2022年基金从业人员考试题库

2022年基金从业人员考试题库一、单项选择题（每题1分，共30题）1.以下属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制目标B.控制环境C.控制利润D.控制成本答案：B。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。控制环境是内部控制的基础。2.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式B.开放式基金份额转换不需要收取转换费用C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请D.基金转换只能在不同基金公司管理的基金之间进行答案：A。开放式基金份额转换需要收取一定的转换费用，B错误；投资者采用“份额转换”的原则提交申请，C错误；基金转换一般是在同一基金管理人管理的不同基金之间进行，D错误。3.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算答案：C。基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。4.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容答案：B。对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。5.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖答案：B。封闭式基金在证券交易所上市交易，投资者通过证券公司进行委托买卖，其规模是固定的。而开放式基金可以由基金公司直销、商业银行代销等。6.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.基金销售业务B.基金投资顾问业务C.基金理财业务D.基金资产管理业务答案：B。基金投资顾问业务是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D。选项D是基金信息披露的要求，而A、B、C均属于基金信息披露的禁止行为。8.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。A.117.45元；9881.42份B.118.58元；9884.42份C.118.58元；9881.42份D.117.45元；9884.42份答案：B。净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42元；认购费用=认购金额-净认购金额=10000-9881.42=118.58元；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。9.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：C。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。10.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：A。协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。11.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.独立基金销售机构答案：C。中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，不属于基金销售机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都可以从事基金销售业务。12.基金管理人的最主要职责是（）。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的投资运作D.监督基金托管人答案：C。基金管理人的最主要职责是基金资产的投资运作，A选项是基金托管人的职责，B选项是基金托管人执行的部分工作，D选项基金管理人受基金托管人监督。13.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购答案：A。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。14.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。15.（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳健型基金答案：A。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。16.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用使得客户服务模式得以创新B.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统C.自助服务区是基金销售机构为客户提供服务最常用的方式D.讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会答案：C。基金销售机构为客户提供服务最常用的方式是电话服务中心，而不是自助服务区。17.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金管理人；中国证监会D.基金托管人；中国基金业协会答案：C。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。18.关于基金份额登记的说法不正确的有（）。A.具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B.具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.是保障基金份额持有人合法权益的重要环节D.是确定基金资产净值的关键流程答案：D。基金份额登记具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力，具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。而确定基金资产净值的关键流程是基金资产估值。19.以下属于QDII基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票答案：C。QDII基金禁止投资于不动产、房地产抵押按揭、贵重金属或代表贵重金属的凭证、实物商品等。A、B、D选项是QDII基金可以投资的范围。20.基金管理人内部控制的基本要求不包括（）。A.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则B.严格授权控制C.强化内部监督稽核控制D.加强与投资者的沟通答案：D。基金管理人内部控制的基本要求包括部门设置要体现职责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制等。加强与投资者的沟通不属于内部控制的基本要求。21.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。22.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性答案：A。基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。23.关于基金年度报告，以下表述错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告答案：B。基金年度报告正文登载于网站上，摘要登载在指定报刊上，B选项表述错误。A、C、D选项表述均正确。24.以下不属于我国基金监管目标的是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.促进基金行业的国际化发展答案：D。我国基金监管目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展。25.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案：D。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。26.关于ETF的申购赎回，投资者甲认为，ETF只能以组合证券申购赎回，投资者乙认为，ETF可以以现金申购赎回，以下表述正确的是（）。A.投资者甲说法正确，投资者乙说法错误B.投资者甲说法错误，投资者乙说法正确C.投资者甲和投资者乙的说法都正确D.投资者甲和投资者乙的说法都错误答案：A。ETF的申购赎回原则上采用组合证券的方式，只有在个别情况下，允许有条件的现金替代，所以投资者甲说法正确，投资者乙说法错误。27.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。28.（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.基金职业道德规范D.基金职业道德理念答案：B。基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。29.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.安全保管基金财产C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.自行决定办理基金估值核算业务答案：D。基金托管人应按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，而不是自行决定办理基金估值核算业务，基金估值核算业务一般由基金管理人承担。A、B、C选项均是基金托管人的职责。30.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构答案：C。基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。二、多项选择题（每题2分，共10题）1.以下属于基金销售机构的有（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.独立基金销售机构答案：ABCD。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构都属于基金销售机构。2.基金信息披露的作用主要体现在（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用答案：ABCD。基金信息披露的作用主要体现在有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、有效防止信息滥用等方面。3.基金管理人内部控制的原则包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则答案：ABCD。基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。4.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的有（）。A.封闭式基金一般有固定的存续期B.开放式基金一般没有固定的存续期C.封闭式基金的基金份额是固定的D.开放式基金的基金份额不固定答案：ABCD。封闭式基金一般有固定的存续期，基金份额是固定的；开放式基金一般没有固定的存续期，基金份额不固定。5.基金销售适用性的指导原则包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：ABCD。基金销售适用性的指导原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。6.基金客户服务的特点包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性答案：ABCD。基金客户服务的特点包括专业性、规范性、持续性、时效性。7.以下属于基金托管人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：ABCD。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。8.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：ABCD。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失；不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等情形。9.基金管理人应当履行的职责有（）。A.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益答案：ABCD。基金管理人应当履行依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益等职责。10.以下关于基金份额持有人大会的说法，正确的有（）。A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过答案：ABCD。以上关于基金份额持有人大会的说法均正确。三、判断题（每题1分，共10题）1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误。基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。2.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。（）答案：正确。开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并