2021年基金从业人员考试题库

2021年基金从业人员考试题库一、单项选择题1.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。A.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证B.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险，银行存款不存在投资损失风险D.基金的风险程度高于银行储蓄答案：C。基金管理人不承担基金投资损失的风险，基金投资的风险由投资者自行承担；而银行存款在符合一定条件下，银行需按约定支付本息，一般情况下风险较低，但也并非绝对不存在风险，比如银行破产等极端情况。2.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D。基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括长久性。3.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D。基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等，依法监管原则是基金监管的原则，并非客户服务原则。4.以下关于开放式基金认购与申购的区别，表述错误的是（）。A.认购是在基金合同生效前购买基金份额的行为，申购是在基金合同生效后购买基金份额的行为B.认购费率一般低于申购费率C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请答案：D。认购通常是按确定价申请，申购通常按未知价申请。5.下列关于基金赎回的说法，错误的是（）。A.赎回申请一般在T+1日得到注册登记机构的处理结果B.采用“未知价”原则C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产D.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每笔基金份额赎回行为收取一定的赎回费答案：A。赎回申请一般在T+2日得到注册登记机构的处理结果。6.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案：A。LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值；LOF基金上市交易实行T+1的交易制度；LOF基金上市首日交易有价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。7.以下关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。A.ETF联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETFB.联接基金依附于主基金C.能参与ETF的套利D.可以在场外申购赎回答案：C。ETF联接基金不能参与ETF的套利，它主要通过场外市场进行申购赎回，将绝大部分基金财产投资于某一ETF，依附于主基金。8.下列不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.适时性原则答案：D。基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，适时性原则不属于内部控制原则。9.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理答案：B。基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会聘任。10.以下关于基金销售机构的职责规范，表述错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：A。基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。11.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。12.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人。13.关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费答案：B。基金销售机构收取增值服务费应当遵循合理、公开、质价相符的定价原则，不得从认购资金中扣除。14.下列关于开放式基金巨额赎回的说法，错误的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.基金管理人决定接受全额赎回的，应当在当日接受赎回申请D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权答案：C。基金管理人决定接受全额赎回的，应当按正常赎回程序进行，并不一定是在当日接受赎回申请。15.关于基金合同生效的条件，以下表述错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.开放式基金募集金额不少于2亿元人民币C.封闭式基金募集总额不少于2亿份D.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上答案：C。封闭式基金募集总额应达到核准规模的80%以上，而不是不少于2亿份。16.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露是基金信息披露的要求，不属于禁止行为。而对证券投资业绩进行预测、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构均属于禁止行为。17.下列关于基金托管人的信息披露义务，说法错误的是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格等报表进行复核、审查，并出具书面意见答案：B。在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在管理人网站上，而不是托管人网站上。18.关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告B.定期报告中应披露境外投资顾问和境外资产托管人信息C.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准D.定期报告中应披露外币交易及外币折算相关信息答案：C。QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。19.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。20.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。公开原则要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，同时要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开；公平原则要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则要求对监管对象公正对待，一视同仁。21.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及其相关当事人的合法权益B.保障基金行业的健康发展C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：A。保护投资人及其相关当事人的合法权益是基金监管的首要目标。22.中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动答案：C。中国证监会负责制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，办理基金备案，指导和监督基金业协会的活动等，而草拟或制定证券投资基金行业的监管规则表述不准确，是制定正式的监管规则。23.以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处答案：D。对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处是中国证监会的职责，而不是基金业协会的职责。基金业协会的职责包括教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解等。24.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。25.关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础答案：C。行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和所有员工的活动。26.下列关于基金管理人内部控制机制的说法，错误的是（）。A.员工自律是内部控制的基础B.各部门主管是内部控制的第二道防线C.公司管理层对人员和业务的监督控制是内部控制的第三道防线D.董事会和监事会对基金管理人的经营管理活动进行监督和检查是内部控制的第四道防线答案：C。公司管理层对人员和业务的监督控制是内部控制的第二道防线，而独立的监察稽核部门对基金管理人的经营管理活动进行监督和检查是内部控制的第三道防线。27.以下关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.基金托管人应以自己名义代基金开立账户C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度D.基金托管人应建立会计复核制度答案：B。基金托管人应以基金名义代基金开立账户，而不是以自己名义。28.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：C。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。29.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C。开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。30.基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中披露的信息不包括（）。A.投资标的B.投资日期C.适用费率D.交易金额答案：C。基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中披露投资标的、投资日期、交易金额等信息，不包括适用费率。二、多项选择题1.以下属于基金宣传推介材料的有（）。A.公开出版资料B.海报、户外广告C.电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料D.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料答案：ABCD。基金宣传推介材料包括公开出版资料、宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料、海报、户外广告、电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料等。2.基金客户服务的特点包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性答案：ABCD。基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则有（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：ABCD。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则等。4.下列关于基金认购和申购的说法，正确的有（）。A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为B.申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为C.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2日之内确认后才能赎回答案：ABCD。以上关于基金认购和申购的说法均正确。5.开放式基金的费用主要包括（）。A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费答案：ABCD。开放式基金的费用主要包括申购费、赎回费、管理费、托管费等。6.关于ETF的特点，以下说法正确的有（）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.可以在交易所上市交易答案：ABCD。ETF具有被动操作的指数基金、独特的实物申购、赎回机制、实行一级市场与二级市场并存的交易制度、可以在交易所上市交易等特点。7.基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通答案：ABCD。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。8.基金销售机构应通过（）等方式确保客户身份资料的真实性、准确性和完整性。A.客户身份识别B.客户身份资料及交易记录保存C.客户身份持续识别D.客户身份重新识别答案：ABCD。基金销售机构应通过客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户身份持续识别、客户身份重新识别等方式确保客户身份资料的真实性、准确性和完整性。9.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用答案：ABCD。基金信息披露的作用主要包括有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、有效防止信息滥用等。10.基金监管的基本原则包括（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.高效监管原则D.依法监管原则答案：ABCD。基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。三、判断题1.基金是一种直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。（）答案：错误。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。2.基金销售机构可以自行决定向投资人收取增值服务费。（）答案：错误。基金销售机构收取增值服务费应当遵循合理、公开、质价相符的定价原则，且要在营业网点公示增值服务内容等相关信息，不能自行随意决定。3.开放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以根据实际情况决定暂停赎回。（）答案：正确。开放式基金在符合规定的情况下，基金管理人可以根据实际情况决定暂停赎回，比如发生不可抗力等特殊情况。4.基金托管人可以将基金财产与自有财产混合保管。（）答案：错误。基金托管人必须将基金财产与自有财产严格分开保管，确保基金财产的独立性和安全性。5.基金信息披露义务人可以对基金业绩进行预测。（）答案：错误。基金信息披露义务人禁止对证券投资业绩进行预测。6.基金份额持有人大会可以对未公告的事项进行表决。（）答案：错误。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。7.中国证监会可以对基金管理人的违规行为进行行政处罚。（）答案：正确。中国证监会作为基金监管机构，有权对基金管理人的违规行为进行行政处罚。8.基金管理人的内部控制制度可以随时变更，无需遵循一定的程序。（）答案：错误。基金管理人的内部控制制度的变更需要遵循一定的程序，以确保制度的稳定性和有效性。9.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。（）答案：正确。基金销售适用性就是要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，要根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。10.ETF联接基金可以参与ETF的套利。（）答案：错误。ETF联接基金不能参与ETF的套利，它主要通过场外市场进行申购赎回，将绝大部分基金财产投资于某一ETF。四、简答题1.简述基金与股票、债券的区别。答：（1）反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。（2）所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。（3）投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。2.简述基金客户服务的内容。答：（1）售前服务。主要包括向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。（2）售中服务。主要包括协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。（3）售后服务。主要包括提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。3.简述基金销售适用性的实施保障。答：（1）建立健全基金销售适用性管理制度，包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法、对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法、对基金产品和基金投资者进行匹配的方法等。（2）基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资者进行调查和评价。（3）基金销售机构应当加强对销售人员的管理，明确销售人员的职责，提高销售人员的业务素质和职业道德水平，确保销售人员在销售基金过程中遵循基金销售适用性的原则。（4）基金销售机构应当建立健全基金销售适用性的监督和反馈机制，定期对基金销售适用性的实施情况进行检查和评估，及时发现问题并加以改进。4.简述基金管理人内部控制的目标。答：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。5.简述基金信息披露的原则。答：（1）实质性原则-真实性原则。是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当是以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。-准确性原则。要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。-完整性原则。要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。-及时性原则。要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。-公平性原则。要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。（2）形式性原则-规范性原则。要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。-易解性原则。要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、费解的技术性用语。-易得性原则。要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。五、案例分析题案例：A基金公司旗下的B基金在销售过程中，销售人员为了提高销售业绩，向投资者夸大了该基金的预期收益，并且没有充分揭示基金的风险。投资者C在销售人员的诱导下购买了B基金，后来由于市场行情不佳，该基金的净值大