理财规划咨询协议书

理财规划咨询协议书甲方（咨询方）：姓名：______________________身份证号码：________________联系地址：________________联系电话：________________乙方（受托方）：名称：____________________统一社会信用代码：__________法定代表人：________________联系地址：________________联系电话：________________鉴于甲方有理财规划咨询需求，乙方具备提供专业理财规划咨询服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供理财规划咨询服务事宜达成如下协议：一、服务内容及目标1.服务内容乙方为甲方提供全面、个性化的理财规划咨询服务，包括但不限于财务状况评估、理财目标设定、投资规划、风险管理规划、税务规划、退休规划等方面的咨询建议。具体服务内容将根据甲方的实际情况和需求进行定制化安排。2.服务目标乙方致力于帮助甲方优化其财务状况，实现资产的合理配置和保值增值，以满足甲方在不同人生阶段的各种理财目标，如子女教育、养老、资产传承等。二、服务期限本协议服务期限自____年__月__日起至____年__月__日止。协议期满前，双方如无异议，则自动延续____年。三、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供理财规划咨询服务。有权了解乙方提供服务的具体内容、方法和流程。对乙方提供的服务不满意时，有权要求乙方进行解释或调整服务方案。2.义务向乙方如实提供与财务状况、理财目标等相关的真实、准确、完整的信息资料，包括但不限于收入情况、资产负债情况、投资经历、风险承受能力等。甲方应确保所提供信息的真实性，并承担因提供虚假信息而导致的一切后果。按照本协议约定向乙方支付服务费用。积极配合乙方开展工作，按照乙方的要求提供必要的协助和支持，如签署相关文件、参加会议等。在服务过程中，尊重乙方的专业意见和建议，并根据自身情况做出合理的决策。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供相关信息资料，并对甲方提供信息的真实性、准确性和完整性进行审核。根据本协议约定及甲方实际情况，制定并实施理财规划咨询服务方案，收取服务费用。在服务过程中，如发现甲方提供的信息存在虚假或重大遗漏，有权暂停服务，并要求甲方补充或更正相关信息。2.义务乙方应具备从事理财规划咨询服务所需的专业资质和能力，按照国家法律法规及行业规范为甲方提供专业、谨慎、勤勉的服务。依据甲方提供的信息资料，结合专业知识和经验，为甲方制定合理、可行的理财规划咨询服务方案，并定期向甲方提供服务进展报告。对甲方提供的信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露甲方的隐私信息和商业秘密，但法律法规另有规定或监管要求的除外。在服务过程中，根据市场变化和甲方实际情况，及时调整服务方案，确保服务方案的有效性和适应性。四、服务费用及支付方式1.服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币______元整（大写：____________________元整）。2.支付方式甲方应在本协议签订之日起____个工作日内，向乙方支付服务费用的____%作为预付款，即人民币______元整（大写：____________________元整）；在乙方完成理财规划咨询服务方案并经甲方书面确认后的____个工作日内，支付剩余服务费用，即人民币______元整（大写：____________________元整）。乙方应在收到甲方支付的款项后，向甲方开具合法有效的发票。五、保密条款1.双方应对在服务过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用该等信息。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起____年。六、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定向乙方支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的____%向乙方支付违约金。逾期超过____日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已完成服务部分对应的费用及违约金。若甲方提供虚假信息资料，导致乙方制定的服务方案无法实施或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。若甲方违反本协议约定的保密义务，应向乙方支付违约金人民币______元整（大写：____________________元整），并赔偿乙方因此遭受的全部损失。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定的时间和质量提供理财规划咨询服务，应承担违约责任，向甲方支付违约金人民币______元整（大写：____________________元整）。如因乙方原因给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。若乙方违反本协议约定的保密义务，应向甲方支付违约金人民币______元整（大写：____________________元整），并赔偿甲方因此遭受的全部损失。七、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。如补充协议与本协议有冲突之处，以补充协议为准。甲方（签字/盖章）：____________________签订日期：____年__月__日乙