法律知识竞赛练习卷含答案

第页法律知识竞赛练习卷含答案1.《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》规定，违规行为处理涉及职务变动、岗位调整的，应在（）内履行完毕。A、1周B、15天C、1个月D、2个月【正确答案】：C解析：

《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》2.《商业银行流动性风险管理办法》第三十七条规定，流动性风险监管指标不包括（）。A、资产负债率B、流动性覆盖率C、净稳定资金比例D、流动性匹配率【正确答案】：A解析：

《商业银行流动性风险管理办法》3.《中华人民共和国民法典》第四百零五条规定，抵押权设立前，抵押财产已经出租并转移占有的，原租赁关系（）。A、不受该抵押权的影响B、自行终止C、受该抵押权的影响D、以上都不对【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国民法典》4.《中华人民共和国民法典》第十八条规定，（）周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人A、十B、八C、十六D、十四【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国民法典》5.《中华人民共和国票据法》第八条规定，票据金额以中文大写和数字同时记载，二者必须一致，二者不一致的，（）A、票据无效B、票据行为无效C、以中文大写为准D、以数码小写为准【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国票据法》6.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七十二条规定，电信业务经营者、互联网服务提供者拒不为侦查有组织犯罪提供技术支持和协助的，由()责令改正。A、公安机关B、人民检察院C、人民法院D、有关主管机关【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国反有组织犯罪法》7.《中华人民共和国民事诉讼法》第三十四条规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（）人民法院管辖A、原告所在地B、被告所在地C、合同签订地D、不动产所在地【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》8.股东大会做出决议，不是必须经出席会议股东所持表决权三分之二通过的是（）A、增加或减少注册资本B、修改公司章程C、罢免独立董事D、审议批准监事会工作报告【正确答案】：D解析：

《银行保险机构公司治理准则》9.《中华人民共和国民法典》第一百七十五条规定，不属于法定代理终止的情形是（）A、被代理人取得或者恢复完全民事行为能力B、代理人丧失民事行为能力C、代理人或者被代理人死亡D、被代理人取消代理【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国民法典》10.《中华人民共和国刑法》第十七条规定，已满（）周岁的人犯罪，应当负刑事责任。A、八B、十C、十四D、十六【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国刑法》11.《中华人民共和国刑法》第四十五条规定，有期徒刑的期限，除死缓变更、数罪并罚规定外，为（）。A、三个月以上十五年以下B、三个月以上二十年以下C、六个月以上十五年以下D、六个月以上二十年以下【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国刑法》12.《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，使用伪造.变造的委托收款凭证.汇款凭证.银行存单等银行结算凭证进行诈骗活动的行为涉嫌构成（）A、票据诈骗罪B、贷款诈骗罪C、金融凭证诈骗罪D、信用证诈骗罪【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国刑法》13.商业银行被宣告破产的，组织成立清算组的机构是（）A、人民法院B、国务院银行监督管理机构C、审计机关D、中国人民银行【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国商业银行法》14.《中华人民共和国民法典》第一百五十八条规定，附生效条件的民事法律行为，（）时生效。A、合同成立时B、合同签订时C、双方当事人签章时D、自条件成就【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国民法典》15.商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则（）A、平等、自愿、公平、公正B、平等、自愿、公平、互惠互利C、平等、自愿、公平、诚实信用D、平等、自愿、公平、为客户保密【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国商业银行法》16.《中华人民共和国票据法》第三十八条规定，承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。A、汇票到期日B、见票日C、三个月D、六个月【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国票据法》17.《中华人民共和国商业银行法》第三十九条规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国商业银行法》18.根据《中华人民共和国商业银行法》规定，除国家另有规定外，目前商业银行在中国境内可以从事()A、任何投资B、证券经营业务C、买卖政府债券、金融债券D、非自用房地产投资【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国商业银行法》19.《中华人民共和国民法典》第七十八规定，依法设立的营利法人，由登记机关发给营利法人营业执照。（）为营利法人的成立日期。A、营业执照申请日期B、营业执照签发日期C、登记机关收取资料日期D、营利法人营业日期【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》20.《人民币银行结算账户管理办法》第三十六条规定，临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B解析：

《人民币银行结算账户管理办法》21.《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是（）。A、对金融机构及其直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款B、对金融机构及直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时罚款D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国反洗钱法》22.用于清偿债务的财产，在通常情形下以()为原则。A、货币财产B、实物财产C、债券财产D、抵押财产【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国企业破产法》23.商业银行的会计年度为（）A、自公历1月1日起至12月31日止B、自阴历1月1日起至12月30日止C、自公历12月20日起至次年12月20日止D、由商业银行自行确定【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国商业银行法》24.《中华人民共和国刑法》第一百八十四条规定，银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照（）定罪处罚A、职务侵占罪B、非国家工作人员受贿罪C、贪污罪D、公司、企业人员受贿罪【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国刑法》25.《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十八条规定，消费者组织（）从事商品经营和营利性服务。A、可以B、不得C、特别状况下可以D、经领导批准可以【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》26.下列选项中，不属于清廉金融行为的是（）A、履职回避B、收受客户贵重礼品C、为客户的朋友办理个人业务D、经办业务如实反馈信息【正确答案】：B解析：

综合类27.《中华人民共和国民法典》第四百三十一条规定，质权人在质权存续期间，未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，造成出质人损害的，应当（）A、恢复原状B、承担赔偿责任C、给付对价D、支付违约金【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》28.《中华人民共和国票据法》第五十五条规定，持票人获得付款的，应当在汇票上签收，并将汇票交给（）。A、出票人B、保证人C、付款人D、背书人【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国票据法》29.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，()不属于国家保护消费者合法权益的形式A、立法保护B、行政保护C、司法保护D、舆论保护【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》30.《商业银行内部控制指引》第三十六条规定，商业银行内部控制评价应当由（）制定的部门组织实施。A、股东大会B、董事会C、高级管理层D、党委会【正确答案】：B解析：

《商业银行内部控制指引》31.下列不属于醉酒驾驶机动车加重处罚情形的是（）A、造成交通事故且负事故全部或者主要责任B、血液酒精含量达到200毫克/100毫升以上的;C、在城市市区道路上驾驶的D、有严重超员、超载或者超速驾驶，无驾驶资格驾驶机动车等情形的【正确答案】：C解析：

《关于办理醉酒驾驶机动车刑事案件适用法律若干问题的意见》32.《商业银行市场风险管理指引》第三条规定，市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的（）中A、交易业务B、非交易业务C、交易和非交易业务D、交易或非交易业务【正确答案】：C解析：

《商业银行市场风险管理指引》33.《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》规定，适用核减绩效处理的，单次核减金额原则上不低于（）元，不超过本人上年度实际绩效或本年度目标绩效（）个月的收入。A、200,12B、200,6C、500,12D、500,6【正确答案】：B解析：

《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》34.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类A、生产经营B、服务C、培训D、艺术表演【正确答案】：A解析：

《防范和处置非法集资条例》35.根据《中华人民共和国企业破产法》规定，如果出现流拍，再次拍卖时，可以酌情降价保留，但每次降低的数额不得超过前次保留价的()。A、10%B、15%C、25%D、20%【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国企业破产法》36.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十八条规定，人民法院应当在立案之日起（）内将起诉状副本发送被告，被告应当在收到之日起（）内提出答辩状。A、五日七日B、五日十五日C、七日七日D、七日十五日【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》37.《中华人民共和国公司法》第十四条规定，公司可以设立子公司，子公（）法人资格，依法独立承担民事责任。A、不具有B、具有C、原则上不具有D、原则上具有【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国公司法》38.《流动资金贷款管理暂行办法》第九条规定，贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于（）、（）等投资，不得用于国家（）生产、经营的领域和用途。A、固定资产股权禁止B、实物股权禁止C、保险股票严禁D、固定资产股票禁止【正确答案】：A解析：

《流动资产贷款管理暂行办法》39.《中华人民共和国民法典》第二百一十三条规定，下列不属于不动产登记不得有的行为是（）A、要求对不动产进行评估B、以年检等名义进行重复登记C、收取登记费用D、超出登记职责范围的其他行为【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国民法典》40.民事、刑事、行政等案件审理工作由（）负责A、公安机关B、人民检察院C、立法机关D、人民法院【正确答案】：D解析：

综合类41.《中华人民共和国消费者权益保护法》第二十三规定，经营者提供的机动车、计算机、电视机、电冰箱、空调器、洗衣机等耐用商品或者装饰装修等服务，消费者自接受商品或者服务之日起（）内发现瑕疵，发生争议的，由经营者承担有关瑕疵的举证责任。A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》42.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）A、20B、30C、50D、60【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国商业银行法》43.任何单位和个人购买商业银行股份总额()以上的，应事先经国务院银行业监督管理机构核准A、5%B、8%C、10%D、15%【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国商业银行法》44.《中华人民共和国刑法》第八十九条规定，在追诉期限以内又犯罪的，前罪追诉的期限从（）起计算。A、从犯罪之日B、从犯前罪之日C、犯罪行为终了之日D、从犯后罪之日【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国刑法》45.《储蓄管理条例》中规定：逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。A、开户日B、支取日C、约定转存日D、到期日【正确答案】：B解析：

《储蓄管理条例》46.《商业银行资本管理办法》第二十七条规定，商业银行应在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。A、2.50%B、5%C、6%D、8%【正确答案】：A47.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处()罚款。A、一万元以上三十万元以下B、十万元以上三十万元以下C、十万元以上五十万元以下D、十万元以上贰佰万元以下【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国银行业监督管理法》48.人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产()的，管理人无权请求人民法院予以撤销。A、无偿转让财产B、对没有财产担保的债务提供财产担保的C、对未到期的债务提前清偿的D、以公允价格进行交易的【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国企业破产法》49.【贷款诈骗罪】以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在()以上的，应予立案追诉。A、一万元B、三万元C、五万元D、十万元【正确答案】：C解析：

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》50.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第十九条规定，对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件风险事件报告。A、12小时B、24小时C、36小时D、48小时【正确答案】：D解析：

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》51.《中华人民共和国消费者权益保护法》第四十六条规定，消费者向有关行政部门投诉的，该部门应当自收到投诉之日起（）内，予以处理并告知消费者。A、七日B、十日C、七个工作日D、十个工作日【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》52.《中华人民共和国公司法》第三十三条规定，有限责任企业股东查阅会计账簿必须遵守下列哪项规定（）A、出示出资证明书B、向法院提出申请C、提出书面请求，说明目的D、向股东大会或董事会提出【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国公司法》53.甲银行将吸收的500万元储蓄资金用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法挽回，下列罪名，适用于甲银行的是（）。A、吸收客户资金不入账罪B、高利转贷罪C、非法吸收公众存款罪D、违法发放贷款罪【正确答案】：A解析：

综合类54.《中华人民共和国商业银行法》第四十三条规定，商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。A、买卖金融债券B、发行金融债券C、向非银行金融机构投资D、买卖政府债券【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国商业银行法》55.《中华人民共和国劳动合同法》第十三条规定，用人单位与劳动者协商一致，（）订立固定期限劳动合同。A、可以B、应当C、选择D、以上做法都可行【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国劳动合同法》56.《银行保险机构关联交易管理办法》第二十八条规定，银行机构向关联方提供授信发生损失的，自发现损失之日起（）内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经银行机构董事会批准的除外。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：B解析：

《银行保险机构关联交易管理办法》57.根据《银行保险机构公司治理准则》规定，董事会会议记录保存期限为（）A、15年B、20年C、永久D、10年【正确答案】：C解析：

《银行保险机构公司治理准则》58.《中华人民共和国民法典》第六百八十条规定，自然人之间的借款没有约定利息时，视为（）A、按同期银行贷款利率计算B、按同期银行存款利息计算C、借款到期时双方协商利息率D、没有利息【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国民法典》59.银行业金融机构应遵循（）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人A、风险与收益相匹配B、了解你的客户C、以客户为中心D、风险可控【正确答案】：B解析：

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》60.《中华人民共和国民法典》第一百七十九条规定，不属于承担民事责任的方式是（）A、停止侵害B、限制消费C、赔偿损失D、赔礼道歉【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》61.《中华人民共和国刑法》第九十一条规定，下列不属于公共财产的是（）。A、国有财产B、劳动群众集体所有的财产C、个体户和私营企业的合法财产D、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国刑法》62.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十六条规定，人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。符合起诉条件的，应当在（）内立案，并通知当事人；不符合起诉条件的，应当在（）内作出裁定书，不予受理；原告对裁定不服的，可以提起上诉A、三日三日B、三日七日C、七日七日D、七日三日【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》63.破产案件的管辖法院是（）A、破产财产所在地法院B、破产管理人住所地法院C、债权人住所地法院D、债务人住所地法院【正确答案】：D解析：

综合类64.《流动资金贷款管理暂行办法》第五条规定，贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（），全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。A、全流程管理B、全过程管理C、精细化管理D、合法化管理【正确答案】：A解析：

《流动资产贷款管理暂行办法》65.【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额在（）以上的，应予立案追诉。A、一万元B、三万元C、五万元D、十万元【正确答案】：B解析：

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》66.《商业银行资本管理办法》第三十条规定，商业银行的杠杆率不得低于（）A、4%B、5%C、6%D、8%【正确答案】：A67.《固定资产贷款管理暂行办法》第六条规定，贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团的（）额度管理。A、单项授信B、统一授信C、综合授信D、专项授信【正确答案】：B解析：

《固定资产贷款管理暂行办法》68.处理个人信息应当遵循公开、透明原则，公开个人信息处理规则，()处理的目的、方式和范围A、明确B、确定C、明示D、暗示【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国个人信息保护法》69.《中华人民共和国民法典》第一百九十四条规定，自终止时效的原因消除之日起满（），诉讼时效期间届满。A、3个月B、6个月C、12个月D、18个月【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》70.《商业银行资本管理办法》第四十六条规定，未经（）可，商业银行不得变更信用风险加权资产计量方法。A、国务院B、财政部C、人民银行或其分支机构D、国家金融监督管理总局或其派出机构认【正确答案】：D71.《中华人民共和国票据法》第四十条规定，见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的时间是（）。A、应当在汇票到期日前B、随时可以C、应当自出票日起1个月内D、应当自出票日起2年内【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国票据法》72.《中华人民共和国民事诉讼法》第二百一十一条规定，民法院应当自收到再审申请书之日起（）内审查，符合本法规定的，裁定再审；不符合本法规定的，裁定驳回申请。有特殊情况需要延长的，由本院院长批准A、三十日B、三个月C、六个月D、十二个月【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》73.被代理人对无权代理行为追认后,该代理关系()A、经相对人同意后有效B、从追认时起生效C、自始有效D、效力仍然不确定【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国民法典》74.《中华人民共和国劳动合同法》第五十四条规定，集体合同订立后，应当报送劳动行政部门；劳动行政部门自收到集体合同文本之日起（）内未提出异议的，集体合同即行生效。A、七日B、十日C、十五日D、三十日【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国劳动合同法》75.《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A、三年以下B、五年以下C、五年以上十年以下D、十年以上【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国刑法》76.《商业银行授信工作尽职指引》第二十四条规定，商业银行应认真评估客户的（），对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。A、经营情况B、财务报表C、银行流水D、资产负债表【正确答案】：B解析：

《商业银行授信工作尽职指引》77.《流动资金贷款管理暂行办法》第六条规定，贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的（）发放流动资金贷款。A、资金需要B、实际需求C、资金缺口D、实际要求【正确答案】：B解析：

《流动资产贷款管理暂行办法》78.《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十八条规定，对有组织犯罪的罪犯，（）可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。A、公安机关B、人民检察院C、人民法院D、有关主管机关【正确答案】：C解析：

《中华人民共和国反有组织犯罪法》79.商业银行内部控制应遵循审慎性原则，坚持（）、（）的理念。A、内控为本、审慎经营B、风险为本、审慎经营C、风险为本、效益优先D、内控为本、效益优先【正确答案】：B解析：

综合类80.《中华人民共和国刑法》第二百二十六条规定，【强迫交易罪】以暴力、威胁手段，强迫他人转让或者收购公司、企业的股份、债券或者其他资产的，情节特别严重的，处（）有期徒刑，并处罚金A、三年以下B、三年以上七年以下C、七年以下D、十年以下【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国刑法》81.《中华人民共和国民法典》第四百四十一条规定，以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自（）时设立；没有权利凭证的，质权自（）时设立。法律另有规定的，依照其规定。A、权利凭证交付质权人办理出质登记B、质押合同签订质押合同签订C、权利凭证交付质权人质押合同签订D、权利凭证交付质权人质押合同生效【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国民法典》82.以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的，形成的民间借贷合同效力如何（）A、有效B、无效C、根据借款利率确定D、以上都不对【正确答案】：B解析：

《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》83.《银行保险机构许可证管理办法》规定的许可证记载事项发生变更的,对于采取备案或报告管理的机构设立事项，银行保险机构应当在完成报告或备案后（）日内到银保监会或其派出机构领取许可证。A、3日B、15日C、10日D、30日【正确答案】：C解析：

《银行保险机构许可证管理办法》84.《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的()实行任职资格管理。A、法定代表人B、董事C、高级管理人员D、董事和高级管理人员【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国银行业监督管理法》85.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于()人。否则，金融机构有权拒绝。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国反洗钱法》86.《中华人民共和国民法典》第五百一十二条规定，通过互联网等信息网络订立的电子合同的标的为交付商品并采用快递物流方式交付的，（）的签收时间为交付时间。A、快递公司B、收货人C、自提点D、快递点【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》87.《中华人民共和国民法典》第四百零二条规定，正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自（）设立。A、合同成立时B、登记时C、合同生效时D、交付时【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》88.《中华人民共和国刑法》第一百六十七条规定，国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受特别重大损失的，处()有期徒刑。A、三年以上七年以下B、三年以上十年以下C、七年以上十年以下D、七年以上十五年以下【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国刑法》89.《银行保险机构关联交易管理办法》第四十七条规定，银行保险机构与同一关联方之间长期持续发生的，需要反复签订交易协议的提供服务类、保险业务类及其他经银保监会认可的关联交易，可以签订统一交易协议，协议期限一般不超过（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：C解析：

《银行保险机构关联交易管理办法》90.银行保险机构董事会人数至少为()人。A、3B、7C、5D、9【正确答案】：C解析：

《银行保险机构公司治理准则》91.《中华人民共和国民法典》第四百二十九条规定，质权自（）时设立.A、质押合同签订B、出质人交付质押财产C、借款合同生效D、质押合同成效【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》92.《中华人民共和国民法典》第一百九十五条规定，诉讼时效中断的情形不包括（）A、不可抗力B、权利人向义务人提出履行请求C、义务人同意履行义务D、权利人提起诉讼或者申请仲裁【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国民法典》93.《中华人民共和国民法典》第五百八十六条规定，定金的数额由当事人约定;但是,不得超过主合同标的额的（）,超过部分不产生定金的效力。A、10%B、20%C、30%D、40%【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》94.《商业银行流动性风险管理办法》第四十条规定，流动性比例的最低监管标准为不低于（）。A、15%B、25%C、50%D、100%【正确答案】：B解析：

《商业银行流动性风险管理办法》95.《商业银行授信工作尽职指引》第二条规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信。其中，中长期授信指（）的授信。A、一年以内B、一年以上C、两年以上D、三年以上【正确答案】：B解析：

《商业银行授信工作尽职指引》96.《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百二十三条规定，侦查人员在讯问犯罪嫌疑人的时候，（）对讯问过程进行录音或者录像；对于可能判处无期徒刑、死刑的案件或者其他重大犯罪案件，（）对讯问过程进行录音或者录像。A、可以应当B、可以可以C、应当可以D、应当应当【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国刑事诉讼法》97.公司保安在值班当天，将其看管的仓库内价值5万元的营销物品运走变卖。保安行为构成下列哪一犯罪？A、盗窃罪B、诈骗罪C、职务侵占罪D、侵占罪【正确答案】：C解析：

综合类98.以下哪条属于个人信息影响的评估场景（）A、处理敏感个人信息.利用个人信息进行自动化决策B、委托处理个人信息、向第三方提供个人信息、公开个人信息C、向境外提供个人信息D、以上皆是【正确答案】：D解析：

《中华人民共和国个人信息保护法》99.《中华人民共和国刑法》第一百七十一条规定，银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处（）有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；A、三年以上七年以下B、三年以上十年以下C、七年以上十年以下D、七年以上十五年以下【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国刑法》100.《商业银行资本管理办法》第二十六条规定，核心一级资本充足率不得低于（）A、2.50%B、5%C、6%D、8%【正确答案】：B1.《流动资产贷款管理暂行办法》第三十二条规定，贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号,根据合同约定及时采取（）等有效措施防范化解贷款风险A、提前收贷B、追加担保C、加强贷后D、提起诉讼【正确答案】：AB解析：

《流动资产贷款管理暂行办法》2.《中华人民共和国民法典》第六十八条规定，法人终止的原因为（）A、法人解散B、法人被宣告破产C、法定代表人死亡D、法律规定的其他原因【正确答案】：ABD解析：

《中华人民共和国民法典》3.《中华人民共和国民法典》第六百九十六条、第六百九十六条规定，下列关于债权转让、债务承担对保证责任的影响说法正确的是（）A、债权人转让全部或者部分债权，未通知保证人的，该转让对保证人不发生效力B、保证人与债权人约定禁止债权转让，债权人未经保证人书面同意转让债权的，保证人对受让人不再承担保证责任C、债权人未经保证人书面同意，允许债务人转移全部或者部分债务，保证人对未经其同意转移的债务不再承担保证责任，但是债权人和保证人另有约定的除外。D、第三人加入债务的，保证人的保证责任不受影响。【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》4.《中华人民共和国商业银行法》规定，被接管的商业银行出现下列哪些情形的，接管终止。()A、接管决定划定的限期届满或者国务院银行业监督管理构决定的接管延期届满B、接管限期届满前，该商业银行已恢复正常谋划能力C、接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产D、有权机关决定【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国商业银行法》5.《商业银行资本管理办法》第一百八十七条规定，商业银行应确保披露信息的真实性、（）。A、准确性B、完整性C、一致性D、可比性【正确答案】：ABCD解析：

《商业银行资本管理办法》6.拆出资金限于（）之后的闲置资金。A、交足存款准备金B、留足备付金C、提取各项准备金D、归还中国人民银行到期贷款【正确答案】：ABD解析：

《中华人民共和国商业银行法》7.《个人贷款管理暂行办法》第十三条规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。A、真实性B、合法性C、准确性D、完整性【正确答案】：ACD解析：

《个人贷款管理暂行办法》8.银行业监督管理机构需要对（）进行反洗钱和反恐怖融资审查。A、分支机构设立B、股权变更C、变更注册资本D、董事及高级管理人员任职资格许可【正确答案】：ABCD解析：

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》9.《中华人民共和国刑法》第九十三条规定，国家工作人员的范围包括（）A、国家机关中从事公务的人员B、国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员C、国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员D、其他依照法律从事公务的人员【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国刑法》10.《中华人民共和国人民币管理条例》第三十八条规定，人民币有下列（）情形，不得流通。A、残缺、污损的人民币B、不能兑换的残缺人民币C、不能兑换的污损人民币D、停止流通的人民币【正确答案】：BCD解析：

《中华人民共和国人民币管理条例》11.《中华人民共和国民法典》第五百零六条规定，合同中的下列（）免责条款无效A、以合法形式掩盖非法目的B、造成对方人身损害的C、因故意或者重大过失造成对方财产损失的D、损害社会公共利益的【正确答案】：BC解析：

《中华人民共和国民法典》12.《商业银行授信工作尽职指引》第三条规定，授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查是指()A、授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动B、授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员C、授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求D、授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。【正确答案】：ABCD解析：

《商业银行授信工作尽职指引》13.《中华人民共和国刑法》第六条规定，我国刑法的属地管辖权适用范围包括（）A、中国领域内犯罪的B、中国船舶内犯罪的C、中国航空器内犯罪的D、外国人在中国领域外对中国或中国公民犯罪的【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国刑法》14.《中华人民共和国刑法》第三百八十五条规定，国家工作人员利用职务上的便利，（）为他人谋取利益的，是受贿罪。A、按规定收取手续费B、按规定收取工本费C、索取他人财物的D、非法收受他人财物【正确答案】：CD解析：

《中华人民共和国刑法》15.《中华人民共和国票据法》第十七条规定，票据权利在（）期限内不行使而消灭A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本票，自出票日起二年B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国票据法》16.《中华人民共和国民法典》第六百八十七条规定，一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，有权拒绝向债权人承担保证责任，但是有下列（）情形之一的除外。A、债务人下落不明，且无财产可供执行B、人民法院已经受理债务人破产案件C、债权人有证据证明债务人的财产不足以履行全部债务或者丧失履行债务能力D、保证人书面表示放弃本款规定的权利【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》17.《个人贷款管理暂行办法》第三十三条规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式（）。A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C、贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的D、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的【正确答案】：ABD解析：

《个人贷款管理暂行办法》18.《个人贷款管理暂行办法》第四条规定，个人贷款应当遵循的原则有（）A、依法合规B、审慎经营C、平等自愿D、公平诚信【正确答案】：ABCD解析：

《个人贷款管理暂行办法》19.下列哪些属于变相受贿行为（）A、以交易形式收受贿赂的B、收受干股（未实际出资而获得的股份）的C、以赌博形式输给非国家工作人员D、名为借用，实为受贿【正确答案】：ABCD解析：

综合类20.根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明内容为A、被接管的商业银行名称B、接管理由C、接管组织D、接管期限【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国商业银行法》21.宪法规定，人民法院依照法律规定独立行使审判权，不受（）的干涉A、行政机关B、法律监督机关C、权力机关D、社会团体和个人【正确答案】：AD解析：

《中华人民共和国宪法》22.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，下列哪些行为（）构成洗钱罪A、提供资金帐户的B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的D、跨境转移资产的【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国刑法》23.《中华人民共和国民法典》第九十六条规定，特别法人的类型为（）A、机关法人B、农村集体经济组织法人C、城镇农村的合作经济组织法人D、基层群众性自治组织法人【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》24.《中华人民共和国民法典》第一百七十二条规定，行为人（）行为，相对人有理由相信行为人有代理权的，代理行为有效。A、没有代理权B、超越代理权C、代理权终止后，仍然实施代理D、双方代理【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国民法典》25.《商业银行市场风险管理指引》第三条规定，市场风险可以分为（）A、利率风险B、汇率风险（包括黄金）C、股票价格风险D、商品价格风险【正确答案】：ABCD解析：

《商业银行市场风险管理指引》26.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国商业银行法》27.治安管理处罚的种类分为:A、警告B、罚款C、行政拘留D、吊销公安机关发放的许可证【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国治安管理处罚法》28.自然人死亡的，其近亲属为了自身的合法、正当权益，可以对死者的相关个人信息行使本法规定的()等权利，死者生前另有安的除外A、查阅B、复制C、更正D、删除【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国个人信息保护法》29.《固定资产贷款管理暂行办法》第四条规定，贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。A、依法合规B、审慎经营C、平等自愿D、公平诚信【正确答案】：ABCD解析：

《固定资产贷款管理暂行办法》30.《储蓄管理条例》第三十三条规定，储蓄存款的所有权发生争议,涉及办理过户的,储蓄机构依据人民法院发生法律效力的（）办理过户手续。A、判决书B、裁定书C、调解书D、协议书【正确答案】：ABC解析：

《储蓄管理条例》31.《流动资产贷款管理暂行办法》第十一条规定，流动资金贷款申请应具备的条件包括（）A、借款人依法设立，生产经营合法、合规B、借款用途明确、合法C、借款人具有持续经营能力,有合法的还款来源D、借款人信用状况良好,无重大不良信用记录【正确答案】：ABCD解析：

《流动资产贷款管理暂行办法》32.《中华人民共和国公司法》第一百八十规定，公司解散的原因包括（）A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B、股东会或者股东大会决议解散C、因公司合并或者分立需要解散D、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国公司法》33.《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的（），以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外。A、提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的B、非法获取、出售、提供公民个人信息的C、提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的D、套现、取现的【正确答案】：ABC解析：

《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》34.《储蓄管理条例》第五条规定，储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循“”的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为储户保密【正确答案】：ABCD解析：

《储蓄管理条例》35.【挪用资金罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉。A、挪用本单位资金数额在五万元以上，超过三个月未还的B、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行营利活动的C、挪用本单位资金数额在三万元以上，进行非法活动的D、挪用本单位资金数额在五万元以上，进行非法活动的【正确答案】：ABC解析：

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》36.《中华人民共和国刑法》第二百五十二条规定，【侵犯通信自由罪】（）他人信件，侵犯公民通信自由权利，情节严重的，处一年以下有期徒刑或者拘役。A、隐匿B、毁弃C、延误D、非法开拆【正确答案】：ABD解析：

《中华人民共和国刑法》37.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十二条规定，起诉必须符合下列哪些条件（）A、原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织B、有明确的被告C、有具体的诉讼请求和事实、理由D、属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》38.《中华人民共和国民法典》第五十八条规定，法人应当有自己的（），法人成立的具体条件和程序，依照法律、行政法规的规定A、名称B、组织机构C、住所D、财产或者经费【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》39.《中华人民共和国消费者权益保护法》第十六条规定，经营者向消费者提供商品或者服务，应当恪守社会公德，诚信经营，保障消费者的合法权益；不得（）A、设定不公平交易条件B、设定不合理交易条件C、强制交易D、部分履行【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》40.商业银行对其分支机构实行（）的财务制度。A、全行统一核算B、统一调度资金C、自负盈亏D、分级管理【正确答案】：ABD解析：

《中华人民共和国商业银行法》41.商业银行发放贷款,下列选项正确的是（）A、借款人必须提供担保B、订立书面借款合同C、在人行规定的贷款利率的上下限范围内确定贷款利率D、期限不能超过10年【正确答案】：BC解析：

《中华人民共和国商业银行法》42.《商业银行授信工作尽职指引》第四十四条规定，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括（），并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。A、展期B、增加授信C、缩减授信D、要求借款人提前还款【正确答案】：ABCD解析：

《商业银行授信工作尽职指引》43.《中华人民共和国公司法》第十一条规定，设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、（）具有约束力。A、股东B、董事C、监事D、高级管理人员【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国公司法》44.《银团贷款业务指引》第七条规定，按照在银团贷款中的职能和分工，银团成员通常分为（）等角色。A、牵头行B、代理行C、参加行D、发起行【正确答案】：ABC解析：

《银团贷款业务指引》45.《中华人民共和国民法典》第四百二十三条规定，有下列（）情形之一的，最高额抵押中抵押权人的债权确定。A、约定的债权确定期间届满，或新的债权不可能发生B、没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满二年后请求确定债权C、抵押权人知道或者应当知道抵押财产被查封、扣押D、债务人、抵押人被宣告破产或者解散【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》46.《中华人民共和国刑法》第三十三条规定，下列属于附加刑的种类的是（）A、罚金B、剥夺政治权利C、没收财产D、管制【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国刑法》47.《商业银行流动性风险管理办法》第五十九条规定，商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息，包括但不限于（）。A、流动性风险管理策略和政策B、主要流动性风险管理指标及简要分析C、影响流动性风险的主要因素D、压力测试情况【正确答案】：ABCD解析：

《商业银行流动性风险管理办法》48.《中华人民共和国民法典》规定，营利法人应当（）A、依法制定法人章程B、设立权力机构C、设立执行机构D、设立财务机构【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国民法典》49.《中华人民共和国人民币管理条例》第二条规定，从事人民币的设计、（）等活动，应当遵守本条例。A、印制B、发行C、流通D、回收【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国人民币管理条例》50.《中华人民共和国民法典》第一百六十五条规定，委托代理授权采用书面形式的，授权委托书应当载明（）。A、代理人的姓名或者名称B、代理事项C、权限和期限D、由被代理人签名或者盖章【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》51.《人民币银行结算账户管理办法》第三条规定，银行结算账户按存款人分为和（）A、单位银行结算账户B、个人银行结算账户C、存款银行结算账户D、贷款银行结算账户【正确答案】：AB解析：

《人民币银行结算账户管理办法》52.《中华人民共和国劳动合同法》第三条规定，订立劳动合同，应当遵循（）协商一致的原则。A、合法B、公平C、平等自愿D、诚实信用【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国劳动合同法》53.《中华人民共和国民事诉讼法》第六十一条规定，当事人、法定代理人可以委托一至二人作为诉讼代理人。下列人员可以被委托为诉讼代理人的是（）A、律师、基层法律服务工作者B、当事人的近亲属或者工作人员C、当事人所在社区、单位以及有关社会团体推荐的公民D、法定代理人【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》54.《中华人民共和国刑法》第二百一十九条规定，下列行为属于侵犯商业秘密罪的是（）A、以盗窃、贿赂、欺诈、胁迫、电子侵入或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密的B、披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取的权利人的商业秘密的C、违反保密义务或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密的D、有权机关根据法律法规等流行职务行为获取权利人的商业秘密【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国刑法》55.《流动资产贷款管理暂行办法》第四条规定，贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循（）的原则。A、依法合规B、审慎经营C、平等自愿D、公平诚信【正确答案】：ABCD解析：

《流动资产贷款管理暂行办法》56.《中华人民共和国民法典》第六百八十三条规定，不得为保证人的是（）A、机关法人不得为保证人，但是经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。B、以公益为目的的非营利法人C、以公益为目的的非法人组织D、以盈利为目的的法人组织【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国民法典》57.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条规定，终结诉讼的情形为（）A、原告死亡，没有继承人，或者继承人放弃诉讼权利的B、被告死亡，没有遗产，也没有应当承担义务的人的C、离婚案件一方当事人死亡的D、追索赡养费、扶养费、抚养费以及解除收养关系案件的一方当事人死亡的【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》58.《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定，贷款人违反本办法规定办理个人贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的（），中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施。A、贷款调查、审查未尽职的B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的C、借款合同采用格式条款未公示的D、支付管理不符合本办法要求的【正确答案】：ABCD解析：

《个人贷款管理暂行办法》59.《中华人民共和国刑法》第三百零五条规定，在刑事诉讼中，构成伪证罪的主体有（）A、证人B、鉴定人C、记录人D、翻译人【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国刑法》60.宪法规定，公民在行使自由和权利的时候，不得损害（）A、国家的利益B、集体的利益C、社会的利益D、其他公民的合法自由和权利【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国宪法》61.商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的（）等业务的企业法人。A、吸收公众存款B、发放贷款C、办理结算D、经理国库【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国商业银行法》62.《银团贷款业务指引》第三条规定，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律法规，符合国家信贷政策，坚持（）原则。A、平等互利B、公平协商C、诚实履约D、风险自担【正确答案】：ABCD解析：

《银团贷款业务指引》63.《中华人民共和国银行业监督管理法》第十六条规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。A、设立B、变更C、终止D、业务范围【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国银行业监督管理法》64.《商业银行授信工作尽职指引》第十五条规定，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（））进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。A、合法性B、及时性C、真实性D、有效性【正确答案】：ACD解析：

《商业银行授信工作尽职指引》65.《中华人民共和国消费者权益保护法》第五条规定，国家倡导（）的消费方式，反对浪费。A、文明B、健康C、节约资源D、保护环境【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》66.《储蓄管理条例》第九条规定，储蓄机构的设置,应当遵循（）的原则。A、统一规划B、方便群众C、注重实效D、确保安全【正确答案】：ABCD解析：

《储蓄管理条例》67.《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十九定，消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过下列哪些途径解决()A、与经营者协商和解B、请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解C、向有关行政部门投诉D、向人民法院提起诉讼【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》68.《中华人民共和国刑法》第二十一条规定，紧急避险不适用（）的人A、法定代理人B、职务负有特定责任C、业务上负有特定责任D、成年人【正确答案】：BC解析：

《中华人民共和国刑法》69.根据《银行保险机构许可证管理办法》规定，新领、换领许可证，银行保险机构应进行公告。银行保险机构应采取下列一种或多种方式进行公告（）A、在公开发行报刊上公告B、在银行保险机构官方网站上公告C、他有效便捷的公告方式D、在自媒体上公告【正确答案】：ABC解析：

《银行保险机构许可证管理办法》70.【妨害信用卡管理罪】妨害信用卡管理，涉嫌明知是伪造的信用卡而持有、运输的，（）情形的，应予立案追诉。A、明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的B、非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的C、使用虚假的身份证明骗领信用卡的D、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的【正确答案】：ABCD解析：

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》71.《中华人民共和国商业银行法》第四条规定，下列属于我国商业银行的经营原则的是（）A、安全性B、稳健性C、流动性D、效益性【正确答案】：ACD解析：

《中华人民共和国商业银行法》72.《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十六条规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）以及其他重大事项等信息。A、财务会计报告B、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更D、业务范围【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国银行业监督管理法》73.违反《个人信息保护法》规定处理个人信息，或者处理个人信息未履行本法规定的个人信息保护义务的，履行个人信息保护职责的部门可做出（）的决定。A、责令改正B、给予警告C、没收违法所得D、对违法处理个人信息的应用程序,责令暂停或者终止提供服务【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国个人信息保护法》74.下列属于金融诈骗罪的有（）A、非法出具金融票证罪B、吸收客户资金不入账罪C、信用卡诈骗罪D、票据诈骗罪【正确答案】：CD解析：

综合类75.《中华人民共和国民法典》第二十八条规定，无民事行为能力、限制民事行为能力的成年人的监护人包括()A、配偶B、父母、子女C、其他近亲属D、其他愿意担任监护人的个人或这组织，但须经被监护人住所第居民委员会、村民委员会或民政部门同意。【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》76.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第一条规定，为进一步规范和加强银行保险机构涉刑案件管理工作，建立责任明确、协调有序的工作机制，依法、及时、稳妥处置案件，依据（）等法律法规，制定本办法。A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国保险法》D、《中华人民共和国证券法》【正确答案】：ABC解析：

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》77.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者的义务包括（）A、履行法定义务和约定义务B、保护消费者个人信息的义务C、出具发票、凭证和单据的义务D、安全保障义务【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》78.《中华人民共和国消费者权益保护法》第二十五规定，经营者采用网络、电视、电话、邮购等方式销售商品，消费者有权自收到商品之日起七日内退货，且无需说明理由，但下列商品除外：A、消费者定作的B、鲜活易腐的C、在线下载或者消费者拆封的音像制品、计算机软件等数字化商品D、交付的报纸、期刊【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国消费者权益保护法》79.《中华人民共和国民法典》第六百七十四条规定，借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依据本法补救措施规定仍不能确定，（）A、借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付B、借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付C、剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付D、到期时，应当在返还借款时一并支付【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国民法典》80.《中华人民共和国刑法》第六十一条规定，对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据（）依照本法的有关规定判处。A、犯罪的事实B、犯罪的性质C、犯罪的情节D、对于社会的危害程度【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国刑法》81.《中华人民共和国民法典》第六百六十八条规定，借款合同的内容一般包括借款种类、币种（）等条款。A、用途B、数额C、利率D、期限和还款方式【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国民法典》82.《商业银行资本管理办法》第三十二条规定，核心一级资本包括（）等A、实收资本或普通股B、资本公积、盈余公积C、一般风险准备D、未分配利润【正确答案】：ABCD解析：

《商业银行资本管理办法》83.同业拆借所拆入的资金可以用于()A、发放固定资产贷款B、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C、用于投资D、解决临时性周转资金的需要【正确答案】：BD解析：

《中华人民共和国商业银行法》84.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()A、贷款种类、借款用途B、金额和利率C、还款期限和还款方式D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国商业银行法》85.商业银行贷款，不应当对借款人的哪些情况进行严格审查（）A、借款用途B、偿还能力C、还款方式D、家庭成员【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国商业银行法》86.《人民币银行结算账户管理办法》第十三条规定，专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户：A、基本建设资金B、更新改造资金C、金融机构存放同业资金D、单位银行卡备用金【正确答案】：ABCD解析：

《人民币银行结算账户管理办法》87.《中华人民共和国民法典》第四十六条规定，宣告死亡的条件为A、下落不明满2年B、下落不明满4年C、因意外事件，下落不明满2年D、因意外事件，下落不明满4年【正确答案】：BC解析：

《中华人民共和国民法典》88.《银行保险机构关联交易管理办法》第十三条规定，银行机构的关联交易包括以下类型（）。A、授信类关联交易B、资产转移类关联交易C、服务类关联交易D、存款和其他类型关联交易【正确答案】：ABCD解析：

《银行保险机构关联交易管理办法》89.《中华人民共和国刑法》第二百四十四条规定，【强迫劳动罪】以（）方法强迫他人劳动的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金A、诱骗B、暴力C、威胁D、限制人身自由【正确答案】：BCD解析：

《中华人民共和国刑法》90.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第四条规定，案件管理工作坚持（）原则A、机构为主B、属地监管C、分级负责D、分类查处【正确答案】：ABCD解析：

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》91.《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪的上游犯罪包括（）A、黑社会性质的组织犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、贪污贿赂犯罪D、金融诈骗犯罪【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国刑法》92.《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十五条规定，拘留后，应当立即将被拘留人送看守所羁押，至迟不得超过二十四小时。除无法通知或者涉嫌（）通知可能有碍侦查的情形以外，应当在拘留后二十四小时以内，通知被拘留人的家属。有碍侦查的情形消失以后，应当立即通知被拘留人的家属。A、重大暴力犯罪B、特别重大贿赂犯罪C、危害国家安全犯罪D、恐怖活动犯罪【正确答案】：CD93.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十七条规定，有下列情形之一的，银行保险机构应对案件责任人员从重问责()A、发生重大案件的B、对一年内发生的两起以上案件负有责任的C、管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的D、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，导致案件发生的【正确答案】：ABCD解析：

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》94.《中华人民共和国商业银行法》第五十二条规定，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为（）A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D、在其他经济组织兼职【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国商业银行法》95.【信用卡诈骗罪】进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列（）情形的，应予立案追诉。A、使用伪造的信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的B、以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的C、使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的D、恶意透支，数额在五万元以上的【正确答案】：ABCD解析：

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》96.《个人贷款管理暂行办法》第十四条规定，贷款调查包括但不限于以下内容（）。A、借款人基本情况B、借款人收入情况C、借款人经营情况D、借款用途【正确答案】：ABD解析：

《个人贷款管理暂行办法》97.《中华人民共和国民法典》第一百四十三条规定，民事法律行为有效应具备的条件，包括（）。A、行为人具有相应的民事行为能力B、行为人具有民事行为能力C、意思表示真实D、不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗【正确答案】：ACD解析：

《中华人民共和国民法典》98.《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定，银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则,审慎经营规则包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。A、风险管理B、内部控制C、资本充足率D、资产质量【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国银行业监督管理法》99.《中华人民共和国刑法》第八十八条规定，被害人在追诉期限内提出控告，（）应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、监察机关【正确答案】：ABC解析：

《中华人民共和国刑法》100.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的、（）等情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：A、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的C、未按照规定进行信息披露的D、严重违反审慎经营规则的【正确答案】：ABCD解析：

《中华人民共和国银行业监督管理法》1.银行业金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责洗钱和恐怖融资风险管理工作，其有权独立开展工作。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》2.《储蓄管理条例》第二十一条规定，储蓄机构不得办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《储蓄管理条例》3.对醉酒驾驶机动车的犯罪嫌疑人、被告人，根据案件情况，可以拘留或者取保候审A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《关于办理醉酒驾驶机动车刑事案件适用法律若干问题的意见》4.根据《征信业管理条例》规定，征信机构在中国境内采集的信息的整理、保存和加工，应当在中国境内进行。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《征信业管理条例》5.《中华人民共和国民法典》第四十九条规定，自然人被宣告死亡三是并未死亡的，不影响该自然人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为的效力。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国民法典》6.企业由债权人申请破产的，在人民法院受理案件后3个月内，被申请破产的企业的上级主管部门可以申请对该企业进行整顿，整顿的期限不得超过2年。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国企业破产法》7.基于个人同意处理个人信息的，个人撤回同意，不影响撤回前基于个人同意已进行的个人信息处理活动的效力。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国个人信息保护法》8.《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国商业银行法》9.破产前债务人因错发货而取得他人的财产不属于债务人财产。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国企业破产法》10.《中华人民共和国民法典》第一百一十九条规定，依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国民法典》11.《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照违法发放贷款罪的规定从重处罚。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国刑法》12.根据《征信业管理条例》规定，金融机构违法提供或者出售信息，给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《征信业管理条例》13.《中华人民共和国公司法》第二十六条规定，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国公司法》14.法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法定代表人和法人承受。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

综合类15.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十二条规定，内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作，但案发机构为法人总部的除外。银行保险机构分支机构发生重大案件的，由法人总部牵头组织开展问责工作。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》16.《中华人民共和国刑法》第四条规定，对任何人犯罪，在适用法律上一律平等。特殊情况下，允许个别人有超越法律的特权。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国刑法》17.《银行保险机构关联交易管理办法》第五条规定，银行保险机构的关联方，是指与银行保险机构存在一方控制另一方，或对另一方施加重大影响，以及与银行保险机构同受一方控制或重大影响的自然人、法人或非法人组织。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《银行保险机构关联交易管理办法》18.《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》第三十四条规定，案件问责方式不可以合并使用。应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》19.《中华人民共和国民法典》第六十一条规定，法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，可以对抗善意相对人A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《中华人民共和国民法典》20.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十七条规定，被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中华人民共和国民事诉讼法》21.《商业银行流动性风险管理办法》第四十条规定，流动性比例=流动性资产余额÷流动性负债余额。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《商业银行流动性风险管理办法》22.对个人储蓄存款，商业银行无