风险管理工作计划（13篇）

风险管理工作计划（13篇）

风险管理工作计划（通用13篇）

风险管理工作计划篇1

根据员工教育规划及上级部门有关安全培训教育的要求，结

合公司实际情况，制定风险教育培训计划。

一：指导思想

围绕公司20—年企业生产经营目标，开展以员工岗位培训、

技术等级培训以及安全教育培类培训。全面提高员工对风险的认

识和防范风险的能力。同时提高员工的素质和专业促进公司经济

发展服务。

二：工作目标

20__年公司员工风险管理培训教育率达到100%。通过风险管

理的培训教育，进一步使全体员工切实提高安全生产意识，牢固

树立“安全第一”的理念，熟悉了解风险评价的方法和风险辨识

的知识。使大家运用到实际中去，杜绝各类安全事故的发生。

三：主要措施与要求

1进一步提高职工培训的针对性和适用性，结合公司深化人

事分配制度的改革，建立和完善促进员工学习知识和技能的激励

机制。

2加强培训资料登记、保存、整理、分析，做好职工教育培训

资料基础工作。

3积极主动地抓好员工培训教育工作，充分调动员工钻研学

习的积极性，不断提高素质。

四、培训内容

1、国家安监总局关于危险品从业单位安全生产标准化评审标

准的通知及相关文件

2、工作危险、有害因素分析（JHA）、安全检查表法（SCL）

五、培训教育的方法

面授、实地实习

六、实施措施

1、各单位认真抓好此项工作，并结合个单位实际情况，紧密

地与公司实际情况相结合

2、建立培训、考核与实际使用想结合的制度，对未按要求培

训的员工与考核不合格的员工重新培训、重新考核。

风险管理工作计划篇2

为深入贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”方针，扎实

推进供电企业安全风险管控工作，全面实现我工区“八不发生”

年度安全生产目标，根据《高台县电力局推进安全风险管控工作

方案》，结合工区实际情况，制定本计划。

一、开展思路

坚持“稳步推进，重在培训，提高素质，夯实基础，结合实

际，继承创新”的工作原则，以国家电网公司《供电企业安全风

险评估规范》和《供电企业作业安全风卷辨识防范手册》为依据，

以教育培训为手段，使执行层具备安全风险辨识和控制能力、管

理层掌握安全风险评估及控制方法，提高全所安全管理水平。

二、成立安全风险管理工作推进小组，全面负责推进工作的

组织、指挥、协调和监督，审定工作实施方案，指导、监督和评估

我所安全风险管理工作。

组长：殷大春

成员：科室各专责及变电站工作人员

三、活动安排

（一）第一阶段，安全风险管控教育培训。

时间：20―年2月15日至20―年4月30日。

任务和目的：结合冬训工作及春季安全大检查活动，通过安

全风险管理基础培训和国家电网公司《供电企业安全风险评估规

范》、《供电企业作业安全风险辨识防范手册》的学习，理解安全

风险管理的作用和意义，掌握各专业安全风险管理的内容和方法,

增强职工安全风险意识和防范技能。

（二）第二阶段：作业风险辨识控制。

（三）第三阶段：工区安全风险评估。

时间安排：20―年11月1日至20__年12月31日。

任务和目的：在提高人员风险辨识能力和水平、现场开展风

险控制工作前提下，结合张掖供电公司对我局进行“安全性评价”

复评工作，稳步推进《评估规范》落实，开展安全风险评估工作。

以防止人身伤害和人员责任事故为主线，从生产环境、机具与防

护、人员素质、现场管理、安全生产综合管理等方面，全面评估

我所安全生产条件、安全管理和安全控制状况，客观评价我所安

全风险程度，有效控制人身伤亡、设备损坏等事故风险。

重点工作：

1、我工区应对管辖生产设备、设施、环境、工器具等方面的

静态安全风险开展全面识别；对现场作业风险运用、风险分析、

作业标准化、安全措施交底以及职工自主风险辨识控制等手段进

行有效控制。责任人：变电站工作人员及各专责个自检查落实。

完成时间：11月底。

2、要求我工区在人员素质和安全管理风险上认真开展安全风

险辨识识别，对作业现场开展监督查评工作，建立风险管理数据

库，为企业风险评估提供基础资料。责任部门：送变电工区，配

合部门：各变电站和科室工作人员。完成时间：11月底。

3、建立个人安全风险档案，完善技能培训档案。由安全员建

立人员“安全风险档案”，以加强对人员安全风险评价工作，提

高人员遵章守纪意识：一是人为责任性事故的责任人，因事故受

到各类处分的相关人员、管理责任人处分记录进入档案；二是违

反省公司“反违章禁令”（二十禁、一不准）一次以上人员，其

行为记录进入档案。在以上阶段性工作基础上，进一步完善生产

作业人员技能培训档案，在梳理各专业基本作业类型以及从事这

些工作所必须具备的专业技能基础上，建立技能培训目标，并建

立个人生产技能档案°三是对安全生产“四种人”根据其安全综

合技能水平，划定工作责任范围，做到让合适的人在合适的时间

内做合适的事。责任部门：送变电工区。配合部门：各变电站及

各专责。完成时间：11月底。

四、工作要求

1、推进安全风险管理要坚持以人为本，要立足生产一线、立

足现场，充分调动和发挥广大职工的积极性和主动性，做到全员

参与。首先要把功夫下在学习和培训上，抓培训要反对冒进，杜

绝脱离实际。一线人员掌握风险辨识方法很重要，培训是主要渠

道，现场控制要做深做细，实行“固化”。

2、风险管理共分为五步进行：“教育培训、风险识别、风险

控制、风险评估、持续改进”，要抓住关键流程，即教育培训、风

险识别、风险控制三个环节，工作做的越深化，评估的基础越牢

固，平时做好工作很重要，各工作人员要坚持从实践中来、到实

践中去，在计划安排、方案制定、工作实施、检查评价等方面，注

意倾听、采纳生产一线的意见和建议。在具体实施过程中，要坚

持把取得实效作为检验安全风险管理二作成果的唯一标准，通过

推进风险管理，真正达到普遍提高员工安全意识、有效落实预防

措施、显著降低事故风险、全面提高安全管理水平的目的。

3、坚持试点先行、以点带面、全面推进的原则。以我所各生

产班组为试点，要注意分层级组织和实施，各负责人既要避免把

工作一揽子交给班组去完成，又要避免大包大揽代替班组开展工

作。要建立内部控制机制，合理安排工作进度，循序渐进，优化

工作方式，做到先常规、后复杂，中间难度有计划去做，复杂的

碰到再做，如果已知就应该及早着手云做。要寻找突破口，要坚

持“简便、实用、有效”原则，避免全面铺开泛泛工作，提高风

险管理措施的针对性和可操作性。

4.推进安全风险管理要充分发挥安全保证体系和监督体系的

共同作用，明确分工、各司其职，健全机制、落实责任。重点任务

是组织安全风险评估，职工重点任务是实施风险辨识与防范，安

全保证体系重在落实风险控制措施，安全监督体系重在加强过程

监督。评估要关注重点，有一般、有重点，要强化风险管理责任。

要在我所推行运用标准化检查表，标准化监督检查和反违章活动

同时去做，每个专责都要有自己的专业检查表，安全监察体系内

安全员要在检查表制订上下功夫，通过应用标准化检查表，达到

控制关键点的作用。

5.推进安全风险管理要在继承以往安全管理有效经验做法的

基础上，突出安全风险的预防和控制，做到风险发现、评估、控

制、消除过程闭环。对评估出的隐患要建档，跟踪消除、持续改

进，对暂时不能消除的重大风险，结合我所实际确定预警线、控

制线,，制定有效的预防控制措施和应急预案，防止风险失控酿成

事故。

6.要对工区生产班组风险管理教育培训以及作业风险辨识控

制工作情况进行监督检查，要指定专人参与试点工作的施工、检

修，纠正存在问题，对具体事件的分析要透彻，及时指导改进。

掌握方法很重要，实事求是的工作态度是最好的工作方法，要以

岗位月度工作计划形式落实工作责任。

风险管理工作计划篇3

为了公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提

高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，

在与公司企业文化、经营理念和企业价值观匹配的前提下，在《东

方商务管理有限公司五年战略发展规划》的指导下，根据本部门

的职责和岗位职责，制定本会计年度内和下半年工作计划，具体

内容如下:

一是风险控制管理体系和流程，目标就是初步建立风险管理

体系，预防和降低公司的风险。在8月份，草拟好风险控制管理

制度，并报上层审议；规范投资管理操作流程和风险控制流程，

在投资风险、经营风险、财务风险、法律风险、政策风险等方面

的控制流程有系统总结并成文，征求意见并修改；建立完善的内

部控制规范、重大风险预警制度。

二是认真学习法律知识，特别是与公司项目相关的新的法律、

法规，及时更新自己的知识。可以通过网络或书本的途径，也可

以在领导的带领下，每个月有一两次部门的学习、交流会议。开

展学习经验的研讨会，学习优秀企业在风险管理方面的经验，提

高工作能力和综合素质。

三是落实部门岗位职能，明确专人负责的可能风险范围；收

集风险管理的初始信息，每月清理查找存在风险的事项，并进行

风险评估；监督各部门按流程规定执行，加强日常的风险监督；

制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案。

四是做好与公司其他部门的沟通、协调工作，当各部门开展

项目讨论时，通知风险控制部参与进来，要积极参加，从公司利

益出发，献计献策，争取公司利益最大化。每个月一次对每个部

门的项目作个衔接，对其中有可能涉及到的风险提出一些意见，

并作总结。

五是对合同的审核要做到事前准备，规避合同风险，对招商

部门丹尼斯的项目在合同签订前要对相关项目做些调查，并从网

上学习同类项目涉及公司利益的重要条款，对一些风险点做到心

中有数，并把意见与招商部沟通，做好应对措施，以免陷入被动。

并且按照规定流程办理相关法律事务。

六是部门的人员要工作认真负责，明确自己的岗位职责，提

高工作效率，提高工作的积极性、自觉性和执行力。培养对公司

的忠诚度和职业操守的品格。

希望在下半年，新成立的风险控制部将在公司领导的指挥下,

认清形势、明确部门职能、创新工作方式，以规避公司经营风险

为目标，努力完成部门各项工作计划，为公司发展迈上新台阶而

努力奋斗。

风险管理工作计划篇4

_年_月成立应急管理局应急管理及风险监测办公室至今，我

办主要承担防汛抗旱、地震、森林草原防火、地质灾害等自然灾

害及突发事件应急管理日常工作。在局领导的正确带领和大力支

持下，我办各项工作进展顺利，现将上半年工作总结和下半年工

作计划如下：

一、上半年工作完成情况

1、对各单位承担的应急管理工作职责进行摸底，收集各行业

应急管理基础工作资料，摸清全县各相关应急单位现有物资储备

情况，结合实际工作，统计急需要补充的物资；摸清全县现有综

合、专业、社会志愿者、预备役民兵救援队伍力量。

2、防汛抗旱工作：一是汛期来临前对各防汛成员单位备汛情

况进行检查。_月_日:日，我单位联合水务局对各乡镇场备汛情

况进行检查，并对存在问题的单位进行通报，限期整改，由水务

局对整改情况进行检查。—月—日，我单位联合水务局对_山泄洪

沟道应急抢险工程进行检查，工程进展顺利。二是组织防汛成员

单位编制防汛抗旱应急预案及专项应急预案。三是组织召开防汛

抗旱会议。—月—日，组织一县防汛抗旦指挥部成员单位召开防汛

抗旱视频会，听取自治区防汛抗旱会议精神及—年工作安排。_月_

日，组织召开_县_年防汛抗旱工作会议，学习县长关于做好一年防

汛抗旱工作讲话精神，并签订—年防汛抗旱目标责任书。四是督促

各防汛抗旱成员单位做好物资储备工作、预案演练、专业抢险队

伍培训及汛期小时值班工作。

3、森林草原防火工作：一是开展森林草原防火检查。_月_日

;日，我单位联合自然资源局对清明节期间森林防火工作进行检

查，对重点防火区域隔离带较少、防火物资过期损坏、预案未更

新等问题责令限期整改。一月—日，我单位和自然资源局组成检查

组对全县森林防火工作进行检查，通过检查，大部分职能部门防

火制度及组织机构完善，编制了森林防火应急预案，巡护人员能

做到值班值守，且对存在火灾隐患的区域设立了隔离带，但也存

在林区内供电线路老化、是树木密集的部分区域由于机械不能进

入未设置隔离带等问题，检查组要求对存在问题立即进行整改。

二是督促森林防火指挥部成员单位编制完善应急抢险预案，补充

完善森林防火物资，对专业救援队伍进行培训，开展森林防火应

急演练，组织森林防火重点单位签订_年森林防火目标管理责任书C

三是编制《—县春防森林草原消防安全大检查实施方案》，联合自

然资源局做好大检查和资料收集工作，为迎接市联合检查小组对

我县森林防火工作的检查。

4、地震工作。一是编制—县重点区域应急管理布置图，标明一

县地震带分布和走向，县城和乡镇应急避难场所。二是组织各单

位开展地震第一响应人和专业抢险队伍培训。

5、地质灾害。一是组织防灾减灾委员会成员单位于_月_日至

—日开展防灾减灾宣传工作。二是组织相关单位补充完善应急抢

险物资，组建专业抢险队伍。

6、应急值班工作。建立五人轮流值班的应急值班平台，做到

突发事件早发现、早报告、早预警，及时做好应急准备、有效处

置突发事件。一是加强应急值守和信息报送工作。认真做好应急

信息的查询、研判、跟踪和汇总工作，确保突发事件信息得到及

时准确上报和妥善处置。二是上报并处理日常各项突发事件。明

确风险隐患的监管主体，加大对公共危险源、安全隐患、不稳定

因素的排查力度，努力减少突发事件的发生和降低事件发生后的

影响程度。三是监督各成员单位的领导带班和小时值班制度执行

情况。

7、应急管理及风险监测其他日常工作。完成区、市、县各项

工作任务。

二、下半年工作计划

1、会同自然资源局、水务局、气象局等有关单位建立统一的

应急管理信息平台，做好应急管理及风险监测其他日常工作。

2、成立—县应急管理指挥部，完善相关制度和机构组成人员。

3、组织开展应急演练，督促相关责任单位补充完善应急抢险

物资、专业抢险队伍进行培训、做好应急值班工作。

风险管理工作计划篇5

20_年上半年风险管理工作紧紧围绕公司“有价值、高质量、

可持续”发展的战略目标，通过持续推动偿二代各项规则落地实

施、加强资金运用风险管控以及组织开展风险识别评估等多项举

措，有序开展、稳步推进，为公司健康、持续发展保驾护航，现将

20年上半年的风险管理部工作总结暨20年下半年工作计划汇

报如下:

一、20_年上半年工作总结

（一）抓好偿付能力风险管理体系建设重点工作

1、认真开展20_年SARMRA自评估工作。依据中国银保监会

偿付能力管理有关规定，风险管理部于4月至6月组织相关部门

开展20—年SARMRA自评估工作。对照《保险公司偿付能力风险

管理能力评估表》180项评估点，全面细致地对公司偿付能力风险

管理体系的运行情况进行检查与评估，认真查找风险管理工作中

存在的问题，编写了《公司20—年偿付能力风险管理能力自评估

报告》。经评估，20_年公司偿付能力风险管理能力得分为90.444

分。

20—年SARMRA自评估共发现8个问题，风险管理部会同各相

关部门就评估过程中发现的重点、难点问题及时沟通讨论，对自

评估结果进行总结分析，并对待改进问题组织制订了整改方案，

明确整改计划责任人，规定整改期限，风险管理部将对整改事项

进行持续追踪，确保整改措施得到有效执行。

2、认真做好20_年偿二代问题整改追踪工作。20_年偿二代

自评估共发现7个问题，风险管理部持续追踪整改计划的落实情

况，积极推动整改工作进展。截至20_年一季度末，已全部完成

整改。包括：修订九个风险应急预案；改善公司资产负债久期匹

配状况；妥善留存声誉风险培训底稿；定期评估现金流压力测试

模型使用假设的合理性等。

3、完成偿二代绩效考核得分测算。根据偿二代监管要求，按

照《公司偿二代风险管理及内控合规绩效考核办法（试行）》（保

法（20_）520号），结合20—年公司偿二代风险管理工作、资产

负债管理工作及合规管理工作的开展情况，风险管理部组织开展

了针对高级管理人员及部门负责人20__年偿付能力风险管理绩效

考核工作，完成了绩效考核得分测算。

4、学习偿二代二期工程最新监管要求。中国银保监会1月15

日发布了《偿二代二期工程20项监管规则（征求意见稿）》，为提

前做好偿二代二期工程落地实施的准备工作，风险管理部对征求

意见稿第11号文《风险综合评级》和第12号文《偿付能力管理

要求与评估两项监管规则征求意见稿》积极开展学习，对变化情

况进行了梳理分析并形成了《关于偿二代二期工程征求意见稿第

11、12号文变化情况的报告》。

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险

1、落实董事长对风险项目处置工作的批示。接到董事长关于

风险项目处置的工作批示后，风险管理部高度重视，与投资管理

部、计划财务部、法律合规部召开关于风险项目处置的初步沟通

会议。根据初步沟通情况，公司现存风险项目情况以及江苏银保

监局相关要求等，对落实董事长批示提出建议方案。

2、认真做好投资项目的审批与风险评估工作。风险管理部高

度重视投资项目的审核及风险评估工作，严格防范资金运用风险。

20_年上半年，已审批回购、债券、债券型基金及固定收益类资

管产品等固定收益类交易548笔、金额1127.94亿元；审批股票

型基金、混合型基金等权益类交易360笔、金额85.86亿元；审

核其他金融产品、段权投资、债权计划共计25笔拟投资非标项目。

参与中保投壹号城市发展投资基金、华鑫信托久鑫51号集合资金

信托计划等投资项目的现场调研7次和电话调研1次。

3、配合做好股票投资资格申请等各项投资能力建设相关工作。

风险管理部积极配合投资管理部做好股票投资制度建设工作。一

是对《公司股票投资管理办法》、《公司股票投资决策管理办法》

等13项制度进行审阅并反馈意见。二是在研究学习同业公司管理

制度的基础上，初步编写股票投资绩效考核、风险控制相关制度

条目，明确对内幕交易、隔离机制、账户申报、绩效考核的要求。

同时，风险管理部配合做好股权及不动产投资能力建设相关工作，

对照风险控制体系评估点的各项要求，梳理公司股权及不动产制

度体系建设及投资系统建设情况，做好评估工作。

（三）组织开展监管要求的各项风险排查工作

1、组织开展中国银保监会保险资金运用全面风险排查工作。

20—年一季度，根据银保监会《关于开展保险资金运用全面风险

排查的通知》（资金部函（20_）4号），风险管理部组织开展了公

司资金运用全面风险排查工作。在风险管理部精心组织，投资管

理部、法律合规部、计划财务部、精算部积极配合下，对12张风

险排查统计表107个排查点进行逐项排查，并拟订了排查报告。

本次排查全面真实反映了公司资金运月实际情况及存在的风险。

经排查，公司资金运用各项业务总体比较规范。

2、组织开展江苏银保监局“大排查、大处置、大提升”工作°

为落实江苏银保监局下发的《关于常态化推进风险防控“大排查、

大处置、大提升”行动的通知》（苏银保监发（20_J13号）要求，

风险管理部拟订了《公司关于常态化推进风险防控“大排查、大

处置、大提升”行动的通知》（保发（20_）507号），组织相关部

门及各省级分公司完成了各项风险排查工作。

（四）按时完成风险管理报告报表编制与报告工作

1、完成内部季度风险限额监测报告。依据《公司20__年资金

运用内控比例方案》、《公司20_年风险偏好体系方案》、《公司

20_年二级风险限额方案》的要求，风险管理部密切关注关键风

险指标状况，每季度对风险指标进行识别、评估、监测和预警，

并提出风险应对建议。对于异常指标，风险管理部及时提示并与

相关部门沟通，寻找异常原因，提出改善措施，形成风险限额监

测报告、报表，按时向总裁室汇报公司整体风险状况，持续做好

对各类风险的防范和管控。

2、完成20_年度全面风险管理报告的编制与汇报。20_年一

季度，风险管理部拟订了《公司20_年度全面风险管理报告》，经

总裁室、董事会风险管理委员会审议后，提交董事会审批通过。

报告对公司风险管理组织20_年履职情况进行了回顾；对20_年

公司风险管理制度流程的建设与完善情况、风险偏好体系建设情

况进行了汇报；对20__年公司七大类风险状况进行了客观分析;

对公司当前面临的重点风险进行了提示，并提出了解决建议。

3、完成20_年度投资风险分析报告的编制与汇报。20_年一

季度，开展了20_年度投资风险排查工作，对公司当前投资资产

持仓情况进行了风险排查，拟订了《20_年度投资风险分析报告》,

并向投资管理委员会进行了汇报。截至20_年末，公司风险类项

目4个，无重点关注类项目、一般关注类项目11个，其中重点关

注类、一般关注类项目较上一个报告期均有所减少，上期提示的

资金运用风险点逐步化解。

4、按时完成各类监管报告报表的编制及报送。包括向中国银

保监会报送季度风险监测数据、风险综合评级数据等；向人民银

行报送月度重大事项、季度风险监测报表、季度金融稳定报告等。

二、20年下半年工作计划

20_年下半年，将继续围绕“突匕重点、持续优化”的总体

思路，在对当前宏观经济金融形势深入研究的基础上，根据偿二

代监管规定，结合公司实际，按照I类保险公司监管要求开展风

险管理工作。重点做好以下工作：

（一）继续做好偿二代风险管理各项工作

1、认真组织20_年偿二代监管评估各项工作。根据中国银保

监会《关于开展20—年度保险公司偿付能力风险管理能力监管评

估有关事项的通知》（银保监发（20_）13号），今年公司将接受

江苏银保监局的现场评估。风险管理部将认真做好接受江苏银保

监局SARMRA现场评估的各项准备工作。现场评估检查期间，优先

办理评估组安排的各项工作，按要求向评估组汇报工作，及时提

交相关材料。评估结束后，根据江苏银保监局现场评估意见，认

真做好工作总结，及时组织评估发现问题的整改工作。

2、精心组织开展偿二代二期工程落地的各项工作。偿二代二

期工程监管规则即将下发，公司将按照监管最新要求，认真做好

“偿二代”二期工程的落地实施。一是加强学习研究，掌握二期

工程监管规则的变化与要求，积极参加相关培训。二是在学习研

究的基础上，提出贯彻落实“偿二代”二期工程的工作方案。三

是认真组织落实“偿二代”二期工程二作方案，贯彻执行监管要

求，不断提升偿付能力风险管理的能力和水平。

3、进一步完善风险偏好体系运行机制。认真评估和检视风险

偏好体系以及一级、二级风险限额指标运行的有效性，编制《公

司20_-20_年风险偏好体系方案》运行评估报告。同时，根据评

估结果，结合公司业务发展战略和面临的风险状况，对《公司20_-

20__年风险偏好体系方案》进行更新，并制订下一年度二级风险

限额方案及资金运用内控比例方案。

4、组织开展年度风险应急演练。根据制度规定，计划组织相

关部门开展保险风险、操作风险、不动产投资风险等风险应急演

练工作，并根据演练结果进行分析总结，梳理风险管理流程，优

化风险防范和处置措施。

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险

1、扎实开展投资项目风险审核工作。下半年年，风险管理部

将继续加强对投资业务事前、事中和事后全方位的风险管控。事

前管控方面，一是严格依据公司投资决策授权体系及授权额度，

进行投资决策授权风险审核；二是依据公司内控比例方案，监测

各类资产的投资比例，控制各类投资风险。事中审核方面，加强

对拟投项目的风险排查，及时出具风险审核意见，提示投资风险，

为领导决策提供参考。事后跟进方面，加强对已投项目的风险监

测，定期开展风险分析与报告，防范项目风险。

2、落实董事长对风险项目处置工昨的批示，配合做好风险项

目处置。在做好研究的基础上，配合做好5个项目的风险处置工

作，最大限度减少公司损失。

3、配合做好股票投资资格申请各项工作。下半年，风险管理

部将根据公司股票投资资格申请工作安排，继续配合做好股票投

资资格申请各项工作。一是对照监管关于股票投资能力建设的各

项要求，认真审阅并反馈关于股票投资相关制度的意见。二是加

强同业调研，进一步完善对股票投资绩效考核、风险控制的相关

要求，为后续开展相关工作打好基础。

风险管理工作计划篇6

为进一步贯彻落实国务院国资委《中央企业全面风险管理指

引》，根据中国外运长航集团（以下简务集团公司）关于加强企业

全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公

司决定推进全面风险管理工作，作出如下工作安排。

一、工作原则

1、整体规划、分步实施的原则。长航集团全面风险管理工作

按照集团公司总体规划，结合实际，分层面、分阶段实施。选择

先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、

安全管理等几项重点业务的风险管理工作，建立内部控制子系统。

积累经验后，逐步推进到其他业务，直至建立健全全面风险管理

体系。

2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。集

团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度，子公司根据自身

特点制定实施办法，实现母子公司风险管理的对接和优化。

3、先总公司后子公司原则。自上而下，集团总公司先行，积

累经验后，指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。

4、抓住重点的原则。从实际出发，以对重大风险、重大决策、

重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，开展全面风险管

理工作。

二、总体目标

力争通过2-3年的努力，基本形戌比较健全的长航集团全面

风险管理体系。

三、主要工作步骤

根据国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》要求，长

航集团全面风险管理按以下六个步骤推进（具体进度计划见附表）。

（一）建立健全全面风险管理组织体系

1、集团总公司成立风险管理领导小组

集团风险管理领导小组由集团总公司全体领导组成。组长：

朱宁、姚荣建，副组长：徐楠。风险管理领导小组负责领导集团

全面风险管理工作。主要职责是研究、审议、批准全面风险管理

重大事项，包括确定企业风险管理总体目标，批准风险管理策略

和重大风险管理解决方案；审议企业全面风险管理年度工作报告

和监督评价审计报告以及重大决策的风险评估报告；批准风险管

理组织机构设置及其职责方案；督导培育企业风险管理文化。

2、风险管理领导小组下设全面风险管理办公室

集团全面风险管理办公室由各部门负责人组成，办公室主任

由经济监督部负责人担任。经济

监督部同时挂全面风险管理办公室的牌子，经济监督部设专

人负责这项工作°

全面风险管理办公室主要职责是负责集团全面风险管理体系

建设，对二级子公司风险管理工作的推进和指导。包括组织协调

全面风险管理日常工作；指导、监督有关职能部门和子公司开展

全面风险管理工作；研究提出全面风险管理工作报告和跨部门的

重大决策风险评估报告以及重大风险管理解决方案的提出、组织

实施、日常监控；负责对全面风险管理有效性评估，研究提出全

面风险管理的改进方案并督促实施。

3、各部门要将风险管理列为重点工作，至少配备一名风险管

理联络员

各职能部门和业务单位是风险管理的第一道防线，要把风险

管理的各项要求融入到业务管理和业务流程中。各部门风险管理

职责主要包括建立健全本部门的风险管理内部控制子系统，执行

风险管理基本流程；研究提出本部门重大风险评估报告；做好本

部门风险管理信息收集、汇总、分析、传递、报告等工作。

部门风险管理联络员在部门长的领导下负责部门的风险管理

日常工作以及与集团全面风险管理办公室的联络等工作。

4、各子公司在集团全面风险管理整体框架指导下，根据自身

特点建立健全有效的风险管理组织体系，由总经理（行政负责人）

负责，明确责任部门、人员，开展风险管理工作。

（二）收集风险管理初始信息

初始信息的收集是风险管理最基础的工作。各部门要根据集

团总公司部门职责分工，按战略、财务、市场、运营和法律等五

大类风险广泛持续地收集与集团风险和风险管理相关的内外部初

始信息，包括行业和企业有关历史数据、风险案例和战略目标、

规划计划、预算指标、可研报告等预测资料，重点是近3年来的

数据和典型案例以及最近期的预测资料。

1、战略风险方面的初始信息由发展计划部牵头收集；

2、财务风险方面的初始信息由财务部牵头收集；

3、市场风险方面的初始信息由安全生产部牵头收集；

4、运营风险（含安全风险）方面的初始信息由安全生产部牵

头收集；

5、法律风险方面的初始信息由经济监督部牵头收集。

（三）进行风险评估

对收集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业

务流程进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险评价三个

分步骤。

1、风险辨识。主要采用无记名问卷调查和访谈等方式查找企

业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险,

有哪些风险，从而建立集团总公司风险事件库。

2、风险分析。按统一的风险语言对辨识出的风险进行分类，

分析风险发生概率、描述风险发生的条件。

3、风险评价。一是梳理风险管理体系，了解集团当前风险管

理的组织体系、内部控制体系、风险管理信息系统等体系要素建

设现状；二是采用无记名问卷调查、高层访谈和统计分析等方式

评估风险对企业实现目标的影响程度和机会风险的价值等。

通过风险辨识、分析、评价，编制《长航集团总公司风险评

估报告》，确定当前的重大风险，明确管理重点。

（四）制定风险管理策略

1、根据集团发展战略，结合风险评估的结果，制定《长航集

团全面风险管理工作规划》，用以指导下一步全面风险管理工作。

2、根据《长航集团全面风险管理工作规划》和管理资源现状，

确定集团风险管理策略，为具体风险管理提供决策指导。主要内

容包括针对不同类型、不同等级的风险确定风险管理目标、风险

偏好与承受度方案、选择合适的风险管理工具、配置所需的人力

财力资源。

对于可能发生的损失在企业可承受的范围内、且对集团总体

目标影响轻微的风险，可选择风

险承担、风险控制等策略，以减〃风险管理工具带来的高成

本；对于其他影响可能较重大的风险，一般应采取风险规避、风

险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿等稳健的风险管理工具，

以减少或避免风险带来的损失。

（五）提出和实施风险管理解决方案

1、针对具体风险或风险类别制定风险管理解决方案。根据风

险管理策略，结合集团年度工作计划和年度预算，针对每一项重

大风险或各类风险提出风险管理解决方案。包括风险解决的具体

目标、所需的组织领导、所需的人财资源、所涉及的管理及业务

流程、所采取的风险管理工具和具体应对措施。然后，按照PDCA

循环监督风险管理解决方案的执行和改进，保障解决方案的有效

性。

2、完善内控体系。针对重要业务原有内控体系，结合风险评

估确定的重大风险、现有业务特点，明确关键控制点，从风险分

析、风险管理目标、控制措施、职责落实、监控报告等方面制定

完善业务流程，优化内控体系，形成一套新的内控制度。经过完

善内控体系，集团总公司要形成下列内控基本制度：

（1）重要岗位权力制衡制度。

（2）内控岗位授权制度。

（3）内控报告制度。

（4）内控批准制度。

（5）重大风险预警制度。

（6）企业法律顾问制度°

（7）内控责任制度。

（8）内控考核评价制度。

（9）内控审计检查制度。

（六）风险管理的监督与改进

1、建立完善风险管理信息系统。建立贯穿于整个风险管理基

本流程、连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通

渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改

进奠定基础。

一是建立风险事件库查询系统。结合集团现有管理信息系统

平台，研究开发集团风险事件库查询系统，实现集团风险的快速

辨识与查询、风险信息及时收集与分析。

二是建立风险管理报告制度。实行风险工作月报制度和重大

风险及时报告制度。实现各层级单位内部和上下级单位之间风险

信息的有效传递，保障全面风险管理体系运转所需信息的顺畅传

递。

2、实行风险管理自查和检查制度。

(1)集团总部各部门和业务单位每月对风险管理工作进行自

查和检验，并向集团全面风险管理办公室报告自查和检验结果。

重大风险事件要随时、及时报告。

(2)集团全面风险管理办公室每季度对各部门和业务单位风

险管理工作实施情况和有效性进行检查和检验，每半年对风险管

理策略进行评估，对跨部门和业务单位的风险管理解决方案进行

评价，提出调整或改进建议，出具评价和建议报告，报送总经理

或分管领导。

(4)集团内部审计部门定期或不定期对包括风险管理职能部

门在内的各有关部门、子公司的风险管理工作及其效果进行监督

评价，监督评价报告报总经理或分管领导。

3、总结经验，在集团范围全面推进风险管理工作。总结集团

总公司前期风险管理工作成果，在集团子公司全面推进风险管理

工作。对集团各层面、各环节全面风险管理体系进行进一步对接

和整合优化，运用新建的风险管理信息系统，按新的风险管理工

作流程运转，实现集团全面风险管理的功效发挥和持续提升。

对集团全面风险管理进行总结、分析、系统改进，完成《长

航集团全面风险管理报告》。经

以上工作阶段后，初步建立长航集团全面风险管理体系建设

框架。

四、保障措施

（一）加强领导，明确责任。

1、制定工作制度，形成工作体系°各单位各部门主要领导是

风险管理第一责任人，要将风险管理作为重点工作，亲自抓；分

管领导和风险管理部门常抓不懈。

2、实行风险责任追究制度。加强对风险管理工作的考核，在

集团现有的经营业绩考核体系基础上，增加风险管理工作的考核

内容，促进和监督风险管理工作。

（二）加强培训，提高素质

集团根据每个阶段的工作进行培训。加强各级领导、风险管

理人员以及关键部门、关键岗位工作人员风险意识教育，提高管

理人员辨识、预警和处理风险的能力，造就一批与风险管理工作

相适应的管理队伍，全面推进集团风险管理工作。

（三）借助外脑，提高水平

全面风险管理是一项全新的工作，我们还缺乏专业知识和实

践经验。为了加快推进，少走弯路，集团决定聘请中介机构给予

协助指导，与我们共同完成集团全面风险管理体系建设工作。

（四）加强宣传，营造氛围

集团将召开全面风险管理会议进行专题动员，各单位各部门

也要通过多种形式营造讲风险、防风险的氛围，促进企业和员工

增强风险管理意识和提高风险管理能力，切实提高企业管理水平。

风险管理工作计划篇7

根据《自治区地方税务局征管和科技发展处关于落实20—年

税收风险管理工作计划的通知》（新地税征科便函（20_）1号）、

《自治区地方税务局关于印发的通知》（新地税发（20_〕50号）

和《新疆维吾尔自治区地税系统税收风险管理办法（暂行）》（新

地税发（20_）262号）的规定，结合克拉玛依实际，制订20_

年税收风险管理工作计划。

一、健全税收风险管理运行机制井制定横向协作办法。

按照自治区地税局20_年度税收风险管理工作安排，进一步

健全税收风险管理运行机制并制定横向协作办法，积极贯彻落实

自治区地税局关于税收风险管理方面的有关要求，不断改进税收

风险管理工作质量。一是进一步优化税收风险管理办法及风险管

理的岗位职责及工作规程。二是根据自治区地税局要求，落实建

立风险应对的复查机制和流程。三是建立克拉玛依市地税局横向

风险管理协作办法，积极组织开展“税收风险管理分析会”，充

分发挥各部门在税收风险管理工作中的作用。

二、总结成熟的分析方法。

通过准确率高、效果显著的分析模型对前期未进行风险识别

的年度和纳税人进行全面扫描。一季度重点对房产税、土地使用

第一文库网税及预警值分析推送；二季度重点对驾校和重点税源

户管理情况及预警值分析推送；三季度重点对建筑业和房地产企

业及预警值进行分析推送；四季度对耕地占用税及预警值进行分

析推送。

三、提高基础数据质量，加强税收风险分析和应对监控。

以金税三期上线和开发第三方涉税信息交换平台为契机，切

实加强数据采集质量。加强风险管理环节跟踪和应对质量定期抽

查，实现税收风险管理全过程有效监控和评价。

四、做好第三方数据采集和利用工作。

以自治区地税局推进财产行为税第三方信息采集应用工作的

要求为契机，认真梳理第三方信息采集目录，对政府各部门涉税

信息区分匹配类信息、关键类信息和辅助类信息，在充分考虑信

息来源部门信息存储方式和信息化水平的差异性的基础上，按照

自动实时交互、自动定时交互和电子数据导入等方式采集涉税信

息，建立第三方信息采集共享平台。在此基础上，加强第三方数

据与纳税人申报数据之间的关联，开展数据比对分析，更加准确

地识别风险，有效地应对风险，不断推动税收风险管理工作向前

迈进。

五、根据税收风险管理复查工作需要，建立风险应对复查机

制和流程，并按照自治区地税局要求，通过“税收风险管理平台”

实现流程闭环管理。

六、认真落实风险管理的各项绩效指标任务，持续改进考评

运转。结合数据管理局工作实际，全面承接并完成各项绩效考核

指标任务，完善绩效考核方式，积极探索并逐步拓宽绩效管理的

结果运用。

风险管理工作计划篇8

20__年全省税收数据管理和风险管理工作的总体要求是：围

绕组织收入目标，以数据管理为基本保障，以提高风险监控能力

为重点，以大企业税收管理为引领，加强涉税举报业务与风险管

理的融合，进一步提高管理质效。

一、优化涉税数据管理

（一）改进数据质量管理方式。建立数据质量服务提醒机制，

重点开展对财务报表、企业所得税汇算清缴申报、土地增值税项

目清算申报等涉税数据质量的校验提醒工作；梳理、整合、完善

大集中系统前端逻辑校验规则，制定前端逻辑校验审核清单并适

时发布。

（二）优化第三方数据采集。大力推动政府和相关部门构建

涉税信息交换机制，充分发挥主观能动性，以风险管理需求为导

向，遵循必要、有效的原则，积极获取“为我所用”的第三方数

据；努力探索基于互联网等网络平台采集涉税数据，充分满足税

收风险管理的需要；全面应用第三方数据管理平台，修订和完善

第三方数据采集目录和相关标准，规范数据采集和处理。

（三）完善风险管理数据支撑。依托大集中系统数据仓库和

全省第三方数据管理平台，完善税收风险管理主题数据库，规范

风险指标数据来源，提高识别效率；根据风险管理工作的需要，

有针对性地补充兴集部分涉税数据，为提高风险识别能力提供数

据支撑。

二、提升税收风险监控能力

（四）完善风险管理相关制度。在认真研究论证的基础上，

进一步完善和细化税收风险识别、等级排序及推送管理机制，规

范风险任务管理。

（五）加强风险计划管理。加强部门间沟通协作，充分发挥

各业务处室的专业特长，从各处室职能角度，结合政策落实和年

度工作重点，利用归集加工的内外部数据，科学分析全省税收风

险分布的重点地区、行业、税种、事项等，提高风险管理计划与

组织税收收入的契合度。

（六）优化风险识别模型和风险指标。依托各业务处室开展

对税收政策的梳理分析，逐步形成分行业、分税种和分特定事项

的风险特征库；配合各业务处室对全省风险识别指标体系的应用

情况开展周期性的评估、清理、优化和补充，做好指标分类分级

管理与反馈结果分析，形成风险指标动态管理；组织开展全省重

点模型和指标建设，扩充第三方数据风险指标，为风险管理工作

提供支撑。

（七）突出人机结合的风险分析c强化对系统自动识别风险

的人工分析与验证，努力提高风险识别的准确性；研究制定税源

信息反馈管理规范，将基层分局掌握的税源信息有效地转化为税

收风险点信息。

（A）强化税收风险任务管理。依据省局出台的税收风险等

级划分标准，兼顾纳税人税法遵从状况，合理推送应对任务，满

足基一2一

层税源管理和组织收入的需要；完善风险应对策略，做好风

险点和应对策略的解释与辅导；加强对风险应对效能的分析，及

时发现数据质量和风险指标上存在的问题，并认真加以改进。

三、深化大企业税收管理与服务

（九）完善大企业税收风险管理运行机制。全面落实《江苏

省地方税务局关于总局和省局定点联系企业税收风险管理工作的

实施意见》，推进大企业税收风险管理工作规范、有序、高效开展。

（十）深化大企业分集团和分事项税收风险管理。做好总局

20_年相关企业集团的风险管理专项工作，同时对股权转让、跨

境投资、关联交易等重大事项进行风险监控；继续完成总局20_

年8户企业集团的风险应对和总结反馈阶段工作，督促企业做好

整改，适时将8户企业集团的风险管理工作成果推广到行业的其

他企业集团；做好20—年省局2户定点联系企业风险管理后续工

作「

（十一）建立健全大企业税务风险内控机制。研究建立定点

联系企业税务风险内控机制，制定分行业、分集团的大企业税务

风险指引；研究建立大企业税务风险内控测试指标体系，引导帮

助大企业健全内控机制，防范税务风险。

（十二）妥善处理大企业的涉税诉求。收集了解大企业涉税

诉求，做好与相关部门和主管税务机关的沟通协调，做到规范受

理、认真处理、及时回复；对纳税人普遍反映的涉税问题，要统

筹协调并努力实现税法适用的确定性和执行的统一性。

（十三）加快推进大企业税收管理平台建设。针对大企业的

特-3—

点，建立大企业财务帐套等信息采集机制，完善大企业涉税

数据常态化报送管理，强化大企业第三方数据与涉税情报采集，

形成完整、规范、统一的集团一户式基础信息库；完善现有系统

和软件功能，满足集团名册管理、个性化服务、遵从评价和业务

协作等管理需要。

四、进一步做好涉税举报管理工作

（十四）加强涉税举报日常管理。按照《江苏省地方税务局

关于税收违法行为检举管理工作有关问题的通知》要求，加强对

检举信息的研究、分析与运用，推进涉税举报业务与风险管理的

融合，规范税收违法行为检举受理、公理、告知等各环节管理。

（十五）提升涉税举报的信息化管理水平。编写涉税举报的

信息化管理需求，开发税收违法行为检举管理工作平台，实现不

同部门、不同层级间检举案件转办、交办、督办的流程化处理，

推进涉税举报资料电子化档案管理，提高管理效率。

风险管理工作计划篇9

20_年全省税收数据管理和风险管理工作的总体要求是：围

绕组织收入目标，以数据管理为基本保障，以提高风险监控能力

为重点，以大企业税收管理为引领，加强涉税举报业务与风险管

理的融合，进一步提高管理质效。

一、优化涉税数据管理

（一）改进数据质量管理方式。建立数据质量服务提醒机制，

重点开展对财务报表、企业所得税汇算清缴申报、土地增值税项

目清算申报等涉税数据质量的校验提醒工作；梳理、整合、完善

大集中系统前端逻辑校验规则，制定前端逻辑校验审核清单并适

时发布。

（二）优化第三方数据采集。大力推动政府和相关部门构建

涉税信息交换机制，充分发挥主观能动性，以风险管理需求为导

向，遵循必要、有效的原则，积极获取“为我所用”的第三方数

据；努力探索基于互联网等网络平台采集涉税数据，充分满足税

收风险管理的需要；全面应用第三方数据管理平台，修订和完善

第三方数据采集目录和相关标准，规范数据采集和处理。

（三）完善风险管理数据支撑。依托大集中系统数据仓库和

全省第三方数据管理平台，完善税收风险管理主题数据库，规范

风险指标数据来源，提高识别效率；根据风险管理工作的需要，

有针对性地补充采集部分涉税数据，为提高风险识别能力提供数

据支撑。

二、提升税收风险监控能力

（四）完善风险管理相关制度。在认真研究论证的基础上，

进一步完善和细化税收风险识别、等级排序及推送管理机制，规

范风险任务管理。

（五）加强风险计划管理。加强部门间沟通协作，充分发挥

各业务处室的.专业特长，从各处室职能角度，结合政策落实和年

度工作重点，利用归集加工的内外部数据，科学分析全省税收风

险分布的重点地区、行业、税种、事项等，提高风险管理计划与

组织税收收入的契合度。

（六）优化风险识别模型和风险指标。依托各业务处室开展

对税收政策的梳理分析，逐步形成分行业、分税种和分特定事项

的风险特征库；配合各业务处室对全省风险识别指标体系的应用

情况开展周期性的评估、清理、优化和补充，做好指标分类分级

管理与反馈结果分析，形成风险指标动态管理；组织开展全省重

点模型和指标建设，扩充第三方数据风险指标，为风险管理工作

提供支撑。

（七）突出人机结合的风险分析。强化对系统自动识别风险

的人工分析与验证，努力提高风险识别的准确性；研究制定税源

信息反馈管理规范，将基层分局掌握的税源信息有效地转化为税

收风险点信息。

（A）强化税收风险任务管理。依据省局出台的税收风险等

级划分标准，兼顾纳税人税法遵从状况，合理推送应对任务，满

足基层税源管理和组织收入的第一文库网需要；完善风险应对策

略，做好风险点和应对策略的解释与辅导；加强对风险应对效能

的分析，及时发现数据质量和风险指标上存在的问题，并认真加

以改进。

三、深化大企业税收管理与服务

（九）完善大企业税收风险管理运行机制。全面落实《江苏

省地方税务局关于总局和省局定点联系企业税收风险管理工作的

实施意见》，推进大企业税收风险管理工作规范、有序、高效开展。

（十）深化大企业分集团和分事项税收风险管理。做好总局

20—年相关企业集团的风险管理专项工作，同时对股权转让、跨

境投资、关联交易等重大事项进行风险监控；继续完成总局20_

年8户企业集团的风险应对和总结反馈阶段工作，督促企业做好

整改，适时将8户企业集团的风险管理工作成果推广到行业的其

他企业集团；做好20_年省局2户定点联系企业风险管理后续工

作。

（H■•一）建立健全大企业税务风险内控机制。研究建立定点

联系企业税务风险内控机制，制定分行业、分集团的大企业税务

风险指引；研究建立大企业税务风险内控测试指标体系，引导帮

助大企业健全内控机制，防范税务风险。

（十二）妥善处理大企业的涉税诉求。收集了解大企业涉税

诉求，做好与相关部门和主管税务机关的沟通协调，做到规范受

理、认真处理、及时回复；对纳税人普遍反映的涉税问题，要统

筹协调并努力实现税法适用的确定性和执行的统一性。

（十三）加快推进大企业税收管理平台建设。针对大企业的

特点，建立大企业财务帐套等信息采集机制，完善大企业涉税数

据常态化报送管理，强化大企业第三方数据与涉税情报采集，形

成完整、规范、统一的集团一户式基础信息库；完善现有系统和

软件功能，满足集团名册管理、个性化服务、遵从评价和业务协

作等管理需要。

四、进一步做好涉税举报管理工作

（十四）加强涉税举报日常管理。按照《江苏省地方税务局

关于税收违法行为检举管理工作有关问题的通知》要求，加强对

检举信息的研究、分析与运用，推进涉税举报业务与风险管理的

融合，规范税收违法行为检举受理、纪理、告知等各环节管理。

（十五）提升涉税举报信息化管理水平。编写涉税举报信息

化管理需求，开发税收违法行为检举管理工作平台，实现不同部

门、不同层级间检举案件转办、交办、督办的流程化处理，推进

涉税举报资料电子化档案管理，提高管理效率。

风险管理工作计划篇10

为进一步做好税收风险管理工作，根据自治区地税局税收风

险管理工作的要求，落实20_年伊犁州地税局党组确定的各项税

收工作任务，结合上年度工作实际，制定20_年税收风险管理计

划。

一、工作目标

一是风险管理工作的深度和广度不断提升，将风险管理工作

拓展到征管工作的各关键环节，引导税收管理员以风险管理思维

开展各项工作，使风险管理成为征管质效的坚强保障。二是团队

协作不断加强，在已顺畅运转的纵向闭环流程基础上，理顺横向

协作流程，为全面推进风险管理工作提供有力保障，提高风险管

理工作质效。三是风险团队力量不断增强，通过实务操作和强化

培训，塑造一支有丰富应对经验的风险管理团队，并以此带动基

层局其他税源管理人员提升应对能力，为促进风险管理工作奠定

良好基础。四是应对质量稳步提升，以绩效考核为抓手，大力强

化应对环节监督，狠抓风险应对质量和税款入库。五是风险管理

成果持续转化，引导基层局不断加强风险应对结果的分析运用，

以问题为导向开展行业税源管理，使税源风险持续降低，纳税人

税法遵从度稳步提升。

二、重点工作

（一）进一步理顺税收风险管理工作流程，建立健全风险管

理横向协作机制

根据《自治区地税系统税收风险管理办法（暂行）》、《全疆地

税系统税收风险管理横向协作办法（暂行）》及自治区地方税务局

风险管理工作要求，与稽查局、各业务处共同研究制定《伊犁州

地方税务局税收风险管理横向协作实施办法》，重点解决目前高风

险推送、中低风险转高风险及伊犁州地税局风险管理团队协作中

存在的突出问题，严格绩效问责，形成长效横向协作机制，为全

面推进风险管理工作夯实基础。

（二）加强风险模型建设和应用工作，提高风险模型指向的

准确率

一是以自治区地方税务局风险特征指引库为主，以本地征管

提炼风险指标为辅，大力加强风险模型建设和应用工作。继续采

取以行业综合风险模型建设为主、特定事项风险模型建设为辅的

思路，争取实现风险模型覆盖地税全税种、风险事项覆盖征管工

作各关键环节的“两覆盖”目标，努力提高风险模型指向准确率,

为提高风险应对质量打好基础。

二是加大国家税务总局重点税收风险事项落实力度。以户籍

风险、发票风险、股权转让风险、非学历教育培训风险、金融企

业中间业务风险、零申报风险、国地税关联税种风险、建筑工程

项目风险、欠税风险、退税风险为重点，按风险事项大类不断研

究、总结、细化风险指标，切实落实好国家税务总局重点税收风

险事项应对工作。

（三）强化风险应对环节监督，加大风险应对复查机制落实

力度，提高风险应对质量

依托风险管理平台，采取实地抽查、电话回访和问卷调查等

方式，实现风险应对各环节跟踪监督。确保风险应对工作落到实

处、不走过场，各基层局在风险应对过程中执行税收政策准确统

一不出现偏差，风险应对工作廉洁高效。按季开展风险应对复查

工作，检验各基层局工作质量，提高各基层局风险应对能力，进

一步规范应对程序，提升应对质量。

（四）强化风险应对结果应用，以分析成果促进征管质量的

提升和风险模型的改进

伊犁州地税局按季召开风险管理工作专题分析会，在向风险

管理领导小组汇报工作进展的同时，总结风险管理工作中存在的

问题，提炼风险应对成果，解决风险模型中存在的问题。将分析

成果及时向各业务处反馈，并下发各基层局，指导风险应对工作，

形成风险应对与成果运用的良性循环。指导基层局利用风险分析

结果加强税源监控和纳税辅导，通过税源风险防范使风险管理成

果有效转化为征管质量的提升，充分发挥风险管理补缺功能，进

而提高风险管理的促收成效。

（五）加强数据采集与利用，拓宽数据来源

将“大数据”理念引入日常征管。一是落实“互联网+风险管

理”，借助互联网拓宽风险管理信息来源渠道，通过外部信息交

换平台和风险管理平台，将采集的互联网信息充分运用于风险推

送和应对工作中，提高风险管理介入的及时性和风险应对的准确

性。二是充分利用相关部门提供的第三方信息，防范纳税人自行

申报数据不准不实及征纳双方信息不对称造成的税源管理风险。

（六）加强州级重点税源企业风险防控

根据《新疆地税系统税源分级分类监控管理办法》（新地税发

（20_）201号）要求，与稽查局、各业务处联合建立州级重点税

源库，制定采集信息标准，定期采集相关信息，充分利用“金税

三期”软件、税收管理平台和风险管理平台，做好重点税源日常

监控的同时有计划地进行风险推送，确保重点税源企业管理到位。

（七）加强国地税风险管理合作

一是共同做好伊犁州直财税信息¥台建设业务需求上报工作;

二是建立健全信息共享机制，实现第三方数据共有，风险推送户

互报，风险应对结果共享；三是有针对性的选择国税部门与地税

部门的重点税源交叉管户，尝试开展联合风险推送与应对，在提

高风险应对全面性的同时减轻纳税人负担。

（A）税源风险管理与税务机关内部风险防范有效结合

在国家税务总局征管规范、自治区地方税务局征管规程及

“金税三期”软件平台的研究上下功天，找准征管工作关键环节

及重点事项中可能存在的税务机关内部管理方面的风险，与税源

风险管控有机结合，在堵塞征管漏洞的同时查找征管程序中存在

的问题进而防范执法风险。

（九）适时试点县（市）局风险管理全流程运转

为充分发挥各县（市）局风险管理工作的积极性和主动性，

今年将结合各局税源规模、人员状况及风险管理工作推进现状等

因素，经自治区地税局批准后，选择部分县（市）局，在伊犁州地

税局的指导和监督下开展风险管理全流程运转工作，为下一步工

作积累经验。

（十）加强欠税管理

20_年，受经济下行因素特别是房地产行业不景气因素影响,

风险应对税款入库率偏低。今年将在总结上年度工作经验的基础

上，继续加强欠税管理，定期通报税款入库情况，由各业务处室

分税种督办。

（十一）强化风险管理培训，提高风险应对人员整体素质，

加快风险管理人才培养

以风险管理平台使用、风险特征指引应用、税收政策及财会

知识为培训重点，采取案例分析、模拟演练等培训方式，提高风

险应对人员整体素质，促进风险应对质量提升。通过“青蓝工程”

强化干部业务知识“传帮带”，加快风险管理人才后续培养，尽

快打造出能打硬仗、敢打硬仗的风险管理团队，为推进征管改革

添力。

风险管理工作计划篇11

中国银监会于20_年10月25日颁布的《商业银行合规风险

管理指引》（以下简称《指引》）已经实施了9年多了，但是很多

农商行的合规风险管理工作至今仍存在诸多问题。笔者身在其中，

对此有着深切的感受，故在此试着指出问题并给出对策。

一、农商行合规风险管理工作存在的问题

（一）合规风险管理机构设置存在的问题

农商行都是从农村信用社改制而来，其中很多尚未设立独立

的合规风险管理部门，其合规风险管理工作目前还是由风险管理

部门在做，甚至连作为行业主管机构的省级农村信用社有很多也

是如此。然而，农商行的风险管理部门本身就存在人员数量不足、

业务素质不高的问题，其本身的风险管理工作尚且疲于应付，又

怎么能兼顾并做好合规管理工作呢？况且，与风险管理部门“混

业经营”本身就违反了《指引》关于合规风险管理部门应保持独

立性的规定。

（-）合规风险管理人员构成及素质存在的问题

即便是已经成立的合规风险管理部门，其人员构成及素质也

差强人意。目前，很多农商行的合规风险管理人员大多数都是从

其他岗位抽调来的，其中有农贷会计、信贷员、柜员及少数刚毕

业的法律专业的本科生、研究生等。他们大都不具备合规风险管

理的资质，也缺乏合规风险管理必备的知识和经验，尤其缺乏法

律知识和经验，没有经过系统的银行合规风险管理培训，尤其是

银行法律事务培训，就连合规风险管理部门的负责人及主管行长

基本上也是这种情况。这样的队伍，怎么可能做好合规风险管理

工作呢？

（三）合规风险管理人才待遇存在的问题

有的农商行在发展壮大的过程中，幸运地吸纳了一些具有企

业法律顾问资格、律师从业资格、法律职业资格，甚至具有中级

律师技术职称的合规风险管理人才。这样的人才在全国的农村信

用社系统都是“稀有动物”。但是他们目前的境遇基本上就是：

不享受相应的技术职称待遇（农村信月社传统上只认可经济师，

不认可法律专业的技术职称，即便是中级律师职称，也不能享受

中级经济师的待遇），职务偏低，工资系数及数额偏低。这样的人

才在享受如此低的待遇的同时，却还要承担如此重要的合规风险

管理职责，他们的积极性、主动性能发挥出来吗？

（四）合规风险管理机构日常工作存在的问题

很多农商行对《指引》第十八条规定的合规风险管理部门的

职责履行得也很不到位，其中，主要存在以下几个问题：

1、没有做到持续关注法律、规则和准则的最新发展，无法正

确理解法律、规则和准则的规定及其精神，不能准确把握法律、

规则和准则对商业银行经营的影响，示能及时为高级管理层提供

合规建议。

2、在审核评价商业银行各项政策、程序、操作指南、常用合

同的合规性方面，显得能力不够、底气不足，审核意见有的不被

业务条线接受和认可。

3、对员工的合规培训不够甚至完全没有培训。由于合规管理

部门自身人员数量有限，素质不高，无法履行《指引》规定的对

员工进行合规培训的工作职责。

4、未能选聘、跟踪管理好合规风险管理工作的外包单位。目

前，发展较快的农商行在改制、重组、兼并、收购、资产证券化、

运作上市的过程中，会选聘一些涉及合规风险管理的外包单位，

比如：资产评估公司、会计师事务所、律师事务所、证券公司等。

但是他们对这些外包单位的选聘和管理还很不规范。这些外包单

位基本上都是通过非公开招标或者非公开竞聘的方式选聘而来的。

由于这些外包单位及其派遣人员的资质、信誉、经验、能力、敬

业精神等千差万别，如果