2025年证券从业资格证考试核心知识试题及答案

2025年证券从业资格证考试核心知识试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下关于证券市场的说法正确的是：

A.证券市场是资本配置的重要场所

B.证券市场是投资者进行投资的主要渠道

C.证券市场是公司筹集资金的重要途径

D.证券市场是政府调控经济的手段之一

2.以下哪些属于证券：

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权合约

3.以下关于股票的说法正确的是：

A.股票是股份有限公司向股东分配利润的凭证

B.股票是股份有限公司资本的证明

C.股票的收益主要来源于股息和红利

D.股票的持有者享有公司的决策权

4.以下关于债券的说法正确的是：

A.债券是债务人向债权人承诺在一定期限内支付利息和本金的一种债权凭证

B.债券的收益主要来源于利息收入

C.债券的风险相对较低

D.债券的发行主体包括政府、金融机构和企业

5.以下关于基金的说法正确的是：

A.基金是一种集合投资方式，由基金管理人管理

B.基金的投资对象包括股票、债券、货币市场工具等

C.基金的收益与风险相对较低

D.基金的投资者享有基金份额的分红权

6.以下关于金融衍生品的说法正确的是：

A.金融衍生品是一种基于基础金融工具的衍生工具

B.金融衍生品的风险相对较高

C.金融衍生品包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等

D.金融衍生品主要用于风险管理

7.以下关于证券交易市场的说法正确的是：

A.证券交易市场分为场内交易市场和场外交易市场

B.场内交易市场是指有组织的证券交易所

C.场外交易市场是指没有组织的证券交易市场

D.证券交易市场的主要功能是提供证券的买卖场所

8.以下关于证券经纪业务的说法正确的是：

A.证券经纪业务是指证券公司代理投资者买卖证券的业务

B.证券经纪业务的主要收入来源是佣金

C.证券经纪业务的风险相对较低

D.证券经纪业务要求证券公司具备相应的资质和条件

9.以下关于证券投资咨询业务的说法正确的是：

A.证券投资咨询业务是指证券公司为投资者提供证券投资建议和服务的业务

B.证券投资咨询业务的主要收入来源是咨询费

C.证券投资咨询业务要求证券公司具备相应的资质和条件

D.证券投资咨询业务的风险相对较高

10.以下关于证券自营业务的说法正确的是：

A.证券自营业务是指证券公司以自己的名义进行证券买卖的业务

B.证券自营业务的主要收入来源是买卖差价

C.证券自营业务要求证券公司具备相应的资质和条件

D.证券自营业务的风险相对较高

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能是资源配置，而非价格发现。（×）

2.股票价格始终高于其内在价值。（×）

3.债券的收益率与市场利率呈负相关关系。（√）

4.基金份额净值在基金交易时间内保持不变。（√）

5.金融衍生品的主要作用是投机获利。（×）

6.证券交易所的会员单位必须是证券公司。（√）

7.证券经纪业务中，证券公司不承担交易风险。（√）

8.证券投资咨询业务只能提供投资建议，不能进行交易操作。（√）

9.证券自营业务的投资决策权完全由证券公司自主决定。（√）

10.证券市场的监管机构对证券市场的运行具有最终决定权。（×）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的三大基本功能。

2.解释什么是证券市场流动性，并说明其重要性。

3.简要介绍证券经纪业务的基本流程。

4.解释什么是证券市场的系统性风险和非系统性风险，并举例说明。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券市场在经济发展中的作用，并分析其在促进经济增长、优化资源配置、提高金融效率等方面的具体体现。

2.阐述证券市场监管的重要性，分析监管机构在维护市场秩序、保护投资者权益、防范系统性风险等方面的职责和作用。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪个不是证券市场的基本功能？

A.资源配置

B.价格发现

C.信用创造

D.信息披露

2.股票的发行价格通常高于其面值，这种现象称为：

A.贬值发行

B.溢价发行

C.等价发行

D.折价发行

3.债券的信用评级越高，其风险通常：

A.越高

B.越低

C.不确定

D.不受影响

4.以下哪种基金主要投资于股票？

A.债券基金

B.货币市场基金

C.混合型基金

D.保本基金

5.金融衍生品中最常见的合约类型是：

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

6.证券交易所的主要职能不包括：

A.组织证券交易

B.提供交易场所

C.监督证券交易

D.制定交易规则

7.证券经纪业务中，客户资金的保管责任由：

A.证券公司承担

B.证券交易所承担

C.客户自己承担

D.第三方机构承担

8.证券投资咨询业务中，咨询机构的主要服务内容包括：

A.提供证券市场分析

B.提供个股推荐

C.提供投资策略

D.以上都是

9.证券自营业务的特点不包括：

A.自主决策

B.高风险

C.高收益

D.必须与客户利益一致

10.证券市场监管的目标不包括：

A.保护投资者利益

B.维护市场秩序

C.促进市场公平

D.增加政府收入

试卷答案如下

一、多项选择题答案

1.ABCD

2.ABCD

3.ABC

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABCD

8.ABC

9.ABC

10.ABCD

二、判断题答案

1.×

2.×

3.√

4.√

5.×

6.√

7.√

8.√

9.√

10.×

三、简答题答案

1.证券市场的三大基本功能：资源配置、价格发现、风险分散。

2.证券市场流动性是指证券买卖双方能够迅速、低成本地买卖证券的能力。其重要性在于促进市场效率，降低交易成本，增强市场信心。

3.证券经纪业务的基本流程包括：客户开户、资金存管、交易委托、交易执行、交易结算、客户服务。

4.系统性风险是指整个市场或整个经济体系面临的风险，如经济衰退、政策变动等。非系统性风险是指特定公司或行业面临的风险，如公司业绩下滑、行业竞争加剧等。

四、论述题答案

1.证券市场在经济发展中的作用