2024年证券从业资格考试常识试题及答案

2024年证券从业资格考试常识试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？

A.价格发现

B.资金筹集

C.信用创造

D.信息传递

2.以下哪项不是中国证监会的主要职责？

A.制定证券市场法规

B.监督管理证券公司

C.审批上市公司

D.发行股票

3.以下哪项不属于证券投资的基本原则？

A.风险与收益平衡

B.分散投资

C.长期投资

D.指数投资

4.以下哪项不是证券交易市场的组成部分？

A.证券交易所

B.证券交易商

C.证券登记结算机构

D.证券投资者

5.以下哪项不是证券公司的主要业务？

A.证券经纪业务

B.证券承销业务

C.证券投资咨询业务

D.证券自营业务

6.以下哪项不是证券投资分析的方法？

A.基本面分析

B.技术面分析

C.指数分析

D.情绪分析

7.以下哪项不是证券市场的风险？

A.价格风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.政策风险

8.以下哪项不是证券发行的基本程序？

A.申报材料

B.发行定价

C.发行公告

D.发行登记

9.以下哪项不是证券登记结算机构的主要职责？

A.证券登记

B.证券结算

C.证券托管

D.证券发行

10.以下哪项不是证券市场的监管机构？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券登记结算机构

11.以下哪项不是证券投资的基本策略？

A.长期投资

B.分散投资

C.指数投资

D.投机投资

12.以下哪项不是证券市场的参与者？

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券投资者

D.政府机构

13.以下哪项不是证券市场的监管目标？

A.保护投资者合法权益

B.维护市场秩序

C.促进证券市场健康发展

D.确保证券公司盈利

14.以下哪项不是证券公司的业务范围？

A.证券经纪业务

B.证券承销业务

C.证券投资咨询业务

D.证券自营业务

15.以下哪项不是证券市场的风险？

A.价格风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.政策风险

16.以下哪项不是证券发行的基本程序？

A.申报材料

B.发行定价

C.发行公告

D.发行登记

17.以下哪项不是证券登记结算机构的主要职责？

A.证券登记

B.证券结算

C.证券托管

D.证券发行

18.以下哪项不是证券市场的监管机构？

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券登记结算机构

19.以下哪项不是证券投资的基本策略？

A.长期投资

B.分散投资

C.指数投资

D.投机投资

20.以下哪项不是证券市场的参与者？

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券投资者

D.政府机构

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.证券市场的功能包括：

A.价格发现

B.资金筹集

C.信用创造

D.信息传递

2.证券投资的基本原则包括：

A.风险与收益平衡

B.分散投资

C.长期投资

D.指数投资

3.证券交易市场的组成部分包括：

A.证券交易所

B.证券交易商

C.证券登记结算机构

D.证券投资者

4.证券公司的主要业务包括：

A.证券经纪业务

B.证券承销业务

C.证券投资咨询业务

D.证券自营业务

5.证券投资分析的方法包括：

A.基本面分析

B.技术面分析

C.指数分析

D.情绪分析

三、判断题（每题2分，共10分）

1.证券市场的基本功能包括价格发现、资金筹集、信用创造和信息传递。（）

2.证券投资的基本原则包括风险与收益平衡、分散投资、长期投资和指数投资。（）

3.证券交易市场的组成部分包括证券交易所、证券交易商、证券登记结算机构和证券投资者。（）

4.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销业务、证券投资咨询业务和证券自营业务。（）

5.证券投资分析的方法包括基本面分析、技术面分析、指数分析和情绪分析。（）

6.证券市场的风险包括价格风险、利率风险、流动性风险和政策风险。（）

7.证券发行的基本程序包括申报材料、发行定价、发行公告和发行登记。（）

8.证券登记结算机构的主要职责包括证券登记、证券结算、证券托管和证券发行。（）

9.证券市场的监管机构包括中国证监会、证券交易所、证券业协会和证券登记结算机构。（）

10.证券投资的基本策略包括长期投资、分散投资、指数投资和投机投资。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.C

2.D

3.D

4.D

5.D

6.C

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多项选择题

1.ABCD

2.ABC

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

三、判断题

1.√

2.√

3.√

4.√

5.√

6.√

7.√

8.√

9.√

10.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述证券市场的基本功能。

答案：证券市场的基本功能包括价格发现、资金筹集、风险分散和资源配置。价格发现功能是指证券市场能够及时、准确地反映证券价格，为投资者提供决策依据；资金筹集功能是指证券市场为企业和政府提供融资渠道，满足其资金需求；风险分散功能是指投资者可以通过证券市场分散投资风险，降低单一投资的风险；资源配置功能是指证券市场能够引导资金流向高效领域，促进社会资源的合理配置。

2.简述证券投资的基本原则。

答案：证券投资的基本原则包括风险与收益平衡原则、分散投资原则、长期投资原则和理性投资原则。风险与收益平衡原则是指投资者在追求收益的同时，要充分考虑风险，确保投资的安全性和收益性；分散投资原则是指投资者应将资金分散投资于不同类型的证券，以降低投资风险；长期投资原则是指投资者应树立长期投资观念，避免频繁交易，以获取稳定的投资回报；理性投资原则是指投资者在投资决策过程中，应基于充分的信息和理性的分析，避免盲目跟风。

3.简述证券市场的参与者及其作用。

答案：证券市场的参与者主要包括证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券投资者和政府监管机构。证券公司作为市场中介，提供证券经纪、承销、投资咨询等服务；证券交易所是证券交易的场所，提供交易规则和交易平台；证券登记结算机构负责证券登记、结算和托管；证券投资者是市场的主体，通过买卖证券实现投资目的；政府监管机构负责监管证券市场，维护市场秩序。

4.简述证券投资分析的方法及其特点。

答案：证券投资分析方法主要包括基本面分析、技术面分析和量化分析。基本面分析侧重于分析公司的财务状况、行业前景和宏观经济等因素，特点是重视公司内在价值；技术面分析侧重于分析证券价格和交易量的变化，特点是强调市场趋势和图表分析；量化分析运用数学模型和统计方法分析证券价格和风险，特点是客观性和系统性。

五、论述题

题目：论述证券市场监管的重要性及其主要监管措施。

答案：证券市场监管的重要性体现在以下几个方面：

1.保护投资者合法权益：证券市场的健康发展需要保护投资者的合法权益，防止欺诈、操纵市场等违法行为，确保投资者在公平、公正的市场环境中进行投资。

2.维护市场秩序：监管机构通过制定和执行相关法律法规，维护证券市场的秩序，防止市场过度投机，保障市场的稳定运行。

3.促进市场效率：监管措施有助于提高市场信息的透明度，降低信息不对称，促进资源的合理配置，提高市场效率。

4.防范系统性风险：监管机构通过监控市场风险，及时采取措施防范系统性风险，保障金融体系的稳定。

主要监管措施包括：

1.制定法律法规：监管机构制定证券市场相关的法律法规，如《证券法》、《公司法》等，为证券市场提供法律依据。

2.机构监管：对证券公司、基金管理公司、期货公司等金融机构进行监管，确保其合规经营，防范风险。

3.上市公司监管：对上市公司进行监管，包括信息披露、财务报告、关联交易等方面的监管，保障投资者利益。

4.市场准入监管：对证券市场参与者的市场准入进行监管，如对证券公司、基金管理公司的设立和业务范围进行审批。

5.市场交易监管：对证券市场的交易行为进行监管，包括价格操纵、内幕交易、虚假陈述等违法行为的查处。

6.风险监控与预警：监管机构建立风险监控体系，对市场风险进行实时监控，及时发布风险预警信息。

7.国际合作：加强与其他国家和地区的监管机构合作，共同打击跨境证券违法行为，维护全球证券市场的稳定。

试卷答案如下：

一、单项选择题

1.C

解析思路：证券市场的基本功能不包括信用创造，信用创造通常由中央银行等金融机构负责。

2.D

解析思路：发行股票是企业的行为，而非证监会的职责，证监会主要负责监管和审批。

3.D

解析思路：证券投资的基本原则不包括指数投资，指数投资是一种投资策略，而非原则。

4.D

解析思路：证券交易市场由证券交易所、证券交易商、证券登记结算机构和证券投资者组成，证券投资者是市场参与者而非组成部分。

5.D

解析思路：证券公司的主要业务包括经纪、承销、咨询和自营，不包括发行股票，发行股票是企业或政府的行为。

6.C

解析思路：证券投资分析的方法不包括指数分析，指数分析是分析市场整体趋势的方法，而非具体投资分析。

7.D

解析思路：证券市场的风险不包括政策风险，政策风险是指政策变化可能对市场造成的影响，通常不被视为市场风险。

8.D

解析思路：证券发行的基本程序不包括发行登记，发行登记是证券发行后的一个环节，而非基本程序。

9.D

解析思路：证券登记结算机构的主要职责不包括证券发行，证券发行是发行人的行为，与登记结算机构职责不同。

10.D

解析思路：证券市场的监管机构不包括证券登记结算机构，证券登记结算机构是市场服务机构，而非监管机构。

11.D

解析思路：证券投资的基本策略不包括投机投资，投机投资是一种短期交易策略，与长期投资策略相悖。

12.D

解析思路：证券市场的参与者不包括政府机构，政府机构是监管者而非市场参与者。

13.D

解析思路：证券市场的监管目标不包括确保证券公司盈利，监管目标是保护投资者、维护市场秩序和促进市场发展。

14.D

解析思路：证券公司的业务范围不包括发行股票，发行股票是企业行为，证券公司负责的是证券的买卖和经纪业务。

15.D

解析思路：证券市场的风险不包括政策风险，政策风险是指政策变化可能对市场造成的影响，通常不被视为市场风险。

16.D

解析思路：证券发行的基本程序不包括发行登记，发行登记是证券发行后的一个环节，而非基本程序。

17.D

解析思路：证券登记结算机构的主要职责不包括证券发行，证券发行是发行人的行为，与登记结算机构职责不同。

18.D

解析思路：证券市场的监管机构不包括证券登记结算机构，证券登记结算机构是市场服务机构，而非监管机构。

19.D

解析思路：证券投资的基本策略不包括投机投资，投机投资是一种短期交易策略，与长期投资策略相悖。

20.D

解析思路：证券市场的参与者不包括政府机构，政府机构是监管者而非市场参与者。

二、多项选择题

1.ABCD

解析思路：证券市场的功能包括价格发现、资金筹集、信用创造和信息传递，这些都是证券市场的基本功能。

2.ABC

解析思路：证券投资的基本原则包括风险与收益平衡、分散投资、长期投资和理性投资，这些都是投资者在投资过程中应遵循的原则。

3.ABCD

解析思路：证券交易市场的组成部分包括证券交易所、证券交易商、证券登记结算机构和证券投资者，这些都是市场的基本构成要素。

4.ABCD

解析思路：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销业务、证券投资咨询业务和证券自营业务，这些都是证券公司的核心业务。

5.ABCD

解析思路：证券投资分析的方法包括基本面分析、技术面分析和量化分析，这些都是投资者在分析证券时常用的方法。

三、判断题

1.√

解析思路：证券市场的基本功能确实包括价格发现、资金筹集、信用创造和信息传递。

2.√

解析思路：证券投资的基本原则确实包括风险与收益平衡、分散投资、长期投资和理性投资。

3.√

解析思路：证券交易市场的组成部分确实包括证券交易所、证券交易商、证券登记结算机构和证券投资者。

4.√

解析思路：证券公司的主要业务确实包括证券经纪业务、证券承销业务、证券投资咨询业务和证券自营业