华银运邮应知应会复习测试题

第页华银运邮应知应会复习测试题1.网点主动申请流程银行下发公共补扫待办事项，柜员需在补扫任务备注栏中清晰、详细说明()，流程银行获取公共补扫任务时，需核对上传的影像资料与备注栏中的说明是否相符A、补扫的时间B、补扫的日期C、客户经理工号D、补扫的原因及补扫的影像资料【正确答案】：D2.以下哪类证件不可单独作为港澳台居民在境内的有效证件（）A、港澳台居民居住证B、港澳居民来往内地通行证C、台湾居民来往大陆通行证D、港澳台居民身份证【正确答案】：D3.持票人超过规定期限提示付款的，在持票人作出说明后，不需继续对持票人承担付款责任的是（）。A、银行汇票出票人B、银行本票出票人C、商业汇票的承兑人D、支票出票人【正确答案】：D4.个人客户刘某预留我行的身份证到期日为2021年12月1日，客户最晚于（）更新证件，否则我行将中止其名下结算账户服务，信用卡/贷款.理财扣款除外。A、2022年1月1日B、2021年12月31日C、2022年3月1日D、2022年6月1日【正确答案】：C5.深圳分行营业部，5月21日在个人第三方监管账户(挂销账)挂账10000元，6月28销账时，以下不允许录入的金额是（）A、1100元；B、5000元；C、10000元；D、13000元；【正确答案】：D6.同一个人在本行只能开立（）个I类户（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡等除外）；已开的I类户在办理换补卡/折等业务时不受上述规定限制。A、1个B、2个C、3个D、4个【正确答案】：A7.柜面业务专项应急预案不适用于以下哪种场景？（）A、某网点因现金押运服务中断无法提供现金服务B、综合前端系统无法登录C、支付ABC系统无法登陆D、验印系统故障无法验印E、集中作业平台无法登录【正确答案】：C8.金额大于人民币（）的现金支取业务，系统自动转本地授权，同时系统仅支持上传一张远程授权现金拍摄图片。A、60万元B、50万元C、40万元D、30万元【正确答案】：A9.年终决算时，各机构需对人民币现金短款挂账进行核销，以下说法正确的是（）。A、某机构核销一笔金额为4000元的短款，由支行运营经理审批。B、某机构累计核销当年短款5000元，由运营管理部负责人审批。C、某机构核销一笔金额为4000元的短款，由分行运营管理部负责人计划财务部门负责人审批。D、某机构累计核销当年短款10000元，由分行分管运营行领导审批。【正确答案】：C10.公安机关两名经办人员来我行珠海分行集中处理中心（机构号：756888）办理冻结资金返还业务，如下说法正确的是：A、通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿交易，交易机构字段查看原冻结的受理机构为999888，此种情况不可受理；B、通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿交易，交易机构字段查看原冻结的受理机构为756888，此种情况可受理；C、通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿，查询到该公安机关的冻结为轮候冻结且未冻到任何金额，但其前一手冻结冻到大于返还资金的金额，此种情况直接拒绝有权机关；D、以上均不正确。【正确答案】：B11.客户代理开立资信证明过程中，系统提示民族为空，经办柜员口头询问客户民族信息后，直接在系统中进行补充更新。柜员以上做法是否正确（）。A、对B、错【正确答案】：A12.关于涉诈资金返还的资金划出路径，以下说法正确的是（）A、客户账-支行应解汇款账户-资金返还账户B、客户账-支行司法扣划暂记户-资金返还账户C、客户账-总行司法扣划暂记户-资金返还账户D、客户账-总应解汇款账户-资金返还账户【正确答案】：C13.票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘接处签章表述正确的是。（）A、凭证上最后一手背书人，B、粘单上的第一记载人C、出票人D、保证人【正确答案】：B14.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，预案的演练原则上（）演练一次。A、每半年B、每年C、每两年D、每三年【正确答案】：B15.本行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该个人银行账户为假名或虚假代理开户的，需对该账户进行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入本行久悬未取专户。A、暂停非柜面B、不收不付C、只收不付D、限额管理【正确答案】：C16.如为999888机构发起的原冻结，后续的冻结资金返还操作流程正确的是：A、总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B、分行指定网点受理（需制作特转）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束C、分行指定网点受理->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特转）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束D、以上均不正确【正确答案】：C17.根据机读码字符的特征，数据8的特征是？A、上部平整B、不闭口且竖笔较矮C、上部较下部略小D、下部弯曲【正确答案】：C18.无卡折现金存入单笔人民币()元（含）以上或外币等值1000美（含)以上的，需临柜客户提供本人有效身份证件A、5000B、10000C、50000【正确答案】：B19.

关于Ⅱ.Ⅲ类户的说法，以下错误的是（）A、经银行柜面.自助设备加以本行工作人员面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金.非绑定账户资金转入业务。B、Ⅲ类户可办理限额消费和缴费.购买投资理财产品.向支付账户充值.发放本行小额贷款和贷款资金归还.限额向非绑定账户转出资金业务。C、客户核实身份后，可为客户名下的Ⅱ类户升级为I类户，Ⅲ类户升级为I类户或Ⅱ类户。D、通过电子渠道非面对面方式开立Ⅲ类户的，同一个人只允许开立一个非绑定账户入金的Ⅲ类户。【正确答案】：B20.某柜员在现金人才认定工作中，人民币手工点钞被评定为3级，人民币机具点钞被评定为2级，则该柜员最终评级为（）。A、人民币点钞专家3级B、人民币点钞专家2级C、人民币反假专家3级D、人民币会假专家2级【正确答案】：B21.核心与存款系统内部账户管理办法，涉及总行运营管理部职责错误的是（）A、负责制定内部账户管理制度并组织实施。B、负责按照计划财务部确定的会计科目及核算规则，设定具体产品或业务资金在核心系统中所使用的内部账户及明细核算规则。C、负责根据业务管理制度或业务部门的申请，办理内部账户的开立、维护和撤销。D、负责组织并落实内部账户对账与清理工作。E、负责管理会计科目。【正确答案】：E22.根据柜面业务专项应急预案，事发机构未按应急处置信息报告职责进行报告的是（）A、支行运营经理发现系统异常向分行运营管理部门业务连续性管理协调岗报告。B、分行运营管理部门业务连续性管理协调岗收到支行报告后向总行运营管理部业务及系统经管人员和总行运营管理部业务连续性管理协调岗报告。C、总行集中作业中心经办人员发现业务操作系统出现异常时向总行运营管理部业务及系统经管人员和总行运营管理部业务连续性管理协调岗报告。D、分行集中作业中心经办人员发现业务操作系统出现异常时向分行集中作业中心主管人员报告。【正确答案】：C23.企业网上银行分类，错误的是（）。A、大众版、B、证书专业版C、令牌专业版D、令牌大众版【正确答案】：D24.某公司在我行的存量账户持续识别中，发现存在法人变更超过1个月未到我行办理变更手续，同时还有命中严重违法失信名单，对此需进行的账户控制措施为（）A、中止业务B、暂停非柜面C、限制非柜面交易限额D、限制非柜面交易种类【正确答案】：A25.居民身份证和临时身份证线条精细处线宽为（）。A、0.01cmB、0.01mmC、0.03cmD、0.03mm【正确答案】：D26.珠海分行营业部，未有正式发文的制度需开立的暂记户，最终审批人是（）A、分行计划财务部负责人；B、分行运营管理部负责人；C、总行计划财务部负责人；D、总行运营管理部负责人；【正确答案】：D27.关于借记卡的特殊业务，以下哪项可以代办（监护关系/法定代理人除外）？（）A、密码解锁B、补换卡发卡C、同号非记名卡及记名卡换卡申请D、吞没卡领卡【正确答案】：C28.以下哪项业务待处理任务处理时限非当天（）A、综合前端短交易B、结算付款C、个人汇款D、定活互转【正确答案】：D29.在人证比对中，如果有疑问可以要求客户出示辅助证件，如果客户没有带，我们不能拒绝客户办理业务。（）A、对B、错【正确答案】：B30.依据人行通知要求，自2019年4月28日起，广东省全面实施取消企业银行账户许可，若某公司于4月26日（周五）在我行珠海分行营业部因日常结算需要开立一般结算账户，则（）可办理付款。（注：劳动节5月1日-5月4日，4月28日（周日）、5月5日（周日）上班）A、4月26日B、4月28日C、4月30日D、5月5日【正确答案】：D31.18位统一社会信用代码中第18位数字代表的含义是（）A、登记管理部门代码B、主体标识码C、机构类别代码D、校验码【正确答案】：D32.存量客户对于涉诈风险动态评级结果及管控措施有异议的，开户网点向客户解释后不接受的，网点应在（）将情况反馈给分行运营管理部。A、当天B、当天至迟下个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：B33.客户张某1976年6月1日生，2022年7月1日申领的居民身份证有效期限是（）A、5年B、10年C、20年D、长期【正确答案】：D34.内部账户的错账冲正，需遵循《珠海华润银行会计调整管理办法》的相关规定（）A、对B、错【正确答案】：A35.客户持（）临柜，经办人员审核票面信息无误，支票正面在出票人签章、背面在背书人签章处加盖预留印鉴，所加盖印鉴与票面的收款人名称一致，票面的出票人账号与收款人名称一致，付款行名称为出票人账号所属网点。A、结算业务申请书B、现金支票C、现金缴款单【正确答案】：B36.我国签证的样式中，境外签发的签证是不带国徽的。（）A、对B、错【正确答案】：B37.如因柜员录入错误等非客户原因导致系统中留存信息与客户提供的身份证件信息.客户申请单据中填写的信息不一致的，经运营经理审核并签章同意后方可维护。（）A、对B、错【正确答案】：A38.营业执照上在紫外光下，一般呈现红、黄、蓝、黑四色荧光碎点布满了整张证件。（）A、对B、错【正确答案】：B39.因回单机故障等原因取出的印章无法当场放回自助回单机，需()进行保管。A、回单打印机印章管理人入保险柜B、回单机机具管理人入保险柜保管C、存放支行双人保险柜D、双人封存上交分行运管部【正确答案】：A40.符合豁免条件的新开账户，涉诈风险初始评级直接认定为（）级。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A41.中山分行营业部，已正式发文的制度需开立的暂记户，最终审批人是（）A、分行计划财务部负责人B、分行运营管理部负责人C、总行计划财务部负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：B42.持票人行使追索权，应按票据债务人的先后顺序依次进行，被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利（）A、对B、错【正确答案】：B43.各种运营业务印章上的机构名称应与（）批准的机构名称一致，其中珠海华润银行股份有限公司可根据公安机关批示意见使用简称。A、营业执照B、组织机构代码证C、税务登记证D、金融机构许可证【正确答案】：D44.居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为46周岁以上（）A、对B、错【正确答案】：B45.广东金融结算服务系统的资金清算业务在（）进行，清算日为（）A、小额支付系统、国家法定工作日B、小额支付系统、自然日C、大额支付系统、国家法定工作日D、大额支付系统、自然日【正确答案】：C46.某诈骗团伙开发线上赌博APP，诱骗受害者充值赌博，受害者在手机银行上向诈骗团伙对公账户A转账充值，收到受害者转入资金后，诈骗团伙第一时间将资金从A账户转移至对公账户B、C、D，而受害者在APP上查看的余额仅仅是显示出来的数字，则B/C/D账户对应本行账户服务分级分类管理指引中风险的具体情形为（）A、单位结算账户用于不法资金收取B、单位结算账户协助不法资金转移C、单位结算账户作为水房洗钱账户D、单位结算账户作为车手变现账户【正确答案】：B47.2021年9月1日，客户持2021年8月20日签发的临时身份证前往我行网点办理异号换卡业务，以下做法正确的是（）？？A、柜员要求客户出示社保卡、工作证、户口本、护照等辅助证明材料后方可办理B、柜员先在系统中将客户证件类型维护成临时身份证后受理换卡业务，并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件C、柜员直接操作换卡交易，并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件D、柜员先在系统中将客户证件类型维护成临时身份证后受理换卡业务，并提示客户最迟应于2022年2月20日前往银行更新证件【正确答案】：D48.对兑换的残缺污损（），应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖兑换戳记。A、货币B、人民币C、人民币硬币D、硬币【正确答案】：C49.票据经办人员对收到的票据，必须严格审查票据出票或签发日期、收款人名称。如果确属记载错误，可协商修改，并有原记载人在更改处加盖签章。（）A、对B、错【正确答案】：B50.公安机关前往我行网点办理一笔金额为15000元的涉诈资金返还，网点经办人员查询该笔冻结金额为20000元，网点受理后，涉诈账户剩余资金5000元资金去向为（）A、留存我行司法暂记户B、原冻结期内继续冻结C、解冻为涉诈账户活期资金D、进入我行久悬未取专户【正确答案】：B51.2010年版港澳居民来往内地通行证透光下可看到的图案是（）。A、青马大桥B、长城C、天坛D、万宜水库【正确答案】：A52.单位客户在发生下列情况时，我行有权对其电子银行业务采取限制性措施，包括但不限于企业网上银行冻结、注销，下列情况错误的是。()A、申请开通或使用珠海华润银行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。B、利用电子银行系统故障、差错不当得利或造成他人损失；出于非法目的，利用电子银行进行不正当交易。C、发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。D、未按规定缴纳相关服务费用或电子银行账户余额不足以缴纳电子银行相关费用。E、开户之日起12个月内无交易记录的账户。【正确答案】：E53.以下对于广东金融结算服务系统运行时间描述正确的是（）A、省金系统5×24小时运行B、省金系统7×21小时运行C、省金系统7×24小时运行D、省金系统5×21小时运行【正确答案】：C54.由人民银行规定模式，总行统一申请颁发的运营业务印章是（）A、本票专用章B、汇票专用章C、结算专用章D、假币章【正确答案】：B55.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A、500、500B、500、1000C、1000、500D、1000、1000【正确答案】：B56.个人大额存单到期后的本息入账.定期支付的利息入账账号维护需通过ITSM发起数据修改。（）A、对B、错【正确答案】：B57.《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》及相关印章管理资料的有效期为（）A、5年B、10年C、30年D、永久【正确答案】：C58.银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号印发）重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。（）A、对B、错【正确答案】：A59.某企业作为出票人签发银行承兑汇票1亿元，承兑银行承兑后应收取承兑手续费（）A、1000元B、5000元C、10000元D、50000元【正确答案】：D60.人民币单位银行结算账户业务应急预案，按分类决策、高效处置原则。突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。以下错误的是：（）。A、本行事件由本行启动应急预案，B、Ⅰ类事件由本行启动应急预案，C、Ⅰ类事件由人民银行省级分支机构启动应急预案，D、Ⅱ类、Ⅲ类事件由人民银行总行启动应急预案【正确答案】：B61.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，协议支付消费是指客户在（）事先绑定()，消费时在相关应用程序选择使用（)进行支付的网络支付交易。A、POS机，他行卡，他行卡B、支付机构应用软件(如微信、支付宝等APP),他行卡，他行卡C、POS机，本行卡，本行卡D、支付机构应用软件(如微信、支付宝等APP),本行卡，本行卡【正确答案】：D62.网点运营人员休假三个工作日（含）以上和离岗时，应将其保管的个人名章、受理章等业务印章进行交接。（）A、对B、错【正确答案】：B63.大额现金存入经办人员清点后应即可办理现金存入业务。A、是B、否【正确答案】：B64.境外汇入汇款单笔或当日累计超过等值（）的，凭本人有效身份证件.有交易额的相关交易背景真实性材料办理。A、1万美元以下（含）B、1万美元以下（不含）C、5000美元以下（含）D、5000美元以下（不含）【正确答案】：D65.人像识别方法中，第一印象主要看的是（）A、脸型B、人中C、耳朵D、位置【正确答案】：A66.统一社会信用代码营业执照上面的缩微文字是GJGSXZGLZJ。（）A、对B、错【正确答案】：A67.迎光透视，营业执照的黑白水印图案是（）A、税字样B、YYZZ字样C、工商标记和国家工商总局监制字样D、国家工商总局监制字样【正确答案】：C68.耳朵是一个人一生中永远都不会发生形状特征改变的身体器官之一。（）A、对B、错【正确答案】：A69.身份证上的防伪点有很多，其中之一便是特殊字体。除了身份号码以外，还有一处在身份证有国徽的那一面，请问是这个特殊字体是哪几个字？（）A、身份证B、中华人民C、居民身D、共和国【正确答案】：C70.业务处理完毕，将《现金缴款单》第()联做传票A、一B、二C、三【正确答案】：A71.数字人民币业务涉及的资金专用账户是指，本行在央行开立用于数字人民币资金备付金账户（以下简称结算专户），并指定该账户用于直联模式下本行数字人民币业务的资金结算。（）A、对B、错【正确答案】：B72.本行客户申请数字人民币兑入其指定钱包（即资金兑出）时，由本行扣收客户账户资金后，将指令发送指定运营机构，再由指定运营机构兑换等值金额的数字人民币至本行客户钱包中；客户申请数字人民币从其指定钱包兑出（即资金兑回）时，与此相反。（）A、对B、错【正确答案】：A73.遇到客户对于账户差异化产品服务进行恶意投诉的，应及时报告（）和总行运营管理部，并按照行内相关制度妥善处理。A、分行运营管理部B、总行运营管理部C、分行法律合规部D、分行公司金融部【正确答案】：C74.总行个人金融部撤销22413901科目一个普通内部户，最终审批人是（）A、总行个人金融部负责人B、总行运营管理部负责人C、总行计划财务部负责人D、总行法律合规部负责人【正确答案】：A75.在《新开单位结算户涉诈风险等级登记表》多个项目评级中出现多个风险等级，取（）风险等级。A、最低B、最高C、中间D、任意【正确答案】：B76.运营电子印章规格参数为印章形状为（）形，直径为（）毫米，垂直直径为（）毫米，边粗（）毫米。A、椭圆、80、50、1B、圆、60、40、1C、椭圆、60、40、1D、圆、80、50、1【正确答案】：A77.办理个人开户业务时，经办柜员发现客户证件将于2021年12月25日到期，柜员提示客户，最迟应于（）前往我行办理证件有效期更新，否则，我行将对客户卡片做只收不付限制。A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日D、2022年6月25日【正确答案】：C78.根据支付结算办法的规定，票据和结算凭证上的所有记载事项，任何人不得更改。（）A、对B、错【正确答案】：B79.我行针对不同个人账户用途设置资金转出限额，以下说法有误的是（）A、用途为线上类、其他类的账户，当日限额不超过1万元，当月限额不超过5万元。B、用途为贷款类账户，当日限额不超过50万元，当月限额不超过500万元C、用途为代发类客户，当日限额不超过50万元，当月限额不超过500万元。D、理财类客户，账户资金转出无限额。【正确答案】：B80.旅客的入境章为（）形；旅客的出境章为（）形；旅客的过境章为（）形A、椭圆形、长方形、六边形B、圆形、长方形、六边形C、长方形、椭圆形、六边形D、长方形、圆形、六边形【正确答案】：A81.公司名称一般由行政区、字号、行业特点、组织形式这个四个部分依次组成。（）A、对B、错【正确答案】：A82.根据出入境性质，签证可分为哪几类？

①出境签证②入境签证③出入境签证④入出境签证⑤再入境签证⑥过境签证A、①②③④⑤⑥B、①②③C、②③④⑤D、①②③⑤⑥【正确答案】：A83.现金错款的挂账及查明原因可正常处理的销账，必须按照规定的审批权限办理，不得越权审批，擅自挂销账。现金错款挂账如遇特殊情况，可由支行运营经理通过录音电话方式取得有权审批人同意，并在()内补齐审批手续。A、1日B、1个工作日C、3日D、3个工作日【正确答案】：B84.本行运营业务印章是指本行各机构在办理运营业务过程中在业务凭证或其他会计核算资料上加盖的印章，能确认运营事项合规性、处理状态。（）A、对B、错【正确答案】：B85.什么是数字人民币（）：A、指定运营机构发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有价值特征和法偿性。B、指定运营机构发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物货币等价，具有价值特征和法偿性。C、央行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有价值特征和法偿性。D、央行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物货币等价，具有价值特征和法偿性。【正确答案】：C86.在用现金机具，分行每()对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：C87.新验印系统对票据凭证上的印鉴进行识别，根据业务类型不同分为3种，以下分类不在这3种范围之内的是（）A、支付类验印B、对账类验印C、随机类验印D、其他类验印【正确答案】：C88.对公活期存入人民币单笔()万元（含）以上时，要做经办人身份信息联网核查。A、5000B、10000C、50000【正确答案】：C89.同一个人客户的外币账户余额之和超过等值()的境外个人外汇存款（含定活期），做交易时系统提示该客户外汇存款总额将超（），请确认是否已获得总行短期外债指标。A、50万美元B、40万美元C、30万美元D、20万美元【正确答案】：A90.使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是：（）A、银行汇票B、银行本票C、商业汇票D、支票【正确答案】：C91.某公司2018年12月2日开户，营业执照2019年11月10日过期，法人身份证件2019年9月5日过期，账户开户后一直未发生交易，银行也无法与客户再取得联系，以下表述错误的是。（）A、客户最早在2019年6月2日被设置暂停非柜面控制B、客户若从未反馈对账结果，则将对账户设置只收不付控制C、客户最早在2019年10月5日被设置不收不付控制D、客户账户可在2019年12月2日被设置久悬未取账户管理【正确答案】：D92.金额大于人民币60万元整的现金存入业务，系统自动转本地授权，同时系统仅支持上传()远程授权现金拍摄图片。A、一张B、三张C、多张【正确答案】：A93.以下说法不正确的是？A、公务护照指颁发给国家公务人员的护照。B、普通护照指颁发给一般公民(即平民百姓)使用的护照。C、外交护照指颁发给具有外交身份的人员使用的护照。D、旅游护照指颁发给一般公民(即平民百姓)使用的护照。【正确答案】：D94.卡式台湾居民来往大陆通行证正面城墙下面的山脉呈现（）荧光反应；背面正中央呈现（）图案的荧光反应。A、绿色；龙舟B、红色；拼板舟C、绿色；拼板舟D、红色；龙舟【正确答案】：C95.以下表述是否正确：机构税收居民身份声明文件里，机构类别选择消极非金融机构必需填写《控制人税收居民身份声明文件》。（）A、对B、错【正确答案】：A96.境内个人可以通过本行账户将外汇汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值()的，凭本人有效身份证件办理。A、5万美元以下（含）B、5万美元以下（不含）C、1万美元以下（含）D、1万美元以下（不含）【正确答案】：A97.我行个人客户徐先生的借记卡在宁波银行ATM办理取款业务时被吞，次日徐先生因病住院，其家属携带本人及徐先生身份证件来我行开立持卡证明。为确认账户信息安全，家属同时申请补登对账簿，我行员工解释原因后拒绝办理该笔业务。柜员以上做法是否正确（）A、对B、错【正确答案】：B98.运营业务印章的设计和管理的标准由总行运营管理部统一负责，属于印章管理原则中的（）原则。A、统一标准B、分类管理C、分级刻制D、审慎准入【正确答案】：A99.为确保利用冠字号码查询解决涉假币纠纷等工作机制的有效落实，各营业网点、金库（现金清分中心）、现金类自助设备管理单位至少每（）进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》。A、日B、周C、月D、季度【正确答案】：C100.因被冒用身份账户销户后而转入久悬未取专户挂账的资金，挂账（）年未取才能转营业外收入。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C1.机构尾箱是（）。A、按机构设置，一机构一尾箱B、用于调剂和对外支付的各种货币现钞和有价物品（含视同现金管理的有价单证、贵金属等，下同）的款箱C、属于双人管理尾箱，需至少包含1名运营经理或者授权主管在内的2名现金从业人员管理D、一个机构现金尾箱可对应系统中多个现金尾箱【正确答案】：AC2.个人开户申请书上（）任意一项涂改，均不得受理。A、姓名B、手机号码C、申请人签名/代理人签名D、办理日期【正确答案】：ABC3.支票取现时，支票用途一般为（）。A、备用金B、差旅费C、工资D、劳务费【正确答案】：ABCD4.人民币大于等于5万的大额取现，需由（）或（）现场卡把复核后方可对外支付。A、授权主管B、运营经理C、复核人员【正确答案】：AB5.备案类银行结算账户包括（）A、企业基本存款账户B、企业一般存款账户C、企业临时账户D、非预算单位专用存款账户【正确答案】：ABCD6.客户需要购买凭证时，需在空白凭证申购单在上填写如下关键要素（）A、单位名称B、账号C、日期（办理业务当天）D、购买凭证种类E、数量F、经办人身份证号码G、经办人签名【正确答案】：ABCDEFG7.企业当前申请广州分行开立银行结算账户，以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）A、某企业属于严重违法失信企业清单；B、某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户C、人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。D、企业申请开立一般存款账户，我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义，要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明，客户拒绝的。E、天津钢铁集团有限公司广州分公司。【正确答案】：BC8.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，对于协议支付消费以及提现业务，支行、远程银行中心可采取的应急方案包括：A、支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费应急可引导客户通过转账方式支付支付。B、支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费可引导客户转账至客户其他银行绑定卡后再通过第三方支付机构进行支付。C、客户存在紧急提现需求的，可引导客户待系统恢复后再行处理。D、客户存在紧急提现需求的，可引导客户提现至他行绑定卡。【正确答案】：ABD9.备案类银行结算账户包括（）A、一般存款账户B、定期存款账户C、保证金账户D、非预算单位专用存款账户【正确答案】：AD10.以下原持有开户许可证企业账户变更，哪些情况本行应当收回原开户许可证原件A、注册地址变更;B、户名变更;C、法定代表人或单位负责人变更;D、注册资金变更。【正确答案】：BC11.新开账户，若特殊原因需要申请豁免，需客户经理通过OA，经（）审批后执行。A、分行运营部负责人B、总行运营部负责人C、分行公司部或对应分管部门负责人D、经营团队负责人【正确答案】：ACD12.五官包括（）A、眉毛B、眼睛C、鼻子D、嘴巴E、耳朵F、喉咙【正确答案】：ABCDE13.军人客户在无法出示居民身份证的情况下可以（）A、出示军人保障卡B、出示所在单位开具的尚未领取身份证证明材料C、使用军人证件直接办理D、出示驾照等辅证【正确答案】：AB14.机构日终轧账时，综合前端系统会对机构相关账务及业务状态进行校验或处理，其中限制不允许做日终的账务及业务状态有（）。A、是否有未签退的柜员B、在途重空C、手工结息还没有销户的帐户D、科目余额检查结果查询E、柜员（机构）现金/凭证尾箱是否超限F、汇票未移存【正确答案】：ADEF15.以下哪些运营业务档案保管期限为30年的（）。A、假币收缴代保管登记簿（人行版）B、重要空白凭证及代保管品使用登记簿C、运营业务档案调阅登记簿D、查库登记簿【正确答案】：BCD16.同一个人客户外币存款账户的当日存入外币现金折美元金额超过5000美元（不含）时，系统提示请审核交易证明资料，审核交易证明资料包括：A、境内或者境外个人本人有效身份证件B、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》C、本人原银行外币现钞提取单据D、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》【正确答案】：ABC17.存款人申请开立专用存款账户，应根据具体情况提供下列证明文件（）：A、基本建设、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。B、财政预算外资金，应出具政府部门的证明。C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。D、金融机构存放同业资金，应出具金融机构营业许可证或金融机构法人许可证、双方签署的资金存放协议。E、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。【正确答案】：ABCDE18.以下单位（）符合企业银行结算账户管理办法企业的分类。A、珠海市XX涂料行（普通合伙）B、中山XX俱乐部（民办非企业单位）C、深圳XX门诊部有限公司D、珠海市工人文化宫【正确答案】：AC19.对公活期存入中的交易类型可选（）或（）。A、现金存入B、从过渡户存入C、从基本户存入【正确答案】：AB20.对公活期存入交易界面反显账户基本信息，与客户提供的现金缴款单核对信息是否相符，无误后按现金缴款单上信息录入或选择（）、（）、（）、()等信息。A、交易金额B、现金项目C、缴款人D、款项来源/备注【正确答案】：ABCD21.关于涉诈冻结资金返还的系统操作流程，以下说法正确的是（）A、经办人员需查询原冻结影像信息，要式核对《返还通知书》加盖的公章与原冻结通知书的公章一致性。B、通过前端系统发起协助扣划，系统需录入冻结编号及需返还资金，返还资金录入有误后台不支持修改C、公安机关提交的所有资料均需双人核验签章，加盖与原件相符章D、通过综合前端发起协助扣划交易时，备注需注明：电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还。【正确答案】：ACD22.各分支机构应按照当地人民银行要求及时收集整理并报送（）等形式的反假货币信息。反假货币信息分为一般信息和敏感信息。A、数据B、文本C、声音D、图像【正确答案】：ABCD23.公安机关申请的涉诈资金返还，如涉及冻结机构为总行集中处理中心的，申请资料需OA经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。A、受理机构运营经理B、受理机构分行运营管理部负责人C、总行集中处理中心负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：ABC24.本行差异化的账户服务包括（）。A、差异化的开户政策B、差异化的产品及服务C、差异化账户控制措施D、本行可根据需要，动态调整不同涉诈风险等级对应的差异化服务政策。【正确答案】：ABCD25.客户或客户经理对于评级结果有异议的，以下说法错误的是（）。A、涉诈风险等级为2、3级的，可以先开户，并提供对应的账户服务，后续客户经理上门尽职调查，再重新评级和调整B、涉诈风险等级为4、5级的，应说明情况，拒绝开户C、涉诈风险等级为4、5级的，若坚持开户，则需要总行运营部复核，若可下调至3级及以下，方可开户D、涉诈风险等级为4、5级的，若坚持开户，客户经理可上门尽调，根据尽调结果再次评级和调整【正确答案】：CD26.各分支行及业务团队应严把公司客户开户关，对于开户存疑的客户，可通过（）等方式开展尽职调查。A、了解客户生产经营情况B、核实客户经营地址、注册地址C、了解客户资金来源及交易真实性D、了解客户所在行业的前景【正确答案】：ABC27.电子证照是否能作为辅助身份证明材料，把握的原则是（）A、电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致B、电子证照上的证件号码应和身份证号码与身份证证件一致C、电子证件上带有能识别是本人照片(能识别是本人的照片D、电子证照上的地址应和身份证上地址一致【正确答案】：ABC28.人行账户管理系统应急预案本行事件应急处置,支行发现无法登录人行账户管理系统，本行柜系统正常，经智能科技部排查为本行通讯线路故障，下列操作正确的是（）。A、可先行受理业务申请，按规定审核。B、发生故障的支行等待线路恢复。C、安排到系统正常操作的其他支行、分行集中处理中心办理单位银行结算账户业务。D、分行操作端发生故障均无法处理的,由分行应急处置指挥层与当地人民银行协调，到人民银行操作端办理单位银行结算账户业务或根据人行意见进行处置。【正确答案】：ABCD29.关于企业网银收费，下列表述正确的是（）。A、转账交易手续费在客户使用企业网银转账时，由系统自动扣收B、企业网银业务收费包含工本费及手续费C、USB-KEY工本费、首年数字证书年费、动态令牌工本费后续数字证书年费由系统在客户网银开户满一年后自动扣收

D网银收费不允许减免。【正确答案】：AB30.以下属于汇款到账时间选择的是（）A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、延时到账【正确答案】：ABC31.电子回单专用章是用于加盖各外围系统生成的（）等。A、客户账户流水信息B、资产证明C、一案一户法银交换系统的诉讼费退费交易相关回执D、贷款合同【正确答案】：ABC32.运营业务档案保管应具备（）等条件。A、防尘B、防火C、防潮D、防盗【正确答案】：ABCD33.下列主体可申请开立基本存款账户的有（）A、团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队B、机关、事业单位、社会团体C、民办非企业组织D、单位设立的独立核算的附属机构【正确答案】：ABCD34.广州分行营业部因某一业务需开立普通内部账户，但该账户的开立流程未有正式发文的制度，则需（）审批。A、分行计划财务部负责人B、分行运营管理部负责人C、总行计划财务部负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：ABCD35.以下说法正确的是（）A、柜员不得为本人办理开户B、柜员不得代客签名.设置/输入密码C、柜员不得代客户保管客户存单.卡.折.身份证件等重要物品D、营业网点员工不得代理他人开户【正确答案】：ABC36.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，属于网联系统业务应急范围的异常情况包括：A、客户通过支付机构软件（如微信、支付宝等APP）进行消费时无法正常使用本行卡进行扣款。B、商户向客户反馈已退款，但客户原消费使用的本行卡未收到退款款项。C、客户在支付机构软件（如微信、支付宝等APP）已申请向本行卡/账户提现，但本行卡/账户在约定的时间内未收到提现资金。D、客户在支付机构软件（如微信、支付宝等APP）中输入了正确的本行卡信息，但提示签约失败。E、客户账户状态异常导致通过支付机构软件（如微信、支付宝等APP）支付失败【正确答案】：ABCD37.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，针对支付系统受损害的节点、范围和影响程度不同，突发事件划分为()A、特别重大（I级）事件B、重大（II级）事件C、较大（III级）事件D、一般（IV级）事件【正确答案】：ABCD38.新开账户的涉诈风险评级，属于企业关键人员的是（）A、法定代表人B、最终受益人C、实际控制人D、财务负责人E、查证联系人F、授权办理人G、业务经办人【正确答案】：ABCDEFG39.五证合一中新加入的两证是（）A、信用代码证B、统计登记证C、社会保险登记证D、开户许可证【正确答案】：BC40.统一社会信用代码中，机构类别代码分别有（）。A、企业B、农民专用合作社C、个体工商户D、中外合资E、集体合作社【正确答案】：ABC41.护照是由一国主管机关依照法律规定，发给本国公民和特定对象用于（）？A、境内外旅行B、出入本国国境C、境外旅行D、居留【正确答案】：BCD42.人行账户管理系统应急预案,涉及未通过基本存款账户唯一性审核的，本行应当及时采取处置措施。处置措施包括：立即将涉及多头开立基本存款的账户（）直至客户处置（），以下正确的是（）。A、设置为只收不付状态，B、设置为不收不付状态，C、客户将该账户保留为唯一的基本存款账户、变更为一般存款账户D、客户办理销户。【正确答案】：BCD43.根据《珠海华润银支付清算系统业务应急预案》，当支付系统故障排除后，以下描述正确的有（）A、故障排除后，总行运营管理部应首先联系个别网点验证系统恢复情况。B、验证通过并确认具备对外服务条件后，经总行应急处置领导小组批准，发布应急处置解除命令，及时通知事发单位恢复正常办理业务。C、各级机构应实时关注公告信息，接到系统恢复正常的通知后，立即恢复正常营业D、各级机构在当日营业结束前，须指定专人对当日的支付业务进行核对。【正确答案】：ABCD44.无需填写机构税收居民身份声明文件的机构客户有（）A、事业单位B、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构C、政府机构、国际组织D、居委会、村委会、社区委员会、社会团体【正确答案】：ABCD45.关于表单涉及金额的填写要求，以下说法正确的是（）A、大写金额数字应紧接人民币字样填写，不得留有空白，以防加填其他信息.B、大小写金额要对应并按规定书写。C、阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民币符号¥D、阿拉伯小写金额数字要认真填写，不得连写分辨不清。【正确答案】：ABCD46.甲签发一张汇票给乙，汇票上收款人为乙、保证人为丙，乙依法将汇票背书转让给丁，丁又将汇票背书给戊，戊在法定期限内向付款人请求付款，未获付款，则应当承担该汇票债务的有（）A、甲B、乙C、丙D、丁【正确答案】：ABCD47.如客户在我行同一网点已开立银行结算账户，但未开立定期存款账户的，以下必需提供的开户资料正确的有（）：A、开户申请书B、经办人身份证件C、法人证件D、法定代表人授权委托书【正确答案】：AB48.单位银行结算账户业务的连续性管理对应突发事件的分级，根据业务影响程度及人民银行单位银行结算账户业务突发事件分级标准划分，以下正确的是（）。A、本行事件、B、Ⅰ类事件、C、Ⅱ类事件、D、Ⅲ类事件【正确答案】：ABCD49.以下哪种情况需开立使用四级会计科目进行核算（）A、在同一个三级会计科目下开立普通内部户和暂记户B、在同一个二级会计科目下开立普通内部户和暂记户C、需在三级会计科目下再按科目分类进行核算的D、需在二级会计科目下再按科目分类进行核算的【正确答案】：AC50.关于个人外汇业务，以下说法正确的是（）A、境内个人李某，办理留学购汇6万美元，柜员查询其2022年剩余便利化购汇额度为3万元，李某能提供学校缴费通知单.录取通知等证明资料，该笔业务柜员可受理。B、已提交过留学购汇资料的李某，两年后再该银行再次申请留学购汇，柜员查阅原始资料后，告知客户可直接办理，但购汇资金必须当日汇出至原学校账户。C、境外个人ERIC在我行网点申请将境内工作期间未用完的3万人民币兑回美元，经办人员要求其提供有效证件及36个月内的原兑换水单办理。D、个人在7日内5次从同一外汇账户提取5000港币，经办人员应视客户行为为拆分结售汇行为。【正确答案】：AB51.关于未发生业务的内部账户组织清理，下列表述正确的是（）A、总分行运营管理部门每年至少组织一次B、进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务C、账户使用机构确认为不需要继续使用账户的，在OA系统—任务交办方式提交销户申请，经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。D、账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的，视同为保留账户。【正确答案】：AC52.机构税收居民身份声明文件里，机构类别为：（）A、金融机构B、其他非金融机构C、积极非金融机构D、消极非金融机构【正确答案】：BD53.关于涉诈资金返还时公安机关提交资料的审核，以下说法正确的（）A、需至少2名公安机关办案人员持证办理B、《返还决定书》、《返还通知书》均需查验并留存原件C、《返还决定书》、《返还通知书》均需加盖设区的市一级以上公安机关公章D、资料审核无误后，还需致电公安机关所在地省级反诈中心对办案人员及受害人进行核实【正确答案】：ABD54.根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，总分行在业务操作时如发现ACS系统异常，可通过（）方式进行初报。A、口头B、电话C、电子邮件D、ITSM【正确答案】：ABCD55.以下情况需要在系统以通行证为首选证件的是（）A、单独持通行证的新增客户B、单独持居住证的新增客户C、持居住证及通行证的新增客户D、持居住证及通行证的存量客户【正确答案】：ACD56.司法实践中，以下哪种情形的印章是合法有效的章（）A、在公安机关备案过的章B、法人承认其有效性的章C、合法的对外使用过一次的章【正确答案】：ABC57.收到公安机关提交的协助办理冻结资金返还资料时，受理机构柜员应对提交的资料进行初审，包括但不限于以下内容：A、由一名（含）以上公安机关办案人员持人民警察证、公安机关签发的《返还决定书》原件和《返还通知书》原件办理。B、相关法律文书应加盖公安机关公章，其中《返还决定书》加盖的公章为设区的市一级（含）以上公安机关。C、对人民警察证存疑的，可要求执法人员提供相关辅助证件（如身份证、驾驶证等），核实其姓名、证件照片是否一致。D、《返还通知书》上类型栏应填写借记卡；所在机构、户名或权利人、被冻结账号栏均应填写被冻结账户信息；返还接收账号栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行；返还金额大、小写相符。E、《返还决定书》与《返还通知书》中的相关要素一致。【正确答案】：BCE58.全世界的护照种类，大致分为哪三种？（）A、普通护照B、外交护照C、公务护照D、旅游护照【正确答案】：ABC59.对公活期存入中交易类型：表示将对此客户账户执行的存款交易类型，下拉可以选择以下哪几种：（）A、现金支票支取B、现金支取-特殊凭证C、支取到过渡户（支票）/(非支票）【正确答案】：ABC60.新版本式台胞证防伪特征有（）A、祥云图案底纹B、紫外光荧光图案C、全息膜D、缩微文字【正确答案】：ABC61.香港居民代理香港未成年人开立账户，需提供如下资料（）A、领事馆或公证处出具的监护关系证明B、未成年人港澳居民来往通行证或港澳居民居住证C、未成年人香港居民身份证或未成年人香港特别行政区回港证D、监护人有效身份证明【正确答案】：BCD62.下列关于网银操作员管理及设置表述正确的是（）。A、托管方式可以选择企业管理或银行管理B、托管方式可以选择企业管理的，必须申请两个具有管理权限的操作员才能进行相应操作C、选择企业管理则企业客户可以在企业操作员中设置管理权限，由企业操作员在网银自助管理企业网银的使用D、企业日常一笔交易中需至少两个具有相应权限的操作员才能完成。【正确答案】：ABCD63.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的申请人办理开户、卡（账户）激活等需本人办理的业务时，本行可采取()方式：A、代理办理时，需与客户现场电话核实确认，审核客户本人及其代理人有效身份证件后，可直接由代理人代理办理相关业务。B、上门服务方式办理C、由其配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理人的关系证明文件及有效身份证件、被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理【正确答案】：BC64.以下属于我行个人账户用途分类的是（）A、贷款类B、理财类C、结算类D、代发/代收类E、线上客户类F、其他类【正确答案】：ABCDEF65.运营业务专用章的适用范围包括：（）A、本外币活期一本通、本外币定期一本通、定期储蓄存单、通知存款存单。B、个人存款证明书、单位存款证明书、询证函等资信证明文书。C、协助有权机关查询、冻结和扣划业务回执。D、客户提交的运营业务申请表单、凭证及上门服务凭证回单上。【正确答案】：ABC66.A、B公司有商品购销往来，A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司。B公司持支票到银行办理托收，A公司开户银行发现A公司的银行存款只有10000元，后查明A公司应收另一家公司的货款尚未到账，造成存款不足以致无法支付货款。下列说法正确的是：A公司不以欺骗财物为目的，不承担责任，客户说明情况的，银行可先垫款待客户货款款项到账后归还垫款。B、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票，并按票面金额处以5%的罚款C、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票，并处以1000元罚款D、B公司有权要求A公司赔偿1000元E、B公司有权要求A公司赔偿4680元【正确答案】：BE67.本行员工在反电信网络诈骗工作中，有下列违规失职行为，存在主观过错的，将视情节严重程度给予警告至撤职处分（）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的C、故意提供虚假调查材料的D、违反保密规定，泄露有关信息的【正确答案】：ABCD68.运营业务印章的（）等都必须立即在《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》上详细记载，并由有关人员签章，登记簿由所在机构运营经理保管。A、刻制B、领用C、启用D、交接E、停用F、运输【正确答案】：BCDE69.关于法定代表人授权委托书填写，以下说法正确的是（）A、证件类型为个人有效证件，如中国大陆居民则为身份证，港澳台居民则为港澳台通行证或居住证等B、代办内容勾选与客户办理业务内容一致。若代办事项，无法直接勾选，则勾选第10项办理其他业务栏并注明办理的具体事项C、授权书勾选并填写完整，若有空格，则画斜线D、授权期限的开始日期不得晚于业务开始受理的时间，授权期限结束日期不得早于业务结束的时间【正确答案】：ABCD70.关于监护人代理未成年人开户，以下说法正确的是（）A、监护人需提供未成年人有效证件、监护人有效证件、监护关系证明等资料B、当未成年人证件类型为户口本时，签发日期优先录入未成年人常驻人口登记卡登记日期，到期日为未成年人16岁生日当天。C、当未成年人证件类型为户口本时，签发机关录入户口常驻人口登记卡登记的公安机关。D、当未成年人落户在集体户口，且集体户口本主页无法借出时，可提供集体户口本主页复印件加盖单位公章替代原件。【正确答案】：ABCD71.目前单位银行结算账户可以在正式开立当日启用的情况为()A、企业银行结算账户B、验资的临时存款账户转为基本存款账户C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户D、因借款转存开立的一般存款账户【正确答案】：ABCD72.现金调剂指同一机构内尾箱之间的现金往来。包括（）。A、柜员间的现金调剂B、机构尾箱向柜员尾箱的现金分配C、柜员向机构尾箱的现金上缴D、机构尾箱向分行的现金上缴【正确答案】：ABC73.存款人因（）原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、被吊销营业执照的【正确答案】：ABD74.账户用途核实过程中，以下客户可判断为理财类客户的是（）A、客户在我行持有定期存款B、客户拟在我行购买信托产品C、客户在我行持有基金份额D、客户拟在我行购买代销保险【正确答案】：ABCD75.下列哪些人员职业可以为不便分类的其他从业人员（）。A、学生/儿童B、家庭主妇C、失业或无业D、自由职业者E、离退休人员【正确答案】：ABCDE76.对于下列那些方式依法取得票据，不受给付对价的限制。（）A、税收B、继承C、赠与D、偷盗【正确答案】：ABC77.代理开户可同时代理如下哪些业务（）A、代理设定借记卡交易限额；B、代理开通IC卡电子现金自动圈存；C、代理开通ATM转账；D、代理开通银信通业务。【正确答案】：ABCD78.以下涉及账户管理协议（甲方为客户、乙方为本行）关于对账的约定正确的是（）A、甲方已开通网银等非纸质的便捷电子对账方式，可登陆我行网站进行电子对账。B、甲方提供的基本资料信息不真实或违反本协议规定，乙方有权中断或终止向甲方提供网银等非纸质的便捷电子对账方式服务，而无需通知甲方。C、回收的纸质对账回执，甲方需加盖公章或财务专用章或预留印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账。D、甲方应保证对账联系方式的可送达性和电子信息传送渠道的准确性，如有变更，应及时电话、邮件等形式通知乙方，否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担。【正确答案】：ABC79.对公活期支取交易中凭证类型:下拉框选项可以选择：（）A、106普通支票B、127外币普通支票C、120结算业务申请书【正确答案】：ABC80.（）不是全行反电信网络诈骗工作的牵头部门。A、反欺诈工作委员会B、反欺诈工作委员会秘书处C、总行个人金融部D、总行运营管理部【正确答案】：ABC81.银行汇票的出票人在票据上的签章，下列说法错误的是（）A、银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人签章B、单位财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权经办人签章C、单位签章，应为其预留银行的签章D、银行结算专用章加其法定代表人或其授权经办人签章【正确答案】：BCD82.个人账户人民币单笔（）或者外币（）（按中间汇率折算）以上需客户提供身份证，并进行联网核查。A、5万以上（含）B、等值1万美元C、5万以上（不含）D、等值2万美元【正确答案】：AB83.广州分行营业部，未有正式发文的制度需开立的普通内部账户，相关审批人员包括（）A、分行计划财务部负责人B、分行运营管理部负责人C、总行计划财务部负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：ABCD84.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造的票据和结算凭证未发现异常而支付金额的，下列说法正确的是。（）A、银行对出票人或付款人仍承担受委托付款责任B、银行对持票人或收款人不再承担付款的责任C、银行对出票人或付款人不再承担受委托付款有责任D、银行对持票人或收款人仍承担付款的责任【正确答案】：BC85.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）A、票据丧失的时间.地点和原因B、票据的背书情况C、票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名D、挂失止付人的姓名.营业场所以及联系方法【正确答案】：ACD86.关于新验印系统业务，以下说法正确的是（）A、印鉴卡号码由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+6位顺序号B、印鉴卡号码由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+8位顺序号C、内部客户账号由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+2位顺序号D、内部客户账号由验印系统自动生成，规则为6位账户所属机构代码+6位顺序号【正确答案】：BD87.关于运营业务印章的管理，以下说法正确的是（）A、支行运营经理每月检查、核对本机构运营业务印章。B、总分行运营管理部门每年至少一次对本单位运营业务印章管理情况进行检查。C、分行运营管理部门每半年需统计一次辖属机构运营业务印章的变动情况，并分别于当年7月末和翌年1月末前，将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行运营管理部。D、总行运营管理部每半年需统计一次本级机构运营业务印章的变动情况，并汇总分行情况后，分别于当年7月末和翌年1月末前，将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行办公室。【正确答案】：BD88.不需要提示承兑的票据有：（）A、商业承兑汇票B、银行本票C、银行汇票D、支票【正确答案】：BCD89.大额现金存入如是通过远程集中授权，经办柜员应将（）、（）和（）等信息一并同步传输至集中作业中心，由集中作业中心授权人员复核，核对业务截屏与传输信息一致后授权。A、客户填写的业务凭证（如有）B、成把钞币C、零散钞币【正确答案】：ABC90.根据时间长短，签注可分为以下哪几种？A、长期签证B、短期签证C、五年签证D、十年签证【正确答案】：AB91.企业申请开立基本账户的开户流程（）A、客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户B、客户提交资料—我行审核通过—提交当地人行核准C、当地人行审核核准—我行确认并完成开户D、银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户—向当地人行备案【正确答案】：AD92.目前我行运营电子印章包括（）等。A、运营业务专用章B、电子回单专用章C、对账专用章D、网络查控专用章E、函证及回函专用章【正确答案】：ABCDE93.以下关于新版账户管理协议（甲方指客户、乙方指银行），下列描述正确的是（）A、本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理。B、本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效。C、本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效。D、甲方同意并确认：乙方有权依法对本协议进行调整，乙方将协议官方公告之日起，新的协议条款适用于全部存量客户。E、乙方调整协议并将协议官方公告后，甲方对协议条款有异议的，甲乙双方协商一致后重新签署协议。【正确答案】：ABCD94.香港客户小张30岁重新办理了港澳居民来往内地通行证，他儿子现在3岁，刚刚申领了港澳居民来往内地通行证，他们的证件有效期分别是（）。A、3年B、5年C、10年D、25年【正确答案】：AC95.下列哪些属于假币敏感信息内容（）。A、银行业金融机构柜面误付假币事件B、银行业金融机构柜面误收假币事件C、银行业金融机构涉假币纠纷事件或案件D、发现人民币或外币新的伪造或变造方式【正确答案】：ACD96.下列情形可申请开立临时存款账户的情况有（）：A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、验资D、增资E、破产清算【正确答案】：ABCDE97.数字人民币钱包分类管理正确的是（）：A、按照客户身份识别强度，区分不同等级的钱包进行分类管理。B、根据实名强弱程度，各类钱包的单笔.单日交易及余额限额不同。C、最低权限的钱包不要求提供身份信息，以体现匿名设计原则。客户可根据需要自主升级为高权限的实名钱包。D、个人钱包分为一类.二类.三类.四类.五类。【正确答案】：ABC98.通过柜面、自助设备面对面为个人办理信息变更时，需核实客户身份和真实意愿，变更（）等，必须由本人办理，不得代理A、姓名B、证件类型、证件号码C、联系方式D、账户支取方式E、通存通兑标识及范围F、通讯地址【正确答案】：ABCDEF99.港澳通行证的证件号码开头是以字母为开头，开头主要有哪些字母？（）A、HB、TC、PD、M【正确答案】：AD100.运营业务档案保管应具备（）等条件。A、防尘B、防火C、防潮D、防盗【正确答案】：ABCD1.境外个人客户杰克王长期居住中国，持有外国人永久居留身份证，某日前往我行柜面购买港币5万元用于香港旅游，柜面人员审核有效身份证件可完成购汇。A、正确B、错误【正确答案】：A2.当面清点客户缴存的现金，先卡验大数（整捆或成把券），后清点零散钞币加计金额总数。A、正确B、错误【正确答案】：A3.柜员签到后，柜员收到库管员分配的钱袋，双人开袋复核清点，清点钱袋金额是否与系统显示的金额一致，确认无误后点击确认。A、正确B、错误【正确答案】：B4.运营业务印章作为重要物品管理，未启用.暂不使用或待销毁的运营业务印章应由运营经理负责保管。A、正确B、错误【正确答案】：B5.客户凭护照办理个人业务需留存个人信息页和有效签注页,系统中的签发机关输入签发国家所在地即可。A、正确B、错误【正确答案】：A6.柜员签到支付系统能够后，进入120505查询查复检查支付系统有无T-1日未查复的查询报文，如有需在当天最迟下一个工作日10:00前完成回复。A、正确B、错误【正确答案】：B7.根据《珠海华润银支付清算系统业务应急预案》，当支付系统部分汇路故障时，对故障汇路已接收的来账可正常处理，需退汇的业务，待系统恢复后再发起。A、正确B、错误【正确答案】：A8.存款人因增资验资需要开立临时存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件及资料，并补充提供基本存款账户开户许可证/基本存款账户编号、股东会或董事会增资决议等证明文件。A、正确B、错误【正确答案】：A9.对于确认客户属于豁免识别的情况，可直接进入开户环节A、正确B、错误【正确答案】：A10.客户名下存在两张一类卡，一张用于理财，一张用于代发，则该客户账户主要用途判断为理财。A、正确B、错误【正确答案】：A11.客户通过润钱包APP修改个人润钱包账户的有效身份证号码，则我行核心系统将一并变更。A、正确B、错误【正确答案】：B12.支行业务系统的异常，应由运营经理逐级上报至分行运营业务连续性管理协调岗、总行运营业务及系统经管人员、总行运营业务连续性管理协调岗。A、正确B、错误【正确答案】：B13.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。A、正确B、错误【正确答案】：A14.人民币单位结算账户服务分级分类管理指引所涉业务流程各岗位人员应对其在单位结算账户业务中涉及获知的企业信息及客户个人信息承担保密义务，禁止违规查询、复制、下载、储存企业信息及客户个人信息，不得超出自身职责和权限非法处理和使用。A、正确B、错误【正确答案】：A15.人民币单位银行结算账户业务应急预案对应的本行事件是：人行账户管理系统发生故障，本行无法通过该系统四级操作员开展单位结算账户中企业类客户基本存款账户唯一性审核，以及办理企业基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。A、正确B、错误【正确答案】：B16.中国大陆之外（中国驻外使、领事馆）签发的中国签证均有国徽图样，包括境内（公安机关出入境管理部门）签发的签证。A、正确B、错误【正确答案】：B17.已销户账户不能做活期存入。A、正确B、错误【正确答案】：A18.中国入境签证自颁发之日起生效，有的国家另行明示入境签证生效日期。A、正确B、错误【正确答案】：A19.受理机构柜员通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿交易，录入《返还通知书》中被冻结账号，查询原冻结的状态，发现该账户的冻结已解冻，柜员应向公安机关说明原因并退回相关法律文书及证件，待公安机关提交加盖公章的特殊情况说明后方可受理。A、正确B、错误【正确答案】：B20.预开立账户可以进行活期存入。A、正确B、错误【正确答案】：B21.账户分级分类管理是按照风险等级、服务分类原则，提供与客户可识别风险等级和反洗钱级别相匹配的差异化银行账户服务。A、正确B、错误【正确答案】：B22.客户核实身份后，可为客户名下的Ⅱ类户升级为I类户，Ⅲ类户只能升级为Ⅱ类户。A、正确B、错误【正确答案】：B23.根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，原则上每两年进行一次ACS系统演练。A、正确B、错误【正确答案】：B24.对兑换的残缺污损人民币硬币，应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖兑换戳记。A、正确B、错误【正确答案】：A25.Ⅰ类事件,在核实开户意愿时需由被核实人确认：若涉及多头开立基本户，客户需承担的责任、本行有权采取的措施。并由客户出具《企业未开立基本存款账户承诺书》。A、正确B、错误【正确答案】：A26.一般户的账户类型也可以用于现金支取。A、正确B、错误【正确答案】：B27.协助公安机关办理冻结资金返还时，如冻结账户存在其他司法部门冻结造成余额不足，受理机构应向公安机关解释后拒绝受理。A、正确B、错误【正确答案】：B28.企业银行结算账户管理办法适用于银行为境内外依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）办理银行结算账户业务。A、正确B、错误【正确答案】：B29.分行各网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作。A、正确B、错误【正确答案】：B30.企业申请变更取消企业银行账户许可前开立的基本存款账户的法定代表人，应当收回原开户许可证原件，企业遗失原开户许可证的，需登报说明。A、正确B、错误【正确答案】：B31.企业提供基本存款账户编号申请开立一般存款账户，本行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户经营范围是否含有取消开户许可证核发字样。A、正确B、错误【正确答案】：A32.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，当大额支付系统出现故障时，对于人行规定限额以下的往账业务，可以通过小额支付系统或网上支付跨行清算系统处理。A、正确B、错误【正确答案】：A33.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，支行、远程银行中心应协助客户初步排除人为操作错误或客户账户状态异常、客户手持设备网络或支付机构软件异常（如微信、支付宝等APP异常）等情况。A、正确B、错误【正确答案】：A34.客户在我行开户，客户证件住所地和经常居住地不一致的，以客户证件住所地为准。A、正确B、错误【正确答案】：B35.我国因私普通护照有效期一般为5年，不可以延期，过期需重新办理。A、正确B、错误【正确答案】：B36.联网核查公民身份信息系统故障，应急处置过程中事发机构无法通过任何方式联网核查，柜面确认客户身份证真实性的，可继续办理业务，并留存影印件。A、正确B、错误【正确答案】：A37.联网核查系统故障时，对于难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示居民户口簿等其他有效证件；确认证件无误的，应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务，系统恢复后补核查。A、正确B、错误【正确答案】：A38.签证是一个国家的国内在外国公民所持的有效护照或其他有效证件上签注、盖印，表示准许持证人入出该国国境或者过境。A、正确B、错误【正确答案】：B39.个人客户信息民族录入时，香港、澳门客户民族录入其他（如客户口述其民族的，可按客户的要求输入）、境外人士录入未知A、正确B、错误【正确答案】：A40.应急场景中柜面未通过系统进行联网核查，直接核验身份证真实性的，应对期间业务以及客户的联系方式进行登记，并在事后补做联网核查A、正确B、错误【正确答案】：A41.公安机关要求以现金方式返还的，可暂停资金返还工作。经冻结公安机关向所在地的省级公安机关请示后，由冻结公安机关向所在地的省级公安机关出具加盖公章的函件后，方可办理。A、正确B、错误【正确答案】：B42.对公活期支取大于等于5万元需要联网核查。A、正确B、错误【正确答案】：B43.如果客户《现金缴款单》写错，柜员可以代客户填写或更改。A、正确B、错误【正确答案】：B44.境外个人迈克于2020年1月在我行将5000美元兑换为人民币，用于旅游花销。2022年2月，迈克再次来中国，并申请将上次未使用完的人民币10000元兑回美元，我行柜面审核证件后完成业务办理。A、正确B、错误【正确答案】：B45.取消企业银行账户许可后，企业开立、变更、撤销基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户实行备案制。A、正确B、错误【正确答案】：A46.对于个人客户在本行购汇后立刻办理汇出的业务，应进行购付汇用途一致性审核。确保购汇用途与汇款用途一致。A、正确B、错误【正确答案】：A47.企业网上银行客户大众版：可通过网上自助注册的，只提供查询、对账、通知等服务的网上银行服务。A、正确B、错误【正确答案】：A48.新验印系统账户印鉴销户后，不再支持票据日期在销户日（含）后的票据验印，如遇询证函业务函证客户