银行业监督管理法试题与答案

银行业监督管理法试题与答案

1、下列选项中，哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨

和目的？（）［单选题］*

A,为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为

B.防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益

C.促进银行业健康发展

D.确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产正

确答案）

2、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职

资格管理。该管理的具体办法由哪一机构制定？（）［单选题］*

A.国家人事部

B.国务院银行业监督管理机构确答案）

C.中国人民银行

D.各地政府按照各地区的具体情况制定

3、国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的设立申

请事项作出批准或者不批准的书面决定？0［单选题］*

A.自收到申请文件之日起两个月内

B.自收到申请文件之日起六个月内（正确答案）

C.自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内

D.自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内

4、国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内，对银行业金融机构的变更、

终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的

书面决定？01单选题］东

A,自收到申请文件之日起三个月内1正确答案）

B.自收到申请文件之日起一个月内

C,自决定受理之日起两个月内

D.自收到申请文件之日起六个月内

5、对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查，国务院银行业监督

管理机构应当在多长的期限内作出批准或者不批准的书面决定？（）I单选题］*

A.自收到申请文件之日起十日内

B.自收到申请文件之日起三十日内正确答案）

C.自收到申请文件之日起十五日内

D.自监管机构第一次召开会议之日起一个月内

6、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管

理机构责令改正，逾期不改正的，处以下列哪些数额的罚款：（）［单选题］*

A.十万元以下

B.十万元以上

C.三十万元以下

D.十万元以上三十万元以下（正确答案）

7、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，设立全国性商业银行的注册资本

最低限额为：（）［单选题］求

A.5亿元人民币

B.10亿元人民币.确答案）

C.20亿元人民币

D.100亿元人民币

8、当银行业金融机构的股东发生变更时，该股东持有银行业金融机构资本总额或

者股份总额达到多少，必须报经中国银监会批准？（）［单选题1*

A.5%以上时（正钢答案）

B.10%以上时

C一亿元以上

D.5000万元以上

9、《中华人民共和国银行业监督管理法》旨在通过制定和实施对银行业金融机构

的审慎经营规则，实现监管方式从合规监管向（）的转变？I单选题］*

A.谨慎监管

B.安全性监管

C.风险监管（正确答案）

D.合法监管

10、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期

限、利率和方式，但贷款的期限不得超过多长时间？（）［单选题］*

A.1年（正确答案）

B.2年

C.5年

D.10个月

II、商业银行的经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构0

［单选题］*

A.备案

B.讨论

C.批准（正确答案）

D.评议

12、国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的

最低限额，但设立农村商业银行的注册资本不得低于？（）I单选题］来

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.5000万元人民币;正确答案）

D.2亿元人民币

13、经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发（）,并凭此向工

商行政管理部门办理登记。［单选题］来

A.经营许可证（正确答案）

B.营业执照

C.合格证书

D.金融业务从业批准书

14、设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人

多长期限内的财务会计报告？0［单选题］*

A,自设立之日起2年

B.最近2年（正确答案）

C最近3年

D.自设立之日起5年

15商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多长期限未开业

的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告？（）［单选题］

*

A.1年

B.2个月

C.6个月（正确答案）

D.18个月

16、商业银行应当于每一会计年度终了多长时间内，按照国务院银行业监督管理机

构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告？（）［单选题］*

A.1个月

B.2个月

C.3个月（正确答案）

D.IOO天

17、下列哪些机构可以依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金

融机构的设立、变更、终止以及业务范围？（）［单选题］*

A、财政部

B、审计局

C、国务院银行业监督管理机构正确答案）

D、人民银行

18、《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，什么情况下，国务院银行业监

督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审

查?0［单选题］*

A.银行业金融机构设立分支机构

B.银行业金融机构变更高管人员

C银行业金融机构迁址

D.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额

达到规定比例以上的股东的正脑答案）

19、《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定।需要审查批准或者备案的业务

品种，由国务院银行业监督管理机构如何管理？（）I单选题］*

A.按照法律规定管理

B,依照法律、行政法规作出规定并公布E确答案）

C.依照法律、行政法规公布

D.依照法律、行政法规作出规定

20、下列哪项表述是正确的？（）［单选题］*

A.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些特殊单位可以设立银行业金融机构或

者从事银行业金融机构的业务活动

B.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些社会团体可以设立银行业金融机构或

者从事银行业金融机构的业务活动

C.经国务院银行业监督管理机构批准，个人可以设立银行业金融机构或者从事银行

业金融机构的业务活动

D.未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机

构或者从事银行业金融机构的业务活动工答案।

21、《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，国务院银行业监督管理机构对

银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理？（）［单选题］*

A.实行任职资格管理（正确答案）

B.实行人事任免管理

C.实行考试管理

D.实行定期考核管理

22、下列哪项不属于银行审慎经营规则的内容？（）［单选题］*

A、风险管理

B、内部控制

C、资本充足率

D、资产损失概率（正确答案）

23、银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管？（）［单

选题］*

A.仅对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管

B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管E确答案）

C仅对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管

D.仅对银行业金融机构的财务状况进行非现场监管

24、对银行业金融机构的所有境内外分支机构，怎样监督管理？（）［单选题］*

A.分级监管

B.属地监管

C实行并表监督管理（正确答案）

D.授权监管

25、《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，银行业自律组织的章程应当向

下列哪个机构备案？（）［单选题］*

A.国务院银行业监督管理机构（正确答案）

B.人民银行

C财政部

D.工商局

26、对银行业金融机构突发事件，国务院银行业监督管理机构应当建立哪些制度？

（）［单选题］*

A.银行业突发事件应急预案#

B.银行业突发事件报告制度

C.银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度;确答案）

D.银行业突发事件的快速处理制度

27、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突

发事件的，应当立即向（）［单选题］*

A,国务院银行业监督管理机构负责人报告（正确答案）

B.人民银行机构负责人报告

C,公安部门负责人报告

D检查部门负责人报告

28、《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，由（）负责统一编制全国银行

业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。［单选题］*

A.人民银行

B.国家财政部

C.国家统计局

D.国务院银行业监督管理机构

29、《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定।由（）对银行业自律组织的活

动进行指导和监督。［单选题］右

A.银行业金融机构总行

B.人民银行

C.国务院银行业监督管理机构用答案）

D,财政部

30、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机।严重影响存款人和其他客户合法

权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施？（）［单选题］*

A.对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组E喻铃案）

B.对该银行业金融机构执行罚款

C.对该银行业金融机构高管取消任职资格

D,对该银行业金融机构吊销营业执照

31、银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的।国务院银行业监督管理机构有权

要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照以下哪家机构

的要求履行职责。（）［单选题］*

A.公安机关

B,人民银行

C.国务院银行业监督管理机构

D,人民法院

32、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批

准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，不可以采取下列哪项

措施？（）［单选题］*

A.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大

损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

B.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他才又利

C申请司法机关依法冻结其存款商答案）

33、对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的।国务

院银行业监督管理机构如何处理？（）［单选题1*

A.限期整顿

B.重新申报

C.予以撤销

D.予以取缔（正确答案）

34、对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构

成犯罪的，国务院银行业监督管理机构怎样处理？0［单选题］*

A.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

（正确答案）

B,没收违法所得，违法所得三十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

C.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上二倍以下罚款

D.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款

35、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成

犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的।国务院银行业监督管理机构如

何处理？()［单选题］*

A.处五十万元以上一百万元以下罚款

B.处五十万元以上三百万元以下罚款

C.处五十万元以上二百万元以下罚款(正确答案)

D.处三十万元以上二百万元以下罚款

36、银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令

改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，怎样处理？()

［单选题］*

A.并处违法所得一倍以上三倍以下罚款

B.并处违法所得一倍以上五倍以下罚款痛答案)

C并处违法所得三倍以上五倍以下罚款

D.并处违法所得一倍以上四倍以下罚款

37、银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，由国务院银

行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，怎样处

理?()［单选题］*

A.处三十万元以上二百万元以下罚款

B.处四十万元以上二百万元以下罚款

C.处五十万元以上一百万元以下罚款

D.处五十万元以上二百万元以下罚款(正确答案)

38、银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，由国务院银行

业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理？0［单

选题］*

A.可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任

确答案）

B.可以责令限期整改；构成犯罪的，依法追究刑事责任

C可以责令撤销机构1•构成犯罪的，依法追究刑事责任

D.可以予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任##

39、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，国务院银行业

监督管理机构怎样处理？（）［单选题1坐

A.责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款

B.责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款（王确答案）

C.责令改正，并处二十万元以上四十万元以下罚款

D.责令改正，并处十万元以上五十万元以下罚款

40、银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，情节特别严重或者逾

期不改正的，国务院银行业监督管理机构怎样处理？0［单选题］*

A,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证।ZE确答案）

B.可以责令限期整改或者吊销其经营许可证

C.可以责令停业整顿或者没收其经营许可证

D.可以责令停业整顿或者销毁其经营许可证##

41、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，

由银行业监督管理机构责令改正（）I单选题I*

A.并处二十万元以上五十万元以下罚款E确答案）

B.并处十万元以上五十万元以下罚款

C,并处十万元以上二十万元以下罚款

D.并处十万元以上三十万元以下罚款

42、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银

行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四

十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列下列哪种措施？（）［单选题］*

A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

纪律处分（正确答案）

B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

行政处分

C责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

撤职处分

D.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

取消任职资格处分

43、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银

行业监督管理机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员给予警告，并0【单选题］*

A.处五万元以上十万元以下罚款

B.处五万元以上三十万元以下罚款

C,处五万元以上五十万元以下罚款:正确答案）

D.处五万元以上二十万元以下罚款

44、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银

行业监督管理机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关条款进行处

理外，还可区别情形，给直接负责的董事、高级管理人员采取什么措施？（）［单

选题］*

A.只能取消直接负责的董事、高级管理人员的终身任职资格

B.只能禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身从事银行业工

作

C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任限资格，禁止直接负

责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

（正确答案）

D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格，禁止直接负责的董

事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限从事银行业工作

45、设立银监会的主要目的是：通过金融监管的专业化分工，进一步加强对银行业

的监管，降低银行风险，维护国家金融稳定和保护广大人民群众的（）［单选题］*

A.存款安全

B.资金安全

C.人身安全

D.财产安全（正确答案）

46、银行业监督管理机构的工作人员张某，因其考取了注册会计师资格证，被某上

市企业（不是金融机构）聘请为业余财务顾问，按季对上市企业的财务报表进行财务

分析，提供投资建议和改进意见，上市企业按月给其支付固定佣金5000元，请

问，该工作人员的行为是否违法了《中华人民共和国银行业监督管理法》？（）

［单选题］*

A.违法，违反了《中国银行业监督管理法》第十条规定

B,不违法，该工作人员利用业余时间工作获得劳动报酬，体现了多劳多得的分配原

则

C.不违法，该工作人员工作的上市企业不属于银行业金融机构，因此，不受《中国

银行业监督管理法》的约束I：优答案）

D.条件太少，难以判断

47、银行业监督管理应当（）［单选题］*

A.保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力:正确答案）

B.接受地方政府的领导

C.满足被监管对象的需要

D.保护存款人的隐私

48、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（；的原则。［单选题1

A.平等原则

B,诚信原则

C.自愿原则

D,依法、公开、公正和效率原则

49、银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受

法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人（）［单选题］*

A.有权指导

B.有权过问

C.有权干涉

D.不得干涉（正确答案）

50、国务院银行业监督管理机构应当和（）建立监督管理信息共享机制。［单选题］

*

A、人民法院

B、公安部门

c、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构:正确答案）

D、财政部门

51、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）实行任职资格管理。［单

选题］*

A.中层干部

B.股东

C董事和高级管理人员（正确答案）

D.信贷工作人员

52、银行业金融机构应当严格遵守（）经营规则。［单选题］*

A.审慎正确答案）

B.安全

c.效益最大化

D.风险最小化

53、国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对银行业金融机构的设立、变

更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任

职资格等申请事项作出批准或者不批准的()决定［单选题］*

A.口头

B.书面E确答案)

C.当面

D,以上都可以

54、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围

和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项决

定不批准的，()理由。［单选题］*

A.可以拒绝说明

B.无需说明

C.不予说明

D.应当说明(正确答案)

55、审慎经营规则包括()o［单选题］*

A.风险管理、内部控制、资本充足率

B.资产质量、损失准备金

C.风险集中、关联交易、资产流动性

D,以上都是(正确答案)

56、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行

()o［单选题］*

A,窗口指导

B.全程跟踪

C,非现场监管和现场检查，IE确答案）

D.备案管理

57、银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息

系统，分析、评价银行业金融机构的（）状况°I单选题］*

A.风险正确答案）

B.安全

C.稳健

D.盈利

58、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建

议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。［单选题］*

A,五

B.+

C.三十（正确答案）

D.十五

59、以下表述正确的是：（）［单选题］*

A.银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督

管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助（正饶答案）

B.银行业金融机构的审慎经营规则，必需由法律、行政法规规定

C.对银行业金融机构实施现场检查时，检查人员不得少于三人

D.银行业监督管理机构对涉嫌犯罪的银行业金融机构工作人员，在公安部门介入前

可以限制其人身自由

60、银行业监督管理机构实施现场检查时，检查人数不符合《中华人民共和国银行

业监督管理法》或者未出示合法证件和检查通知书的।银行业金融机构()检查。

［单选题］*

A.不得拒绝

B.必须接受

C.有权拒绝(正确答案)

D.视情况而定

61、银行业监督管理机构根据履行职责的需要।可以与银行业金融机构董事、高级

管理人员进行(),要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的

业务活动和风险管理的重大事项作出说明。［单选题］*

A.双方磋商

B.监督管理谈话#

C.沟通协调

D.正式会谈

62、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露

()［单选题］*

A.财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信

息(正确答案)

B.商业机密

C.客户信息

D.人员培训计划

63、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一

级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的।或者其行为严重危及该银行业金融

机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机

构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（）

［单选题］*

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入

B.限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

C责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构

D.以上都是（正确答案）

64、银行业金融机构违反审慎经营规则，被银行业监督管理机均采取措施的，责令

限期改正并经银行业监督管理机构验收确定符合有关审慎经营规则后，应当自验收

完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施？［单选题］*

A.三（正确答案）

B.十

C.十五

D.三十

65、国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实行接管或者机构重组依照

有关法律和（）的规定执行。［单选题］*

A.人民银行

B.银监会

C.最高人民法院

D,国务院（正确答案）

66、银行业金融机构有下列哪种情形的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤

销？（）［单选题］*

A.违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益

的（正确答案）

B,发生重大案件、造成重大损失的

C.不配合银行业监督管理机构监督管理的

D.经营数据严重失实的

67、经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督

管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的

（）o［单选题］*

A.社会关系

B.档案

C.账户正确答案）

D.以上都不是

68、银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，

经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以（；。［单选题］求

A.没收

B.冻结（正确答案）

C查封

D.划转

69、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上

银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下

列哪些措施0?［单选题］*

A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料

C.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

D.以上都是（正确答案）

70、对于擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机沟的业务活动，下列

说法正确的是（）o［单选题］右

A,由国务院银行业监督管理机构责令补办相关手续，促其合法经营

B.构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任

C.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万

元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款(正确答案)

D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款

71、对于银行业金融机构未经批准设立分支机构，下列说法不:E确的是()o［单

选题］中

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所

得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款正确答案)

B.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

C构成犯罪的，依法追究刑事责任

D.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证##

72、对于银行业金融机构未经批准变更、终止，下列说法正确的是()o［单选题］

*

A,由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所

得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款

B.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款

C.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证『

确答案)

D.构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任

73、对于银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员，下列说法正

确的是()。［单选题］*

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款

B.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令限期整改或者吊销其经营许可证

C构成犯罪的，加重经济处罚，依法追究刑事责任

D.以上都不是二答案)

74、对于银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，下列说法正确的

是（）o［单选题］*

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

（正确答案）

B.由属地监管机构负责人出面交涉，提出警告，但不得采取经济处罚措施

C只能对该机构高管人员进行监管谈话

D.取消相关监管计划或事项##

75、对于银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资

料，下列说法正确的是001单选题］东

A.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证（正

确答案）

B.只能要求该机构重新提供

C.责令该机构开除相关责任人员

D.只能向该机构发送监管提示书

76、对于银行业金融机构严重违反审慎经营规则，下列说法正确的是（）oI单选

题］来

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所

得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B.没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

C.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

确答案）

D.构成犯罪的，依法追究刑事责任，并加重经济处罚

77、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银

行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四

十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取哪些措施？（；［单选题］*

A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

纪律处分

B.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负

责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

D,以上都是（正确答案）

78、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，应当如何处

理？（）［单选题

A.由银行业监督管理部门对相关机构和高管人员作出行政处罚

B.由政府相关部门出面进行调解；构成犯罪的，依法追究法律责任

C.由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任正确答案）

D.由公安机关对于相关人员进行教育；构成犯罪的，依法追究刑事责任

L银行业监督管理机构要求银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露哪些

重大信息？0*

A.财务会计报告（正确答案）

B,风险管理状况（正确答案）

C.董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息:确答案）

D.一般违规信息

2、下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金

融机构？0字

A.在中华人民共和国境内设立的商业银行（正确整案）

B,在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社确答案）

C.国内的政策性银行1E确答窠）

D.在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司

3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为：0”

A,依法原则（正确答案）

B,公正原则

C.效率原则（正确答案）

D.监管过程保密原则

4、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业

金融机构的下列哪些事项进行审查批准？0*

A.银行业金融机构的设立（正晚答案）

B.银行业金融机构的变更诵答索）

C.银行业金融机构董事及高级管理人员的任职资格管理正确空案）

D.银行业金融机构业务范围的调整（正城答案）

5、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总

额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行

审查？（）*

A.资金来源（正确答案）

B.财务状况（正确答案）

C,资本补充能力和诚信状况（正确答案）

D.股东是否具备从事金融业务的相关经验

6、下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）*

A.全国人大及其常委会（正确答案）

B.国务院（正确答案）

C.国务院银行业监督管理机构

D.省一级银行业监督管理机构

7、金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？（）*

A.风险管理（正确答案）

B.资本充足率（正确答案）

C.资产质量（正确答案）

D,损失准备金、风险集中、关琰交易、资产流动性（正确答案）

8、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定

报送以下何种资料和报告？0*

A.资产负债表、利润表（正确答案）

B.统计报表（正确答案）

C.经营管理资料।正确答案）

D.注册会计师出具的审计报告（正确答案）

9、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检

查2（）*

A.进入银行业金融机构进行检查答案）

B,询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明（正确答案）

C查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿

或者毁损的文件、资料予以封存（正确答案）

D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统三确答案）

10、银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的।或者其行为严重危及该银行

业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督

管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？

0*

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务正确答案）

B,限制分配红利和其他收入］正前答案）

C.限制资产转让（正确答案）

D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

11、当银行业金融机构的行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人

和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责

人批准，可以区别情况，采取下列哪些措施？（）*

A.由银行业监督管理机构主持会议，撤换该金融机构的董事或高级管理人员

B.责令调整董事、高级管理人员（正确答案）

C.责令其停止行使任何权利

D.限制其权利的行使（正确答案）

12、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法

权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行下列哪些监

管措施？0*

B.宣布解散

C.促成机构重组琉答案）

D.宣告破产

A.接管正确答案）

13、银行业监督管理机构在对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关

联行为人的账户进行查询时应履行何种手续？（）*

A.经国务院银行业监督管理机构负责人批准（正确答案）

B.经省一级派出机构负责人批准确答案）

C.经国务院银行业监督管理机构部门负责人批准

D.经市一级派出机构负责人批准

14、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务

院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的।依法追究刑事责任；尚不构成犯罪

的，由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚：0*

A.没收违法所得，正他答案）

B,违法所得五十万元以上的।并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

C.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

（正确答案）

D,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万以下罚款

15、银行业金融机构有下列哪些情形之一的।由国务院银行业监督管理机构责令改

正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；

构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）*

A.未经批准设立分支机构的（正确答案）

B.未经批准变更、终止的（正确答案）

C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的辅磔条）

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的E确答案）

16、银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改

正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的।可以

责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）*

A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的1角答案）

B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的.确答案）

C提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的（正确笆•案）

D,未按照规定进行信息披露的描（正确答案）

17、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银

行业监督管理机构可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列

哪些措施？0*

A.直接撤换银行业金融机构的董事和高级管理人员

B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

纪律处分E确答案）

C.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款（正佻答案）

D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负

责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

（正确答案）

18、有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员：

0*

B担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企

业的破产负有个人责任的（正确答案）

C.个人负有数额较大的债务并到期未清偿六案）

D.已退休的某政府机构的领导人

E担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，负有个人责任的正确

答案）

A.曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判

刑的（正确答案）

19、所谓的商业秘密，在法律上应当具备下列哪些特征？（）*

A.不为公众所知悉E辅答案）

B.能为权利人带来经济利益确答案）

C.具有实用性（正确答案）

D.经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息，璃答案）

20、依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理

机构对银行业突发事件应当建立怎样的岗位责任制度？（）*

A.预警

B.发现（正确答案）

C报告正确答案）

D.谨慎注意

21、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于

其他借款人同类贷款的条件。比处所称关系人是指；（）*

A,商业银行的董事正冽答案）

B,商业银行的监事

C.商业银行的管理人员、答案）

D,商业银行董事长的老同学

22、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法

权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行0o*

A.接管正确答案）

B.宣告破产

C.促成机构重组（正确答案）

D.宣布解散

23、经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督

管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其哪些人员的账户？0*

A.只能是高级管理人员

B,所有工作人员

C.关联行为人（正诜答交）

D.与该金融机构进行了违法关琰交易的股东确答案）

24、银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受

法律保护。下列哪些部门不得干涉？（）*

A.地方政府（正确答案）

B.各级政府部门（正确答案）

C.社会团体（正确答案）

D.个人正确答案）

25、下列表述正确的是？（）*

A.国务院银行业监督管理机构抿据履行职责的需要设立派出机构

B,国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理

C.国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围

内，履行监督管理职责（正确答案）

D.银行业监督管理机构工作人员可以在金融机构兼任职务

26、银行业监督管理机构工作人员，应当遵守下面哪些规定？（）*

A,忠于职守（正确答案）

B.依法办事（正确答案）

C.公正廉洁（卜确答案）

D.不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务（王确

答案）

27、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业

监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些

措施0*

A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明.确答案）

B,查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料（正确答案）

C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存（王确答

案）

D.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依

法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任

28、下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施？（）*

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准

（正确答案）

B.限制资产转让（正确答案）

C.限制分配红利和其他收入工确答案）

D,责令控股股东转让股权

29、下列哪些是对银行业金融机构股东的强制措施？（）*

A.责令控股股东转让股东权利（正确答案）

B.限制有关股东的权利（正确答案）

C.限期退股

D,以上都正确

30、下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（）*

A.银行业金融机构自身经营不善的答案）

B.银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件（正确答案）

C.银行发生案件

D.银行高管触犯刑法

31、撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件？（）*

A.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形「正确留帘

B.不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益（正确答案）

C.银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失

D.银行亏损严重，声誉下降

32、下列关于撤销与破产的表述，正确的是（）*

A.撤销是行政行为，破产是司法行为E确答案）

B,撤销由行政主管机关主动进行的，破产是债权人或债务人向法院申请的（正确答

案）

C.撤销是因为经营管理不善，不能支付到期债务，不撤销将严重损害社会公众利

益，危害金融秩序，破产仅是因为严重亏损，无力偿还到期债务（正向

D.对撤销行为可以申请行政复议或提起行政诉讼，对法院宣告破产的行为不能再起

诉##（正确答案）

33、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批

准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措

施0*

A.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大

损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境正馈答案）

B,申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

C.限制当事人的人身自由

D,申请对当事人进行扣押

34、下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）*

A.公安局（正确答案）

B.检察院正确答案）

C.税务机关（正确答案）

D.银监会

35、《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行

处罚的种类有哪几种？0*

A.责令限期改正（正确答案）

B.没收违法所得（正确答案）

C.罚款正确答案）

D.责令停业整顿、吊销经营许可证正嘀答案）

36、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，怎样进行处

理？（）*

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

（正确答案）

B,情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

确答案）

C.构成犯罪的，依法追究刑事责任（正确答案）

D.以上都不正确

37、银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，怎样进行处理？

0*

B,情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

确答案）

C.构成犯罪的，依法追究刑事责任端答案）

D,取消高管人员任职资格

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

（正确答案）

38、银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，怎样进行处理？（）*

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

（正确答案）

B.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

确答案）

C.构成犯罪的，依法追究刑事责任（正确答案）

D.取消高管人员任职资格

39、银行业监督管理机构依法履行延伸调查权，有关单位和个人应当履行哪些义

务？0*

A.应当配合（正确答案）

B.如实说明有关情况并提供有关文件、资料三确答案）

C.不得拒绝、阻碍正确答案）

D.不得隐瞒（正确答案）

40、对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，下列

哪项处理是正确的？（）东

A.由国务院银行业监督管理机构予以取缔（正峋答案）

B.构成犯罪的，依法追究刑事责任;角答案）

C.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万

元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款（正确答案）

D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

（正确答案）

41、银行业金融机构未经批准设立分支机构的，如何处理？（；*

A,由国务院银行业监督管理机构责令改正（正用答案）

B.有违法所得的，没收违法所得角答案）

C违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款（正确答案）

D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

（正确答案）

42、银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何

进行处理？（）*

A,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证确答案）

B.构成犯罪的，依法追究刑事责任;正确答案）

C违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款二确答案）

D,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

（正确答案）

43、银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？

（）*

A,由国务院银行业监督管理机构责令改正।正喻答案）

B.有违法所得的，没收违法所得篇答窠）

C违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得

或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款（正司

D.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

确答案）

44、银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率，情节特别严重或

者逾期不改正的，怎样处理?（）*

A.可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证确答案）

B.构成犯罪的，依法追究刑事责任（正确答案）

C.不构成犯罪的，给予经济处罚

D.处以五万元以上二百万元以下罚款

45、银行业金融机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（）

A,贷款调查未尽职正确答案）

B.资产负债比例严重超过标准的，角答案）

C资本充足率低于8%的正，答案）

Do存贷比例超过75%的H角答案）

46、下列哪项属于并表监管的目的？（）*

A.无论银行在何处经营，都能受到有效监管正饰答案）

B,防止资本的双重杠杆作用」确答案）

C,确保银行集团不论在何处注卅，其经营风险都能在全球基础上进行评估和控制

（正确答案）

D.全面掌握银行集团整体风险

47、现场检查按照检查的范围和内容划分，共有以下几种？C*

A,全面检查（正确答案）

B.后续检查

C.专项检查（正确答案）

D.重点检查

48、银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准？（）

*

A.人事任免

B.银行业金融机构的设立上确答案）

C.银行业金融机构变更、终止（正确答案）

D.银行业金融机构的业务范围甫答案）

49、以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的？（）*

A.规范监督管理行为（正确答案）

B.防范和化解银行业风险次答案）

c.促进银行业健康发展（正确答案）

D.保护存款人和其他客户的合法权益

50、下列哪些不属于银行业监督管理机构的监管对象7（）*

A.小额贷款公司（正确答案）

B,村镇银行

C.典当行（正确答案）

D.融资担保公司（正确答案）

51、下列哪些属于银行业监督管理机构的监管对象？（）*

A.保险公司

B.资金互助社（正确答案）

C.城市商业银行（正确答案）

D.地方政府融资平台公司

52、银行业监督管理的目标是？（）*

A.促进银行业金融机构实现效益最大化

B.维护公众对银行业的信心确答案）

C.保持银行业支持地方经济的主力军地位

D.促进银行业的合法、稳健运行一确答案）

53、以下哪几项不属于银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的原

则？0*

B.公正原则

C风险最小化原则।正确答案）

D.公开原则

A.效益最大化原则正/铃室）

54、国务院银行业监督管理机构应当和（）建立监督管理信息共享机制*

A.财政部门

B.审计部门

C.中国人民银行（正确答案）

D.国务院其他金融监督管理机构佳答案）

55、下列哪些事项需报银行业监督管理机构审查批准？（）*

A.工商银行甘肃省分行拟在某市设立3家县支行F确答案）

B.建设银行甘肃省分行营业部因装修需临时迁址营业正制空案）

C,中国银行甘肃省分行某营业网点需更换营业地址（正确答案）

D.某县农村信用联社拟撤销某乡镇信用社确答案）

56、下列哪些机构的人员全部属于银行业监督管理机构任职资格管理对象？（）*

A.大型鞭行分支机构行长卜确答案）

B.股份制商业银行董事长、行长、监事长（正确答案）

C.财务公司总经理、监事长（正确答案）

D.农村信用联社党委书记、主任、监事长

57、下列表述正确的是：（）*

A.银行业金融机构应当遵守审慎经营规则（正确答案）

B,审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、贷款准备

金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容（正确答案）

C.银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行

业监督管理机构依照法律、行政法规制定止,答案）

D.未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机

构或者从事银行业金融机构的业务活动（正确答案）

58、国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列哪些申请事项作出批准

或者不批准的决定？（）*

A,银行业金融机构的设立，上讥答专）

B.银行业金融机构的变更、终止（正确答案）

C,银行业金融机构的业务范围和增加业务范围内的业务品种谕”索）

D.审查董事、高级管理人员、部门负责人的任职资格

59、下列表述正确的是：（）本

A.对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项，银行业监督管理机构应当

自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定1确答；

B.对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自

收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定:正确答箓

C对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申

请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定限答案）

D.对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件

之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定（正确答荽

60、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主

要监管方式是什么？（）*

A.窗口指导

B.现场检查（正确答案）

C.专项督查

D.非现场监管（正确答案）

61、下列表述正确的是：（）*

A.国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理:正确若案）

B.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、处置岗位责任制度

C国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，

应当自收到建议之日起十五日内予以回复

D.国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为

案）

62、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险

预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的

0。*

A.范围正珑答案）

B.人员

C.频率正确答案）

D.需要采取的其他措施（正确答案）

63、下列表述不正确的是：（）*

A.国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活

动

B.国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报

表，并按照国家有关规定予以公布

C,中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和监督［埔答案）

D.银行业自律组织的章程应当报地方政府备案专答案）

64、下列表述正确的是：（）*

A.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入任何金融机构进行检查

B.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以询问银行业金融机构的工作人

员，要求其对有关检查事项作出说明正确答案）

C银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检

查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

（正确答案）

D,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计

算机管理业务数据的系统悔（正确答案）

65、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续？（）*

A.合法证件（正确答案）

B检查通知书（正确答案）

C.检查方案

66、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员

进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作

出说明？0*

B.一般工作人员

C高级管理人员正确答案）

D.董事正确答案）

A.信贷人员

67、银行业金融机构应当按照规定，如实向社会公众披露哪些信息？（）*

A.财务会计报告（正确答案）

B.风险管理状况I?方答窠）

C,董事和高级管理人员变更（正确答案）

D.其他重大事项（正确答案）

68、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一

级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的।或者其行为严重危及该银行业金融

机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机

构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施：（）*

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务正党答案）

B.限制分配红利和其他收入丁确答案）

C.限制资产转让（正确答案）

D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利饰答条）

E,责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利（正确答案）

F.停止批准增设分支机构（正确答案）

69、银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经国务院银行业监督管理

机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采

取下列哪些措施？（）*

A.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

B.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大

损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境正於答案）

C.禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事

银行业工作

D.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利##:确答案）

70、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上

银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下

列哪些措施？0*

A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明।正确答案）

B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料।正确答案）

C.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

案）

D.对依法采取的措施।有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文

件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒（正