融资公司日常管理制度

融资公司日常管理制度一、总则（一）目的为规范融资公司的日常运营管理，确保公司各项工作有序开展，提高公司运营效率，保障公司及员工的合法权益，实现公司的可持续发展，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于融资公司全体员工，包括但不限于管理层、业务部门员工、职能部门员工等。（三）基本原则1.合法性原则：公司的运营管理活动必须遵守国家法律法规及相关政策规定。2.合规性原则：严格遵循金融行业监管要求，确保融资业务合法合规。3.风险可控原则：建立健全风险防控机制，有效识别、评估和控制各类风险。4.效率优先原则：优化工作流程，提高工作效率，以实现公司效益最大化。5.公平公正原则：在公司管理、考核、激励等方面，秉持公平公正的态度，对待每一位员工。二、组织架构与职责（一）组织架构融资公司通常设有董事会、监事会、管理层等治理机构，以及业务部门（如融资业务部、投资业务部等）、职能部门（如风险管理部、财务部、人力资源部等）。（二）各部门职责1.董事会：负责制定公司发展战略、经营方针和投资计划。选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项。审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案。对公司增加或者减少注册资本、发行债券作出决议。对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议。决定公司内部管理机构的设置。决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项。制定公司的基本管理制度。2.监事会：检查公司财务。对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议。向股东会会议提出提案。依照《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼。3.管理层：负责组织实施董事会决议，主持公司的日常生产经营管理工作。拟订公司内部管理机构设置方案。拟订公司的基本管理制度。制定公司的具体规章。提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人。决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员。董事会授予的其他职权。4.融资业务部：负责市场调研，寻找潜在融资客户和项目。与客户沟通，了解融资需求，制定融资方案。负责融资项目的尽职调查、风险评估等工作。组织融资项目的申报、审批、实施和后续管理。维护客户关系，拓展融资业务渠道。5.投资业务部：进行投资市场分析，研究投资机会和投资策略。筛选投资项目，进行项目尽职调查、投资价值评估。制定投资方案，组织投资项目的谈判、签约等工作。负责投资项目的投后管理，跟踪项目进展，及时发现和解决问题。对投资项目进行绩效评估和退出决策。6.风险管理部：建立健全公司风险管理体系，制定风险管理政策和制度。对融资和投资业务进行风险识别、评估和监测。制定风险应对措施，对重大风险事件进行预警和处置。开展内部审计和合规检查，确保公司运营符合法律法规和监管要求。对风险管理工作进行总结和报告，提出改进建议。7.财务部：负责公司财务核算、财务报表编制等工作。制定财务预算和成本控制方案，监督预算执行情况。负责资金筹集、资金调度和资金管理，确保公司资金安全和正常运转。进行财务分析，为公司决策提供财务支持。配合外部审计机构进行审计工作，提供相关财务资料。8.人力资源部：制定人力资源规划，招聘、选拔和任用公司员工。组织员工培训与发展，提升员工素质和能力。建立绩效考核体系，对员工进行考核和评价。制定薪酬福利政策，核算员工工资、奖金等薪酬待遇。办理员工社会保险、住房公积金等福利事项。处理员工关系，维护公司和谐稳定的工作氛围。三、融资业务管理制度（一）融资业务流程1.项目开发与受理：融资业务部通过多种渠道收集融资项目信息，进行初步筛选和分析。对于符合条件的项目，与项目方进行初步沟通，了解项目基本情况和融资需求。项目方提交融资申请资料，包括项目可行性研究报告、营业执照、财务报表等。2.尽职调查：组建尽职调查小组，对项目方的主体资格、经营状况、财务状况、项目情况等进行全面调查。调查方式包括实地考察、查阅资料、访谈相关人员等。撰写尽职调查报告，对项目的风险和收益进行评估。3.风险评估：风险管理部对尽职调查报告进行审核，运用风险评估模型和方法，对项目风险进行量化评估。评估内容包括信用风险、市场风险、操作风险等。根据风险评估结果，提出风险应对建议。4.融资方案设计：融资业务部根据尽职调查和风险评估结果，结合项目方需求和公司资金状况，设计融资方案。融资方案包括融资方式（如银行贷款、股权融资、债券融资等）、融资金额、融资期限、利率或价格、还款方式等。与项目方沟通融资方案，根据反馈意见进行调整和完善。5.项目审批：将融资方案提交公司管理层进行审批。管理层根据公司战略、风险状况、收益预期等因素进行决策。审批通过的项目进入实施阶段，未通过的项目终止融资流程。6.合同签订与放款：与项目方签订融资合同，明确双方权利义务。按照合同约定，办理相关手续，如担保手续、登记手续等。完成放款前准备工作后，向项目方发放融资款项。7.贷后管理：融资业务部定期对项目进行跟踪检查，了解项目进展情况、资金使用情况、还款能力变化等。风险管理部对项目风险状况进行持续监测，及时发现和预警风险。督促项目方按时还款，如出现风险事件，及时采取风险处置措施。（二）融资风险管理1.风险识别：建立风险识别机制，从融资项目的各个环节识别可能存在的风险，如信用风险、市场风险、操作风险、政策风险等。收集相关信息，运用风险识别工具和方法，对风险进行分类和分析。2.风险评估：采用定性与定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估。评估风险发生的可能性和影响程度，确定风险等级。3.风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。针对不同风险类型，采取具体的风险控制措施，如加强信用审查、优化融资结构、完善内部管理流程等。4.风险监测与预警：建立风险监测指标体系，对融资业务风险状况进行实时监测。设定风险预警阈值，当风险指标达到或超过预警阈值时，及时发出预警信号。对预警信号进行分析和评估，采取相应的风险处置措施。四、投资业务管理制度（一）投资业务流程1.投资项目筛选：投资业务部关注宏观经济形势、行业发展动态等，收集投资项目信息。根据公司投资策略和标准，对项目进行初步筛选，确定潜在投资项目。2.尽职调查：对潜在投资项目进行全面尽职调查，包括项目公司的背景、经营状况、财务状况、市场竞争力、技术实力等。调查方式包括实地考察、查阅资料、访谈管理层和相关人员等。撰写尽职调查报告，对项目的投资价值和风险进行评估。3.投资分析与决策：投资业务部根据尽职调查报告，进行投资分析，包括财务分析、市场分析、风险分析等。制定投资方案，明确投资金额、投资方式（如股权、债权等）、投资期限、预期收益等。将投资方案提交公司投资决策委员会进行审议决策。4.合同签订与投资实施：投资决策通过后，与项目方签订投资合同，明确双方权利义务。按照合同约定，办理投资款项支付等相关手续，完成投资实施。5.投后管理：建立投后管理机制，定期对投资项目进行跟踪检查，了解项目运营情况、财务状况、市场变化等。参与投资项目的重大决策，提供增值服务，如战略规划、资源整合等。对投资项目进行绩效评估，及时发现和解决问题，确保投资目标实现。6.投资退出：根据投资项目的发展情况和公司投资策略，适时选择投资退出时机。投资退出方式包括股权转让、上市退出、公司回购、清算等。制定投资退出方案，组织实施退出操作，实现投资收益。（二）投资风险管理1.风险识别：识别投资业务中的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。分析风险产生的原因和影响因素。2.风险评估：运用科学的风险评估方法，对投资风险进行量化评估。评估风险发生的可能性和损失程度，确定风险等级。3.风险应对：制定风险应对策略，如分散投资、风险对冲、加强风险管理措施等。针对不同风险类型，采取具体的风险控制措施，如优化投资组合、加强信用审查、完善内部管理制度等。4.风险监测与预警：建立风险监测指标体系，对投资业务风险状况进行实时监测。设定风险预警阈值，当风险指标达到或超过预警阈值时，及时发出预警信号。对预警信号进行分析和评估，采取相应的风险处置措施。五、财务管理制度（一）财务预算管理1.预算编制：财务部根据公司战略规划和年度经营目标，组织各部门编制年度财务预算。各部门按照规定格式和要求，提交本部门预算草案，包括收入预算、成本费用预算、资本性支出预算等。财务部对各部门预算草案进行审核、汇总和平衡，形成公司年度财务预算草案。2.预算审批：公司年度财务预算草案提交董事会审议批准。经董事会批准的财务预算作为公司年度经营活动的依据。3.预算执行与监控：各部门按照批准的财务预算组织实施，确保预算目标的实现。财务部定期对预算执行情况进行监控和分析，及时发现差异并查明原因。对预算执行偏差较大的项目，及时提出预警，督促相关部门采取措施进行调整。4.预算调整：在预算执行过程中，如遇重大事项或不可抗力因素导致预算无法执行，相关部门可提出预算调整申请。预算调整申请经财务部审核、管理层审批后，报董事会备案。财务部根据批准的预算调整方案，对财务预算进行调整。（二）资金管理1.资金筹集：根据公司业务发展需要和资金状况，制定资金筹集计划。选择合适的融资渠道和方式，如银行贷款、股权融资、债券融资等，筹集资金。办理融资相关手续，确保资金及时足额到位。2.资金调度：建立资金调度管理制度，合理安排资金使用。根据公司业务进展和资金需求情况，及时调度资金，确保资金平衡。加强资金风险管理，防范资金链断裂风险。3.资金结算：规范资金结算流程，确保资金收付安全、准确、及时。加强银行账户管理，定期核对银行账目，防范资金风险。做好资金结算相关凭证的保管和归档工作。（三）成本费用管理1.成本费用核算：建立健全成本费用核算制度，明确成本费用核算对象、范围和方法。准确核算各项成本费用，确保成本费用数据真实、准确、完整。2.成本费用控制：制定成本费用控制目标和措施，加强对成本费用的日常管理。严格控制各项费用支出，杜绝不合理开支。定期对成本费用进行分析和评价，查找成本费用管理中的薄弱环节，采取措施加以改进。（四）财务报表与财务分析1.财务报表编制：财务部按照国家财务会计准则和相关法律法规的要求，定期编制财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。确保财务报表数据真实、准确、完整，及时报送公司管理层、董事会和相关监管部门。2.财务分析：定期对公司财务状况和经营成果进行分析，撰写财务分析报告。分析指标包括偿债能力、盈利能力、营运能力、发展能力等。通过财务分析，为公司决策提供依据，提出改进建议和措施。六、人力资源管理制度（一）招聘与录用1.招聘计划：人力资源部根据公司业务发展需求和人员配置情况，制定年度招聘计划。明确招聘岗位、人数、任职要求、招聘渠道等。2.招聘实施：通过多种渠道发布招聘信息，如招聘网站、社交媒体、校园招聘、人才市场等。收集应聘简历，进行初步筛选，确定面试候选人。组织面试，包括笔试、面试、专业技能测试等环节。对应聘人员进行背景调查，核实其学历、工作经历等信息。3.录用决策：根据面试和背景调查结果，确定录用人员名单。向录用人员发放录用通知，办理入职手续。（二）培训与发展1.培训需求分析：人力资源部定期开展培训需求调查，了解员工培训需求和职业发展规划。结合公司业务发展和岗位要求，分析培训需求。2.培训计划制定：根据培训需求分析结果，制定年度培训计划。明确培训内容、培训方式、培训时间、培训师资等。3.培训实施：组织开展各类培训活动，包括内部培训、外部培训、在线学习等。对培训效果进行评估，收集员工反馈意见，不断改进培训工作。4.员工职业发展规划：为员工提供职业发展指导，帮助员工制定个人职业发展规划。根据员工职业发展规划，提供晋升机会、岗位轮换机会等，促进员工成长。（三）绩效考核1.考核指标设定：根据不同岗位特点和职责要求，设定绩效考核指标。考核指标包括工作业绩、工作能力、工作态度等方面。2.考核周期：绩效考核分为月度考核、季度考核和年度考核。月度考核主要考核员工当月工作任务完成情况，季度考核和年度考核综合评价员工季度和年度工作表现。3.考核实施：考核人按照考核指标和标准，对被考核人进行考核评价。被考核人进行自我评价，并提交工作