会议材料：四级机构考核指引讨论稿

会议材料：四级机构考核指引讨论稿一、引言四级机构作为保险行业基层运营单元，其运营效率和业绩表现对整个公司的发展至关重要。为了全面、客观、准确地评估四级机构的经营状况，推动其持续健康发展，特制定本考核指引讨论稿。本指引旨在明确考核目标、考核指标体系、考核方法及相关配套措施，以确保对四级机构的考核科学合理、公平公正且具有可操作性。

二、考核目标1.提升业务质量：引导四级机构注重业务品质，优化业务结构，提高承保业务的风险可控性，降低赔付率，确保业务发展的可持续性。2.增强市场竞争力：鼓励四级机构积极拓展市场，提升市场份额，在当地保险市场树立良好的品牌形象，增强综合竞争力。3.加强内部管理：促进四级机构完善内部管理制度，提高运营效率，规范业务流程，加强团队建设，提升员工素质，保障机构稳健运营。4.实现业绩增长：确保四级机构在合规经营的前提下，实现保费收入、利润等关键业绩指标的稳步增长，为公司整体业绩做出积极贡献。

三、考核指标体系

（一）业务发展指标（40分）1.保费收入完成率（20分）计算公式：保费收入完成率=实际保费收入/目标保费收入×100%评分标准：完成率达到100%及以上得20分，每低于1个百分点扣1分，扣完为止。2.市场份额增长率（10分）计算公式：市场份额增长率=（本期市场份额上期市场份额）/上期市场份额×100%评分标准：增长率为正且排名在当地市场前50%得10分；增长率为正但排名在后50%得5分；增长率为负得0分。3.新业务拓展率（10分）计算公式：新业务拓展率=新增业务保费收入/总保费收入×100%评分标准：拓展率达到30%及以上得10分，每低于1个百分点扣1分，扣完为止。

（二）业务质量指标（30分）1.赔付率（15分）计算公式：赔付率=赔款支出/保费收入×100%评分标准：赔付率在行业平均水平以下得15分，每高于行业平均水平1个百分点扣1分，扣完为止。2.退保率（10分）计算公式：退保率=退保保费收入/期初有效保费收入×100%评分标准：退保率在5%及以下得10分，每高于1个百分点扣1分，扣完为止。3.业务差错率（5分）计算公式：业务差错率=业务差错笔数/业务办理总笔数×100%评分标准：差错率在1%及以下得5分，每高于1个百分点扣1分，扣完为止。

（三）内部管理指标（20分）1.合规经营（10分）考核期间内无重大违规事件发生得10分，发生一起重大违规事件扣5分，发生两起及以上重大违规事件得0分。重大违规事件界定：违反保险监管法律法规、公司内部规章制度，对公司造成重大经济损失或负面影响的事件。2.运营效率（5分）计算公式：运营效率得分=（实际结案周期目标结案周期）/目标结案周期×100%，若实际结案周期低于目标结案周期，则得分=1（目标结案周期实际结案周期）/目标结案周期×100%评分标准：得分在020%之间得5分，得分在20%50%之间得3分，得分在50%以上得0分。3.团队建设（5分）员工流失率控制在10%及以下得5分，每高于1个百分点扣1分，扣完为止。员工培训计划完成率达到100%得5分，每低于1个百分点扣1分，扣完为止。

（四）客户服务指标（10分）1.客户满意度（5分）通过客户调查问卷或电话回访等方式收集客户满意度数据。评分标准：满意度达到90%及以上得5分，每低于1个百分点扣1分，扣完为止。2.投诉处理及时率（5分）计算公式：投诉处理及时率=及时处理投诉件数/总投诉件数×100%评分标准：及时率达到100%得5分，每低于1个百分点扣1分，扣完为止。

四、考核方法1.数据收集：由公司相关部门定期收集四级机构的各项业务数据、财务数据、运营数据及客户反馈数据等，确保数据的准确性和完整性。2.指标计算：依据收集的数据，按照上述考核指标体系的计算公式进行各项指标的计算。3.评分审核：成立专门的考核评分小组，对计算得出的各项指标得分进行审核，确保评分过程公平公正。对于存在疑问的数据或指标，及时与四级机构沟通核实。4.结果公示：考核结果定期在公司内部进行公示，接受四级机构的监督和反馈。如四级机构对考核结果有异议，可在公示期内提出申诉，公司将进行复查并给予答复。

五、考核周期考核周期为自然年度，每年年初制定当年考核目标和计划，年末进行全面考核评估。

六、配套措施

（一）激励措施1.奖金分配：根据考核得分，对四级机构进行奖金分配。得分排名靠前的机构给予额外的奖励，用于团队建设、员工激励等。2.晋升机会：考核优秀的四级机构负责人在公司内部晋升、评优等方面享有优先考虑权。3.资源支持：对于业务发展良好、考核成绩优秀的四级机构，公司在培训资源、市场推广费用、产品支持等方面给予倾斜，助力其进一步发展。

（二）帮扶措施1.培训辅导：针对考核成绩较差的四级机构，公司组织专项培训和辅导，帮助其提升业务能力和管理水平。培训内容包括业务知识、销售技巧、运营管理等方面。2.经验分享：定期组织四级机构之间的经验交流活动，让优秀机构分享成功经验，帮助落后机构学习借鉴，共同提升。3.一对一帮扶：安排业绩优秀的四级机构与落后机构进行一对一帮扶，从业务拓展、客户服务、内部管理等多方面提供指导和支持。

（三）监督机制1.定期检查：公司相关部门定期对四级机构的经营管理情况进行检查，确保各项工作符合考核要求和公司规定。2.风险监控：加强对四级机构业务风险的监控，及时发现并解决潜在风险问题，保障公司整体运营安全。3.内部审计：定期开展内部审计工作，对四级机构的财务状况、业务流程、内部控制等进行全面审计，确保合规经营。

七、考核指引的动态调整随着公司战略目标的调整、市场环境的变化以及行业监管要求的更新，本考核指引将适时进行动态调整。每年年初，公司将根据上一年度的考核情况及内外部环境变化，对考核指标体系、考核方法、配套措施等进行修订完善，确保考核指引的科学性、合理性和有效性。

八、结论本考核指引讨论稿旨在建立一套科学合理、全面有效的四级机构考核体系，通过明确考核目标、指标体系、方法及配套措施，激励四级机构提升业务质量、增强市场竞争力、加强内部管理，实现公司整体业绩的稳步增长。在实施过程中，将根据实际情况不断优化完善，确保考核工作能够真正推动四级机构持续健康发展