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文档简介
国际结算业务模拟习题含答案一、单选题(共36题,每题1分,共36分)1.“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续()年。在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料在银行办理。银行应按照真实性审核原则,严格审核相关材料。A、1B、3C、2正确答案:C答案解析:个人外汇管理办法实施细则规定,“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料在银行办理。银行应按照真实性审核原则,严格审核相关材料。2.外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,通过银行以()予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理。A、《个人外汇业务风险提示函》B、《个人外汇业务告知函》C、《个人外汇业务说明函》D、《个人外汇业务“关注名单”告知书》正确答案:A答案解析:外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理。3.根据我行即期结售汇操作规定,总分行系统的即期询价操作界面的价差指()A、客户成交汇率与分行成本汇率的点差B、市价与分行成本汇率的点差C、基准价与客户成交汇率的点差D、客户成交汇率与市价的点差正确答案:A4.下列机构不能在我行开立NRA账户的是:A、在香港注册成立的机构B、在台湾注册成立的机构C、在澳门注册成立的机构D、在开曼群岛注册成立并在香港上市的机构正确答案:C5.下列不属于“展业三原则”的是A、了解业务B、了解客户C、了解规定D、尽职审查正确答案:C6.银行在办理境内直接投资货币出资入账登记时,当实际流入币种与注册币种不一致时,使用()汇率折算。A、以出资入账登记日人民银行发布的人民币汇率中间价B、以资金入账日中国人民银行发布的人民币汇率中间价C、现汇买入价D、外管中间价正确答案:B7.若客户授权指定具体员工办理到单承兑和付款业务,客户须在《客户取单授权书》中()A、写明被授权员工的姓名及身份证号码B、写明被授权员工的姓名C、写明被授权员工的身份证号码D、写明被授权员工的姓名及身份证号码(授权员工身份证复印件须复印或粘贴在授权书上并加盖公司骑缝章)正确答案:D答案解析:客户授权指定具体员工办理到单承兑和付款业务时,在《客户取单授权书》中写明被授权员工的姓名及身份证号码,同时授权员工身份证复印件须复印或粘贴在授权书上并加盖公司骑缝章,这样才能明确具体的授权对象,保障业务办理的准确性和安全性,所以选项D正确。选项A只提到写明姓名及身份证号码,未提及身份证复印件相关要求;选项B只写明姓名,缺少身份证号码;选项C只写明身份证号码,缺少姓名,均不完整,故A、B、C选项错误。8.对香港机构,客户经理需登录香港()查询和购买该香港公司的核证文本(可为电子版或纸质版),核证文本需与开户资料一起保存。A、官方查册系统B、公安部门网站C、政府部门网站D、经济部网站正确答案:A答案解析:香港公司核证文本一般需登录香港官方查册系统查询和购买,该系统能提供准确的公司注册信息等内容,核证文本作为重要资料要与开户资料一起妥善保存,所以应选官方查册系统。9.出口代付业务均采用利随本清模式,其融资比例最高不能超过汇票或发票金额的()%,(信保项下融资比例从其规定),且汇票或发票金额需覆盖融资本息及相关费用。A、90B、95C、100D、80正确答案:A10.对私客户购汇在我行可受理个人购汇业务的网点办理,由网点柜员操作“外汇交易管理”购汇联动发起“个人外汇汇款行内划转”功能将购汇所得外汇资金划转至(),同时录入相关收款信息,在国业系统内生成汇出待办项。A、总行交易银行部暂收暂付账户B、各购汇网点的暂收暂付账户C、总行营业部的其他应付款账户D、对私个人的外币账户正确答案:A答案解析:对私客户购汇在可受理个人购汇业务的网点办理,由网点柜员操作“外汇交易管理”购汇联动发起“个人外汇汇款行内划转”功能将购汇所得外汇资金划转至总行交易银行部暂收暂付账户,同时录入相关收款信息,在国业系统内生成汇出待办项。11.根据货物贸易外汇管理规定,企业应当在收到《核查通知书》之日起()个工作日内,向外汇局材料。A、10B、20C、15D、7正确答案:A12.汇款业务中款项汇出后,如涉及增加金额,我行应()。A、视同新业务处理、审查B、按汇款人的书面申请直接向相关银行发送电文,要求更改C、要求对方行先把原款项退回D、无法办理该业务正确答案:A答案解析:在汇款业务中款项汇出后,如涉及增加金额,不能简单处理。选项B直接按汇款人书面申请发送电文要求更改不符合规定流程;选项C要求对方行先把原款项退回也不是正确做法;选项D说无法办理该业务过于绝对。而视同新业务处理、审查是较为合理的方式,先审查其合规性等,所以应选A。13.境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业或以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的,相关各中方股东()开立人民币并购专用存款账户或人民币股权转让专用存款账户A、需要B、无需正确答案:B答案解析:境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业或以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的,相关各中方股东无需开立人民币并购专用存款账户或人民币股权转让专用存款账户。这是为了简化操作流程,提高资金使用效率等多方面考虑,避免不必要的账户设立和管理成本。14.人民币跨境收入信息的报送时点为:自业务发生日起()个工作日内。A、1B、10C、15D、5正确答案:D答案解析:根据《人民币跨境收付信息管理系统管理办法》规定,人民币跨境收入信息的报送时点为自业务发生日起5个工作日内。15.收到信用证或出口托收交单后,我行通过RCFE系统向RCPMIS系统报送()A、跨境收入信息B、银行跟单结算及表外融资业务信息C、跨境投资合规性信息D、跨境融资担保信息正确答案:B答案解析:收到信用证或出口托收交单后,银行需通过RCFE系统向RCPMIS系统报送银行跟单结算及表外融资业务信息。16.根据我行即期结售汇操作规定,资金营运中心负责在总分行系统设置现汇询价金额下限参数,目前美元询价金额下限为(),其他币种为等值()A、50万美元,2万美元B、100万美元,5万美元C、50万美元,5万美元D、100万美元,2万美元正确答案:D17.总行国际业务部和经总行核准的各分支机构办理远期结售汇,必须通过()逐笔向总行金融市场部询价。A、国业系统B、总分行系统C、OA系统D、信贷系统正确答案:B18.结售汇牌价在()的基础上参考同业价格水平,按一定比例上下浮动套算。A、同业基准中间价B、外管中间价C、我行基准中间价D、外汇市场实时牌价正确答案:C19.根据货物贸易外汇管理规定,纸质文件资料,包括商业单据、有效凭证、证明材料的原件或复印件,以及申请书、《登记表》、《分类结论告知书》以及《现场核查通知书》的原件,均应作为重要业务档案留存备查。企业、金融机构以及国家外汇管理局应当妥善保管相关业务档案,留存()备查。A、10年B、2年C、永久D、5年正确答案:D20.金融机构办理服务贸易外汇收支,未按规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的,依据《中华人民币共和国外汇管理条例》第四十七条规定,由外汇局责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上()万元以下的罚款;情节严重或逾期不改的,由外汇局责令停止经营相关业务。A、50B、80C、100D、40正确答案:C答案解析:依据《中华人民币共和国外汇管理条例》第四十七条规定,金融机构办理服务贸易外汇收支,未按规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的,由外汇局责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或逾期不改的,由外汇局责令停止经营相关业务。21.根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》,境内机构开立境外存放账户,应持以下材料向()申请办理办理境外开户登记:A、所在地人民银行B、所在地银行C、所在地外汇局正确答案:C答案解析:境内机构开立境外存放账户,应持相关材料向所在地外汇局申请办理境外开户登记。根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定,所在地外汇局负责对境内机构境外存放账户的开立、变更、关闭等进行登记管理,审核相关申请材料,以确保账户的开立和使用符合外汇管理规定。所在地银行主要负责具体的账户操作和日常服务等工作;所在地人民银行职责与境外存放账户开户登记办理无直接关联。22.()该账户资金使用前,需办理境内直接投资货币出资入账登记。A、外汇资本金账户B、前期费用外汇账户C、境内再投资专用账户D、境内资产变现账户正确答案:A答案解析:境内直接投资项下的外汇资本金账户在资金使用前,需办理境内直接投资货币出资入账登记。境内资产变现账户主要用于存放境内企业或个人将拥有的境内资产变现取得的外汇资金,资金使用按规定办理相关手续但不一定是货币出资入账登记;境内再投资专用账户是用于境内再投资资金的管理,其资金使用也并非都涉及货币出资入账登记;前期费用外汇账户主要用于存放企业设立等前期发生的相关费用外汇,其资金使用也不涉及货币出资入账登记。23.客户委托我行办理出口跟单托收时,《客户交单联系单》上应加盖()A、公章B、预留印鉴C、单证章D、公章和法人章正确答案:B答案解析:办理出口跟单托收时,《客户交单联系单》上应加盖预留印鉴,这是为了确保银行按照客户预先约定的印鉴进行操作,保障业务办理的准确性和安全性,与客户在银行预留的印鉴一致,以确认客户的真实意愿和授权。24.在办理NRA账户向境内机构或个人付款业务时,应在付款报文的附言中注明()字样。A、PAYMENTOFGOODSB、TRANSFERC、REFUNDD、NRAPAYMENT正确答案:D25.各营业机构因办理代客结汇、售汇业务所形成的外汇头寸,与我行自身结售汇业务所形成的外汇头寸,统一纳入结售汇头寸管理。我行结售汇头寸应保持在()核定的限额内。A、人民银行B、国家外汇管理局C、银监局D、我行正确答案:B26.根据货物贸易外汇管理规定,《贸易外汇业务登记表》的有效期原则上不超过()个月A、1B、2C、3D、4正确答案:A27.若客户授权我行客户经理代为办理到单承兑和付款业务,客户须()A、在《客户取单授权书》中写明被授权的客户经理的姓名、身份证号码和工号B、任意指定客户经理办理C、在《客户经理签收授权书》中写明被授权的客户经理的姓名、身份证号码和工号D、打电话确认客户经理姓名正确答案:A28.汇款业务中汇款人因故申请退汇,如果在我行要求退汇前,收款行已经解付,责任由()负责。A、收款行B、汇款人C、汇款行D、收款人正确答案:B29.汇出汇款时,如账户行直接将款项退至我行账户,我行应及时通知汇款人,以退汇申报入客户账,并在申报单上注明原汇款()。A、申报号B、交易编码C、金额D、日期正确答案:A答案解析:如账户行直接将款项退至我行账户,我行应及时通知汇款人,以退汇申报入客户账,并在申报单上注明原汇款申报号,以便后续查询和核对相关业务信息。30.以下()不是外商投资企业前期费用外汇账户的支出范围。A、偿还境外借款B、经常项目对外支付C、境内结汇使用D、划入后续设立的外商投资企业资本金账户正确答案:A答案解析:外商投资企业前期费用外汇账户的支出范围包括:经常项目对外支付;境内结汇使用;划入后续设立的外商投资企业资本金账户等。偿还境外借款不属于前期费用外汇账户的支出范围。31.我部业务人员在()系统中为企业办理激活。A、核心B、国业C、RCFED、RCPMIS正确答案:D32.外保内贷业务发生境外担保履约的,我行应通知客户在()日内到所在地外汇局办理短期外债签约登记及相关信息备案手续。A、60B、15C、10D、30正确答案:B33.个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家(地区),确有需要提取超过等值()美元以上外币现钞的,凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。A、5万B、5千C、1万正确答案:C34.我行国际收支数据的报送时点()A、T+1日中午十一点半前B、T+1日早六点前C、T日晚十二点前D、T+1日下午两点前正确答案:A35.境内投资者收购其他境内投资者境外企业股权的,由()来办理境外直接投资外汇变更登记。A、股权受让方B、股权出让方C、股权任一方均可D、境内机构正确答案:B36.外商投资企业资本金账户经银行办理货币出资入账登记后的外汇资本金可根据企业的实际经营需要在银行办理结汇,这种方式称为()。A、结汇制B、意愿结汇制C、支付结汇制D、任一方式正确答案:B答案解析:意愿结汇制是指外商投资企业资本金账户经银行办理货币出资入账登记后的外汇资本金可根据企业的实际经营需要在银行办理结汇。结汇制表述不准确;支付结汇制是指企业使用外汇资金时,由银行审核支付用途后直接对外支付,与题目描述不符。所以答案选B。二、多选题(共35题,每题1分,共35分)1.根据我行即期结售汇操作规定,为降低操作风险,国业系统将即期结售汇交易与总分行系统的询价交易进行校验并提示。以下()情况,国业系统进行提示并控制无法处理。A、询价客户名称不一致的B、询价金额不一致C、即期结售汇交易方向与总分行系统的询价结售汇方向不一致D、交易货币对不一致的正确答案:CD2.为外商投资企业办理资本金()等业务时,无需外汇局核准,可直接在银行办理。A、结构性存款B、转存定期C、远期结售汇D、掉期正确答案:ABCD3.我行开展代客衍生品业务,应该严格按照()的展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规。A、了解你的客户B、了解你的业务C、尽职审查正确答案:ABC答案解析:根据监管要求,银行开展代客衍生品业务应遵循“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职审查”的展业原则,履行尽职审查责任,以确保客户身份及业务背景真实、合规。所以答案是ABC。4.清算渠道为SWIFT的适用于:()。A、我行为代理行的跨境人民币汇款B、外汇资金汇往已加入境内外币支付系统的境内银行C、外汇资金汇往境外D、跨境人民币资金汇往境外银行正确答案:ACD5.下列能在我行开立NRA账户的机构有()A、注册在香港、台湾的合法境外机构B、注册在香港台湾以外地区,但有台资背景的机构C、注册在香港台湾以外地区,但在香港或台湾上市的机构D、注册在香港台湾以外地区,但有港资投资背景的机构正确答案:ABC6.属下列情况下的汇入汇款由我行主动退汇()A、收款人出具书面申请拒收的B、汇入汇款电/函不清、与汇出行联系无法解决、长期无法解付的C、汇入汇款自收到款项并通知收款人之日起三个月内无人领取的D、汇入汇款来电/函中收款人名称、地址、账号不明或因其他原因不能按时解付,虽经我行多次查询未得到明确答复的正确答案:ABCD答案解析:选项A,收款人书面申请拒收,这种情况下主动退汇合理;选项B,汇入汇款电/函不清且与汇出行联系无法解决、长期无法解付,无法正常处理只能退汇;选项C,汇入汇款自收到款项并通知收款人之日起三个月内无人领取,长期无人领取可退汇;选项D,汇入汇款来电/函中收款人名称、地址、账号不明或因其他原因不能按时解付,虽经多次查询未得到明确答复,无法完成解付操作,所以进行主动退汇。7.对被执行“不申报不解付”特殊处理的申报主体,我行应采取以下哪些相应措施()A、督促其完成之前未申报的款项B、对未申报款项相应币种的账号进行冻结C、通知申报主体以纸质方式完成被执行“不申报不解付”期间新收款项的申报D、解除“不申报不解付”特殊处理后,必须将申报主体的申报方式改为纸质申报方式正确答案:AC8.在DAP条件下,卖方负责A、将货物运抵指定目的地B、办理货物的出口手续C、办理货物的进口手续并支付进口关税D、承担货物在目的地交买方前的一切风险正确答案:ABD9.办理国内信用证福费廷业务申请人的资格:A、申请人应为国内信用证中规定的受益人,并向我行交单。B、申请人在我行开立有基本存款户或一般存款户C、贸易背景真实,交易记录良好,经营同类商品的销售未发生过贸易纠纷。正确答案:AC10.境外汇款申请书必须印鉴齐全,内容完整,字迹清楚,并审核以下内容()。A、汇款金额应大小写齐全B、汇款人账号、名称及地址C、收款人账号、名称及地址D、收款人开户行的全称、地址、SWIFTCODE等E、国内外费用的承担方式及汇款附言F、汇款申请人签章正确答案:ABCDEF答案解析:境外汇款申请书印鉴齐全、内容完整、字迹清楚是基本要求。审核汇款金额应大小写齐全,以确保金额准确无误;审核汇款人账号、名称及地址,便于确认汇款主体;审核收款人账号、名称及地址,确保款项能准确汇至收款人;审核收款人开户行的全称、地址、SWIFTCODE等,保证收款银行信息准确可识别;审核国内外费用的承担方式及汇款附言,明确费用承担情况及汇款用途等信息;审核汇款申请人签章,确认是汇款申请人的真实意愿。所以以上所有选项内容都需要审核。11.下列属于RCFE系统生成员业务权限的有()A、本机构业务数据录入、修改、删除B、对本机构操作员录入的每笔数据进行复核C、生成商行数据D、下载并导入RCPMIS系统反馈信息正确答案:BCD12.我行办理服务贸易外汇收支业务,应当按照“了解你的客户”、“了解你的业务”的原则合理尽职,按照国家外汇管理规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查,确认交易单证所列的()等要素与其申请办理的外汇收支相一致。A、价格条款B、金额C、交易主体D、箱单号E、提单日期F、性质正确答案:BCF答案解析:办理服务贸易外汇收支业务时,需确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致,以确保业务合规及交易单证与外汇收支的匹配性。价格条款、提单日期、箱单号并非必须确认一致的关键要素。13.100,300经常项目:包括()等交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。A、货物B、服务C、外债D、收益E、经常转移正确答案:ABDE答案解析:经常项目包括货物、服务、收益和经常转移等交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇,外债不属于经常项目,所以答案是ABDE。14.保险机构及其分支机构开展外汇业务以及办理()等业务,应符合国家有关法律法规的规定,建立完善的内部管理制度。A、人民币贷款B、跨境外汇收支C、境内外汇划转D、结售汇E、理财正确答案:BCD答案解析:保险机构及其分支机构开展外汇业务以及办理跨境外汇收支、境内外汇划转、结售汇等业务,应符合国家有关法律法规的规定,建立完善的内部管理制度。人民币贷款和理财业务不属于外汇业务范畴。15.根据货物贸易外汇管理规定,货物贸易外汇检测的总量核查指标具体包括哪些()A、资金货物比率B、总量差额比率C、总量差额D、一年期贸易信贷发生额比率E、贸易信贷报告余额比率正确答案:ABCDE16.银行结售汇统计报表分为()。A、外债报表B、掉期报表C、资本项目报表D、即期报表E、远期报表正确答案:BDE答案解析:银行结售汇统计报表分为即期报表、远期报表和掉期报表。外债报表和资本项目报表不属于银行结售汇统计报表的分类。17.我行关注类客户办理货物贸易跨境人民币汇出汇款需提供以下材料:A、发票B、《跨境人民币结算付款说明》C、合同D、报关单正确答案:ABCD答案解析:关注类客户办理货物贸易跨境人民币汇出汇款,通常需要提供《跨境人民币结算付款说明》以明确付款相关信息;报关单用于证明贸易的真实性和货物进出口情况;合同是贸易双方约定权利义务的依据;发票则是交易金额等信息的凭证,这些材料共同用于确保汇款业务的合规性和真实性。18.根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》,可以以外币计价结算的业务包括:A、区内机构之间B、区内与境内区外之间货物贸易项下C、区内与境内区外之间服务贸易项下正确答案:AB19.根据我行即期结售汇操作规定,总分行系统的即期询价操作界面的下列()汇价为分行即期结售汇业务成本价A、即期平盘汇率B、分行成本汇率C、市价D、基准价E、客户成交汇率正确答案:AB答案解析:根据即期结售汇操作规定,总分行系统的即期询价操作界面中,分行即期结售汇业务成本价大于即期平盘汇率,同时也大于分行成本汇率。市价是实时变动的交易价格,基准价是央行公布的中间价,客户成交汇率是银行与客户实际交易的汇率,成本价与它们并没有直接的这种大于关系。所以答案是AB。20.银行在为外商投资企业办理境内直接投资货币出资入账登记时,需审核以下哪些材料?()A、《境内直接投资货币出资入账登记申请表》B、入账回单C、境内直接投资基本信息登记业务申请表(一)D、询证函正确答案:AB21.我行关注类客户办理货物贸易跨境人民币预付货款汇款需提供以下材料:A、银行可要求事后补充报关单B、发票C、《跨境人民币结算付款说明》D、合同正确答案:ABCD答案解析:《跨境人民币结算付款说明》是办理货物贸易跨境人民币预付货款汇款的重要材料,用于说明付款相关情况;银行可要求事后补充报关单,以确保贸易背景真实性;合同明确交易双方权利义务等,是业务办理基础;发票作为交易凭证也必不可少。这四项共同构成了办理此类汇款需提供的材料。22.银行银行为企业办理跨境人民币业务应确保电子单证或电子信息的()、()以及使用的(),并在规定年内留存电子单证或电子信息备查A、真实性B、合法性C、唯一性D、合规性正确答案:ABD答案解析:银行在为企业办理跨境人民币业务时,要确保电子单证或电子信息的真实性,这样才能保证业务依据的可靠;合法性是其开展业务的基本要求,必须符合相关法律法规;合规性确保业务操作遵循各项规定。而唯一性并非在此强调的核心要点。所以应选ABD。23.根据商事制度改革,银行可将企业营业执照、市场监督管理等部门系统披露的商事主体登记及备案信息等,作为()、()、()依据。A、企业信息登记B、业务审核C、账户开立正确答案:ABC答案解析:根据商事制度改革,银行可将企业营业执照、市场监督管理等部门系统披露的商事主体登记及备案信息等,作为业务审核、账户开立、企业信息登记依据。这些信息能帮助银行更全面准确地了解企业情况,从而为相关业务操作提供有力支持。24.国际结算人员在客户成交、展期前,需用录音电话与客户确认()等,并获得客户确认。A、交易期限B、交易金额C、交易品种D、提示客户可能存在的风险和最坏情况正确答案:ABCD答案解析:国际结算人员在客户成交、展期前与客户确认交易品种、交易金额、交易期限以及提示客户可能存在的风险和最坏情况等内容是为了确保交易的清晰、明确,让客户充分知晓交易细节和潜在风险,保障交易的顺利进行和客户的权益,所以以上四个选项均正确。25.我行关注类客户办理货物贸易跨境人民币出口收汇需提供以下材料:A、《跨境人民币结算收款说明》B、报关单C、合同D、发票正确答案:ABCD答案解析:办理货物贸易跨境人民币出口收汇时,《跨境人民币结算收款说明》用于明确收款相关信息;报关单是货物进出口的重要凭证;合同是交易的基础依据;发票则是交易金额等信息的体现,这些材料共同构成了业务办理所需的完整资料。26.根据服务贸易外汇管理规定,服务贸易外汇收支涉及的交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求,主要包括()A、包含交易标的、主体等要素的合同(协议B、发票(支付通知)或列明交易标的、主体、金额等要素的结算清单(支付清单)C、其他能证明交易真实合法的交易单证。D、进出口货款报关单正确答案:ABC27.境内银行可使用企业提交的纸质形式或电子形式的收付款指令代替《跨境人民币结算收/付款说明》,企业提交的收付款指令应满足()和()报送要求。A、跨境人民币业务信息B、银行金融负债C、国际收支申报D、资金头寸正确答案:AC答案解析:境内银行可使用企业提交的纸质形式或电子形式的收付款指令代替《跨境人民币结算收/付款说明》,企业提交的收付款指令应满足跨境人民币业务信息和国际收支申报报送要求。28.对于2021年2月4日前已开立的境内再投资或利润再投资的()、()、(),关户前仍需报送相应账户及余额信息,人民币资本金专用存款账户还需报送“涉外资金专用账户境内支付结算信息(2135)A、被投资企业人民币资本金专用存款账户B、人民币并购专用存款账户C、人民币股权转让专用存款账户D、人民币外债账户正确答案:ABC29.单笔低风险业务需要提供什么材料()A、厦门银行贸易融资合同B、厦门银行股份有限公司低风险授信业务申请书C、贸易融资业务审批表D、一般对公授信业务审批表(1/2)E、单笔审批通知书正确答案:ABCDE答案解析:对于单笔低风险业务,通常需要提供一系列相关材料。厦门银行贸易融资合同是业务开展的重要依据;厦门银行股份有限公司低风险授信业务申请书用于正式提出业务申请;一般对公授信业务审批表(1/2)、贸易融资业务审批表是审批流程中的重要文件;单笔审批通知书则明确了业务的审批结果,这些材料共同构成了单笔低风险业务完整的材料体系。30.我行关注类客户办理货物贸易跨境人民币预收货款需提供以下材料:A、合同B、发票C、银行可要求事后补充报关单D、《跨境人民币结算收款说明》正确答案:ABCD答案解析:根据相关规定,我行关注类客户办理货物贸易跨境人民币预收货款时,通常需要提供《跨境人民币结算收款说明》、银行可要求事后补充报关单、合同、发票等材料。31.()、()居民开立个人人民币银行结算账户仅接收其境外同名汇款A、香港B、澳门C、台湾正确答案:AB32.以下关于资产变现账户表述正确的是()。A、未办理出资确认登记的资金不得使用B、允许异地开户C、账户内的资金不得以现钞存入D、允许开立多个E、账户应以境内股权出让方的名义开立正确答案:BCDE33.申请人向我行申请开立跨境人民币进口信用证,须符合现行跨境人民币管理政策和我行相关规定,提交以下文件()A、信托收据(如需)B、申请人与出口商签署的相关合同或类似文件C、开立信用证业务专用条款D、不可撤销跟单信用证申请书正确答案:ABCD答案解析:1.**不可撤销跟单信用证申请书**:这是申请人向银行申请开立信用证的基础文件,明确了申请人对于信用证相关条款的要求等重要信息。2.**开立信用证业务专用条款**:用于进一步细化和明确开立信用证业务过程中的具体条件、规则等。3.**申请人与出口商签署的相关合同或类似文件**:银行需要依据申请人与出口商之间的贸易合同来开立信用证,确保信用证条款与贸易合同相符。4.**信托收据(如需)**:在某些特定情况下,如申请人需要凭信托收据提货等操作时会用到,是相关业务流程中的必要文件。34.企业(可信客户)通过我行办理运输费用跨境人民币汇出汇款时需提供以下材料:A、装箱单B、合同C、运输发票D、《跨境人民币结算付款说明》正确答案:CD35.外汇再保险业务应符合以下所列情形之一()A、水渍险再保险B、外汇人身保险在境内进行再保险C、外汇财产保险在境内进行再保险D、海运险再保险正确答案:BC三、判断题(共48题,每题1分,共48分)1.个人外汇账户内资金境内划转,仅限于本人账户之间、个人与近亲属账户之间。A、正确B、错误正确答案:A2.RCPMIS是人民币跨境收付信息管理前置系统的简称,银行通过此系统录入跨境人民币业务数据信息,并通过此前置系统上报人行RCFE系统。A、正确B、错误正确答案:B3.我行办理服务贸易外汇收支业务,应要求境内机构和境内个人按规定提交能证明交易真实合法的交易单证;提交的交易单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的外汇收支不一致的,我行可根据客户信用评判无需其补充其他交易单证。A、正确B、错误正确答案:B4.我行客户可以使用在我行各分支机构已经开立的人民币结算账户作为跨境人民币结算业务的账户,无需再单独开立人民币结算账户。资本项目账户另有规定的,参照资本项目管理规定办理。A、正确B、错误正确答案:A5.若受益人非本地客户时,可将出口信用证或修改通知书邮寄受益人。A、正确B、错误正确答案:A6.根据《货物贸易外汇管理指引实施细则》及经常项目外汇业务指引规定,原则上A类企业可办理进口代付业务,非名录内企业也可办理贸易融资业务。A、正确B、错误正确答案:B7.针对外商投资企业提交的发票,网上无法核查的,银行凭企业提交的税务机关出具的发票真伪鉴别证明材料办理结汇。A、正确B、错误正确答案:A8.单证人员与《客户经理签收授权书》中指定的客户经理办理正本单据交接手续。支行负责保管客户签收单据的书面资料。A、正确B、错误正确答案:A9.“建筑安装工程及劳务承包”项下结汇、售汇业务,未在建筑工程所在经济体设立法人、分支机构及项目办公室的,如果因境外工程需要而由国内企业提供的建筑物资和建筑设备的出口收入,结汇业务计入“110货物贸易”项下A、正确B、错误正确答案:A10.国家对服务贸易项下国际支付不予限制。服务贸易外汇收入可按规定的条件、期限等调回境内或者存放境外。A、正确B、错误正确答案:A11.外商投资企业资本金结汇所得的人民币资金可以用于偿还已使用完毕的银行贷款。A、正确B、错误正确答案:A12.国内证业务中,增值税发票可以在福费廷业务放款的时候提交?A、正确B、错误正确答案:B13.境内非居民通过境内银行收取境外汇入的外币,国际收支交易编码应申报为822030,交易附言注明:非居民从境外收款A、正确B、错误正确答案:A14.境内机构已汇出境外的前期费用,应列入境内机构境外直接投资总额。外汇指定银行在办理境内机构境外直接投资资金汇出时,应扣减已汇出的前期费用金额。A、正确B、错误正确答案:A15.由境内机构单方面出具的或者通过网络下载(传真)的交易单证,应当由境内机构加盖具有法律效力的印章或签字证明。A、正确B、错误正确答案:A16.对于出口信用证修改内容,受益人只能全部接受或拒绝接受,而不能部分接受。A、正确B、错误正确答案:A17.未经开户行所在地外汇管理局批准,NRA外汇账户不得存取外币现钞,也不得直接或者变相将NRA外汇账户内的资金结汇。A、正确B、错误正确答案:A18.根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定,经外汇局集体审议后,非关联关系的境内外机构可以代垫或分摊的服务贸易费用项下,代垫期限可超过12个月。A、正确B、错误正确答案:A19.如采用“印/押未符”的方式已将信用证通知受益人,在查实信用证确系伪造后,应据实通知受益人,并将已通知的信用证/修改书正本收回,并在该正本上签注“该信用证系伪造”的字样。A、正确B、错误正确答案:A20.同一申报主体在不同银行机构进行涉外收入申报,必须采用相同的申报方式A、正确B、错误正确答案:B21.客户委托我行办理出口跟单托收时,应提交加盖预留印鉴的《客户交单联系单》以及完整齐全的跟单托收下的全套单据及汇票(如需)A、正确B、错误正确答案:A22.根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定,B类企业可将具有真实、合法交易背景的出口收入存放境外。A、正确B、错误正确答案:B23.若受益人同意撤销出口信用证,需提交同意撤证并加盖授信印鉴的书面证明,并退回信用证及所有修改、附件等有效文件。A、正确B、错误正确答案:A24.境内居民向境外居民支付款项时,应按照境外居民的资金用途性质进行申报A、正确B、错误正确答案:A25.对于可转让信用证,由银行直接将款项分别划入转让人和受让人账户的,应由转让人和受让人分别进行国际收支统计间接申报,具体应申报在货物贸易相应项下。A、正确B、错误正确答案:A26.NRA活期存款账户变更申请经审批以后,经办人员在核心系统使用0103(对公客户信息修改)交易,对客户号下信息进行修改。A、正确B、错误正确答案:A27.根据《经常项目外汇业务指引(2020年版)》,在真实、合法的交易基础之上,允许区内机构采取货物流和资金流不对应的交易方式。A、正确B、错误正确答案:A28.县级
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