，可以分为（）。A.场内市场和场外市场B.发行市场和交易市场C.股票市场、债券市场、基金市场等D.国内市场和国际市场答案：C。按证券品种划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。A选项是按交易场所划分；B选项是按功能划分；D选项是按地域划分。7.股票的永久性是指（）。A.股票所载有权利的有效性是始终不变的B.股票是一种无期限的法律凭证C.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系D.以上都对答案：D。股票的永久性包含上述三个方面的含义，即所载权利有效性不变、无期限法律凭证以及与股份公司存续期相联系。8.股票最基本的特征是（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：A。收益性是股票最基本的特征，投资者购买股票的目的就是为了获取收益。9.债券的基本性质不包括（）。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是一种收益凭证答案：D。债券的基本性质包括属于有价证券、是虚拟资本、是债权的表现，收益凭证不是其基本性质的准确表述。10.以下关于债券票面要素的说法中，错误的是（）。A.债券的票面价值是债券票面标明的货币价值B.债券的票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率C.债券的到期日是指偿还本金的日期D.债券的发行者不需要在债券票面上注明答案：D。债券票面上需要注明发行者，还包括票面价值、票面利率、到期日等要素。11.按债券形态分类，债券可以分为（）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：C。按债券形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。A选项是按发行主体分类；B选项是按付息方式分类；D选项是按期限分类。12.证券投资基金的特点不包括（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.集中投资、追求高收益答案：D。证券投资基金是通过分散投资来降低风险，而不是集中投资，其特点包括集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担。13.基金按运作方式不同，可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.契约型基金和公司型基金C.股票基金、债券基金和混合基金D.主动型基金和被动型基金答案：A。按运作方式不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。B选项是按组织形式分类；C选项是按投资标的分类；D选项是按投资理念分类。14.下列关于金融衍生工具的说法中，错误的是（）。A.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动B.金融衍生工具一般不要求初始净投资或很少要求初始净投资C.金融衍生工具具有杠杆性D.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具的定价能力答案：D。金融衍生工具的交易后果取决于基础工具价格变动和交易者对价格走势的预测和判断的准确程度，而不是定价能力。15.金融期货的主要交易制度不包括（）。A.集中交易制度B.保证金制度C.逐日盯市制度D.实物交割制度答案：D。金融期货的主要交易制度包括集中交易制度、保证金制度、逐日盯市制度等，实物交割在金融期货中占比相对较小，不是主要交易制度的典型代表。证券市场基本法律法规部分16.设立证券公司应当具备的条件不包括（）。A.有符合法律、行政法规规定的公司章程B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元C.有固定的经营场所和业务设施D.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格答案：C。设立证券公司应具备有符合要求的经营场所和业务设施，但强调的是符合要求，而非仅仅是固定的，C选项表述不准确。A、B、D选项均是设立证券公司应具备的条件。17.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案：A。证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。18.证券公司变更下列事项，不需要经过国务院证券监督管理机构批准的是（）。A.变更业务范围B.变更注册资本C.变更公司章程中的一般条款D.变更持有5%以上股权的股东答案：C。变更公司章程中的重要条款需要国务院证券监督管理机构批准，一般条款变更不需要，而变更业务范围、注册资本、持有5%以上股权的股东都需要批准。19.证券经纪业务的特点不包括（）。A.业务对象的广泛性B.证券经纪商的中介性C.客户指令的权威性D.收益的稳定性答案：D。证券经纪业务收益取决于客户的交易情况，不具有稳定性。其特点包括业务对象广泛性、证券经纪商中介性、客户指令权威性。20.证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。Ⅰ.提供虚假、误导性信息Ⅱ.采取正当竞争手段开展业务Ⅲ.诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动Ⅳ.诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。证券公司从事证券经纪业务不得提供虚假、误导性信息，不得诱导无投资意愿或无风险承受能力的投资者参与证券交易活动，应采取正当竞争手段开展业务，Ⅱ选项不属于禁止行为。21.下列关于证券自营业务的说法中，错误的是（）。A.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可B.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有风险性C.证券公司自营业务要建立防火墙制度D.自营业务的交易对象只能是上市证券答案：D。自营业务的交易对象包括上市证券和非上市证券，D选项说法错误。A、B、C选项关于证券自营业务的说法均正确。22.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于（）。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元答案：B。证券公司从事资产管理业务，净资本不低于2亿元。23.客户资产管理业务投资主办人通过（）向中国证券业协会进行执业注册。A.个人B.证券公司C.证券交易所D.中国证监会答案：B。客户资产管理业务投资主办人通过所在证券公司向中国证券业协会进行执业注册。24.下列属于证券公司合规管理基本原则的是（）。A.全面性B.独立性C.真实性D.专业性答案：B。证券公司合规管理的基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性和协调性，独立性是重要原则之一。25.证券公司应当至少（）向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。A.每日B.每月C.每季度D.每年答案：C。证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告。26.证券公司从事中间介绍业务，不得（）。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息、交易设施C.代理客户进行期货交易、结算或者交割D.代期货公司、客户收付期货保证金答案：C。证券公司从事中间介绍业务可以协助办理开户手续、提供期货行情信息和交易设施，但不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，也不得代期货公司、客户收付期货保证金。27.下列关于证券公司客户资产保护的规定，说法错误的是（）。A.证券公司不得挪用客户交易结算资金B.证券公司不得挪用客户委托管理的资产C.证券公司可以将客户的资金和证券归入自有财产D.客户的交易结算资金和证券应与证券公司的自有财产相互独立、分别管理答案：C。证券公司不得将客户的资金和证券归入自有财产，应保证客户的交易结算资金和证券与自有财产相互独立、分别管理，不得挪用客户交易结算资金和委托管理的资产。28.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（）年的证券市场禁入措施。A.1～3B.2～5C.3～5D.1～5答案：C。违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年的证券市场禁入措施。29.下列关于非法集资类犯罪的说法中，错误的是（）。A.非法集资类犯罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪B.非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为C.集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为D.非法集资类犯罪的主体只能是自然人答案：D。非法集资类犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位，D选项说法错误。A、B、C选项关于非法集资类犯罪的说法均正确。30.下列关于利用未公开信息交易罪的说法中，错误的是（）。A.证券交易所的从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的构成利用未公开信息交易罪B.利用未公开信息交易罪的主体是特殊主体C.该罪主观方面是故意，过失不构成本罪D.该罪侵犯的客体是个人的财产权答案：D。利用未公开信息交易罪侵犯的客体是国家对证券、期货市场的管理制度和投资者的合法权益，而不是个人的财产权，D选项说法错误。A、B、C选项关于利用未公开信息交易罪的说法均正确。证券投资顾问业务部分31.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）。A.证券研究报告B.基于证券研究报告形成的投资分析意见C.理论模型D.个人经验和主观判断答案：D。证券投资顾问向客户提供投资建议，应依据证券研究报告、基于证券研究报告形成的投资分析意见、理论模型等，而不能仅依靠个人经验和主观判断。32.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。33.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。A.投资偏好B.风险承受能力和服务需求C.资产状况D.投资经验答案：B。证券投资顾问应在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。34.下列关于证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别的说法中，错误的是（）。A.证券投资顾问服务客户的方式主要是个别客户服务，发布证券研究报告则是面向不特定的客户群体B.证券投资顾问提供的是投资建议，发布证券研究报告主要是对证券及证券相关产品的价值、市场走势或相关影响因素进行分析C.证券投资顾问侧重于针对具体客户的具体投资建议，发布证券研究报告侧重于提供宏观层面、中观层面的研究分析D.证券投资顾问业务和发布证券研究报告在基本立场上有本质的区别答案：D。证券投资顾问业务和发布证券研究报告在基本立场上没有本质区别，都是为投资者服务，D选项说法错误。A、B、C选项关于两者区别的说法均正确。35.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。Ⅰ.业务推广Ⅱ.协议签订Ⅲ.服务提供Ⅳ.客户回访和投诉处理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等环节实行留痕管理。36.证券投资顾问应具备的职业操守不包括（）。A.诚实守信B.勤勉尽责C.公平竞争D.追求高收益答案：D。证券投资顾问应具备诚实守信、勤勉尽责、公平竞争等职业操守，不能单纯追求高收益而忽视风险。37.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，（）向他人泄露该客户的投资决策计划信息。A.可以B.经客户同意可以C.不得D.视情况而定答案：C。证券投资顾问知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。38.证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。A.3B.5C.7D.10答案：B。证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。发布证券研究报告业务部分39.发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C。发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于5年。40.证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的（）实行留痕管理。Ⅰ.时间Ⅱ.方式Ⅲ.内容Ⅳ.对象和审阅过程A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。41.证券分析师应当对其署名的证券研究报告的（）负责。A.内容和观点B.真实性C.准确性D.完整性答案：A。证券分析师应当对其署名的证券研究报告的内容和观点负责。42.下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度B.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语C.证券公司、证券投资咨询机构可以在证券研究报告中对具体证券作出投资评级D.证券研究报告可以使用市场传言答案：D。证券研究报告不可以使用市场传言，应依据客观事实，A、B、C选项关于发布证券研究报告的说法均正确。43.证券研究报告可以采用的形式不包括（）。A.调研报告B.分析报告C.新闻报道D.投资策略报告答案：C。证券研究报告可以采用调研报告、分析报告、投资策略报告等形式，但新闻报道不属于证券研究报告的形式。44.证券公司、证券投资咨询机构发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份（）以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：A。证券公司、证券投资咨询机构发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。其他综合部分45.下列关于证券市场禁入的说法中，正确的是（）。A.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务B.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，可在其他机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务C.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，禁入期满后，即可继续从事证券业务D.中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则答案：A。被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务，也不得在其他机构从事相关职务，B选项错误；禁入期满后，符合条件才能继续从事证券业务，C选项错误；中国证监会采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循合法、公正、公开的原则，D选项错误。46.下列关于证券经纪业务营销人员的说法中，错误的是（）。A.证券经纪业务营销人员应具有证券从业资格B.证券经纪业务营销人员应遵守证券业务有关的法律法规和行政规章C.证券经纪业务营销人员可以接受客户的全权委托D.证券经纪业务营销人员不得损害客户和所服务证券公司的利益答案：C。证券经纪业务营销人员不可以接受客户的全权委托，A、B、D选项关于证券经纪业务营销人员的说法均正确。47.下列关于证券公司风险管理的说法中，错误的是（）。A.证券公司应建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系B.证券公司应将风险管理贯穿于各业务环节C.证券公司的风险管理部门应独立于业务部门D.证券公司的风险管理主要是控制市场风险，信用风险等其他风险可以忽略答案：D。证券公司的风险管理应涵盖市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险，不能只控制市场风险而忽略其他风险，A、B、C选项关于证券公司风险管理的说法均正确。48.下列关于证券公司治理的说法中，正确的是（）。A.证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资B.证券公司的高级管理人员可以在其他营利性机构兼职C.证券公司的董事会秘书可以由财务负责人兼任D.证券公司的独立董事可以在本证券公司担任除董事以外的其他职务答案：A。证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，高级管理人员不得在其他营利性机构兼职，董事会秘书不得由财务负责人兼任，独立董事不得在本证券公司担任除董事以外的其他职务，B、C、D选项错误。49.下列关于证券登记结算机构的说法中，错误的是（）。A.证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人B.证券登记结算机构不得挪用客户的证券C.证券登记结算机构可以自行制定结算规则D.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料，保存期限不得少于20年答案：C。证券登记结算机构制定的结算规则须经国务院证券监督管理机构批准，不能自行制定，A、B、D选项关于证券登记结算机构的说法均正确。50.下列关于证券投资者保护基金的说法中，正确的是（）。A.证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成B.证券投资者保护基金的用途之一是弥补证券公司的经营亏损C.证券投资者保护基金的筹集、管理和使用的具体办法，由中国证监会制定D.证券投资者保护基金的来源之一是所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的一定比例缴纳基金答案：D。证券投资者保护基金由所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的一定比例缴纳基金，以及其他依法筹集的资金组成，A选项不完整；其用途是在证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付，不是弥补经营亏损，B选项错误；其筹集、管理和使用的具体办法，由国务院制定，C选项错误。51.下列关于证券市场监管原则的说法中，错误的是（）。A.依法监管原则要求证券市场监管机构应当依照法定权限和程序进行监管B.保护投资者利益原则是证券市场监管的首要目标C.公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化D.公正原则要求证券市场监管机构在监管中应只对机构投资者公平对待答案：D。公正原则要求证券市场监管机构在监管中对一切被监管对象给予公正待遇，而不是只对机构投资者公平对待，A、B、C选项关于证券市场监管原则的说法均正确。52.下列关于证券业协会的说法中，错误的是（）。A.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人B.证券公司应当加入证券业协会C.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会D.证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案，不需要报国务院证券监督管理机构备案答案：D。证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会和国务院证券监督管理机构备案，D选项说法错误。A、B、C选项关于证券业协会的说法均正确。53.下列关于证券投资咨询机构及其执业人员的说法中，正确的是（）。A.证券投资咨询机构及其执业人员可以代理投资人从事