2025年基金从业人员资格高频真题题库

2025年基金从业人员资格高频真题题库一、单选题1.下列关于开放式基金赎回金额计算方式的表述，正确的是（）。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值B.赎回费用=赎回总金额×赎回费率C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用D.以上都正确答案：D解析：开放式基金赎回金额计算中，赎回总金额等于赎回份额乘以赎回日基金份额净值；赎回费用是赎回总金额乘以赎回费率；赎回金额为赎回总金额减去赎回费用，所以ABC选项都正确。2.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.健全性原则要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节B.有效性原则要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行C.独立性原则要求各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、固有财产、其他财产的运作应当分离D.成本效益原则要求以最高的成本投入获得最大的产出效益答案：D解析：成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果，而不是以最高的成本投入获得最大产出效益，D选项说法错误。3.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则，不包括准确性原则。4.某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10447.5B.10227.5C.10347.5D.10497.5答案：A解析：赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值=10000×1.05=10500元；赎回费用=赎回总金额×赎回费率=10500×0.5%=52.5元；赎回金额=赎回总金额-赎回费用=10500-52.5=10447.5元。5.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.存续期限是固定的答案：B解析：封闭式基金在证券交易所上市交易，其规模和存续期限是固定的。而封闭式基金的交易主要通过证券交易所进行，不是由基金公司直销、商业银行代销，开放式基金可以通过基金公司直销、商业银行代销等方式销售，B选项错误。6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.继续执行，不通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告C.继续执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告D.拒绝执行，不通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告答案：A解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。7.关于ETF，以下说法错误的是（）。A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF可以在证券交易所挂牌上市C.ETF可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行交易D.ETF不可以在一级市场申购、赎回答案：D解析：ETF本质上是一种指数基金，既可以在证券交易所挂牌上市，像封闭式基金一样在交易所二级市场进行交易，也可以在一级市场进行申购、赎回，D选项说法错误。8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人，D选项错误。9.下列关于LOF的表述，正确的是（）。A.LOF的申购、赎回只能通过交易所进行B.LOF与ETF没有区别C.LOF采用现金申购、赎回原则D.LOF的申购、赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票答案：C解析：LOF既可以在交易所进行申购、赎回，也可以在代销网点进行申购、赎回，A选项错误；LOF与ETF有明显区别，如申购、赎回的标的不同等，B选项错误；LOF采用现金申购、赎回原则，C选项正确；ETF的申购、赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，LOF不是，D选项错误。10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，交易记录自交易记账当年起至少保存15年。11.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D解析：基金信息披露禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。而基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露是正常的要求，不属于禁止行为。12.下列关于基金份额登记机构职责的表述错误的是（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.确定并公告基金份额净值D.保管基金份额持有人名册答案：C解析：基金份额登记机构的职责包括建立并管理投资人基金份额账户、负责基金份额的登记、保管基金份额持有人名册等。确定并公告基金份额净值是基金管理人的职责，C选项错误。13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力B.基金产品与基金投资人财务状况C.基金产品投资目标与基金投资人投资目标D.基金产品规模与基金投资人资金规模答案：A解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。14.以下关于基金管理人内部治理的监管，说法错误的是（）。A.基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限B.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资C.基金管理人应当建立健全内部控制制度，防范和化解经营风险和道德风险D.基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员不得利用其关联关系损害基金管理人、基金份额持有人的利益答案：B解析：基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，B选项说法错误。其他选项关于基金管理人内部治理监管的描述都是正确的。15.某基金的年化收益率为12%，年化标准差为15%，无风险利率为3%，则该基金的夏普比率为（）。A.0.6B.0.7C.0.8D.0.9答案：A解析：夏普比率=（基金的年化收益率-无风险利率）÷年化标准差=（12%-3%）÷15%=0.6。16.以下属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性、规范性、持续性、时效性B.盈利性、规范性、持续性、时效性C.专业性、盈利性、持续性、时效性D.专业性、规范性、短期性、时效性答案：A解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性的特点，不包括盈利性和短期性，A选项正确。17.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。18.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同的基金产品设置不同的销售费率B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金销售机构向投资人收取销售费用的方式和费率，应当在基金销售协议中明确约定D.基金销售机构可以自行决定对投资者的销售费用优惠措施答案：D解析：基金销售机构的基金销售费用的优惠措施应当符合相关规定，不能自行决定，要在符合法律法规和基金合同、招募说明书等约定的前提下进行，D选项错误。19.下列关于基金投资顾问机构的说法，错误的是（）。A.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据B.基金投资顾问机构及其从业人员可以承诺或者保证投资收益C.基金投资顾问机构及其从业人员不得利用服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易D.基金投资顾问机构及其从业人员不得损害服务对象的合法权益答案：B解析：基金投资顾问机构及其从业人员不得承诺或者保证投资收益，B选项错误。其他选项关于基金投资顾问机构的描述都是正确的。20.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C解析：基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，如代理清算交割、会计核算、净值复核等。净值披露、上市交易、基金募集主要是基金管理人的信息披露职责，C选项正确。21.以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。A.基金年度报告B.基金净值公告C.基金托管协议D.临时报告答案：C解析：基金管理人的信息披露范围包括基金年度报告、基金净值公告、临时报告等。基金托管协议是基金管理人和基金托管人之间签订的协议，不属于基金管理人单独披露的范围，C选项符合题意。22.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.20；20D.5；5答案：A解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。23.下列关于开放式基金份额转换的表述，错误的是（）。A.投资者采用“份额转换”的原则提交转换申请B.转换通常会收取一定的转换费用C.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：D解析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额，D选项错误。其他选项关于开放式基金份额转换的描述都是正确的。24.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，不包括控制结果，D选项符合题意。25.关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.基金宣传推介材料必须与基金合同、招募说明书相符B.基金宣传推介材料可以登载单位或者个人的推荐性文字C.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字D.基金宣传推介材料不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：B解析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，B选项错误。其他选项关于基金宣传推介材料的要求都是正确的。26.下列关于基金监管的基本原则的说法，错误的是（）。A.基金监管应遵循“三公”原则，即公开、公平、公正原则B.基金监管的首要目标是保护投资人利益C.基金监管应遵循高效监管原则，即基金监管活动要以尽可能低的成本获得尽可能大的收益D.基金监管应遵循适度监管原则，即政府监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域答案：C解析：高效监管原则是指基金监管活动不仅要以尽可能低的成本获得尽可能大的收益，还要求监管机构具有权威性，要在监管活动中做到准确和高效，C选项表述不完整，错误。其他选项关于基金监管基本原则的描述都是正确的。27.某基金的贝塔系数为1.2，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为4%，则该基金的预期收益率为（）。A.10.8%B.11.2%C.11.6%D.12%答案：A解析：根据资本资产定价模型，基金的预期收益率=无风险收益率+贝塔系数×（市场组合的预期收益率-无风险收益率）=4%+1.2×（10%-4%）=4%+7.2%=10.8%。28.基金销售机构在进行客户风险承受能力调查时，应当向客户提供（）。A.《客户风险承受能力调查问卷》B.《客户投资经验调查问卷》C.《客户投资目标调查问卷》D.《客户投资偏好调查问卷》答案：A解析：基金销售机构在进行客户风险承受能力调查时，应当向客户提供《客户风险承受能力调查问卷》，以了解客户的风险承受能力，A选项正确。29.以下关于基金合同生效的说法，正确的是（）。A.开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》规定的，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同生效B.封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的60%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同生效C.基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金募集D.基金募集期限届满，不能满足规定条件的，基金管理人应当承担全部募集费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项答案：A解析：开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》规定的，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同生效，A选项正确；封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同生效，B选项错误；基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集，C选项错误；基金募集期限届满，不能满足规定条件的，基金管理人应当承担全部募集费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息，D选项错误。30.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。31.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，如编制基金年度报告等答案：D解析：编制基金年度报告等是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责，基金托管人办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项主要是涉及托管业务相关的，如代理清算交割等信息披露，D选项错误。32.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金份额发售公告D.以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金份额发售公告等文件，让投资者充分了解基金产品的相关信息，D选项正确。33.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：C解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，但是转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过，C选项说法不全面，错误。34.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。35.以下关于基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金销售人员进行专业培训的计划答案：D解析：基金销售适用性管理制度的内容包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法等。对基金销售人员进行专业培训的计划不属于基金销售适用性管理制度的内容，D选项符合题意。36.某基金在2024年1月1日的基金资产净值为1亿元，2024年12月31日的基金资产净值为1.2亿元，期间基金分红0.1亿元，则该基金在2024年的收益率为（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C解析：基金收益率=（期末资产净值-期初资产净值+期间分红）÷期初资产净值×100%=（1.2-1+0.1）÷1×100%=30%。37.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的人员薪酬答案：D解析：基金管理人的合规政策应明确合规管理部门的功能和职责、合规管理部门的权限、合规负责人的合规管理职责等。合规管理部门的人员薪酬不属于合规政策中对合规管理职能有关事项的规定内容，D选项符合题意。38.以下关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。A.ETF联接基金的绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETFB.ETF联接基金可以在场内进行交易C.ETF联接基金为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道D.ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费答案：B解析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，它主要通过场外进行申购、赎回，不可以在场内进行交易，B选项错误。它为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道，并且管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。39.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C解析：基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于20年。40.下列关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费B.基金销售费用可以在基金合同中约定，由基金管理人承担C.基金销售机构可以自行决定对不同的投资者适用不同的费率标准D.基金销售机构可以将基金销售费用转嫁给基金管理人答案：A解析：基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，A选项正确；基金销售费用由基金投资者承担，不是由基金管理人承担，B选项错误；基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，不能自行决定对不同投资者适用不同费率标准，C选项错误；基金销售机构不得将基金销售费用转嫁给基金管理人，D选项错误。41.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得较高的收益答案：D解析：基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。内部控制不能确保基金持有人获得较高的收益，因为基金收益受到市场等多种因素影响，D选项错误。42.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金的投资风险答案：D解析：基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率等。但是信息披露本身并不能降低基金的投资风险，投资风险受到市场波动、基金投资策略等多种因素影响，D选项错误。43.基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括（）。A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金投资禁止行为的监督D.以上都是答案：D解析：基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括对基金投资范围、投资对象的监督，对基金投融资比例的监督，对基金投资禁止行为的监督等，D选项正确。44.某基金的投资组合中，股票占比60%，债券占比30%，现金占比10%。该基金的资产配置属于（）。A.激进型B.稳健型C.保守型D.无法判断答案：B解析：一般来说，股票占比较高的投资组合风险相对较大，属于激进型；债券和现金占比较高，股票占比较低的组合风险相对较小，属于保守型；该基金股票占比60%，债券占比30%，现金占比10%，整体风险处于中等水平，属于稳健型资产配置，B选项正确。45.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.以上都是答案：D解析：基金销售机构应当建立的基金销售适用性管理制度至少包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法等，D选项正确。46.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的（），并载明费率标准及费用计算方法。A.项目B.条件C.方式D.以上都是答案：D解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件、方式，并载明费率标准及费用计算方法，D选项正确。47.以下关于基金份额持有人的权利，说法错误的是（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.直接参与基金的投资管理答案：D解析：基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额等权利。基金的投资管理是由基金管理人负责的，基金份额持有人不直接参与基金的投资管理，D选项错误。48.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.降低系统风险答案：A解析：基金监管的首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益，A选项正确。规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展、降低系统风险也是基金监管的目标，但不是首要目标。49.某开放式基金的基金合同规定：基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。该基金2024年12月1日的基金资产净值为10亿元，则该日应计提的基金管理费为（）元。A.41095.89B.41666.67C.42361.11D.43055.56答案：B解析：每日计提的基金管理费=前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数，假设一年按360天计算，该日应计提的基金管理费=1000000000×1.5%÷360=41666.67元。50.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示（）。A.基金产品的风险B.基金产品的收益C.基金产品的特点D.以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示基金产品的风险、收益、特点等信息，让投资者全面了解基金产品，做出合理的投资决策，D选项正确。二、多选题51.基金销售机构在进行客户风险承受能力调查时，应涵盖的内容有（）。A.客户的投资目的B.客户的投资期限C.客户的财务状况D.客户的投资经验答案：ABCD解析：基金销售机构在进行客户风险承受能力调查时，应涵盖客户的投资目的、投资期限、财务状况、投资经验等内容，以便全面了解客户的风险承受能力。52.基金管理人内部控制的五要素包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督答案：ABCDE解析：基金管理人内部控制的五要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。53.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.对证券投资业绩进行预测答案：ABCD解析：基金信息披露禁止行为包括虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、对证券投资业绩进行预测、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。54.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：ABCD解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对所托管的不同基金财产分别设置账户、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。55.基金销售适用性管理制度应包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金产品进行风险评价的方式和方法D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法答案：ABCD解析：基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法等内容。56.基金份额持有人大会可以对（）等重大事项作出决议。A.更换基金管理人B.更换基金托管人C.提前终止基金合同D.转换基金运作方式答案：ABCD解析：基金份额持有人大会可以对更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同、转换基金运作方式等重大事项作出决议。57.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、招募说明书相符，不得有（）等情形。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.登载单位或者个人的推荐性文字答案：ABCD解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、登载单位或者个人的推荐性文字等情形。58.以下关于基金的说法，正确的有（）。A.开放式基金的基金份额总额不固定B.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变C.ETF可以在证券交易所上市交易D.LOF既可以在交易所进行交易，也可以在代销网点进行申购、赎回答案：ABCD解析：开放式基金的基金份额总额不固定，投资者可以随时申购、赎回；封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变；ETF可以在证券交易所上市交易；LOF既可以在交易所进行交易，也可以在代销网点进行申购、赎回，ABCD选项说法均正确。59.基金管理人的合规管理目标包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营答案：ABCD解析：基金管理人的合规管理目标包括建立健全