内部资金往来协议

内部资金往来协议甲方：公司名称：[甲方公司全称]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]联系方式：[甲方联系电话]

乙方：公司名称：[乙方公司全称]法定代表人：[乙方法人姓名]地址：[乙方公司地址]联系方式：[乙方联系电话]

鉴于甲乙双方为关联企业，为规范双方之间的资金往来，明确双方权利义务，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，就内部资金往来事宜达成如下协议：

一、资金往来原则1.双方应遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则进行资金往来。2.资金往来应符合国家法律法规及相关政策要求，确保资金使用合法合规。

二、资金往来范围1.本协议所指资金往来包括但不限于借款、还款、资金拆借、代收代付等各类资金流转行为。2.具体资金往来事项由双方根据实际业务需求另行商定，并以书面形式确认。

三、资金往来方式1.银行转账：双方应通过各自的银行账户进行资金划转，转账信息如下：甲方收款账户：开户银行：[甲方开户银行名称]银行账号：[甲方银行账号]账户名称：[甲方公司全称]乙方收款账户：开户银行：[乙方开户银行名称]银行账号：[乙方银行账号]账户名称：[乙方公司全称]2.其他方式：如因特殊情况需要采用现金支付、票据支付等其他支付方式的，需经双方书面同意，并确保支付过程合法合规、手续完备。

四、资金往来的具体规定

借款1.借款申请：若一方因经营需要向另一方借款，应提前向对方提交书面借款申请，说明借款金额、用途、借款期限等内容。2.借款审批：另一方在收到借款申请后，应在[X]个工作日内进行审批。如同意借款，应签署书面借款协议；如不同意借款，应及时通知申请方并说明理由。3.借款协议：借款协议应明确借款金额、借款期限、借款利率（如有）、还款方式、违约责任等条款。借款利率应符合国家法律法规规定，如无特殊约定，借款利率为[年利率%]。4.还款方式：借款期限届满，借款方应按照借款协议约定的还款方式按时足额偿还借款本金及利息（如有）。还款方式可选择一次性还款或分期还款，分期还款的应明确每期还款金额及还款时间。

资金拆借1.资金拆借条件：双方根据各自资金状况及业务需求，经协商一致可进行资金拆借。资金拆借应签订书面协议，明确拆借金额、拆借期限、拆借利率等内容。2.拆借利率：拆借利率由双方根据市场情况及资金成本协商确定，但不得违反国家法律法规规定的利率上限。3.拆借期限：拆借期限最长不得超过[X]个月，如有特殊情况需要延长拆借期限的，应提前[X]个工作日通知对方并协商一致。

代收代付1.代收代付事项：双方可根据实际业务需要，约定由一方为另一方代收代付相关款项。代收代付事项应明确代收代付的金额、对象、用途等内容。2.代收代付流程：委托方应向受托方提供详细的代收代付清单及相关资料，受托方应按照委托方要求及时、准确地办理代收代付业务，并在业务完成后向委托方反馈办理情况。3.资金结算：受托方代收代付的资金应在规定时间内与委托方进行结算。结算方式可根据实际情况选择银行转账、现金支付等方式。

五、资金往来的核算与管理1.双方应分别设立独立的资金往来账簿，对每笔资金往来进行详细记录，包括资金收支时间、金额、用途、对方单位等信息，确保账目清晰、准确。2.每月末，双方应核对当月资金往来账目，如有差异应及时查明原因并进行调整。如遇重大资金往来事项或账目不符情况，应及时沟通并采取相应措施解决。3.双方财务部门应定期对资金往来情况进行分析总结，向公司管理层提供资金往来报告，为公司决策提供依据。

六、资金往来的监督与检查1.双方应建立健全内部监督机制，对资金往来业务进行定期或不定期检查，确保资金往来合法合规、手续完备。2.如发现任何一方在资金往来过程中存在违规行为或风险隐患，另一方有权要求对方立即整改，并采取相应措施防范风险。3.双方应积极配合对方及相关监管部门的监督检查工作，如实提供资金往来相关资料和信息。

七、违约责任1.若一方未按照本协议约定履行资金往来义务，如未按时足额支付款项、未履行审批手续等，应承担违约责任。违约方应按照未履行金额的[X%]向对方支付违约金，并赔偿对方因此遭受的损失。2.如因一方违约导致另一方产生法律纠纷或经济损失的，违约方应承担全部法律责任和赔偿责任。3.如双方在资金往来过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

八、保密条款1.双方应对在资金往来过程中知悉的对方商业秘密、财务信息等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。

九、协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.在履行本协议过程中，如出现下列情形之一，一方有权解除本协议：因不可抗力致使本协议无法继续履行的；一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后在合理期限内仍未改正的；本协议约定的解除条件成就的。3.协议解除后，双方应按照本协议及相关法律法规的规定进行资金清算和结算，结清双方之间的债权债务关系。

十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则本协议自动延续[X]年。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。3.本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，如补充协议与本协议不一致的，以补充协议为准。

甲方（盖章）：___________