2024年基金从业考试基础试题及答案

2024年基金从业考试基础试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理人的职责不包括以下哪项？

A.筹集基金资金

B.投资基金资产

C.监督基金运作

D.管理基金风险

2.以下哪项不属于基金的类型？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.期货基金

D.股票基金

3.基金份额净值计算公式中，基金份额净值=（基金资产净值/基金总份额）×100%，其中“基金资产净值”指的是：

A.基金资产扣除负债后的余额

B.基金资产扣除负债和预留的盈余后的余额

C.基金资产扣除预留的盈余后的余额

D.基金资产扣除负债和预留的盈余以及预留的盈余后的余额

4.基金管理人的合规部门负责：

A.筹集基金资金

B.投资基金资产

C.监督基金运作

D.管理基金风险

5.以下哪项不属于基金销售人员的禁止性行为？

A.误导投资者

B.暗箱操作

C.贪污受贿

D.诚实守信

6.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金投资运作

C.保管基金投资者账户

D.负责基金发行

7.以下哪项不属于基金的风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

8.基金销售机构的主要业务包括：

A.基金销售

B.基金投资咨询

C.基金管理

D.基金托管

9.以下哪项不属于基金份额持有人大会的职权？

A.审议基金投资策略

B.审议基金管理人的报酬

C.选举基金管理人和基金托管人

D.决定基金终止

10.基金销售人员在销售基金产品时，应当向投资者充分披露以下哪项信息？

A.基金的风险

B.基金的收益

C.基金的费用

D.以上都是

11.基金投资组合中，以下哪项不属于债券投资？

A.国债

B.企业债券

C.金融债券

D.信用债券

12.以下哪项不属于基金的投资策略？

A.分散投资

B.股票投资

C.债券投资

D.集中投资

13.基金管理人的投资决策委员会负责：

A.筹集基金资金

B.投资基金资产

C.监督基金运作

D.管理基金风险

14.基金销售机构应当建立健全以下哪项制度？

A.基金销售人员管理制度

B.基金销售机构内部控制制度

C.基金销售信息管理制度

D.以上都是

15.以下哪项不属于基金投资的风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者风险

16.基金管理人的信息披露义务包括：

A.定期披露基金净值

B.及时披露基金重大事项

C.披露基金投资组合

D.以上都是

17.以下哪项不属于基金托管人的职责？

A.保管基金资产

B.监督基金投资运作

C.审计基金财务

D.参与基金发行

18.基金销售人员在销售基金产品时，不得：

A.误导投资者

B.暗箱操作

C.贪污受贿

D.诚实守信

19.基金销售机构应当建立健全以下哪项制度？

A.基金销售人员管理制度

B.基金销售机构内部控制制度

C.基金销售信息管理制度

D.以上都是

20.以下哪项不属于基金投资的风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者风险

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的职责包括：

A.筹集基金资金

B.投资基金资产

C.监督基金运作

D.管理基金风险

2.基金投资组合中，以下哪些属于债券投资？

A.国债

B.企业债券

C.金融债券

D.信用债券

3.基金销售人员的禁止性行为包括：

A.误导投资者

B.暗箱操作

C.贪污受贿

D.诚实守信

4.基金管理人的投资决策委员会负责：

A.筹集基金资金

B.投资基金资产

C.监督基金运作

D.管理基金风险

5.基金销售机构应当建立健全以下哪些制度？

A.基金销售人员管理制度

B.基金销售机构内部控制制度

C.基金销售信息管理制度

D.基金风险控制制度

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人的合规部门负责基金投资运作。（）

2.基金销售机构的主要业务包括基金销售和基金投资咨询。（）

3.基金管理人的投资决策委员会负责监督基金投资运作。（）

4.基金销售人员在销售基金产品时，应当向投资者充分披露基金的风险、收益和费用信息。（）

5.基金托管人的职责包括保管基金资产和监督基金投资运作。（）

6.基金销售机构应当建立健全基金销售信息管理制度。（）

7.基金投资组合中，以下哪些属于股票投资？（）

A.股票

B.指数基金

C.ETF

D.QDII

8.基金管理人的信息披露义务包括定期披露基金净值和及时披露基金重大事项。（）

9.基金销售机构应当建立健全基金销售信息管理制度。（）

10.基金销售人员在销售基金产品时，不得误导投资者。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.D

2.C

3.A

4.C

5.D

6.D

7.D

8.A

9.D

10.D

11.D

12.D

13.B

14.D

15.D

16.D

17.D

18.A

19.D

20.D

二、多项选择题

1.ABCD

2.ABCD

3.ABC

4.BC

5.ABCD

三、判断题

1.×

2.√

3.×

4.√

5.√

6.√

7.ABC

8.√

9.√

10.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的主要职责。

答案：

基金管理人的主要职责包括：

（1）募集和管理基金资金，包括基金发行、申购、赎回等；

（2）根据基金合同和投资策略，进行基金资产的投资管理；

（3）监督基金运作，确保基金资产的安全和合规；

（4）向基金投资者提供基金净值、投资组合、费用等信息；

（5）管理基金风险，制定风险控制措施；

（6）履行信息披露义务，向投资者及时披露基金相关信息。

2.解释基金投资组合中的“分散投资”策略。

答案：

“分散投资”策略是指将资金投资于多个不同的资产类别、行业、地区或证券，以降低投资组合的总体风险。这种策略的核心思想是通过多元化投资，使得投资组合中的各个资产类别在市场波动时相互抵消，从而降低整个投资组合的波动性和风险。分散投资可以包括以下几种方式：

（1）资产类别分散：投资于股票、债券、货币市场工具等多种资产类别；

（2）行业分散：投资于不同行业的证券，以减少特定行业风险；

（3）地区分散：投资于不同地区的证券，以降低特定地区经济风险；

（4）证券分散：投资于多个证券，以分散单一证券的风险。

3.简述基金销售人员的职业道德规范。

答案：

基金销售人员的职业道德规范主要包括以下内容：

（1）诚实守信：销售人员应当诚实守信，不得夸大或隐瞒基金产品的风险和收益；

（2）专业胜任：销售人员应当具备专业知识和技能，能够为客户提供专业的投资建议；

（3）客户至上：销售人员应当以客户利益为重，为客户提供合适的产品和服务；

（4）合规经营：销售人员应当遵守相关法律法规和行业规范，不得从事违法违规行为；

（5）保密原则：销售人员应当对客户的个人信息和投资信息进行保密；

（6）公平交易：销售人员应当公平对待所有客户，不得利用职权谋取私利。

五、论述题

题目：论述基金投资中的风险与收益的关系，并分析如何平衡这种关系。

答案：

基金投资中的风险与收益是密不可分的两个概念。风险指的是投资者可能面临的损失或投资回报低于预期的可能性，而收益则是指投资者从投资中获得的回报。在基金投资中，这两者之间存在一定的关系：

1.风险与收益的正相关关系：一般来说，风险越高，潜在的投资收益也越高。高风险的基金投资通常具有更高的波动性，但也可能带来更高的回报。这是因为高风险资产往往需要更长时间的成长和市场变化，从而有更大的增长潜力。

2.风险控制与收益平衡：为了平衡风险与收益，投资者可以采取以下措施：

-风险评估：投资者在投资前应进行充分的风险评估，了解自己的风险承受能力，并选择与自己风险偏好相匹配的基金产品。

-分散投资：通过分散投资于不同类型的基金，可以降低单一资产类别或证券的风险，从而平衡风险与收益。

-定期调整：投资者应定期审视自己的投资组合，根据市场变化和个人情况调整投资策略，以适应风险与收益的变化。

-财务规划：合理的财务规划有助于投资者在承受一定风险的同时，实现长期的财务目标。

3.风险管理的策略：

-长期投资：长期投资可以减少短期市场波动对投资组合的影响，有助于平滑收益波动。

-稳健投资：选择风险较低、收益相对稳定的基金产品，如货币市场基金或债券基金，可以在一定程度上降低风险。

-灵活调整：在市场出现波动时，及时调整投资组合，以应对市场变化。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.D

解析思路：基金管理人的职责不包括筹集基金资金，这是基金销售机构或发行人的责任。

2.C

解析思路：期货基金不属于传统基金类型，通常指的是专门投资于期货市场的基金。

3.A

解析思路：基金资产净值是指基金资产扣除负债后的余额，这是计算基金份额净值的基础。

4.C

解析思路：基金管理人的合规部门负责监督基金运作，确保其符合相关法律法规。

5.D

解析思路：诚实守信是基金销售人员的基本职业道德，其他选项都是禁止性行为。

6.D

解析思路：基金托管人的职责不包括基金发行，这是基金管理人的职责。

7.D

解析思路：投资者风险是由投资者自身行为导致的，不属于基金本身的固有风险。

8.A

解析思路：基金销售机构的主要业务是基金销售，其他选项是基金管理或基金托管的业务。

9.D

解析思路：基金份额持有人大会的职权不包括决定基金终止，这通常由基金管理人和监管机构决定。

10.D

解析思路：基金销售人员应向投资者充分披露基金的风险、收益和费用信息，确保信息的透明度。

11.D

解析思路：信用债券是指以发行人信用为基础的债券，不属于传统债券投资。

12.D

解析思路：集中投资是指将资金集中投资于少数几个资产或行业，与分散投资策略相反。

13.B

解析思路：投资决策委员会负责投资基金资产，制定投资策略。

14.D

解析思路：基金销售机构应建立健全多项制度，包括销售人员管理、内部控制和信息披露等。

15.D

解析思路：投资者风险是指由投资者自身决策导致的损失，不属于基金的投资风险。

16.D

解析思路：基金管理人的信息披露义务包括定期披露基金净值、投资组合和重大事项。

17.D

解析思路：基金托管人的职责不包括参与基金发行，这是基金管理人的职责。

18.A

解析思路：误导投资者是基金销售人员禁止性行为之一，其他选项是销售人员应遵守的原则。

19.D

解析思路：基金销售机构应建立健全多项制度，包括销售人员管理、内部控制和信息披露等。

20.D

解析思路：投资者风险是指由投资者自身决策导致的损失，不属于基金的投资风险。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：基金管理人的职责包括筹集资金、投资资产、监督运作和管理风险。

2.ABCD

解析思路：国债、企业债券、金融债券和信用债券都属于债券投资的范畴。

3.ABC

解析思路：误导投资者、暗箱操作和贪污受贿都是基金销售人员禁止性行为。

4.BC

解析思路：投资决策委员会负责投资基金资产和监督基金投资运作。

5.ABCD

解析思路：基金销售机构应建立健全销售人员管理、内部控制、信息管理和风险控制制度。

三、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析思路：基金管理人的合规部门负责监督基金运作，而不是投资运作。

2.√

解析思路：基金销售机构的主要业务确实包括基金销售和投资咨询。

3.×

解析思路：投资决策委员会负责投资基金资产，而不是监督基金运作。

4.√

解析思路：基