2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”选拔赛考试题（附答案）

年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”选拔赛考试题（附答案）单选题1.教活动场所开立单位银行结算账户时,录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。A、企业法人B、非法人企业C、非企业法人D、其他组织参考答案：D2.用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,金融机构存放同业资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文参考答案：B3.要空白凭证一律纳入表外科目核算,采用（）。A、单式记账法B、复式记账法C、借贷记账法D、收付记账法参考答案：A4.央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）上线时,由（）负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持,以及该系统的运行维护。A、代理机构B、商业银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监局参考答案：A5.央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地中国人民银行分支机构B、直参行C、当地银保监局D、当地金融监管局参考答案：A6.国最早的纸币的名称是（）A、交钞B、宝钞C、交子D、小钞参考答案：C7.国人民银行依照（）的规定经理国库。A、国务院B、法律行政法规C、国务院银行业监督管理机构D、宪法参考答案：B8.国人民银行实行（）制。A、民主集中B、集中负责制C、合议D、行长负责制参考答案：D9.国人民银行就（）等重大事项所作岀的决定须报国务院批准后方可执行。A、货币供应量货币发行基金B、基础货币利率汇率C、货币供应量利率汇率D、金融监管手段货币政策工具参考答案：C10.国人民银行负责统一编制全国（）统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。A、金融B、银行业C、保险业D、证券业参考答案：A11.国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补B、从总准备金中弥补C、通过发行货币弥补D、由中央财政拨款弥补参考答案：D12.行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,金融机构应当按照协助执行通知书要求,将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户参考答案：B13.有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是（）。A、海关B、工商行政管理机关C、审计机关D、证券监管管理机关参考答案：B14.票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13参考答案：A15.票的金额、收款人名称,可以由（）授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兑人参考答案：A16.付系统参与者中,（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者参考答案：B17.监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结参考答案：D18.式开立之日”,对于核准类银行结算账户,为中国人民银行当地分支行的（）日期；对于非核准类银行结算账户,为银行为存款人办理开户手续的日期。A、开户B、启用C、核准D、预核准参考答案：C19.债的移转中,下列表述正确的是（）。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力参考答案：B20.下列哪种情况下,中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务参考答案：C21.下列法人中,属于社会团体法人的是（）。A、某大学B、某医院C、某公司D、某基金会参考答案：D22.实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告（）。A、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部参考答案：C23.结算账户之上开立协定存款账户,人民币单位协定存款最低约定存款额度为人民币（）万元。A、5B、10C、50D、100参考答案：B24.接到协助冻结扣划存款通知书后,（）再扣划此款项用于收贷收息,（）向被查询冻结扣划单位通风报信,帮助隐匿或转移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以参考答案：B25.风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于（）。A、一级B、二级C、三级D、四级参考答案：C26.不动产所有人出卖其不动产时,下列不享有优先购买权的为（）。A、承租人B、抵押权人C、典权人D、共有人参考答案：B27.反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）A、律师B、会计师C、房地产D、非营利性组织参考答案：D28.关监护的下列说法中,错误的是（）。A、当被监护人已经具备了完全民事行为能力时，监护关系即解除B、监护人可以是一人，也可以是多人C、监护人可以代理被监护人进行民事活动D、只有公民才能担任监护人参考答案：D29.行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000参考答案：A30.行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时,如果涉案账户较多,需要金融机构协助批量查询的,应当同时提供（）。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信参考答案：C31.行业金融机构为继承人办理查询事宜后,应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函参考答案：B32.行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照（）原则,通过绑定账户验证开户人身份。A、一个基本账户B、账户实名制C、自愿起择D、存款保密参考答案：B33.行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年参考答案：A34.行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久参考答案：B35.行承兑汇票的承兑章为（）。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。参考答案：D36.行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60参考答案：C37.行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（）工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个参考答案：A38.行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全流程管控B、供求机制C、价格机制D、风险机制参考答案：A39.下交易中属于应报告的大额交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万参考答案：C40.下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付参考答案：B41.下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C、资金交易明显超出公司经营性质和规模。D、公司账户过渡性质明显。参考答案：B42.照我国民事法律规范,交付货物履行地点不明确的,双方又不能达成补充协议,履行地就为（）。A、供货方所在地B、需货方所在地C、供货方或需货方所在地D、供货方和需货方之间的中间地参考答案：A43.照我国法律规定,下列财产中专属于国家所有的是（）。A、山岭森林水面B、矿藏C、历史文物D、古生物化石参考答案：B44.据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票中的被保证人推定为（）。A、背书人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背书的背书人参考答案：C45.据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证参考答案：C46.般存款账户在开户（）个工作日后才能办理转账业务。A、1B、2C、3D、当天参考答案：D47.用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构参考答案：A48.托投资公司对受托的信托财产,应在商业银行设置（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户参考答案：C49.托财产专户的存款人名称应为（）全称。A、受托人（即信托投资公司）B、委托人C、实际受益人D、出资人参考答案：A50.金中心发现的假币,应填制（）,按伪造币和变造币分开封装,随同《解缴单》的电子和纸质文档,一并解缴到当地人民银行。A、《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》B、《假币单》C、《解缴假币单》D、《交假币单》参考答案：A51.列资金中,存款人不能申请开立专用存款账户的是（）。A、基本建设的资金B、日常开支C、更新改造的资金D、特定用途，需要专户管理的资金参考答案：B52.列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是（）。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力B、继承权的丧失不能对抗善意第三人C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承参考答案：B53.列属于法定孳息的是（）。A、果树所结的果实B、股东分取的红利C、销售所得的利润D、动物产下的幼仔参考答案：B54.列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（）A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关参考答案：B55.列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。D、客户为外国政要或其亲属的。参考答案：B56.列行为中,属于默示的民事法律行为是（）。A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明∶若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚参考答案：C57.列关于票据业务的表述,不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据参考答案：D58.列关于国有土地使用权的说法,正确的是（）。A、国有土地使用权的标的物既可以是国有土地，也可以是集体土地B、不论通过何种方式取得的国有土地使用权，都有使用期限的限制C、国有土地使用权不能转让D、国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种参考答案：D59.列单位中属于财团法人的是（）。A、工会B、合作社C、基金会D、法学会参考答案：C60.列存款人,不可以申请开立基本存款账户的是（）。A、社会团体B、机关、事业单位C、企业法人D、营级军队、武警部队参考答案：D61.列不属于洗钱的过程（）。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段参考答案：C62.类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。参考答案：A63.造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行参考答案：B64.完善币制,满足市场货币流通的需要,第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上,新增了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元D、100元参考答案：B65.某在公园捡回一只小狗,便抱回家饲养,并为其注射了防病疫苗,后来小狗被其原主人李某发现并要求抱回,则王某（）。A、可以拒绝交还该小狗B、只能要求李某偿还其因饲养小狗所花的费用C、只能要求李某偿还其为狗注射疫苗的费用D、可以要求李某偿还养护小狗所支付的必要费用参考答案：D66.商投资企业应当根据有关规定,委托（）对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。A、律师事务所B、验资公司C、会计师事务所D、涉外事务所参考答案：C67.一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件参考答案：B68.过利用空壳公司的账户,用假名或受托人的名义开立银行账户,进行虚假的贸易往来,使用平衡贷款体制,让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动,买卖无记名证券等方法,以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段参考答案：C69.现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。A、金融机构B、中国人民银行C、承兑人D、担保公司参考答案：A70.某在某洗衣店干洗了一套名贵西服,后来孙某拒付洗衣费,则洗衣店可以（）。A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权参考答案：B71.踪人被宣告死亡的,其遗产继承开始的时间是（）。A、利害关系人向人民法院提出申请宣告失踪人死亡的时间B、失踪人下落不明的次日C、人民法院判决中确定的失踪人死亡日期D、人民法院判决宣告之日参考答案：D72.计机关经（）级以上人民政府审计机关负责人批准,有权查询被审计单位在金融机构的账户。A、县B、市C、设区的市D、省参考答案：A73.嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,中国人民银行应进行（）。A、现场检查B、行政调查C、案件协查D、信息分析参考答案：A74.业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A、2B、3C、6D、12参考答案：C75.业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费,其手续费标准不得低于交易金额的（）。A、0.5B、0.4C、0.3D、0.2参考答案：B76.业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的,银行应视同（）。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付参考答案：B77.果票据金额以外币为单位进行记载,（）。A、应当按照付款日的官方价格以人民币支付；B、应当按照付款日的市场价格以人民币支付；C、如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付；D、应当支付票载的外币。参考答案：C78.果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员,金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）的客户尽职调查要求,履行勤勉尽职义务。A、法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户参考答案：B79.何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准？（）A、0.5B、0.8C、0.D、0.5参考答案：A80.民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的,用于识别银行身份的唯一标识,是账户管理系统的基础数据。A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码参考答案：A81.民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支付机构的业务连续性管理情况。A、周B、月C、季度D、年参考答案：C82.民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料参考答案：C83.民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施,但不得（）,已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划参考答案：D84.据签发承兑：签发时打印承兑汇票和盖章,并收取客户承兑手续费（按银承汇票的票面金额的（）收取,不足人民币（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.%，5，5C、0.‰，10，10D、0.%，5，5参考答案：C85.据代理中,代理人在行使代理权时,在票据上必须由（）签章。A、出票人B、背书人C、代理人D、被代理人参考答案：C86.据代理人超越代理权限的,（）票据责任。A、不用承担B、超越权限的全部承担C、超越权限的部分承担D、所有权限的全部承担参考答案：C87.村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的,应当充分评估（）的风险状况,并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。A、该机构接受反洗钱监管B、该机构C、该机构所在国家或者地区D、该机构受到反洗钱处罚参考答案：C88.银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币,其所开具的《假币收缴凭证》中的券别”一栏,应填写（）A、第五套B、100元C、2005年D、假币参考答案：B89.存整取账户连续（）个月漏存,视为违约。A、二B、三C、四D、五参考答案：A90.时存款账户有效期最长不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、5年参考答案：B91.化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.B、0.C、0.D、0.参考答案：C92.个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备参考答案：D93.用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证参考答案：D94.自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币,此交易应由谁报告大额交易？（）A、美国花旗银行B、花旗银行深圳分行C、花旗银行中国总部D、深圳发展银行参考答案：D95.划存款通知书不可由（）执法人员送达。A、海关B、税务机关C、人民法院D、财政部门参考答案：D96.户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A、核对B、登记C、核对并登记D、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件参考答案：C97.以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形:（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B、通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转C、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的参考答案：B98.户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指（）A、开户之日的次日B、开户之日C、开户之日的第三日D、开户之日第四日参考答案：A99.银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户,消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元,年累计限额合计调整为（）万元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10参考答案：C100.理国库是（）重要职责之一。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国家税务总局参考答案：C101.公证机构审查确认身份的继承人,可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明参考答案：A102.查明冻结财产确实与案件无关的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）日以内按照规定及时解除冻结,并书面通知被冻结财产的所有人。A、1B、3C、5D、10参考答案：B103.融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的（）A、个人B、自然人C、消费者D、客户参考答案：B104.融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的,金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、30日C、60日D、90日参考答案：D105.融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内,以电子方式提交大额交易报告。A、2B、5C、7D、10参考答案：B106.融机构应当设立（）的反洗钱岗位,配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职参考答案：A107.融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会参考答案：C108.融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向（）报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会参考答案：B109.融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以（）为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户完整D、客户单个介质完整参考答案：C110.融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生（）的,应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损参考答案：C111.融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时,如冠字号码（）不一致,应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位参考答案：C112.融机构协助人民法院采取网络查控措施,有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的,应当在协助执行通知书中载明具体（）。A、数额B、账号C、时间D、以上全是参考答案：A113.融机构协助查询、冻结和扣划存款,应当在（）具体办理。A、存款人开户银行总行B、存款人开户的营业分支机构C、存款人开户的银行的任意机构D、存款人开户的银行的指定机构参考答案：B114.融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,由（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、委托机构B、负责人C、洗钱风险管理部门D、受托机构参考答案：A115.融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法规规定的,应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。A、7B、10C、15D、30参考答案：C116.融机构确定的风险评级不得少于（）。A、二级B、三级C、四级D、五级参考答案：B117.融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定参考答案：C118.记卡按功能不同分为（）A、普通卡和VIP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡参考答案：D119.入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起（）个工作日内完成审核,对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构进行正式批复。A、5B、10C、15D、30参考答案：B120.立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：（）A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求参考答案：D121.冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、4D、5参考答案：D122.与乙签订了一房屋租赁合同约定：如甲的父亲病故,则将房屋租与乙。这一约定属于（）。A、延缓条件B、解除条件C、确定期限D、不确定期限参考答案：D123.乙签订一份购销合同,在履行合同中双方争议,诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物,其余条款均齐备并符合规定,据此法院认定该合同（）。A、全部无效B、部分有效，部分无效C、标的条款无效，其他条款有效D、经双方和解后有效参考答案：A124.乙夫妇二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至邻村。丙拒不赡养老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源,工担负起主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间,对于甲的遗产无权参与继承的是（）。A、乙B、丁C、戊D、己参考答案：C125.向乙借款50万元做生意,后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元,其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款,甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙,则下列判断正确的是（）。A、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权B、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权C、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权D、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权参考答案：D126.和乙为同村邻居,甲越界建房侵入乙的宅基地,甲的行为侵犯了乙的（）。A、相邻权B、房屋所有权C、宅基地使用权D、宅基地所有权参考答案：C127.公司向乙商业银行借款10万元,借款期限为一年。款到期后,由于甲公司经营不善,无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元,甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是（）。A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限参考答案：B128.公司和乙运输公司签订了一货物运输合同,后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司,则（）。A、应通知甲公司B、应当经甲公司同意C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司参考答案：B129.发现一头牛在自家麦地里吃麦苗,而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？（）A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费参考答案：B130.期存款按季结息,结息日为每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5参考答案：A131.务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准。A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资参考答案：B132.明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤,丧失监护能力,现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议,应由谁指定监护人（）A、甲的经常居住地的村民委员会B、甲的父母所在单位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会D、甲的祖父母或外祖父母的所在单位参考答案：B133.于定期存款部分提前支取业务,客户可以办理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限参考答案：A134.据我国《电子签名法》的规定,未经许可提供电子认证服务的,由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的,没收违法所得；违法所得（）以上的,处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元参考答案：B135.据反洗钱有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规参考答案：C136.据法人的分类,下列组织中,属于财团法人的是（）。A、某汽车制造厂B、某贸易中心C、某新闻工作者协会D、某残疾人福利基金会参考答案：C137.据《中华人民共和国票据法》的规定,票据记载事项中（）均不得更改,更改的票据无效。A、付款人名称B、票据用途C、票据金额、付款人名称、收款人名称D、票据金额、日期、收款人名称参考答案：D138.据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定,银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理参考答案：D139.据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取（）客户身份识别措施。A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的参考答案：C140.据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10参考答案：B141.据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列（）交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者划转。参考答案：B142.据《个人存款账户实名制规定》,下列不能作为实名证件的是（）。A、军人、武装警察身份证件B、护照C、机动车驾驶证D、身份证参考答案：C143.单位应每（）组织业务连续性管理培训,确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求,能及时有效应对突发事件或异常情况。A、月B、季度C、半年D、年参考答案：C144.澳台居民居住证由（）签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门参考答案：A145.变钞票观察角度时,2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A、红色，黄色B、红色，绿色C、蓝色，绿色D、橙色，绿色参考答案：B146.洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查参考答案：A147.人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48参考答案：B148.人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理参考答案：B149.于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、?重新识别、调查客户身份。B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。参考答案：D150.于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18参考答案：B151.于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元参考答案：B152.于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时,银行还需登陆（）网站查询。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部参考答案：D153.银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的,中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以罚款A、三千元以下一万元以下B、五千元以上三万元以下C、三万元以上五万元以下D、三千元以上三万元以下参考答案：B154.假人民币纸币,假币”戳记应使用（）,平行加盖在假币的正面左侧水印处和背面中间位置。A、红色印油B、蓝色印油C、黑色印油D、以上都行参考答案：B155.被执行的财产,人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产,人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款参考答案：D156.结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,需要延长期限的,应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前（）以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日参考答案：A157.期贷记业务,是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议,向指定收款行发起的（）A、批量付款业务B、批量收款业务C、单笔付款业务D、单笔收款业务参考答案：A158.五套人民币5角硬币的材质是（）A、黄铜合金B、钢芯镀铜合金C、钢芯镀镍D、黄铜镀金参考答案：B159.致票据权利消灭的原因是（）。A、时效期间经过B、受欺诈或者受胁迫C、取得票据的原因不合法D、背书不连续参考答案：A160.同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日参考答案：C161.存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、1日C、2日D、3日参考答案：A162.位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户参考答案：B163.位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.B、0.C、1D、10参考答案：C164.款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（）A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户参考答案：C165.款人申请开立用途为党、团、工会设在单位的组织机构经费的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文参考答案：A166.款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、5D、10参考答案：C167.款人（）专用存款账户。A、只能开一个B、只能开两个C、可以开多个D、只能开三个参考答案：C168.现以下哪种情况时,金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息参考答案：A169.票人委托银行收款或以票据质押的,除按规定记载背书外,还应在（）记载委托收款”或质押”字样。A、票据背面背书人栏B、票据背面被背书人栏C、票据正面任意地D、票据背面任意地方参考答案：A170.票人对其前手的追索权,在被拒绝承兑或被拒绝付款日起（）内不行使而消灭。A、3个月B、6个月C、2年D、1年参考答案：B171.兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起（）内作出拒绝付款证明。A、3日B、5日C、10日D、15日参考答案：A172.兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票,应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易参考答案：D173.与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每（）个月交纳一次保费。A、1B、3C、6D、12参考答案：C174.依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的,由金融监管部门责令改正；拒不改正的,处（）的罚款。A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下参考答案：B175.可以做续冻的网络查控系统是（）A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、省高院点对点”D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台参考答案：C176.冻结单位账户存款不足冻结数额时,应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续,（）,直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出参考答案：A177.险监督管理机构查询保险机构和相关单位在金融机构的账户时,对因群众举报等原因,保险监督管理机构无法提供账号的,可以提供（）,由金融机构协助查询。A、准确的账户名称B、准确的居民身份证号C、其他足以确定存款账户的情况D、以上都正确参考答案：D178.照《支付清算系统安全生产事件报送标准》,成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务,主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时,需要进行报送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5参考答案：C179.中华人民共和国人民币管理条例》规定,停止流通的人民币和残缺、污损的人民币,由（）负责回收、销毁。A、财政部门B、银保监会C、中国人民银行D、银行机构参考答案：C180.中华人民共和国人民币管理条例》规定,金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。A、不得B、可以C、允许D、经批准后可以参考答案：A181.中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713参考答案：B182.中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向（）部门通报。A、反洗钱行政主管B、外汇管理行政主管C、司法行政主管D、海关总署参考答案：A183.中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记B、当面加盖假币字样的戳记C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封D、退还给客户参考答案：A184.中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币进行（）。A、鉴定B、没收C、收缴D、鉴定参考答案：C185.中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以（）尽职调查措施,并提交可疑交易报告。A、按规定采取B、中止C、继续采取D、终止参考答案：D186.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）规定,冻结涉案账户的款项数额,应当与涉案金额相当。暂时无法确定具体数额的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明（）。A、部分冻结B、只收不付C、不收不付D、暂停结算参考答案：B187.银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次参考答案：A188.外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构应当遵守（）制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局参考答案：C189.商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立,具有良好的信誉,较好的经营业绩,配备专职人员,内控机制健全,资金结算渠道畅通,核算工具先进,认真履行国库职责,并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行参考答案：B190.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法,以（）的方式来计量风险、评估等级A、定性分析B、定量分析C、定性分析与定量分析相结合参考答案：C191.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A、商务B、海关C、工商行政管理D、司法机关参考答案：C192.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元参考答案：B193.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每（）进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年参考答案：B194.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元参考答案：B195.金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当按照规定,结合本机构（）以及洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。A、资产规模B、经营规模C、客户规模D、业务特征参考答案：B196.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构参考答案：B197.关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,为深入持久推进三反”监管体制机制建设,完善三反”监管措施,应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测,探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）A、房地产中介B、贵金属销售C、珠宝玉石销售D、制造行业参考答案：D198.关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立常态化的三反”宣传教育机制,向（）普及三反”基本常识,提示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员参考答案：A199.关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,加强自律管理,充分发挥自律组织积极作用,各主管部门要指导相关（）积极参与三反”工作,制定反洗钱自律规则和工作指引,加强自律管理A、行业协会B、金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、反洗钱义务机构参考答案：A200.关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构应当加强对（）的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解（）的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人参考答案：B201.反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）,受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告参考答案：A202.反洗钱法》的立法宗旨是（）：A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动参考答案：C203.反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日参考答案：B204.不宜流通人民币纸币》标准规定,粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算,矩形四边与钞票的边缘（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行参考答案：D205.不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现一处脱墨,脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80参考答案：C206.不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现多处脱墨,累计脱墨面积大于（）平方毫米的,为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80参考答案：D207.）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度,要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门参考答案：D208.）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A、人民银行B、人民银行分支机构C、营业网点D、其他机构代理开户参考答案：B209.）是汇票的必须记载事项。A、付款日期B、出票日期C、收款人账号D、代理付款行名称参考答案：B210.）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过10000元。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户参考答案：B211.）可以不按照汇票债务人的先后顺序,对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人参考答案：C212.）金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现参考答案：D213.）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行参考答案：A多选题1.国人民银行会同有关部门对银行、外商投资企业的外商直接投资人民币结算业务活动进行（）,以及资金使用的延伸检查,督促银行切实履行交易真实性审核、信息报送、反洗钱等职责。A、现场检查B、非现场检查C、突击检查D、每年检查参考答案：AB2.接参与者严重违反支付系统业务管理规定,对其他参与者或客户权益造成重大损害的,中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、清算账户余额控制B、暂停新增间接参与者C、暂停业务权限或转为间接参与者D、要求其退出支付系统参考答案：ABC3.票挂失需要审核哪些要素？（）A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章参考答案：ABCD4.券监管管理机关有权（）A、查询单位B、查询个人C、冻结单位D、冻结个人参考答案：ABCD5.户管理系统发生Ⅰ类风险事件时,企业办理开户业务,银行采取措施表述正确的是（）。A、银行先行为企业办理基本存款账户开立业务B、银行先行为企业办理临时存款账户开立业务C、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统三级操作员办理基本存款账户唯一性审核D、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理基本存款账户、临时存款账户备案参考答案：ABD6.现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、存折参考答案：ABC7.法定代表人与法人的关系上,下列表述中正确的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人机关B、法定代表人履行职务的行为是法人的行为C、法定代表人的代表权源于法律和章程D、法定代表人的代表权源于法人的授权E、法定代表人只能是法人单位的行政正职负责人参考答案：ABC8.客户建立（）等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、财产保险B、人身保险C、信托D、期货参考答案：BC9.权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关参考答案：ACD10.行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户尽职调查措施包括、（）A、充分收集有关境外金融机构的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户尽职调查方面的职责参考答案：ABCD11.行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。（）A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址参考答案：AC12.行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（）。A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况参考答案：ABCD13.行可通过Ⅲ类户向客户提供（）服务,有特殊规定的除外。A、支取现金B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付参考答案：CD14.行可通过Ⅱ类户向客户提供（）服务,有特殊规定的除外。A、存款B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付参考答案：ABCD15.行汇票持票人向代理付款行申请付款时,需要提供（）。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、付款申请参考答案：ABC16.行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、个体工商户50万元大额现金存取参考答案：AB17.行、支付机构在进行营销宣传活动时,不得有下列行为：（）A、虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证D、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺参考答案：ABCD18.行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入（）、（）和（）,制定本机构金融消费者权益保护工作的总体规划和具体工作措施。A、公司治理B、企业文化建设C、经营发展战略D、风控管控参考答案：ABC19.务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化,包括但不限于：A、体现组合指标的地阶B、具有一定的灵活度C、具备一定的时效性参考答案：ABC20.务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的（）等情况进行综合判断。A、股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理参考答案：ABCD21.务机构的评估指标：A、预警率B、报告率C、成案率参考答案：ABC22.下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容（）A、经营规模中等、业务种类简单、客户数量较少的机构B、中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构C、经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构D、国家洗钱风险评估认定为中等以下风险水平的行业机构参考答案：BCD23.据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定,假币应该满足以下条件（）。A、发行主体不是法定货币当局B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的C、在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度D、仿造货币外观或者理化特性参考答案：ABCD24.托投资公司申请开立信托财产专户,应向银行出具（）。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书D、单个信托或信托计划简介E、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件参考答案：ABCDE25.列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货、期权洗钱D、通过买卖彩票和奖券参考答案：ABC26.列属于第五套人民币的常用机读特征有（）A、磁性特征B、荧光特征C、光变特征D、凹印特征参考答案：AB27.列属于《中国银行业文明规范服务百佳示范网点考核标准》考核模块的是（）A、环境和服务管理模块B、柜员服务与效率模块C、信息和大堂管理模块D、消费者权益保护与社会责任履行模块参考答案：ABCD28.列哪些属于银行汇票背书时绝对应记截的事项（）。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、票据金额参考答案：AB29.列哪些机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构：（）A、财务公司B、消费金融公司C、证券投资基金管理公司D、证券登记结算机构E、货币经纪公司参考答案：ABDE30.列哪些反洗钱义务,金融机构必须履行（）A、专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告参考答案：AD31.列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米（涂写面积大于4平方毫米起计入累积量）C、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能D、涂写面积等于20平方毫米参考答案：ABC32.列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。A、污渍B、磨损C、变色D、变形参考答案：ABCD33.列关于中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（中国人民银行令2020第5号）要求银行、支付机构向金融消费者披露的内容中,正确的是（）A、贷款产品的年化利率及月利率B、金融消费者应当负担的费用及违约金，包括金额的确定方式，交易时间和交易方式C、因金融产品或者服务产生纠纷的处理及投诉途径D、在金融产品说明书或者服务协议中，实际承担合同义务的经营主体完整的中文名称。参考答案：BCD34.列关于单位银行结算账户年检的表述正确的是（）。A、企业开立的单位结算账户应年检B、宗教活动场所和宗教院校开立的单位结算账户应年检C、政府部门开立的单位结算账户不需年检D、机关事业单位开立的单位结算账户不需要年检参考答案：AB35.列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量,表述正确的是（）。A、省级财政部门原则上不超过5个B、地（市）级财政部门原则上不超过5个C、县（区）级财政部门原则上不超过3个D、同一家银行只允许开立1个参考答案：ABCD36.列各项中,汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有（）。A、汇票未到期B、持票人前手不依约履行合同C、背书不连续D、出票人存入汇票债务人的资金不足参考答案：AC37.列（）情况下,电子签名人应承担赔偿责任。A、知悉电子签名制作数据已经失密未及时告知有关各方造成损失的B、未向电子认证服务提供者提供真实、完整和准确的信息造成损失的C、因依据电子认证服务机构提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失D、不能证明自己无过错的，承担赔偿责任参考答案：ABCD38.防范商业汇票业务风险,有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的（）制度,依法进行业务操作。A、申请B、受理C、审查D、审批参考答案：ACD39.业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类参考答案：AB40.过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于（）等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,不得作为其他银行账户的绑定账户。银行不得为上述账户提供账户信息验证服务。A、只收不付B、已注销C、已冻结D、未激活E、不收不付参考答案：ABCDE41.现人选择贴现票据应当遵循（）的原则,贴现资金投向应符合国家产业政策和信贷政策。A、真实性B、效益性C、安全性D、流动性参考答案：BCD42.理有权机关的冻结、扣划、解冻业务应及时在系统中处理,不得有以下行为：（）。A、提前向客户通风报信B、帮助隐匿和转移存款C、再提前收贷收息D、在冻结期限内自行解除冻结参考答案：ABCD43.为可靠的电子签名应当具备（）条件。A、电子签名制作数据属于电子签名人专有B、电子签名制作数据由电子签名人或授权人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现。参考答案：ABCD44.别客户身份时,具体操作包括（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件参考答案：ABCD45.计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户（）或者有关身份信息。A、开户时间B、名称C、账号D、余额参考答案：BC46.业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户B、将1000美元现钞结汇C、张三转账8万到李四账户D、开立理财专户参考答案：BD47.民银行分支机构、银行要综合运用解读文章、海报、动漫等各种宣传方式,利用（）等各种宣传渠道,向政府部门、企业、社会公众开展取消企业银行账户许可宣传。A、电视、广播B、报纸、微博C、张贴广告D、微信、微视频参考答案：ABD48.民法院通过网络（）被执行人存款,与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被执行人存款具有同等效力。A、查询B、冻结C、续冻D、解冻参考答案：ABCD49.民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、（）不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。A、脱色B、折痕C、变形D、变色参考答案：ACD50.消企业银行账户许可,企业遗失存款人查询密码,应向开户行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件参考答案：BC51.消企业银行账户许可,企业申请开立银行结算账户应向银行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件参考答案：ABCD52.据权利包括（）。A、付款请求权B、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权参考答案：AB53.商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素：（）A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。E、中国人民银行要求关注的其他因素。参考答案：ABCDE54.国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施。（）A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、核对、登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件参考答案：ACD55.余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准,用于办理国库集中收付业务的银行结算账户,主要包括（）。A、国库零余额账户B、财政部门零余额账户C、预算单位零余额账户D、财政汇缴零余额账户参考答案：BCD56.户与银行签订的电子支付协议应包括（）。A、客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号B、客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力C、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等D、银行对客户提供的申请资料的保密义务参考答案：ABC57.户信息的创建适用于下列哪些交易？A、个人客户B、企业客户C、金融机构客户D、客户群客户参考答案：ABCD58.户洗钱风险等级分类的原则包括（）。A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性参考答案：ABCD59.用于办理异地结算的方式有（）。A、委托收款B、银行本票C、银行汇票D、银行承兑汇票参考答案：ACD60.疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查（）。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的D、其他情节严重或者情况紧急的情形参考答案：ABD61.融机构应当