下载本文档
版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领
文档简介
金融行业风险管理采购流程一、制定目的及范围为提升金融行业风险管理的效率与规范性，确保采购流程的透明与合规，特制定本流程。该流程适用于金融机构在风险管理相关产品与服务的采购，包括但不限于风险评估工具、合规软件、咨询服务等。二、采购原则1.采购活动应遵循“公正、公平、公开”的原则，确保选择的产品与服务符合质量标准与成本效益。2.所有采购必须从合法合规的供应商处进行，确保供应商具备相应的资质与信誉。3.各部门需指定专人负责采购，申购人与采购人应为不同人员，以避免利益冲突。三、采购流程1.需求识别与申请需求部门需对风险管理相关的产品或服务进行评估，明确采购需求。需求部门填写“采购申请表”，详细列明所需产品或服务的规格、数量及预算，并提交至采购部门。2.需求审核采购部门对申请进行审核，确认需求的合理性与合规性。审核通过后，采购部门将申请转交至财务部门进行预算审核，确保资金的可用性。3.市场调研与询价采购部门进行市场调研，收集至少三家符合条件的供应商信息。向潜在供应商发出询价函，要求其提供详细报价及相关资质证明。4.报价评估与选择采购部门对收到的报价进行评估，综合考虑价格、质量、服务及供应商信誉等因素。评估结果形成《报价评估报告》，并提交至相关部门进行审核。5.审批流程报价评估报告需经过逐级审批，最终由公司高层管理人员进行审批。审批通过后，采购部门与中标供应商签订采购合同，明确双方的权利与义务。6.采购实施与验收采购部门根据合同要求下单，供应商按约定时间交付产品或服务。相关部门对交付的产品或服务进行验收，确保其符合合同约定的标准。7.付款与报销验收合格后，采购部门向财务部门提交付款申请，附上相关的验收单、合同及发票。财务部门在审核无误后进行付款，确保资金的及时流转。8.档案管理所有采购相关的文件，包括采购申请表、合同、验收单及付款凭证等，需进行归档管理。采购部门定期对档案进行整理与审核，以备后续查阅与审计。四、风险控制与合规管理在采购过程中，需建立风险控制机制，确保采购活动的合规性。1.采购部门应定期对供应商进行评估，确保其持续符合资质要求。2.设立内部审计机制，对采购流程进行定期检查，发现问题及时整改。五、反馈与改进机制为确保采购流程的持续优化，需建立反馈机制。1.采购部门应定期收集各部门对采购流程的意见与建议，进行汇总分析。2.根据反馈结果，适时对采购流程进行调整与优化，确保其适应性与有效性。六、采购纪律与责任1.采购人员应遵循职业道德，严禁接受供应商的贿赂或其他不当利益。2.采购人员需对采购过程中的每一环节负责，确保信息的
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
评论
0/150
提交评论