理财规划保证金协议

理财规划保证金协议编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）名称：__________

甲方地址：__________

乙方（以下简称“乙方”）名称：__________

乙方地址：__________

鉴于甲方从事理财规划业务，乙方为甲方提供资金支持，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，特订立本协议，以明确双方的权利义务。

一、合同目的：本协议旨在规范甲乙双方在理财规划保证金事宜中的权利义务，确保甲方理财规划业务的顺利进行。

二、合同背景：甲方因开展理财规划业务，需收取乙方保证金，以保障双方权益。乙方同意向甲方支付保证金，特此签订本协议。

双方的责任和义务：

一、甲方责任和义务：

1.甲方应按照国家相关法律法规和行业标准，诚信经营，确保理财规划业务的合法性和合规性。

2.甲方应妥善保管乙方保证金，不得挪用或侵占乙方保证金。

3.甲方应在乙方缴纳保证金后，向乙方出具相应的保证金收据，明确收据金额、用途和期限。

4.甲方应定期向乙方提供理财规划业务的进展情况，包括投资收益、风险控制等信息。

5.甲方应按照本协议约定，在乙方提出要求时，退还乙方保证金，并支付相应的利息。

6.甲方应承担因自身原因导致乙方保证金损失的赔偿责任。

二、乙方责任和义务：

1.乙方应按照本协议约定，按时足额向甲方支付保证金。

2.乙方应密切关注甲方理财规划业务的进展情况，对甲方提供的信息进行核实。

3.乙方有权要求甲方提供理财规划业务的详细资料，包括但不限于投资策略、收益预测等。

4.乙方有权在甲方违反本协议约定时，要求甲方承担违约责任。

5.乙方应遵守国家相关法律法规，不得利用保证金从事非法活动。

6.乙方在合同履行过程中，如发现甲方存在违法违规行为，应及时向有关部门举报。

三、双方权利：

1.甲方有权要求乙方按照本协议约定支付保证金。

2.甲方有权要求乙方提供相关资料，以核实理财规划业务的进展情况。

3.乙方有权要求甲方按照本协议约定退还保证金，并支付相应利息。

4.乙方有权要求甲方提供理财规划业务的详细资料。

5.乙方有权要求甲方承担违约责任。

四、双方义务：

1.甲方有义务按照本协议约定，提供合法、合规的理财规划服务。

2.甲方有义务妥善保管乙方保证金，不得挪用或侵占。

3.甲方有义务定期向乙方提供理财规划业务的进展情况。

4.乙方有义务按照本协议约定，按时足额支付保证金。

5.乙方有义务密切关注甲方理财规划业务的进展情况。

6.乙方有义务遵守国家相关法律法规，不得利用保证金从事非法活动。

合同金额与支付方式：

一、合同金额

本协议项下，乙方应向甲方支付保证金人民币__________元整（大写：人民币__________元整）。

二、支付方式

1.乙方应在签订本协议之日起__________个工作日内，通过银行转账方式将保证金一次性支付至甲方指定账户。

2.甲方指定账户信息如下：

-账户名称：__________

-账号：__________

-开户行：__________

-银行地址：__________

三、支付条件

1.保证金支付前，乙方应确认已收到甲方出具的《保证金收据》，并核对收据金额与实际支付金额一致。

2.保证金支付后，甲方应在收讫保证金当日向乙方出具加盖财务专用章的《保证金收据》。

3.如乙方在约定支付期限内未能按时足额支付保证金，甲方有权要求乙方按照每日__________%的比例支付滞纳金。

四、额外费用

1.如因乙方原因导致保证金支付过程中产生额外费用（如手续费、汇款费用等），由乙方自行承担。

2.如因甲方原因导致保证金支付过程中产生额外费用，甲方应承担相应费用。

五、支付时间

1.乙方应在合同签订之日起__________个工作日内完成保证金支付。

2.如遇节假日或银行休业日，保证金支付时间顺延至下一个工作日。

六、支付确认

1.甲方在收到乙方支付的保证金后，应及时进行核对，并在两个工作日内通过书面形式通知乙方已收到保证金。

2.乙方在收到甲方支付确认后，应确认已履行保证金支付义务。

本协议项下的支付条款为双方共同遵守的财务约定，任何一方违反支付义务，均应承担相应的违约责任。

违约与争议解决机制：

一、违约责任

1.甲方违约情形：

a.甲方未按照本协议约定时间退还乙方保证金。

b.甲方挪用或侵占乙方保证金。

c.甲方未按照本协议约定提供理财规划服务。

d.甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实。

对于上述违约情形，甲方应承担以下责任：

i.向乙方支付相当于违约保证金__________%的违约金。

ii.按照乙方实际损失赔偿，最高不超过保证金总额。

iii.承担因违约给乙方造成的其他损失。

2.乙方违约情形：

a.乙方未按照本协议约定支付保证金。

b.乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实。

c.乙方利用保证金从事非法活动。

对于上述违约情形，乙方应承担以下责任：

i.向甲方支付相当于违约保证金__________%的违约金。

ii.按照甲方实际损失赔偿，最高不超过保证金总额。

iii.承担因违约给甲方造成的其他损失。

二、争议解决

1.双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地的人民法院诉讼解决，或提交至__________仲裁委员会仲裁解决。

3.争议解决过程中，双方应继续履行本协议中未争议的条款。

4.争议解决适用的法律为中国法律。

三、管辖法院

1.如选择诉讼解决，双方同意合同签订地为管辖法院。

2.如选择仲裁解决，双方同意仲裁机构为管辖机构。

四、保密条款

1.双方对本协议内容及履行情况负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

2.违反保密义务的一方应承担相应的法律责任。

本协议项下的违约与争议解决机制旨在保障双方的合法权益，双方应严格遵守。如一方违反本协议约定，另一方有权依法追究其违约责任，并采取一切合法措施保护自身权益。

附则：

一、生效条件

本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。本协议生效前，双方应确保已履行完毕所有前置条件和必要手续。

二、有效期

本协议的有效期为__________年，自协议生效之日起计算。除非双方另有约定，本协议到期后自动终止。

三、变更

1.本协议的任何变更或补充，均应以书面形式作出，并由双方签字（或盖章）后生效。

2.未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议的内容。

四、终止

1.本协议在以下情形下终止：

a.双方约定的有效期届满；

b.双方协商一致解除本协议；

c.因不可抗力导致本协议无法履行；

d.一方严重违约，另一方依法解除本协议；

e.法律法规规定或双方约定的其他终止情形。

2.本协议终止后，双方应按照本协议约定，及时清理债权债务，并退还保证金及利息（如有）。

五、通知

1.双方在本协议项下的通知，应采用书面形式，通过以下方式送达：

a.邮寄：以挂号信方式寄送至对方地址，以邮戳日期为准；

b.传真：以传真确认接收人已签字或盖章为准；

c.电子邮件：以发送成功并对方确认收到为准。

2.如因地址变更或其他原因导致通知无法送达，双方应承担相应责任。

六、不可抗力

1.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、战争、政府行为等。

2.发生不可抗力事件时，受影响的一方应立即通知对方，并提供相关证明。

3.不可抗力事件发生后，双方应协商解决合同履行问题，如无法解决，可暂停履行或部分履行本协议。

七、法律适用与争议解决

1.本协议的签订、效力、解释、履行、终止及争议解决均适用中国法律。

2.双方因履行本协议发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地的人民法院诉讼解决，或提交至__________仲裁委员会仲裁解决。

八、其他

1.本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

2.本协议一式__________份，双方各执__________份，具有同等法律效力。

3.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

附件：

一、需求文档

1.理财规划服务需求说明书

2.乙方提交的理财规划项目具体需求

二、设计方案

1.理财规划方案设计文档

2.乙方提供的投资策略设计图

三、技术规格

1.理财规划软件使用手册

2.投资产品技术规格说明

四、各类证件复印件

1.甲方营业执照复印件

2.乙方营业执照复印件

3.甲方税务登记证复印件

4.乙方税务登记证复印件

5.双方法定代表人或授权代表身份证明复印件

五、其他