合同风险审查与管理办法

合同风险审查与管理办法TOC\o"1-2"\h\u5669第一章合同风险审查与管理概述 1274881.1合同风险审查与管理的目标 1255821.2合同风险审查与管理的原则 131221第二章合同风险识别 2162522.1内部风险识别 210312.2外部风险识别 213106第三章合同风险评估 2150383.1风险评估方法 26793.2风险评估标准 230260第四章合同风险应对策略 2176334.1风险规避策略 3315634.2风险降低策略 321865第五章合同审查流程 3248115.1合同初审流程 3314885.2合同复审流程 36246第六章合同管理职责与分工 3227786.1相关部门职责 3311946.2人员分工 310387第七章合同风险管理监督 4319457.1监督机制 4250127.2监督内容 417980第八章合同风险审查与管理的培训与教育 4304598.1培训计划 4166818.2教育内容 4第一章合同风险审查与管理概述1.1合同风险审查与管理的目标合同风险审查与管理的首要目标是保证合同的合法性、有效性和可执行性。通过对合同条款的仔细审查，排除潜在的法律风险，保障合同双方的合法权益。同时要保证合同内容符合双方的真实意愿，避免因误解或歧义导致的纠纷。合同风险审查与管理还应致力于提高合同的履行效率，降低交易成本，增强企业的市场竞争力。1.2合同风险审查与管理的原则合同风险审查与管理应遵循以下原则：一是全面性原则，对合同的各个方面进行全面审查，包括合同主体、合同条款、合同履行等。二是预防性原则，通过提前识别和评估风险，采取相应的防范措施，将风险控制在可接受的范围内。三是动态性原则，合同的签订、履行等过程，持续关注风险的变化，及时调整风险管理策略。四是效益性原则，在保证风险可控的前提下，追求合同效益的最大化。第二章合同风险识别2.1内部风险识别内部风险主要包括企业自身管理不善、内部人员违规操作等方面。例如，合同签订前未进行充分的市场调研和对方资信调查，可能导致对合同对方的实力和信誉了解不足，从而增加合同履行的风险。企业内部合同管理制度不完善，合同审批流程不规范，也可能导致合同风险的增加。2.2外部风险识别外部风险主要来自于合同对方、市场环境、法律法规等方面。合同对方可能存在欺诈、违约等风险，市场环境的变化可能导致合同价格波动、市场需求变化等，从而影响合同的履行。法律法规的变化也可能对合同的合法性和有效性产生影响，例如某些行业的法律法规调整，可能导致原合同条款不符合新的法律要求。第三章合同风险评估3.1风险评估方法合同风险评估可以采用多种方法，如定性评估法和定量评估法。定性评估法主要是通过专家判断、经验分析等方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。定量评估法则是通过建立数学模型，对风险进行量化分析，如采用概率分析、敏感性分析等方法。在实际应用中，可以根据具体情况选择合适的评估方法，或者将多种方法结合使用，以提高评估的准确性。3.2风险评估标准风险评估标准应根据企业的风险承受能力和合同的重要性来确定。一般来说，可以将风险分为高、中、低三个等级。对于高风险的合同，应采取更加严格的风险管理措施，如进行详细的风险分析、制定应急预案等。对于中风险的合同，应采取相应的风险控制措施，如加强合同监督、设置风险预警指标等。对于低风险的合同，可以适当简化风险管理流程，但仍需保持必要的关注。第四章合同风险应对策略4.1风险规避策略风险规避是指通过避免某种风险行为或活动，以达到降低风险的目的。例如，如果发觉合同对方存在严重的信用问题，或者合同条款存在明显的不公平性，企业可以选择放弃签订该合同，从而避免潜在的风险。对于一些高风险的业务领域，企业也可以选择暂不进入，以规避风险。4.2风险降低策略风险降低是指通过采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的影响程度。例如，企业可以通过加强对合同对方的资信调查，签订担保合同等方式，降低合同对方违约的风险。同时企业还可以通过优化合同条款，明确双方的权利义务，降低合同纠纷的风险。第五章合同审查流程5.1合同初审流程合同初审是合同审查的第一步，主要是对合同的基本内容进行审查。初审人员应仔细审查合同的主体资格、合同标的、合同价款、履行期限等内容，保证合同的基本要素齐全、合法。同时初审人员还应审查合同的格式是否规范，文字表述是否准确、清晰。如果发觉问题，初审人员应及时与合同起草人员沟通，提出修改意见。5.2合同复审流程合同复审是在初审的基础上，对合同的内容进行更加深入的审查。复审人员应重点审查合同的条款是否严密、完整，是否存在漏洞和风险。同时复审人员还应审查合同的履行方式、违约责任等内容，保证合同的可执行性和可操作性。如果复审人员认为合同存在重大问题，应及时向上级领导汇报，共同商讨解决方案。第六章合同管理职责与分工6.1相关部门职责合同管理涉及多个部门，各部门应明确各自的职责。例如，业务部门负责合同的起草、谈判和初步审查，法律部门负责对合同的合法性、有效性进行审查，财务部门负责对合同的财务条款进行审查，审计部门负责对合同的履行情况进行监督和审计。各部门应密切配合，共同做好合同管理工作。6.2人员分工在合同管理过程中，应明确各人员的分工。例如，合同管理员负责合同的日常管理工作，包括合同的登记、归档、查询等。合同审查人员负责对合同进行审查，提出审查意见。合同履行监督人员负责对合同的履行情况进行监督，及时发觉和解决问题。通过明确人员分工，保证合同管理工作的顺利进行。第七章合同风险管理监督7.1监督机制建立健全合同风险管理监督机制，是保证合同风险管理工作有效实施的重要保障。监督机制应包括内部监督和外部监督两个方面。内部监督主要是通过企业内部的审计、监察等部门，对合同风险管理工作进行监督检查。外部监督主要是通过聘请第三方机构，对企业的合同风险管理工作进行评估和审计。7.2监督内容合同风险管理监督的内容主要包括合同风险识别、评估、应对等方面。监督人员应检查企业是否按照规定的程序和方法进行风险识别和评估，是否采取了有效的风险应对措施。同时监督人员还应检查合同的签订、履行等过程是否符合法律法规和企业内部管理制度的要求，是否存在违规行为。第八章合同风险审查与管理的培训与教育8.1培训计划制定科学合理的培训计划，是提高合同风险审查与管理人员素质的重要途径。培训计划应根据企业的实际需求和人员的实际情况，确定培训的内容、方式和时间。培训内容可以包括合同法律法规、合同风险识别与评估、合同审查与管理等方面。培训方式可以采用集中授课、案例分析、模拟演练等多种形式。8