2025年度国际贸易融资合同风险管理及合规操作

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度国际贸易融资合同风险管理及合规操作本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：甲方（融资方）：名称：____________________地址：____________________法定代表人：________________乙方（融资银行）：名称：____________________地址：____________________法定代表人：________________鉴于：1.甲方为从事国际贸易的企业，因开展业务需要，拟向乙方申请融资。2.乙方愿意为甲方提供国际贸易融资服务。3.双方经友好协商，就甲方申请的融资事宜达成如下协议：一、融资金额及期限1.本合同项下融资金额为人民币____________________元。2.融资期限为____________________年，自本合同生效之日起计算。二、融资用途1.甲方承诺将本合同项下融资款项用于____________________。2.甲方应确保融资款项用于合法、合规的用途。三、融资利率及费用1.本合同项下融资利率为____________________，具体利率根据市场情况进行调整。2.乙方有权在融资期限内根据市场利率变化调整融资利率。（1）融资手续费：人民币____________________元；（2）担保费：人民币____________________元；（3）其他费用：人民币____________________元。四、担保方式1.甲方同意以其拥有的____________________作为本合同项下融资的担保。2.乙方有权在甲方违约时，采取包括但不限于拍卖、变卖等方式实现担保权益。五、还款方式（1）首期还款：人民币____________________元，于融资期限届满后第____________________个月支付；（2）分期还款：自融资期限届满后第____________________个月起，每月支付人民币____________________元；（3）一期还款：人民币____________________元，于融资期限届满后第____________________个月支付。2.甲方应按照本合同约定的还款方式及时足额偿还融资款项。六、违约责任1.甲方如未按本合同约定及时足额偿还融资款项，应向乙方支付逾期利息，逾期利息按日万分之____________________计收。2.甲方如未按本合同约定使用融资款项，乙方有权提前收回融资款项，并要求甲方承担违约责任。3.乙方如未按本合同约定提供融资服务，应向甲方支付违约金，违约金为人民币____________________元。七、争议解决1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。2.协商不成的，任何一方均有权向本合同签订地人民法院提起诉讼。八、其他1.本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效。甲方（融资方）：签字：____________________日期：____________________乙方（融资银行）：签字：____________________日期：____________________附件：1.融资申请表2.融资担保合同3.其他相关文件第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定义1.本合同中“第三方”指除甲乙双方以外的，为融资提供相关服务或参与融资过程的任何个人、企业或其他组织。（1）担保人：为甲方的融资提供担保的第三方。（2）中介方：协助甲乙双方达成融资协议的第三方。（3）评估机构：对甲方的信用、财务状况等进行评估的第三方。（4）其他参与融资过程的第三方。二、第三方责任1.第三方在本合同项下的责任和义务，应当以本合同约定为准。2.第三方在履行其职责时，应遵循诚实信用原则，确保其提供的服务或参与的行为不违反法律法规和本合同约定。三、第三方权利1.第三方有权根据本合同约定收取相应的服务费用。2.第三方有权要求甲方提供必要的信息和资料，以完成其职责。四、第三方介入条款1.如需第三方介入本合同项下的融资过程，甲乙双方应书面同意，并明确第三方的职责和权限。（1）第三方介入的具体内容和服务范围；（2）第三方介入的费用及支付方式；（3）第三方介入的期限和终止条件；（4）第三方介入的保密条款。五、第三方责任限额1.第三方在本合同项下的责任限额，由甲乙双方根据第三方的职责和风险程度协商确定。（1）第三方因自身过错导致甲方损失的责任限额；（2）第三方因未能履行本合同约定导致甲方损失的责任限额；（3）第三方因违反法律法规导致甲方损失的责任限额。3.如第三方责任限额未在合同中明确约定，则第三方责任限额以甲方实际损失为限。六、第三方与其他各方的划分说明1.第三方与甲方的关系：（1）第三方在履行其职责时，应尊重甲方的合法权益，不得损害甲方利益；（2）甲方有权要求第三方提供必要的服务，并有权对第三方的工作进行监督。2.第三方与乙方的关系：（1）第三方在履行其职责时，应尊重乙方的合法权益，不得损害乙方利益；（2）乙方有权要求第三方提供必要的服务，并有权对第三方的工作进行监督。3.第三方与其他各方的责任划分：（1）第三方在履行其职责时，应遵守法律法规和本合同约定，对因自身过错造成的损失承担责任；（2）甲乙双方应各自承担因其自身过错造成的损失；（3）如第三方因履行其职责而导致的损失，甲乙双方应根据合同约定和实际情况，合理分担责任。七、第三方变更1.如第三方需变更，甲乙双方应书面同意，并通知对方及可能受到影响的各方。2.第三方变更后，原第三方的权利、义务和责任由变更后的第三方继承。八、其他1.本部分条款是对本合同原有条款的补充和细化，与本合同原有条款不一致的，以本部分条款为准。2.本部分条款未尽事宜，由甲乙双方另行协商解决。3.本部分条款自双方签字盖章之日起生效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.融资申请表详细要求：融资申请表应包括甲方的基本信息、融资需求、融资用途、还款计划等。说明：融资申请表是甲方向乙方提出融资申请的必要文件，乙方将根据此表进行初步审查。2.融资担保合同详细要求：融资担保合同应明确担保人、担保范围、担保期限、担保方式、违约责任等内容。说明：融资担保合同是担保人为甲方提供担保的正式协议，确保甲方按时还款。3.信用评估报告详细要求：信用评估报告应由评估机构出具，包括甲方的信用等级、财务状况、经营状况等。说明：信用评估报告用于乙方评估甲方的信用风险，决定是否提供融资。4.贸易合同详细要求：贸易合同应包括买卖双方的基本信息、货物信息、价格、支付方式、交货期限等。说明：贸易合同是甲方开展国际贸易的基础文件，乙方将根据此合同审查融资款项的用途。5.保险单详细要求：保险单应包括保险类型、保险金额、保险期限、保险人等信息。说明：保险单用于保障甲方在贸易过程中的风险，如货物损失、运输延误等。6.其他相关文件详细要求：根据实际情况，可能需要提供其他相关文件，如进出口许可证、海关申报单等。说明：其他相关文件是乙方审查融资申请和风险控制的重要依据。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：（1）甲方未按合同约定时间偿还融资款项；（2）甲方未按合同约定用途使用融资款项；（3）甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实；（4）乙方未按合同约定提供融资服务；（5）第三方未按合同约定履行职责。2.责任认定标准：（1）甲方违约：逾期还款：甲方应向乙方支付逾期利息，逾期利息按日万分之五计收。未按约定用途使用资金：乙方有权提前收回融资款项，并要求甲方承担违约责任。提供虚假信息：甲方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于赔偿乙方损失。（2）乙方违约：未按约定提供融资服务：乙方应向甲方支付违约金，违约金为融资总额的千分之一。提供虚假信息：乙方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于赔偿甲方损失。（3）第三方违约：未按约定履行职责：第三方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于赔偿甲方损失。提供虚假信