证券从业资格备考试题及答案

证券从业资格备考试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？

A.价格发现

B.投资融资

C.风险控制

D.信息披露

参考答案：C

2.以下哪项不属于证券公司的主要业务？

A.股票承销

B.债券承销

C.证券经纪

D.期货经纪

参考答案：D

3.以下哪个指数被认为是反映中国股市整体表现的重要指标？

A.上证指数

B.深证成指

C.中小板指

D.创业板指

参考答案：A

4.以下哪项不属于证券交易中的T+0交易制度？

A.当日买入当日卖出

B.当日卖出当日买入

C.次日卖出当日买入

D.次日买入当日卖出

参考答案：C

5.以下哪个不是证券市场的基本参与者？

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.证监会

参考答案：D

6.以下哪个不是证券公司的主要收入来源？

A.股票承销费

B.债券承销费

C.证券经纪业务佣金

D.证券自营业务收益

参考答案：D

7.以下哪个不是证券交易的基本原则？

A.公平原则

B.公开原则

C.公正原则

D.自由原则

参考答案：D

8.以下哪个不是证券市场监管的基本手段？

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.伦理手段

参考答案：D

9.以下哪个不是证券市场的基本功能？

A.价格发现

B.投资融资

C.信用创造

D.信息披露

参考答案：C

10.以下哪个不是证券交易的基本程序？

A.开户

B.委托

C.执行

D.结算

参考答案：C

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的参与者包括以下哪些？

A.投资者

B.上市公司

C.证券公司

D.证监会

E.媒体

参考答案：ABCDE

2.证券公司的主要业务包括以下哪些？

A.股票承销

B.债券承销

C.证券经纪

D.证券自营

E.期货经纪

参考答案：ABCDE

3.证券市场监管的主要目的是以下哪些？

A.保护投资者合法权益

B.维护市场秩序

C.促进证券市场健康发展

D.保障国家经济安全

E.提高上市公司质量

参考答案：ABCDE

4.证券交易的基本原则包括以下哪些？

A.公平原则

B.公开原则

C.公正原则

D.自由原则

E.诚信原则

参考答案：ABCDE

5.证券市场监管的基本手段包括以下哪些？

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.伦理手段

E.社会监督

参考答案：ABCE

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能包括价格发现、投资融资和风险控制。（）

参考答案：√

2.证券公司的主要业务包括股票承销、债券承销、证券经纪和证券自营。（）

参考答案：√

3.证券市场的基本原则包括公平原则、公开原则、公正原则和自由原则。（）

参考答案：√

4.证券市场监管的主要目的是保护投资者合法权益、维护市场秩序、促进证券市场健康发展、保障国家经济安全和提高上市公司质量。（）

参考答案：√

5.证券市场监管的基本手段包括法律手段、行政手段、经济手段和伦理手段。（）

参考答案：√

四、简答题（每题10分，共25分）

题目：请简述证券公司自营业务的定义及其主要特点。

答案：证券公司自营业务是指证券公司以自己的名义，利用自有资金或者依法筹集的资金，为自己买卖证券，以获取盈利的行为。其主要特点包括：

1.自主性：证券公司自营业务完全由公司自主决策，不受外部指令的限制。

2.风险性：自营业务面临市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险。

3.盈利性：自营业务旨在通过证券买卖获取利润，是证券公司重要的盈利来源。

4.专业性：自营业务需要证券公司具备专业的投资分析能力和风险管理能力。

5.规模性：自营业务通常涉及较大规模的资金运作。

6.风险隔离：证券公司自营业务与经纪业务、资产管理业务等分离，以降低风险。

7.法规约束：自营业务受到相关法律法规的严格约束，如禁止内幕交易、操纵市场等。

8.信息披露：证券公司需要定期向监管部门和投资者披露自营业务的相关信息。

五、论述题

题目：论述证券市场在经济发展中的作用。

答案：证券市场在经济发展中扮演着至关重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：

1.资本配置功能：证券市场为企业和政府提供了直接融资的渠道，有助于优化资源配置，提高资金使用效率。通过股票和债券等证券工具，企业可以筹集资金用于扩大生产、研发新产品等，从而推动经济增长。

2.价格发现功能：证券市场通过交易活动，为各类证券提供了公允的价格，有助于反映企业的真实价值，为投资者提供参考。同时，价格发现功能也有助于市场信息的传递和扩散。

3.促进企业改革：证券市场的存在推动了企业制度的改革和完善。为了在市场上获得更好的融资机会，企业需要提高自身的透明度、规范运作，增强竞争力。

4.优化产业结构：证券市场通过资源配置，引导资金流向具有发展潜力的行业和企业，有助于优化产业结构，促进经济转型升级。

5.提高经济效率：证券市场为投资者提供了多元化的投资渠道，有助于分散风险，提高投资效率。同时，证券市场的发展也有助于提高金融市场的整体效率。

6.保障金融稳定：证券市场作为金融市场的重要组成部分，有助于提高金融体系的稳定性。通过提供多元化的金融产品和服务，证券市场有助于分散金融风险，降低系统性风险。

7.提升国家金融实力：证券市场的发展有助于提升国家的金融实力，增强国家在国际金融市场中的影响力。同时，通过证券市场，国家可以吸引外资，促进国际贸易和投资。

8.丰富居民投资选择：证券市场为居民提供了投资理财的渠道，有助于提高居民资产配置效率，增加收入来源，提高生活质量。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.C

解析思路：证券市场的基本功能包括价格发现、投资融资和风险控制，而风险控制并非证券市场的基本功能。

2.D

解析思路：证券公司的主要业务包括股票承销、债券承销、证券经纪和证券自营，期货经纪不属于证券公司的主要业务。

3.A

解析思路：上证指数是反映中国股市整体表现的重要指标，而深证成指、中小板指和创业板指则分别反映不同板块的股市表现。

4.C

解析思路：T+0交易制度允许当日买入当日卖出，当日卖出当日买入，但次日的交易则不符合T+0的定义。

5.D

解析思路：证券市场的参与者包括投资者、上市公司、证券公司和证监会，其中证监会是监管机构，不是市场参与者。

6.D

解析思路：证券公司的主要收入来源包括股票承销费、债券承销费和证券经纪业务佣金，证券自营业务收益不属于主要收入来源。

7.D

解析思路：证券交易的基本原则包括公平原则、公开原则、公正原则和自由原则，伦理原则并非交易的基本原则。

8.D

解析思路：证券市场监管的基本手段包括法律手段、行政手段和经济手段，伦理手段并非监管的基本手段。

9.C

解析思路：证券市场的基本功能包括价格发现、投资融资和风险控制，信用创造并非证券市场的基本功能。

10.C

解析思路：证券交易的基本程序包括开户、委托、执行和结算，其中执行是交易过程中的一个环节。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCDE

解析思路：证券市场的参与者包括投资者、上市公司、证券公司、证监会和媒体，这些都是市场运作不可或缺的组成部分。

2.ABCDE

解析思路：证券公司的主要业务包括股票承销、债券承销、证券经纪、证券自营和期货经纪，这些都是证券公司的核心业务。

3.ABCDE

解析思路：证券市场监管的主要目的是保护投资者合法权益、维护市场秩序、促进证券市场健康发展、保障国家经济安全和提高上市公司质量，这些都是监管的目的。

4.ABCDE

解析思路：证券交易的基本原则包括公平原则、公开原则、公正原则、自由原则和诚信原则，这些都是证券交易应遵循的基本准则。

5.ABCE

解析思路：证券市场监管的基本手段包括法律手段、行政手段、经济手段和伦理手段，社会监督虽然重要，但不是基本手段之一。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.√

解析思路：证券市场的基本功能包括价格发现、投资融资和风险控制，这是证券市场的基本职能。

2.√

解析思路：证券公司的主要业务包括股票承销、债券承销、证券经纪和证券自营，这些都是证券公司的主要收入来源。

3.√

解析思路：证券市场的基