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文档简介

阳光私募投资者适当性流程一、制定目的及范围为进一步提升阳光私募基金的投资管理水平，确保投资者的适当性，制定本流程。本流程适用于所有参与阳光私募投资的个人及机构投资者，涵盖投资者适当性评估、信息披露、风险提示及投资决策等环节。二、适当性原则适当性评估遵循以下原则：1.投资者的风险承受能力与投资产品的风险特征应相匹配。2.在提供投资建议前，需充分了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标。3.投资者应对投资产品的性质、风险及预期收益有合理的认知。三、适当性流程1.投资者信息采集1.1信息登记：投资者在参与投资前，需填写《投资者信息登记表》，包括个人信息、财务状况、投资经验及投资目标。1.2文件审核：合规部门对投资者提供的身份证明、财务报表及其他相关资料进行审核，确保信息真实有效。2.投资者风险评估2.1风险测评问卷：投资者需完成风险测评问卷，评估其风险承受能力，测评内容包括投资经验、风险偏好及财务状况。2.2评估结果分析：合规部门根据测评结果，评估投资者的风险等级，划分为保守型、稳健型、进取型等类别。3.产品适配性分析3.1产品风险特征分析：针对每一款阳光私募基金产品，提供详细的风险特征说明，包括投资策略、预期收益及可能面临的风险。3.2适配性匹配：根据投资者的风险等级与产品的风险特征，判断其适合投资的产品类型，确保不将高风险产品推荐给风险承受能力较低的投资者。4.信息披露与风险提示4.1风险提示书面告知：在投资者确认投资意向后，向其提供风险提示书，明确说明投资风险及不可预见的损失。4.2投资者确认：投资者需签署《风险提示确认书》，表明已充分理解投资风险，并同意进行投资。5.投资决策与执行5.1投资建议提供：基于适当性评估的结果，提供个性化的投资建议，确保投资者做出知情决策。5.2投资申请处理：投资者填写《投资申请表》，并提交相关材料，合规部门审核后予以批准。5.3资金划拨：经审核通过后，投资者按规定方式划拨资金，正式完成投资。6.投资后管理6.1定期回访：合规部门定期对投资者进行回访，了解其投资情况及风险承受状况，必要时重新评估其适当性。6.2投资者教育：定期组织投资者教育活动，提高投资者的风险意识与投资知识，帮助其更理性地进行投资决策。四、备案与记录管理所有投资者的适当性评估材料及风险提示文件需进行备案，确保资料完整。合规部门负责资料的整理与保存，并定期检查更新，确保信息的时效性与准确性。五、适当性流程的监督与改进适当性流程应建立监督机制，定期对流程的有效性进行评估，及时发现并解决存在的问题。通过投资者反馈、合规检查等方式，持续改进适当性流程，确保其适应市场变化与法律法规的要求。六、适当性流程中的责任与纪律1.合规部门职责：负责投资者信息的审核、风险评估及适当性分析，确保流程的合规性与有效性。2.投资顾问责任：投资顾问需认真对待每一位投资者的适当性评估，提供真实、准确的投资建议，严禁虚假宣传或误导投资者。3.投资者责任：投资者应如实填写信息，认真对待风险评估，理解投资风险，确保自身

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