证券从业资格资格考试《证券基础知识》知识点检测试卷（附答案）

证券从业资格资格考试《证券基础知识》知识点检

测试卷(附答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央

政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为OO

A、低风险证券

B、无风险证券

C、风险证券

D、高风险证券

【参考答案】：B

2、因公司负债过多而破产的风险为()o

A、信用风险

B、经营风险

C、财务风险

D、市场风险

【参考答案】：C

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P262O

3、根据我国政府对WTO的承诺，允许外国机构设立合营公司，从

事国内证券投资基金管理业务，加入3年内外资比例不超过()o

A、33%

B、49%

C、50%

D、25%

【参考答案】：B

4、金融期货中最先产生的品种是()o

A、利率期货

B、外汇期货

C、债券期货

D、股权类期货

【参考答案】：B

5、下列关于金融衍生工具的产生和发展的描述正确的是()o

A、金融衍生工具产生最基本的原因是金融机构的利润驱动

B、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具

的发展

C、新技术革命是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因

D、避险为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

【参考答案】：B

【解析】1.金融衍生工具产生的最基本原因是避险。

2.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具

的发展。

3.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重

要原因。

4.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手

段。

6、对于股份有限公司申请股票上市应当符合的条件的描述，错误

的是()O

A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

B、公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超

过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

C、公司股本总额不少于人民币5000万元

D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

【参考答案】：C

7、在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股

票的股数求得()O

A、每股账面价值

B、每股内在价值

C、每股票面价值

D、每股清算价值

【参考答案】：A

8、国务院于2004年1月31日发布的()针对中国资本市场的发

展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。

A、《关于严禁操纵证券市场行为的通知》

B、《股票发行与交易管理暂行条例》

C、《关于提高上市公司质量的意见》

D、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》

【参考答案】：D

【解析】国务院于2004年1月31日发布的《关于推进资本市场改

革开放和稳定发展的若干意见》，也就是我们通常所说的“国九条”。

9、凭证证券又称()o

A、有价证券

B、商业证券

C、无价证券

D、资本证券

【参考答案】：C

10、债券与股票的比较，错误的是()O

A、债券和股票都属于有价证券

B、尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而

且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的

C、债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D、债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

【参考答案】：D

11、按照发行时证券的()不同可将证券分为可转换债券和可转换

优先股票两种。

A、性质

B、价格

C、数量

D、风险

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三

节，P181o

12、最普通、最常见的股票是()o

A、优先股票

B、普通股票

C、无面额股票

D、无记名股票

【参考答案】：B

【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股

东的基本权利和义务。

13、上市公司可以在中午休市期间或下午()点半后通过指定网站

披露临时报告。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P356O

14、严格意义上的ETF最早出现在()o

A、纽约证券交易所

B、多伦多证券交易所

C、伦敦证券交易所

D、芝加哥证券交易所

【参考答案】：B

15、在我国，为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营

利为目的的法人是()O

A、中国证券登记结算有限责任公司

B、中国证券业协会

C、上海证券交易所

D、深圳证券交易所

【参考答案】：A

【解析】证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结

算服务，不以营利为目的的法人。我国的证券登记结算机构为中国证券

登记结算有限责任公司。

16、中央银行债券的期限一般较短，是为实现金融宏观调控而发行,

从广义上讲它应该属于OO

A、政府债券

B、公司债券

C、特别国债

D、金融债券

【参考答案】：D

17、从2007年6月起,浮息债券以()间同业拆放利率(Shibor)

为基准利率。

A、上海银行

B、北京银行

C、全国银行

D、深圳银行

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P99o

18、金融衍生工具产生的最基本原因是()o

A、避险

B、利润驱动

C、金融自由化

D、新技术革命

【参考答案】：A

19、某公司2009年6月发行了10亿可转换债券，规定其于2014

年6月到期还本付息，2009年12月起持有该可转换债券的投资者可以

按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券的有效期限为转

换期限为__O()

A、45

B、37

C、54

D、64

【参考答案】：C

【解析】可转换债券的有效期与转换期限之间的区别在于：前者是

指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间；后者是指可转换债

券转换为普通股票的起始日至结束目的期间。题中债券的有效期为5年

(2009年6月至2014年6月)；转换期限为4年半(2009年12月至

2014年6月)。

20、发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是Oo

A、政府证券

B、金融证券

C、信誉卓著的大公司发行的公司债券债券

D、一般公司发行的公司债券

【参考答案】：D

21、下列关于无记名股票特点的叙述不正确的是()o

A、无记名股票转让相对简便

B、无记名股票安全性较差

C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资

D、股东权利归属股票的持有人

【参考答案】：C

22、以()为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。

A、市政债券期货

B、国债期货

C、市政债券指数期货

D、金融债券期货

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二

节，P160o

23、公司申请其股票上市应有()记录。

A、最近3年连续盈利

B、3年盈利

C、5年盈利

D、最近5年连续盈利

【参考答案】：A

【解析】这是《首次公开发行股票并上市管理办法》的规定。

24、债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营

收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

A、偿还性

B、风险性

C、安全性

D、收益性

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材

第三章第一节，P80o

25、实质上属看跌期权的是()o

A、认购权证

B、欧式权证

C、百慕大式权证

D、认沽权证

【参考答案】：D

26、下列关于债券票面价值的说法有误的是()o

A、在债券的票面价值中币种确定后，要规定债券的票面金额

B、债券的票面价值是债券票面标明的市场价值，是债券发行人承

诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额

C、一般来说，在本国发行的债券通常以本国货币作为面值的计量

单位

D、在债券的票面价值中，要规定票面价值的币种，即以何种货币

作为债券价值的计量标准

【参考答案】：B

【解析】债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行

人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。故B项的说法错误。

27、下列有关金融期货叙述不正确的是()o

A、金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易

B、在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监

管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求

C、金融期货交易是非标准化交易

D、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度

【参考答案】：c

28、下列债券中，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，

存续期间没有利息支付的是Oo

A、息票累积债券

B、附息债券

C、凭证式债券

D、贴现债券

【参考答案】：A

【解析】息票累积债券与附息债券相似，规定了票面利率。但是，

债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

29、在分配公司盈利和剩余财产的分配顺序上，()处于优先地位。

A、普通股股东

B、优先股股东

C、债权人

D、控股股东

【参考答案】：C

30、()是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

A、基金管理人

B、基金持有人

C、基金托管人

D、基金投资者

【参考答案】：B

【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P135o

31、下列关于金融期货与金融期权的比较，正确的是()o

A、一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

B、金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

C、金融期货与金融期权交易双方在成交时不发生现金收付关系

D、金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保

证金；而在金融期权交易中，期权的购买者，无须开立保证金账户，也

无须缴纳保证金

【参考答案】：D

32、上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式均是()o

A、做市商制

B、公司制

C、科层制

D、会员制

【参考答案】：D

【解析】上海证券交易所和深圳证券交易所两家证券交易所都是按

会员制方式组织的(而不是公司制)，都是非营利性的事业法人。

33、英国称证券公司为()o

A、证券公司

B、投资银行

C、证券有限责任公司

D、商人银行

【参考答案】：D

34、下列关于记名股票特点的说法中，正确的是()o

A、可以一次或分次缴纳出资

B、转让相对简单

C、安全性较差

D、认购时要求一次性缴纳

【参考答案】：A

【解析】答案为A。考查记名股票与无记名股票的特点。无记名股

票有如下特点：（1）股东权利归属股票的持有人；（2）认购股票时要求一

次缴纳出资；（3）转让相对简便；（4）安全性较差。记名股票的特点有：

⑴股东权利归属于记名股东；（2）可以一次或分次缴纳出资；（3）转让

相对复杂或受限制；（4）便于挂失，相对安全。

35、参与（）,还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间

账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

A、股票交易

B、衍生品交易

C、银行间债券交易

D、银行间贷款交易

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销

售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o

36、关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是（）o

A、能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险

B、无法消除市场的系统风险

C、证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生

波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化

D、投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专家

优势，对控制风险有利

【参考答案】：D

【解析】基金主要投资于证券市场，投资者购买基金，相对于购买

股票而言，由于能有效的分散投资和利用专家优势，可以对风险有所控

制。

37、2007年8月，国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直

接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。

A、上海浦东新区

B、天津滨海新区

C、青岛四方新区

D、深圳光明新区

【参考答案】：B

【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P44O

38、《基金法》，关于基金的募集，下列说法正确的是()o

A、基金份额上市交易的条件

B、基金份额发售及宣传推介活动的规定

C、基金管理人的职责及禁止行为

D、基金运作方式转换的要求

【参考答案】：B

39、2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十

八次会议修订，新《证券法》于()起生效。

A、2006年12月1日

B、2006年1月1日

C、2006年5月1日

D、2006年10月1日

【参考答案】：B

40、公债最初仅仅是政府()的手段。

A、筹措资金

B、扩大公共事业开支

C、弥补赤字

D、实施宏观经济政策.进行宏观调控的工具

【参考答案】：C

41、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央

政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为OO

A、低风险证券

B、无风险证券

C、风险证券

D、高风险证券

【参考答案】：B

42、平时所说的道？琼斯指数是指()o

A、工业股价平均数

B、运输业股价平均数

C、公用事业股价平均数

D、股价综合平均数

【参考答案】：A

【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。

见教材第六章第三节，P250o

43、股票、公司债券及商业票据都属于()o

A、公司证券

B、金融证券

C、政府证券

D、上市证券

【参考答案】：A

【解析】股票、公司债券及商业票据的共同特点就是发行主体都是

公司所以A选项正确。

44、目前我国对个人结购汇实行()总额管理。

A、日度

B、月度

C、季度

D、年度

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内

容。见教材第一章第三节，P42O

45、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的

期限最短为1年，最长为()年，自发行之日起6个月后可转换为公司

股票。

A、3

B、4

C、6

D、9

【参考答案】：C

46、以下关于货币市场基金说法有误的是()o

A、可投资于股票

B、仅投资于货币市场工具

C、投资对象期限一般在1年以内

D、风险较低

【参考答案】：A

【解析】本题考核货币市场基金的相关知识。货币市场基金不得投

资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；⑨剩余期限超过397天的

债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定

的A、1级或相当于A、1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;

⑥流通受限的证券；⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融

工具。

47、在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股

票的股数求得的是OO

A、每股账面价值

B、每股内在价值

C、每股票面价值

D、每股清算价值

【参考答案】：A

48、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的()%的，无须

取得证券自营业务资格。

A、80

B、85

C、90

D、95

【参考答案】：A

【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

见教材第七章第二节，P287O

49、不属于证券公司经纪业务内部控制重点的是()o

A、防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产

B、非法融入融出资金以及结算风险

C、加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理

D、防范因管理不善导致的法律风险、财务风险及道德风险

【参考答案】：D

50、当传统的独资经营方式和家族型企业不能胜任巨额资本的需求,

产生了()。

A、合伙组织

B、股份有限公司

C、有限责任公司

D、行业协会

【参考答案】：A

【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的

构成。见教材第一章第二节，P20o

51、在2001年10月1日之前，证券登记结算公司在中央交收体制

下实行()结算制度。

A、独立法人

B、社团法人

C、多级法人

D、会员法人

【参考答案】：D

52、属于行政法规和部门规章的是()o

A、《中华人民共和国证券法》

B、《上市公司收购管理办法》

C、《中华人民共和国证券投资基金法》

D、《中华人民共和国刑法》

【参考答案】：B

53、我国国库券转让市场的全面放开是在()年。

A、1991

B、1987

C、1988

D、1990

【参考答案】：D

54、证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是()o

A、债券证券

B、证权证券

C、物权证券

D、要式证券

【参考答案】：C

55、()是证券监管机构的工作人员直接到证券公司的经营场所,

通过现场检查方式检查证券公司经营的合规性、正常性和安全性情况,

并采取相应监管措施的监管方式。

A、现场监管

B、非现场监管

C、直接监管

D、间接监管

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，「362。

56、以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于

公司股份总数的OO

A、20%

B,25%

C、35%

D、51%

【参考答案】：C

【解析】这是我国《公司法》第八十五条的条文。

57、资产支持证券的发起机构为()金融机构。

A、银行业

B、证券业

C、保险业

D、信托业

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P102o

58、金融期货中最先产生的品种是()o

A、利率期货

B、外汇期货

C、债券期货

D、单只股票期货

【参考答案】：B

59、契约型基金起源于（）o

A、英国

B、日本

C^荷兰

D、美国

【参考答案】：A

【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、

托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益

凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新

加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

60、一般股票基金（）。

A、分散投资于各种普通股票，风险较小

B、分散投资于各种普通股票，风险较大

C、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小

D、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大

【参考答案】：A

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、下列属于外国债券的是OO

A、熊猫债券

B、欧洲债券

C、武士债券

D、扬基债券

【参考答案】：A,C,D

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

的以该国货币为面值的债券，熊猫债券、武士债券和扬基债券符合这一

定义。

2、CBOE推出的中国指数期货()。

A、以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上

市的16只中国公司股票为样本

B、合约结算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算

C、主要基于海外上市的中国公司

D、合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.05点

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P246o

3、开展证券回购业务的条件有()o

A、用于证券回购的券种只能是国债、企业债和经证监会批准发行

的金融债券

B、用于证券回购的券种只能是国债、企业债和经中国人民银行批

准发行的金融债券

C、以券融资方必须确保在回购成交到购回日期间在登记结算机构

存放足够的标准券

D、以资融券方必须有足够的资金满足回购交收

【参考答案】：B,C,D

【解析】用于证券回购的券种只能是国债、企业债和经中国人民银

行批准发行的金融债券。

4、随着信用制度的发展，()等融资方式不断出现，越来越多的

信用工具随之涌现。

A、银行信用

B、国家信用

C、私人信用

D、商业信用

【参考答案】：A,B,D

【解析】随着信用制度的发展，商业信用、国家信用、银行信用等

融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

5、如果(),那么资产评估机构不能申请证券评估资格。

A、在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕

之日起至提出申请之日止未满3年

B、因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自

撤销之日起至提出申请之日止未满3年

C、申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料

被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定

之日起至提出申请之日止未满3年

D、最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、

商业银行等机构有不良诚信记录

【参考答案】：A,B,C,D

6、广义的有价证券包括很多种，其中有()o

A、商品证券

B、凭证证券

C、货币证券

D、资本证券

【参考答案】：A,C,D

7、证券收益性的多少通常取决于()o

A、资产增值数额的多少

B、该证券的需求状况

C、证券市场的供求状况

D、证券发行时间的长短

【参考答案】：A,B,C

8、债券的发行人有()o

A、中央政府

B、政府机构

C、企业

D、金融机构

【参考答案】：A,B,C,D

9、我国重视依赖国际债券市场筹集资金，至2001年已筹资200多

亿美元，我国对外发行的债券具有的特点是()

A、品种多元化

B、期限多样化

C、信誉等级较高

D、融资成本较低

【参考答案】：A,B,C,D

10、无面额股票的特点是()O

A、可以明确表示每股所代表的股权比例

B、发行或转让价格灵活

C、便于股票分割

D、为股票发行价格提供依据

【参考答案】：B,C

【解析】无面额股票的特点：1发行或转让较灵活2便于股票分割

11、决定基金运作费率高低的因素有()O

A、基金规模

B、基金风险

C、基金表现

D、最低投资额

【参考答案】：A,C

12、一般来说，证券的票面要素有()o

A、标的物

B、持有人

C、权利

D、义务

【参考答案】：A,B,C

13、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为

()O

A、非挂牌证券

B、非上市证券

C、场外证券

D、停牌证券

【参考答案】：A,B,C

14、证券市场的横向结构关系是由()等构成的。

A.债券市场

B.股票市场

C.发行市场

D.基金市场

【参考答案】：A,B,D

15、根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所的监管职能

包括()O

A、对证券交易活动的管理

B、对会员的管理

C、对上市公司的管理

D、对投资者的管理

【参考答案】：A,B,C

16、现在人们所说的道琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的

指标有OO

A、工业股价平均数

B、以65家公司股票为编制对象的股价综合平均数

C、公用事业股价平均数

D、运输业股价平均数

【参考答案】：A,B,C,D

17、关于商业银行次级债券的论述，正确的是()o

A、本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

B、本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后

C、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权

资本之后

D、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业

银行股权资本的债券

【参考答案】：D

18、中国证券业协会的诚信信息来源于()o

A、中国证监会及其派出机构传送的文件

B、中国证券业协会与上海、深圳证券交易所，地方证券业协会建

立的信』交换渠道

C、有关媒体，经证实后予以记录

D、投诉经核实后予以记录

【参考答案】：A,B,C,D

19、证券发行制度包括()o

A、登记制

B、注册制

C、审批制

D、核准制

【参考答案】：B,D

20、下列说法中，正确的是()o

A、定向发行又称私募发行，即面向少数特定投资者发行

B、承购包销又称私募发行

C、承购包销指发行人与由商业银行证券公司等金融机构组成的承

销团通过协商条件签订承销包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行

方式

D、招标发行指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方

式

【参考答案】：A,C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、场外交易市场主要具备的功能有OO

A、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境

B、为不能在交易所上市交易的证券提供流通转让的场所

C、为非上市中小型高新技术股份公司提供股份转让服务，同时也

为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所

D、提供风险分层的金融资产管理渠道

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第

二节，P231O

2、下列()股票的发行体现了中国证券业的对外开放进程。

A、H股

B、N股

C、A股

D、B股

【参考答案】：A,B,D

【解析】H股、N股和B股都是外资股，体现了中国证券业的对外

开放的发展。其中H股和N股是境外上市外资股；B股是境内上市外资

股。

3、证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括()o

A、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%

B、净资本与净资产的比例不得低于40%

C、净资本与负债的比例不得低于10%

D、净资产与负债的比例不得低于20%

【参考答案】：A,B,D

4、下面属于独立衍生工具的有()o

A、可转换公司债券

B、远期合同

C、期货合同

D、互换和期权

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章第一节，P148o

5、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选

择()。

A、行使权利认购发行的普通股票

B、将权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C、按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股

票的权利

D、不行使权利而听任其过期失效

【参考答案】：A,B,D

6、广义的有价证券包括()o

A、商业证券

B、货币证券

C、资本证券

D、商品证券

【参考答案】：B,C,D

7、股票投资的收益由()组成。

A、股息收入

B、资本利得

C、利息

D、公积金转增股本

【参考答案】：A,B,D

8、可交换债券与可转换债券相同的发行要素有()o

A、票面利率、期限

B、换股价格

C、换股比率

D、换股期限

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P105o

9、2004年以来，针对一批证券公司累积风险爆发和全行业在发展

中存在的突出问题，中国证监会对证券公司进行了综合治理。经过3年

的综合治理，到2007年8月，综合治理按期实现的预定目标是()o

A、建立了证券公司市场退出和投资者保护的长效机制

B、证券公司挪用客户资产、账外经营、超比例持股、保本保底委

托理财等违法违规行为得到彻底纠正，31家高风险公司被平稳处置，

化解了长期积累的巨大风险

C、全面实施了以净资本为核心的风险监控制度

D、改革完善了客户资产存管、国债回购、证券自营等主要业务规

则，集中清理规范了证券账户

【参考答案】：A,B,C,D

10、证券市场的停滞阶段是()O

A、20世纪初

B、1929—1933年

C、20世纪20年代至第二次世界大战结束

D、第二次世界大战后至20世纪60年代

【参考答案】：B

11、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用()进

行证券投资。

A、清算资金

B、自有资本

C、营运资金

D、受托投资资金

【参考答案】：B,C,D

12、股票投资的收益由()组成。

A、股息收入

B、资本利得

C、利息

D、公积金转增股本

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第

四节，P253o

13、证券市场的显著特征有()o

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

C、证券市场是风险直接交换的场所

D、证券市场是财产权利直接交换的场所

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P40

14、公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机

构()的原则建立组织架构。

A、相互独立

B、权责明确

C、相互制衡

D、相互配合

【参考答案】:A,B,C

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P58O

15、证券市场监管的“三公”原则指的是()o

A、公开原则

B、公义原则

C、公平原则

D、公正原则

【参考答案】：A,C,D

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P344〜345。

16、沪深300指数成分股的选择空间是()o

A、上市交易时间超过1个季度(流通市值排名前30位的除外)

B、非ST、*ST股票，非暂停上市股票

C、公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报止

无重大问题

D、股票价格无明显的异常波动或市场操纵

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P239o

17、2000年3月18日，EURONEXT的泛欧交易所由()合并而成。

A、阿姆斯特丹交易所

B、布鲁塞尔交易所

C、巴黎交易所

D、伦敦交易所

【参考答案】：A,B,C

18、我国《公司法》规定股票发行价格可以是()o

A、票面金额

B、超过票面金额

C、低于票面金额

D、任意金额

【参考答案】：A,B

【解析】我国《公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可

以超过票面金额，但不得低于票面金额。有面额股票的票面金额就是股

票发行价格的最低界限.

19、证券公司经营()，注册资本最低限额为人民币5000万元。

A、证券经纪

B、证券投资咨询

C、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务

D、证券资产管理

【参考答案】：A,B,C

20、股权类衍生产品主要包括()o

A、股票期货

B、股票期权

C、股票指数期货

D、股票指数期权

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148o

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、境内上市人民币普通股票不含向社会公开发行股票时向公司职

工配售的公司职工股。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二

章第四节，P73O

2、我国的《个人所得税法》规定，个人的利息、股息和红利可以

免纳个人所得税。()

【参考答案】：错误

【解析】个人的利息、股息和红利要缴纳个人所得税，只有国债和

国家发行的金融债券的利息可以免纳个人所得税。

3、在证券交易活动中，内幕信息是涉及公司的经营、财务或者对

该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P352O

4、证券投资咨询公司的业务人员可以在保证委托人利益的前提下

买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。()

【参考答案】：错误

【解析】我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证

券服务业务不得有下列行为：①代理委托人从事证券投资；②与委托人

约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；③买卖本咨询机构提供

服务的上市公司股票；④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚

假或者误导投资者的信息；⑤法律、行政法规禁止的其他行为。

5、远期利率协议是指按照约定的实际本金，交易双方在约定的未

来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，

P159o

6、在董事会、董事长不履行职责致使股东会会议无法召集的情况

下，持有一定比例股权的股东和监事会可以按照公司章程规定的程序召

集临时股东会会议。()

【参考答案】：正确

7、代办股份转让系统又称三板，是指以具有代办股份转让主办券

商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转

让服务的股份转让平台。()

【参考答案】：正确

8、证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按日制作证券

行情表，并就其市场内的成交情况编制日报表、周报表、月报表和年报

表，及时向社会公布。()

【参考答案】：正确

9、在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对公司证券的

市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。()

【参考答案】：正确

10、基金为中小投资者拓宽了投资渠道。()

【参考答案】：正确

11、19.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣

除，也可以向投资者收取。()

【参考答案】：错误

12、1995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5

家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资

证券公司。()

【参考答案】：正确

13、我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。(

【参考答案】：错误

14、公司的净资产是公司营运的基础，在没有优先股的条件下，每

股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

【参考答案】：正确

15、债券市场是债券发行和买卖交易的场所。债券的发行人有中央

政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公司和企业。()

【参考答案】：正确

16、由于资本利得和再投资收益具有不确定性，投资者在作投资决

策时计算的到期收益和到期收益率只是预期的收益和收益率，只有当投

资期结束时才能计算实际收益和实际到期收益率。()

【参考答案】：正确

17、受破产宣告未经复权者不能从事证券代理事务。()

【参考答案】：正确

18、1997年12月，全国人大常委会通过《证券法》，并于1998

年7月1日正式实施，奠定了我国证券市场基本的法律框架，使我国证

券市场的法制建设进入了一个新的历史阶段。()

【参考答案】：错误

19、2009年年末，中国证监会适时启动了以沪深300股指期货和

融资融券制度为代表的重大创新，对中国证券市场的完善和发展具有深

远影响。()

【参考答案】：正确

【解析】2009年4月，中国证监会启动了股指期货投资者适当性

制度；同年9月1日，证监会公布实施了《期货公司分类监管规定(试

行)》；2009年底，最后一批62家期货公司顺利上线统一开户系统。

证监会表示，期货市场统一开户制度有利于股指期货的推出。与此同时,

证监会在2009年一路批出十多只沪深300指数基金，被市场解读为为

股指期货铺路。

安宝蓝

20、中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统

一宏观管理的主管部门()

【参考答案】：正确

【解析】证监会是国务院直属的证券监督管理机构。

21、讨论优先股票股东权益的议案时，优先股股东仍然没有表决权。

()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68o

22、在期权有效期内，基础资产产生的收益将会使看涨期权价格上

升。()

【参考答案】：错误

【解析】在期权有效期内，基础资产产生的收益将会使看涨期权价

格下降，使看跌期权价格上升。

23、向不特定对象公开募集股份的增资方式会直接影响公司原股东

利益，需经股东大会特别批准。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章

第一节，P204〜205。

24、经营风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预

期收益下降的风险。

【参考答案】：错误

【解析】经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程

中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可

能。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收

益下降的风险。

25、2003年保监会规定保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券

交易所上市股票时仅限于中国企业在境外发行的股票。()