金融市场基础知识模拟试题4

金融市场基础知识模拟试题4

一、单选题

1.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。

A、认购期权和认沽期权

B、欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C、股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D、单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【正确答案】：C

解析：按照金融期权基础资产性质的不同。金融期权可以分为股权类期权、

利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

2.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。

A、金融机构

B、公司企业

C、地方政府

D、股份有限公司

【正确答案】：D

解析：考查债券与股票发行主体的不同。能发行股票的经济主体只有股份

有限公司。

3.在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（）

万元人民币。

A、300

第1页/共26页

B、400

C、500

D、600

【正确答案】：C

解析：考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。项目收益债券可以

以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面向机构投资者非公开发行。非

公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过200人，单笔认购不少

于500万元人民币。

4.地方政府一般债券由（）发行，遵循公开、公平、公正的原则。

A、中国证监会

B、财政部

C、地方政府

D、国务院

【正确答案】：C

解析：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定，一般债券由名地按

照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体

为地方政府。

5.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行

的职责包括（）。①拟定金融业改革、开放和发展计划，承担综合

研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任

②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律

法规草案③监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、

第2页/共26页

黄金市场及上述市场相关场外衍生产品④依法制定和执行金融业相关财

政政策

A、①@③

B、①@④

C、®@®

D、②③④

【正确答案】：A

解析：本题考查中国人民银行的职责。

6.资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不

同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服

务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（）。

A、特殊性

B、多层次性

C、多样性

D、多元性

【正确答案】：B

解析：多层次性是指资区市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资

特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在

逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。

7.关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（）

A、普通股包含优先股

B、普通股和优先股没有关系

第3页/共26页

C、优先股包含普通股

D、优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到

限制.

【正确答案】：D

解析：考察优先股与普通股的关系。

8.基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出

发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（）。①保护投资人及

相关当事人合法权益②保证市场的公平、效率和透明③降低系统风险

④规范基金活动

A、①@③

B、®®®

C、①@④

D、①@③④

【正确答案】：D

解析：考查我国基金监管的目标。

9.证券公司战略风险管理的基本做法包括（）。①明确董事会和高

级管理层的战略风险管理职责②建立清晰的战略风险管理流程，包括战

略风险的识别、评估、监控和报告等③采取恰当的战略风险管理方法④

聘请专家对战略风险进行评估

A、①@③

B、①©④

C、②③④

第4页/共26页

D、③④

【正确答案】：A

解析：考查对证券公司战略风险管理的理解。证券公司战略风险管理的基

本做法不包括④。

10.（）,是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票

累计超过（）人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或

法律、行政法规规定的其他发行行为。①公开发行股票②非公开发行股

票③200人©100人

A、@<3）

B、

C、②③

D、②④

【正确答案】：A

解析：本题考查公开发行股票的基本条件。

11.证券公司次级债务，其期限在（）（含）以上的次级债务为长期

次级债务。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

【正确答案】：B

解析：证券公司次级债务。

第5页/共26页

12.下列属于经济指标中的滞后性指标的是（）。①失业率②库存量③

银行未收回贷款规模④消费者预期

A、①@③

B、②③④

C、®®®

D、①@④

【正确答案】：A

解析：宏观经济分析。宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股

票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标。这类指标可以对

将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供绐、消费者预期、

主要生产资料价格、企业投资规模等。第二，同步性指标。这类指标的变

化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内

生产总值、社会商品销售额等。第三，滞后性指标。这类指标的变化一般

滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。经

济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、

利率与汇率政策、产业政策、收入分配政策等。

13.金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（）。①SHIBOR②HIBOR

③EURIBOR©TIBOR

A、③④

B、

C、①©④

D、②③④

第6页/共26页

【正确答案】：A

解析：为平衡资金头寸而进行同业拆借是商业银行及其他金融机构的日常

惯例，银行间同业拆借利率是银行间无担保短期借贷适用的利率，是金融

机构确定资金成本的重要参考指标。金融机构往往会在此基础上加减一定

的百分点，产生不同金融产品的利率定价。上海银行间同业拆借利率

(SHIBOR)、香港银行间同业拆借利率(HIBOR)、欧元区同业拆借利率

(EURIBOR)、东京银行间同业拆借利率(TIBOR)都是区域内短期资金市

场的重要基准指标。

14.买卖价差法常用的价差指标包括()。①买卖价差②有效价差③

实现的价差④合理价差

A、©©③

B、①@④

C、②③④

D、@@③④

【正确答案】：A

解析：考查买卖价差法。买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一

时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。该方法常用的

价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。

15.下列自然人和法人中，()可以在转融通交易中借入证券。

A、资深股民王某

B、国有石油企业甲公司

C、证券金融公司财务总监张某

第7页/共26页

D、小型证券公司丙公司

【正确答案】：D

解析：转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出

借给证券公司。

16.按照《财政部关于印发〈2018—2020年储蓄国馈发行额度管理办法〉

的通知》，下面关于2018—2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是

（）o①储蓄国债（电子式）发行额度按照代销比例分配给承销团

成员②储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员③

储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按

照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销

团成员④储蓄国债（凭证式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额

度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分

配给承销团成员

A、①

B、②③

C、②

D、@@

【正确答案】：B

解析：考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照《财政部关于印发〈2018

—2020年储蓄国债发行额度管理办法〉的通知》，储蓄国债（电子式）发

行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分

配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员；储蓄国债（凭证

第8页/共26页

式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员。

17.（2019年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在

下列（）情形之一的，不得公开发行证券。I、本次发行申请文件有虚

假记载、误导性陈述或重大遗漏n、擅自改变前次公开发行证券募集资

金的用途而未作纠正III、上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个

月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为IV、上市公司或其现任

董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中

国证监会立案调查

A、I、II

B、I、n、N

c、I、II、in、iv

D、III、IV

【正确答案】：c

解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：（1）本次发

行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；（2）擅自改变前次公

开发行证券募集资金的用途而未作纠正；（3）上市公司12个月内受到过

证券交易所的公开谴责；（4）上市公司及其控股股东或实际控制人12个

月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；（5）上市公司或其现

任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被

中国证监会立案调查；（6）严重损害投资者的合法权益和社会公共利益

的其他情形。

18.国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国

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债竞争性招标额的（）；乙类为（）O

A、0.1%.0.2%

B、0.2%,0.2%

C、0.2%.1%

D、1%,0.2%

【正确答案】：D

解析：国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）

国债竞争性招标额的1%;乙类为0.2%。

19.根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（）。①利

率风险②外汇风险③股票价格风险④商品风险

A、©©③

B、①@④

C、®®®

D、@@③④

【正确答案】：D

解析：考查对市场风险分类的理解。根据导致市场风险因素的不同，市场

风险一般划分为利率风险、外汇风险、股票价格风险与商品风险。

20.（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（）

A、银行机构体系

B、房地产中介体系

C、保险中介体系

D、投资中介体系

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【正确答案】：D

解析：目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银

行为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、

农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有

以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托

机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再

保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。

21.下列关于场外市场的定义，说法正确的是()。

A、主要为一对一的交易

B、以标准化的、私募类型产品为主

C、不可以采取电子交易的方式

D、柜台市场与场外市场是不同的市场

【正确答案】：A

解析：场外市场主要是一对一交易，以非标准化的、私募类型产品为主，

场内市场和场外市场可以采取电子交易的方式。

22.A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外

的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为

()元。

A、8

B、3

C、5

D、11

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【正确答案】：C

解析：考查股票账面价值的计算。每股账面价值等于公司净资产除以发行

在外的普通股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。

23.中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集

团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其

管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投

资于债券资产的其他金融机构均可在（）按实名制原则以自己名义开

立债券托管账户。①中央结算公司②上海清算所③中国结算公司④证

券交易所

A、①@③

B、®@®

C、①@④

D、①@③④

【正确答案】：A

解析：考查债券托管的有关规定。

24.募集机构不得通过下列（）媒介渠道推介私募基金。①公开出版

资料②户外广告③海报④电视、电影等

A、@@③

B、

C、@@@

D、①®③④

【正确答案】：D

第12页/共26页

解析：考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众

的宣传单、布告、手册、信函、传真；公共、门户网站链接广告、博客等；

未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介

等。

25.主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实

体，是全球金融体系主要参与者中的（）。

A、中央银行

B、其他金融公司

C、非金融公司

D、公共部门

【正确答案】：C

解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。

26.根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券有场分为（）。①

强式有效市场②中式有效市场③半强式有效市场④弱式有效市场

A、@@③

B、®®®

C、②③④

D、

【正确答案】：D

解析：证券市场根据证券价格对信息反应程度的划分，可分为强式有效市

场、半强式有效市场、弱式有效市场。

27.（2019年真题）下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（）。

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A、公司债券条款中包含的赎回条款

B、公司债券条款中包含的返售条款

C、公司债券条款中包含的转股条款

D、在期货交易所交易的期货合约

【正确答案】：D

解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具,

例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易

所交易的各类期货合约、期权合约等。

28.（2019年真题）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费

一部分属于（）的收入

A、证券交易所

B、国家税务部门

C、中国结算公司

D、国家财政部门

【正确答案】：C

解析：证券交易的过户费一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券

公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。

29.国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯

彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（）

的原则，在深入研究评伟的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

A、宜慢不宜快、宜早不宜迟

B、宜快不宜慢、宜早不宜迟

第14页/共26页

C、宜慢不宜快、宜迟不宜早

D、宜快不宜慢、宜迟不宜早

【正确答案】：B

解析：国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为

贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照“宜

快不宜慢、宜早不宜迟”的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条

金融业对外开放措施。

30.地方政府一般债券资金收支列人（）。

A、特别预算管理

B、一般公共预算管理

C、政府性基金预算管理

D、其他预算管理

【正确答案】：B

解析：地方政府一般债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列入一

般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。

31.关于股权类期货下列说法中正确的有（）。①股票价格指数期货

是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，

尤其是系统性风险的需要而产生的②事实上，股票期货均实行现金交割,

买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割

③所有上市交易的股票均有期货交易④股票组合的期货是金融期货中最

新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货

A、@@③④

第15页/共26页

B、®@®

C、©@@

D、②③④

【正确答案】：B

解析：考查股权类期货相关知识。为防止操纵市场行为，并不是所有上市

交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃

的股票退出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。

32.下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。

A、按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型

B、可分离型附认股权证的公司债券可独立转让

C、非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象

D、它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【正确答案】：C

解析：考查附认股权证的公司债券的相关知识。非分离型附认股权证的公

司债券，不能把认股权从债券上分离，不能成为独立买卖的对象。

33.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合

约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员二一交易日该合约单边

持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A、20%

B、25%

C、30%

D、50%

第16页/共26页

【正确答案】：B

解析：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。某一国债期货合约结

算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓

量不得超过该合约单边总持仓量的25%。

34.伞形基金又称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立

运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A、分级基金

B、混合型基金

C、结构型基金

D、系列基金

【正确答案】：D

解析：考查伞形基金的概念。伞形基金又被称为系列基金，是指多个基

金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结

构形式。

35.王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。①佣金②个人所

得税③过户费④印花税

A、©©③

B、①@④

C、②③④

D、@@@

【正确答案】：D

解析：客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金、过户费、印花

第17页/共26页

税，无须缴纳个人所得税。

36.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，

净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为

（）

A、275%

B、0.75200%

C、0.7575%

D、250%

【正确答案】：A

解析：考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以

发行在外的总股数，股本收益率等于公司净利润除以净资产。

37.根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司

以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开

展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国

债期货投资。下列说法正确的是（）。①证券公司定向资产管理业务参

与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资

产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持

仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容②

证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同

约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的

有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指

期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资

第18页/共26页

目的③在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、

国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充

分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及

是否符合既定的投资目的④在集合资产管理报告口充分披露集合资产管

理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情

况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容

A、0X3）

B、@@

C、②③

D、②④

【正确答案】：A

解析：根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公

司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户

开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、

国债期货投资。证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易

的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、

国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在

定向资产管理业务年度报告中披露相应内容。在集合资产管理报告中充

分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括

投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货

对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。

38.中国证券业协会三大职能不包括（）。

第19页/共26页

A、高效

B、自律

C、服务

D、传导

【正确答案】：A

解析：考点；考查证券业协会三大职能。中国证券业协会着力加强行业自

律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能。

39.以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出的剩

余股票全部自行购入的承销方式。

A、自销

B、全额包销

C、余额包销

D、代销

【正确答案】：C

解析：余额包销的定义，指由承销商按照协议到销售截止日将未出售的剩

余股票全部自行购入的承销方式。

40.影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场

等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（）。①经济因素是影

响我国金融市场运行的最重要因素②除宏观经济因素外，其他经济因素

仅能改变金融市场中期和短期走势③与财政政策、货币政策相比，收入

政策具有更高层次的调节功能④经济增长和特定财政金融行为属于纯粹

的经济因素

第20页/共26页

A、©©③

B、@@@

C、②③④

D、①@④

【正确答案】：A

解析：影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市

场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经

济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金

融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融

市场长期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期

走势，但改变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收

入政策，与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能。

因此选项A正确，④中，前者为纯粹因素，后者为混合因素。

41.我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机

构的是（）。

A、银行间市场

B、银行间柜台市场

C、场内市场

D、场外债券零售市场

【正确答案】：A

解析：我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间

市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发

第21页/共26页

市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上

海证券交易所和深圳证券交易所。

42.下列不属于优先股特点的是（）。

A、对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人

B、不享有公司表决权

C、股息相对固定

D、股息优先于普通股股息派发

【正确答案】：B

解析：优先股股东享有表决权，只是表决权受限。

43.（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的

有（）。I、市场利率；II、经济周期循环；III、行业分类；IV、

公司竞争力。

A、I、n

B、I、n、in

c、ni、IV

D、n、m、iv

【正确答案】：A

解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影

响股票价格的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动

幅度较大。主要影响因素有：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政

政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。

44.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、

第22页/共26页

证券投资活动有关的财务顾问业务、（）、证券资产管理业务等。

A、委托投资业务

B、资产托管业务

C、证券承销与保荐业务

D、委托贷款业务

【正确答案】：C

解析：A、B、D属于商业银行业务。

45.基金信息披露大致可分为（）。①基金募集信息披露②基金销

售信息披露③基金运作信息披露④临时信息披露

A、①@③

B、®®®

C、①@④

D、①@③④

【正确答案】：C

解析：考查基金信息披露的分类。

46.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证

券投资基金的（）

A、独立托管、保障安全

B、集合理财、专业管理

C、利益共享、风险共担

D、组合投资、分散风险

【正确答案】：A

第23页/共26页

解析：基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了

证券投资基金的独立托管、保障安全。

47.在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做

出了（）要求。①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按

照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配②在