银行对公客户经理业务培训

银行对公客户经理业务培训演讲人：日期：CATALOGUE目录01对公客户经理角色认知02银行业务知识普及03信贷政策与风险管理04营销技巧与策略分享05商务礼仪与职场沟通技巧培训06实战演练与案例分析01对公客户经理角色认知岗位职责与要求积极拜访和开发企业客户，提供专业的金融服务和解决方案，建立和维护良好的客户关系。负责对公业务的拓展和维护完成银行下达的各项对公业务指标，包括存款、贷款、中间业务等。在业务拓展过程中，识别和评估潜在风险，采取有效措施防范和化解风险。完成各项任务和指标收集和分析市场及客户信息，为银行的产品创新和优化提供有价值的建议和意见。了解市场和客户需求01020403风险管理与控制职业素养与道德规范专业知识与技能掌握银行业务知识和相关法规政策，具备风险识别、产品推介和客户服务等专业技能。诚信与守法遵守职业道德和法律法规，诚实守信，不利用职务之便谋取私利。责任心与敬业精神对工作高度负责，积极投入，追求卓越，为客户提供优质的服务。保密原则严格保守客户信息和银行商业秘密，确保信息安全。积极参与团队建设和协作，与同事分享经验和资源，共同完成任务和目标。具备良好的沟通能力，能够与客户、同事和上级进行有效沟通，理解并满足客户的需求。在团队协作中，能够协调各方利益和需求，妥善处理冲突和问题。在团队中发挥领导作用，带领团队成员共同完成任务，提升团队整体业绩。团队协作与沟通团队合作沟通能力协调能力领导能力02银行业务知识普及存款类产品包括单位活期存款、单位定期存款、协定存款、通知存款等，介绍各类存款的特点、利率及适用对象。介绍银行汇票、本票、支票等票据的结算方式，以及网银、手机银行等电子渠道结算方法。涵盖短期贷款、中长期贷款、信用证、保函等，阐述申请条件、审批流程、利率及还款方式。涵盖外汇账户管理、跨境汇款、外汇买卖、国际结算等，为企业提供全方位的国际金融服务。银行产品与服务介绍贷款类产品结算类产品国际业务账户开立与变更资金收付与结算企业客户提交开户申请资料，银行进行客户身份识别，完成账户开立；后续如有信息变更，需提交变更申请。企业可通过柜台、网银、手机银行等多种渠道进行资金收付，银行根据指令完成结算。对公业务办理流程贷款申请与审批企业提交贷款申请资料，银行进行信用评级、风险评估等审批流程，最终确定贷款额度及利率。国际业务办理涉及外汇收支的企业，需按照外汇管理规定提交相关单证，银行审核无误后办理国际收支申报及跨境汇款。金融政策与法规解读货币政策解读分析央行货币政策对金融市场及企业的影响，如利率调整、存款准备金率变动等。金融监管政策法律法规遵循阐述银保监会、证监会等监管机构对银行业务的监管要求，以及银行在合规经营方面的具体措施。介绍与企业金融业务相关的法律法规，如《公司法》、《商业银行法》、《票据法》等，以及违法违规行为的法律责任。12303信贷政策与风险管理信贷政策内容明确政策执行的具体标准和要求，确保业务操作的合规性。政策执行标准政策调整影响分析政策调整对业务和客户的影响，及时调整业务策略。包括贷款政策、担保政策、利率政策等，需全面了解和掌握。信贷业务政策解析客户信用风险评估评估方法包括定量评估和定性评估，综合考量客户的信用状况。030201评估指标包括客户的财务状况、经营状况、行业风险等因素。风险识别与防范及时发现潜在信用风险，采取有效措施进行防范和化解。按照贷款风险五级分类进行管理，确保分类准确、及时。信贷资产质量监控贷款分类管理建立风险预警机制，及时发现和处置潜在风险。风险预警机制对不良贷款进行有效处置，包括催收、重组、核销等方式。不良贷款处置04营销技巧与策略分享掌握客户所在行业的市场状况、发展趋势和竞争格局，为提供定制化金融服务打下基础。了解客户行业特点通过与客户沟通，发掘其潜在的金融需求和痛点，提供针对性解决方案。挖掘客户潜在需求根据客户的财务状况、投资偏好和风险承受能力，为其推荐合适的金融产品和服务。评估客户风险承受能力客户需求分析与挖掘010203产品组合营销制定具有吸引力和针对性的营销话术，提高与客户的沟通效率和转化率。营销话术设计与优化营销活动策划与执行策划并组织各类营销活动，如产品推介会、客户答谢会等，提高客户参与度和满意度。将银行的多项金融产品和服务进行组合，形成综合解决方案，满足客户多元化需求。产品营销策略与技巧客户关系维护与提升建立客户档案整理客户基本信息、历史交易记录等，为提供个性化服务和后续营销提供依据。定期回访与沟通增值服务提供定期与客户进行电话或现场回访，了解客户使用产品的情况和反馈，及时解决问题。为客户提供超出预期的增值服务，如金融咨询、行业分析等，提升客户满意度和忠诚度。12305商务礼仪与职场沟通技巧培训仪表着装穿着得体、整洁，符合职业身份，男士西装革履，女士着职业套装。握手礼节握手时力度适中，目光直视对方，面带微笑，表现出自信和尊重。商务会议礼仪遵守会议纪律，尊重他人发言，不随意打断或插话，手机调至静音或震动状态。商务用餐礼仪遵守餐桌礼仪，注意饮食卫生，尊重不同饮食文化，适度饮酒。商务礼仪规范认真倾听他人讲话，不打断、不插话，理解对方意图后再进行回应。清晰、准确地表达自己的观点和意见，避免模棱两可或含糊不清。及时给予他人反馈，肯定其正确的观点和行为，指出其不足之处并提出改进建议。积极参与团队讨论，支持团队决策，尊重团队成员的意见和建议。职场沟通技巧倾听技巧表达技巧反馈技巧团队协作客户谈判策略了解客户需求通过有效沟通，深入了解客户的实际需求和利益诉求，为谈判做好准备。灵活应变在谈判过程中，根据客户的反馈和谈判形势的变化，及时调整策略，争取最佳结果。创造价值积极寻求双方都能接受的解决方案，实现双赢，而不是仅仅追求自身利益的最大化。谈判技巧掌握一些基本的谈判技巧，如运用开场白打破僵局，利用时间压力促使对方让步等。06实战演练与案例分析模拟企业客户拜访，了解客户需求，提供金融产品和服务方案。拜访客户结合客户实际场景，设计综合金融服务方案，提升客户满意度和忠诚度。解决方案设计根据客户实际情况和需求，有针对性地推荐银行对公产品，如贷款、供应链金融、现金管理等。产品推荐模拟合同谈判过程，练习谈判技巧，熟悉合同条款和签订流程。合同谈判与签订对公业务实战演练典型案例分析与讨论成功案例分享分析成功的对公业务案例，总结成功经验和可借鉴之处。失败案例剖析探讨失败的对公业务案例，分析原因，吸取教训，避免类似错误。小组讨论与互动分组讨论典型案例