2024年特许金融分析师复习计划

2024年特许金融分析师复习计划姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不是CFA协会的三大核心能力？

A.分析能力

B.投资决策能力

C.风险管理能力

D.投资组合管理能力

2.在CFA考试中，哪一部分是针对道德和职业准则的？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

3.以下哪项不是CFA协会的四大知识领域？

A.财务报表分析

B.股票估值

C.固定收益证券

D.期权与期货

4.在CFA考试中，哪一部分是针对定量分析的？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

5.以下哪项不是CFA协会的三大核心能力之一？

A.分析能力

B.投资决策能力

C.投资组合管理能力

D.投资组合优化能力

6.在CFA考试中，哪一部分是针对投资组合管理的？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

7.以下哪项不是CFA协会的四大知识领域之一？

A.财务报表分析

B.股票估值

C.固定收益证券

D.期权与期货

8.在CFA考试中，哪一部分是针对定量分析的？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

9.以下哪项不是CFA协会的三大核心能力之一？

A.分析能力

B.投资决策能力

C.风险管理能力

D.投资组合优化能力

10.在CFA考试中，哪一部分是针对投资组合管理的？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.以下哪些是CFA协会的三大核心能力？

A.分析能力

B.投资决策能力

C.风险管理能力

D.投资组合管理能力

2.以下哪些是CFA协会的四大知识领域？

A.财务报表分析

B.股票估值

C.固定收益证券

D.期权与期货

3.以下哪些是CFA考试中的LevelI部分？

A.道德和职业准则

B.财务报表分析

C.定量分析

D.投资组合管理

4.以下哪些是CFA考试中的LevelII部分？

A.道德和职业准则

B.财务报表分析

C.定量分析

D.投资组合管理

5.以下哪些是CFA考试中的LevelIII部分？

A.道德和职业准则

B.财务报表分析

C.定量分析

D.投资组合管理

三、判断题（每题2分，共10分）

1.CFA协会的三大核心能力包括分析能力、投资决策能力和风险管理能力。（）

2.CFA协会的四大知识领域包括财务报表分析、股票估值、固定收益证券和期权与期货。（）

3.CFA考试中的LevelI部分主要考察道德和职业准则。（）

4.CFA考试中的LevelII部分主要考察定量分析。（）

5.CFA考试中的LevelIII部分主要考察投资组合管理。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述CFA协会对考生道德和职业准则的要求。

答案：

CFA协会对考生的道德和职业准则要求非常严格，主要包括以下几个方面：

（1）诚实和正直：要求考生在职业活动中始终保持诚实和正直，不参与任何欺诈或误导行为。

（2）公正：要求考生在投资决策和咨询中保持公正，不偏袒任何一方，提供客观和全面的分析和建议。

（3）保密：要求考生对客户和雇主的敏感信息进行严格保密，不泄露给未经授权的第三方。

（4）专业胜任能力：要求考生不断提高自己的专业知识和技能，以保持专业胜任能力。

（5）专业责任：要求考生在职业活动中承担起相应的责任，保护客户和雇主的利益。

2.解释CFA考试中“财务报表分析”部分的主要内容。

答案：

CFA考试中的“财务报表分析”部分主要考察考生对财务报表的理解和分析能力，包括以下内容：

（1）资产负债表：分析公司的资产、负债和所有者权益结构，评估公司的财务状况。

（2）利润表：分析公司的收入、成本和利润，评估公司的盈利能力。

（3）现金流量表：分析公司的现金流入和流出情况，评估公司的偿债能力和流动性。

（4）比率分析：运用各种财务比率（如流动比率、速动比率、资产负债率等）对公司进行综合评价。

（5）趋势分析：分析公司财务数据的变化趋势，预测未来的财务状况。

3.说明CFA考试中“投资组合管理”部分的主要考点。

答案：

CFA考试中的“投资组合管理”部分主要考察考生在投资组合构建、管理和评估方面的知识和技能，主要包括以下考点：

（1）投资组合目标：了解和设定投资组合的目标，包括风险偏好、收益要求等。

（2）资产配置：根据投资组合目标和市场情况，进行资产类别之间的配置。

（3）证券选择：选择合适的证券来构建投资组合，包括股票、债券、衍生品等。

（4）风险管理：识别和管理投资组合的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

（5）投资组合评估：定期评估投资组合的表现，调整投资策略以确保投资组合符合目标。

五、论述题

题目：阐述CFA考试对于金融分析师职业发展的重要性及其在行业中的应用。

答案：

CFA考试对于金融分析师的职业发展具有重要意义，以下是其重要性和在行业中的应用阐述：

1.专业认证的权威性：

CFA考试由全球金融界认可的CFA协会举办，其证书被认为是金融分析领域的黄金标准。通过CFA考试，金融分析师能够获得专业认证，提升个人职业声誉和市场竞争力。

2.系统的知识体系：

CFA考试涵盖了财务报表分析、投资组合管理、市场分析、伦理与法规等多个领域，为金融分析师提供了全面的知识体系。这些知识在实际工作中被广泛应用，帮助分析师更好地理解市场动态和客户需求。

3.国际化视野：

CFA考试在全球范围内被认可，持有CFA证书的金融分析师能够在国际舞台上展开职业发展。这对于那些希望在国际金融市场中工作的分析师来说，是一个重要的职业优势。

4.职业晋升：

许多金融机构将CFA证书作为晋升和招聘的重要标准。持有CFA证书的金融分析师通常更容易获得高级职位，如投资经理、研究分析师等。

5.行业应用：

在行业应用方面，CFA证书有助于以下方面：

（1）投资决策：金融分析师可以利用CFA所学的知识和技能，为投资者提供专业的投资建议，帮助投资者做出明智的投资决策。

（2）风险管理：CFA证书强调风险管理的重要性，分析师能够运用所学技能识别、评估和管理投资风险。

（3）合规与监管：CFA考试涵盖伦理与法规，分析师能够更好地遵守相关法律法规，确保合规操作。

（4）研究分析：CFA证书持有者通常具备较强的研究分析能力，能够为金融机构提供高质量的研究报告和市场分析。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.D

解析思路：CFA协会的三大核心能力包括分析能力、投资决策能力和风险管理能力，而投资组合管理能力通常被视为投资决策能力的一部分。

2.C

解析思路：CFA考试中，LevelI主要涵盖道德和职业准则，这是考试的第一部分，也是考生必须掌握的基础。

3.D

解析思路：CFA协会的四大知识领域包括道德和职业准则、财务报表分析、定量分析和投资组合管理，固定收益证券和期权与期货是投资组合管理下的子领域。

4.A

解析思路：CFA考试中，LevelI部分主要涉及道德和职业准则，这是对分析师职业行为和伦理的考察。

5.D

解析思路：CFA协会的三大核心能力包括分析能力、投资决策能力和风险管理能力，而投资组合优化能力不是官方提到的核心能力。

6.D

解析思路：CFA考试中，LevelII部分主要涉及投资组合管理，这是对分析师在实际工作中如何构建和管理投资组合的考察。

7.D

解析思路：CFA协会的四大知识领域包括财务报表分析、股票估值、固定收益证券和期权与期货，没有提到固定收益证券和期权与期货是知识领域。

8.A

解析思路：CFA考试中，LevelI部分主要涉及定量分析，这是对分析师在数学和统计分析方面的考察。

9.D

解析思路：CFA协会的三大核心能力包括分析能力、投资决策能力和风险管理能力，而投资组合优化能力不是官方提到的核心能力。

10.D

解析思路：CFA考试中，LevelIII部分主要涉及投资组合管理，这是对高级投资组合管理技能的考察。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：CFA协会的三大核心能力包括分析能力、投资决策能力和风险管理能力，而投资组合管理能力通常被视为投资决策能力的一部分。

2.ABCD

解析思路：CFA协会的四大知识领域包括财务报表分析、股票估值、固定收益证券和期权与期货，这些都是金融分析中的基础领域。

3.ABC

解析思路：CFA考试中的LevelI部分主要考察道德和职业准则、财务报表分析和定量分析，不涉及投资组合管理。

4.ABCD

解析思路：CFA考试中的LevelII部分主要考察财务报表分析、定量分析和投资组合管理，涵盖了投资组合构建和管理的关键方面。

5.ABCD

解析思路：CFA考试中的LevelIII部分主要考察道德和职业准则、财务报表分析、定量分析和投资组合管理，这是对高级投资分析能力的全面考察。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.√

解析思路：CFA协会确实要求考生在职业活动中保持诚实和正直，这是其道德和职业准则的核心要求。

2.√

解析思路：CFA协会的四大知识领域确实包括财务报表分析、股票估值、固定收益证券和期权与期货，这些都是金融分析师必须掌握