2025年度金融理财产品销售与服务协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度金融理财产品销售与服务协议本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：2025年度金融理财产品销售与服务协议甲方（销售方）：____________________________乙方（服务方）：____________________________甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方在2025年度内向乙方购买金融理财产品，乙方为甲方提供相关销售与服务事宜，达成如下协议：一、定义与解释1.“金融理财产品”是指由金融机构发行的，以货币资金为主要投资标的，具有固定收益或浮动收益的金融产品，包括但不限于货币市场基金、债券、信托产品、理财产品等。2.“销售”是指乙方根据甲方的需求，向甲方推荐、销售金融理财产品。3.“服务”是指乙方在销售过程中，为甲方提供的产品咨询、投资建议、风险提示、收益查询、信息披露等售后服务。二、销售与购买1.甲方在2025年度内购买乙方提供的金融理财产品，购买金额不少于人民币______万元。（1）货币市场基金：______万元（2）债券：______万元（3）信托产品：______万元（4）理财产品：______万元（1）甲方购买金融理财产品前，应充分了解产品特点、风险等级、投资期限、预期收益率等信息。（2）甲方应根据自己的风险承受能力、投资目标、资金需求等因素，选择合适的金融理财产品。（3）甲方应按照乙方要求提供真实、准确、完整的个人信息。（1）乙方应向甲方充分揭示金融理财产品的风险，不得隐瞒或误导。（2）乙方应按照甲方要求，提供产品相关资料和投资建议。（3）乙方应确保甲方购买金融理财产品时，遵守相关法律法规。三、服务与保障（1）产品咨询：乙方应向甲方提供金融理财产品的相关信息，包括产品特点、风险等级、投资期限、预期收益率等。（2）投资建议：乙方应根据甲方需求，提供投资建议，帮助甲方选择合适的金融理财产品。（3）风险提示：乙方应向甲方提示金融理财产品的风险，确保甲方充分了解风险。（4）收益查询：乙方应协助甲方查询金融理财产品的收益情况。（5）信息披露：乙方应按照法律法规要求，及时向甲方披露金融理财产品的相关信息。（1）遵守国家法律法规，遵循公平、公正、公开的原则。（2）尊重甲方意愿，不得强迫甲方购买金融理财产品。（3）为甲方保守商业秘密，不得泄露甲方个人信息。（4）按照约定时间提供服务，确保服务质量。四、费用与结算（1）销售费用：______元（2）管理费用：______元（3）其他费用：______元（1）咨询费用：______元（2）服务费用：______元（3）其他费用：______元3.甲方支付费用方式：______4.乙方收取费用方式：______五、违约责任1.甲方违约责任：（1）甲方未按照约定购买金融理财产品，应向乙方支付违约金，违约金为______元。（2）甲方未按照约定支付费用，应向乙方支付滞纳金，滞纳金为______元。2.乙方违约责任：（1）乙方未按照约定提供服务，应向甲方支付违约金，违约金为______元。（2）乙方泄露甲方个人信息，应承担相应法律责任。六、争议解决1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。2.争议解决过程中，双方应保持良好沟通，共同努力解决问题。七、其他约定1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份。3.本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。4.本合同附件作为本合同的有效组成部分，与本合同具有同等法律效力。甲方（销售方）：____________________________乙方（服务方）：____________________________签订日期：____年____月____日第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定义1.“第三方”是指在甲乙双方签订的《2025年度金融理财产品销售与服务协议》中，提供中介、咨询、技术服务或其他相关服务的独立第三方机构或个人。2.第三方不包括甲乙双方及其关联公司、员工、代理人或任何参与本协议签订及履行的其他当事人。二、第三方介入的范畴（1）产品推荐与销售中介服务；（2）投资咨询与风险评估服务；（3）技术支持与系统维护服务；（4）市场调研与分析服务；（5）其他经甲乙双方同意的服务。三、第三方的责任与义务1.第三方应遵守国家法律法规，遵循诚实信用原则，独立、客观、公正地提供相关服务。2.第三方在提供中介服务时，应确保推荐的产品符合甲方的投资需求，并对产品的风险进行充分提示。3.第三方在提供咨询服务时，应根据甲方的实际情况，提供专业、合理的投资建议。4.第三方在提供技术服务时，应确保技术系统的稳定运行，保障甲方数据的安全。5.第三方在提供市场调研与分析服务时，应保证数据的真实性和准确性。四、第三方的权利1.第三方有权根据合同约定，收取相应的服务费用。2.第三方有权要求甲方提供必要的资料和信息，以便更好地完成服务。3.第三方有权在提供服务过程中，对甲方进行必要的指导和监督。五、第三方的责任限额1.第三方因提供的服务导致甲方遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。2.第三方的责任限额为甲方因第三方服务遭受损失的实际金额，但最高不超过人民币______万元。3.若第三方因自身原因导致甲方遭受损失，甲方有权要求第三方直接承担赔偿责任。六、第三方与其他各方的划分说明1.第三方与甲方之间的权利义务关系由双方另行签订的协议约定。2.第三方与乙方之间的权利义务关系由双方另行签订的协议约定。3.第三方在提供服务过程中，应遵守甲乙双方签订的《2025年度金融理财产品销售与服务协议》的相关规定。4.第三方在提供服务过程中，如违反国家法律法规或本协议约定，甲乙双方有权终止与第三方的合作关系，并要求第三方承担相应的法律责任。七、第三方变更与替换1.如第三方在提供服务过程中，因自身原因无法继续履行合同义务，甲乙双方可协商替换第三方。2.替换第三方时，甲乙双方应确保新第三方具备履行合同义务的能力，并签订新的合作协议。3.新第三方在接替原第三方提供服务时，应继续履行原合同约定的权利义务。八、其他1.本部分为《2025年度金融理财产品销售与服务协议》的附加条款，与本协议具有同等法律效力。2.本部分未尽事宜，甲乙双方可另行协商补充。甲方（销售方）：____________________________乙方（服务方）：____________________________签订日期：____年____月____日第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：《金融理财产品说明书》详细要求：该说明书应包含金融理财产品的详细信息，包括产品类型、投资范围、预期收益率、风险等级、投资期限、费用结构、赎回政策等。说明：该说明书应由乙方提供，甲方在购买前应仔细阅读。2.附件二：《风险评估问卷》详细要求：该问卷应由甲方填写，以评估其风险承受能力，乙方根据问卷结果推荐合适的金融理财产品。说明：该问卷应由乙方设计，并确保其有效性和客观性。3.附件三：《服务协议》详细要求：该协议应由甲乙双方及第三方共同签订，明确各方的权利义务和责任。说明：该协议应详细列明服务内容、费用、保密条款、争议解决方式等。4.附件四：《费用明细表》详细要求：该表格应详细列明甲方购买金融理财产品所需支付的所有费用，包括但不限于销售费、管理费、托管费等。说明：该表格应由乙方提供，甲方在购买前应确认费用明细。5.附件五：《投资确认书》详细要求：该确认书应由甲方签署，确认其购买金融理财产品的意愿和相关信息。说明：该确认书应由乙方提供，甲方在购买前应仔细阅读并确认。6.附件六：《收益查询服务说明》详细要求：该说明应包含收益查询的渠道、频率、方式等信息。说明：该说明应由乙方提供，甲方在购买金融理财产品后可据此查询收益。7.附件七：《信息披露规则》详细要求：该规则应包含信息披露的内容、方式、频率等信息。说明：该规则应由乙方制定，并确保信息披露的及时性和准确性。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：（1）甲方未按时支付费用：甲方未按约定时间支付销售费用、管理费用等。责任认定标准：甲方应支付滞纳金，滞纳金按日计收，日利率为______%。示例说明：若甲方应于2025年1月1日支付1万元销售费用，但至2025年2月1日仍未支付，则应支付1000元滞纳金。（2）乙方未按时提供服务：乙方未按约定时间提供服务或服务质量不符合要求。责任认定标准：乙方应向甲方支付违约金，违约金为______元。示例说明：若乙方未能在约定时间内完成产品推荐服务，则应支付1000元违约金。（3）第三方泄露甲方信息：第三方在提供服务过程中泄露甲