2025年度个人金融理财产品销售合同书（专业顾问版）4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人金融理财产品销售合同书（专业顾问版）本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1合同甲方信息1.2合同乙方信息2.合同标的2.1产品名称2.2产品类型2.3产品期限2.4产品预期收益率3.合同金额3.1投资金额3.2一次性支付金额3.3分期支付金额及方式4.交付方式4.1产品购买方式4.2产品交付时间4.3产品交付地点5.资金管理5.1资金账户5.2资金划转5.3资金安全保障6.投资风险提示6.1产品风险等级6.2投资风险承受能力评估6.3风险防范措施7.收益分配7.1收益计算方式7.2收益分配时间7.3收益分配方式8.提前终止合同8.1提前终止条件8.2提前终止程序8.3提前终止费用9.争议解决9.1争议解决方式9.2争议解决机构9.3争议解决费用10.违约责任10.1违约情形10.2违约责任承担10.3违约赔偿11.合同生效及终止11.1合同生效条件11.2合同终止条件11.3合同终止程序12.合同附件12.1附件一：产品说明书12.2附件二：风险评估报告12.3附件三：其他相关文件13.其他约定13.1通知方式13.2修改与补充13.3不可抗力14.合同签署及生效日期14.1签署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.合同双方基本信息1.1合同甲方信息1.1.1甲方全称：_____________________1.1.2甲方住所：_____________________1.1.3甲方法定代表人：_________________1.1.4甲方联系电话：_____________________1.2合同乙方信息1.2.1乙方全称：_____________________1.2.2乙方住所：_____________________1.2.3乙方法定代表人：_________________1.2.4乙方联系电话：_____________________2.合同标的2.1产品名称：_____________________2.2产品类型：_____________________2.3产品期限：自____年__月__日起至____年__月__日止2.4产品预期收益率：年化收益率预计为____%3.合同金额3.1投资金额：人民币____元整3.2一次性支付金额：人民币____元整3.3分期支付金额及方式：人民币____元整，分____期支付，每期支付金额为人民币____元整，支付日期为____年__月__日4.交付方式4.1产品购买方式：线上购买4.2产品交付时间：自乙方确认收到甲方全部款项之日起____个工作日内4.3产品交付地点：线上平台账户5.资金管理5.1资金账户：_____________________5.2资金划转：甲方应在产品交付前将全部款项划转至乙方指定的资金账户5.3资金安全保障：乙方承诺对甲方资金进行严格管理，确保资金安全6.投资风险提示6.1产品风险等级：____级6.2投资风险承受能力评估：乙方已对甲方进行投资风险承受能力评估，评估结果为____级7.收益分配7.1收益计算方式：按年化收益率计算，每年结算一次7.2收益分配时间：每年__月__日7.3收益分配方式：以人民币形式直接转入甲方指定的银行账户8.提前终止合同8.1提前终止条件8.1.1甲方有权在产品到期前提前终止合同，但需提前____个工作日书面通知乙方。8.1.2乙方有权在产品到期前提前终止合同，但需提前____个工作日书面通知甲方，并支付相当于剩余期限利息的违约金。8.2提前终止程序8.2.1提前终止合同，双方应签署《提前终止合同协议》。8.2.2双方应在《提前终止合同协议》中明确剩余本金、未分配收益、违约金等事项。8.3提前终止费用8.3.1提前终止合同产生的相关费用，如手续费、通信费等，由终止方承担。9.争议解决9.1争议解决方式9.1.1双方应通过友好协商解决合同争议。9.1.2如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地的人民法院诉讼解决。9.2争议解决机构9.2.1争议解决机构为合同签订地的人民法院。9.3争议解决费用9.3.1争议解决过程中产生的所有费用，包括但不限于诉讼费、律师费等，由败诉方承担。10.违约责任10.1违约情形10.1.1甲方未按约定时间支付款项的；10.1.2乙方未按约定时间交付产品的；10.1.3任何一方违反合同约定，给对方造成损失的；10.2违约责任承担10.2.1违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金。10.2.2违约金金额按合同金额的____%计算。10.3违约赔偿10.3.1如违约行为造成对方损失的，违约方还应赔偿实际损失。11.合同生效及终止11.1合同生效条件11.1.1双方签署本合同并经甲方支付首期款项；11.1.2合同经双方签字或盖章后生效。11.2合同终止条件11.2.1产品到期；11.2.2合同双方协商一致提前终止合同；11.2.3因不可抗力导致合同无法履行。11.3合同终止程序11.3.1双方签署《合同终止协议》；11.3.2明确合同终止日期和后续事宜。12.合同附件12.1附件一：产品说明书12.2附件二：风险评估报告12.3附件三：其他相关文件13.其他约定13.1通知方式13.1.1双方之间的通知应以书面形式进行；13.1.2通知送达地址为合同双方在合同中约定的地址。13.2修改与补充13.2.1本合同的修改与补充必须以书面形式进行，并经双方签字或盖章；13.2.2未经双方书面同意，任何一方不得对本合同进行修改或补充。13.3不可抗力13.3.1因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担责任；13.3.2不可抗力事件发生后，双方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。14.合同签署及生效日期14.1签署日期：____年__月__日14.2生效日期：自双方签字或盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1本合同中“第三方”是指除甲乙双方以外的，为履行本合同提供咨询、中介、审计、评估、担保、法律服务等服务的自然人、法人或其他组织。15.2第三方介入的必要性15.2.1第三方介入的必要性由甲乙双方根据实际情况协商确定。15.3第三方介入的条件15.3.1第三方介入需经甲乙双方书面同意；15.3.2第三方应具备相应的资质和条件，能够独立承担法律责任。15.4第三方介入的程序15.4.1甲乙双方应共同签署《第三方介入协议》；15.4.2第三方介入协议应明确第三方的权利、义务和责任。16.甲乙双方根据本合同有第三方介入时的额外条款16.1甲方额外条款16.1.1甲方应确保第三方提供的服务符合本合同约定；16.1.2甲方应承担第三方因提供不合规服务而导致的损失。16.2乙方额外条款16.2.1乙方应配合第三方进行相关工作；16.2.2乙方应确保第三方在提供服务的范围内不侵犯第三方的合法权益。17.第三方的责任限额17.1第三方的责任限额17.1.1第三方在本合同项下的责任限额为人民币____元整；17.1.2第三方的责任限额不包括因第三方故意或重大过失造成的损失。17.2第三方责任的承担17.2.1第三方在责任限额内承担赔偿责任；17.2.2超过责任限额的部分，由甲乙双方根据实际情况分担。18.第三方与其他各方的划分说明18.1第三方与甲方的划分18.1.1第三方仅对甲方承担合同约定的责任；18.1.2第三方不承担因甲方违反合同约定而导致的损失。18.2第三方与乙方的划分18.2.1第三方仅对乙方承担合同约定的责任；18.2.2第三方不承担因乙方违反合同约定而导致的损失。18.3第三方与其他第三方的划分18.3.1第三方之间不承担连带责任；18.3.2第三方之间应根据各自提供的服务的性质和内容承担相应的责任。19.第三方变更19.1第三方变更的条件19.1.1第三方变更需经甲乙双方书面同意；19.1.2第三方变更不得影响本合同的履行。19.2第三方变更的程序19.2.1第三方变更需签署《第三方变更协议》；19.2.2第三方变更协议应明确变更后的第三方权利、义务和责任。20.第三方退出20.1第三方退出的条件20.1.1第三方退出需经甲乙双方书面同意；20.1.2第三方退出不得影响本合同的履行。20.2第三方退出的程序20.2.1第三方退出需签署《第三方退出协议》；20.2.2第三方退出协议应明确退出后的责任承担和后续事宜。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.产品说明书详细说明产品的基本信息、风险等级、收益分配方式、资金管理方式等。附件说明：本附件应包含产品所有相关信息，确保甲方充分了解产品特性。2.风险评估报告评估甲方投资风险承受能力，包括但不限于财务状况、投资经验、风险偏好等。附件说明：本附件应由具备相应资质的第三方机构出具，确保评估结果的客观性。3.第三方介入协议明确第三方介入的必要性、条件、程序、权利、义务和责任。附件说明：本协议应由甲乙双方及第三方共同签署，确保各方权益。4.第三方变更协议明确第三方变更的条件、程序、权利、义务和责任。附件说明：本协议应由甲乙双方及第三方共同签署，确保变更的合法性和有效性。5.第三方退出协议明确第三方退出的条件、程序、责任承担和后续事宜。附件说明：本协议应由甲乙双方及第三方共同签署，确保退出的平稳和有序。6.提前终止合同协议明确提前终止合同的条件、程序、费用、责任承担等。附件说明：本协议应由甲乙双方签署，确保提前终止合同的合法性和有效性。7.争议解决协议明确争议解决方式、机构、费用等。附件说明：本协议应由甲乙双方签署，确保争议解决的公正和效率。8.其他相关文件包括但不限于合同变更协议、补充协议、通知等。附件说明：本附件应包含合同履行过程中产生的所有相关文件。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为甲方未按约定时间支付款项；乙方未按约定时间交付产品；任何一方违反合同约定，给对方造成损失；第三方提供不合规服务；任何一方违反合同约定，导致合同无法履行。2.违约责任认定标准违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金；违约金金额按合同金额的____%计算；如违约行为造成对方损失的，违约方还应赔偿实际损失；第三方的责任限额为人民币____元整；超过责任限额的部分，由甲乙双方根据实际情况分担。3.违约行为示例说明示例一：甲方未在约定时间内支付款项，应向乙方支付违约金人民币____元；示例二：乙方未在约定时间内交付产品，应向甲方支付违约金人民币____元；示例三：第三方提供不合规服务，导致甲方损失人民币____元，由第三方赔偿；示例四：任何一方违反合同约定，导致合同无法履行，应承担违约责任，赔偿对方损失。全文完。2025年度个人金融理财产品销售合同书（专业顾问版）1合同编号_________一、合同主体1.1甲方：名称：________________________地址：________________________联系人：_____________________联系电话：____________________1.2乙方：名称：________________________地址：________________________联系人：_____________________联系电话：____________________1.3其他相关方（如有）：名称：________________________地址：________________________联系人：_____________________联系电话：____________________二、合同前言2.1背景：鉴于甲方对个人金融理财产品的需求，乙方作为专业顾问，愿意为甲方提供金融理财产品销售服务。2.2目的：本合同旨在明确甲乙双方的权利、义务和责任，确保双方在合作过程中能够顺利进行，实现互利共赢。三、定义与解释3.1专业顾问：指乙方在金融理财产品领域具有专业知识和经验，为甲方提供理财产品销售服务的个人或机构。3.2金融理财产品：指由金融机构发行的，具有投资、储蓄、保障等功能的金融产品。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：4.1.1甲方有权要求乙方提供专业的金融理财产品销售服务。4.1.2甲方应按照乙方提供的金融理财产品销售方案进行投资。4.1.3甲方应配合乙方完成相关手续，确保投资顺利进行。4.2乙方的权利和义务：4.2.1乙方应按照甲方的需求，提供适合的金融理财产品。4.2.2乙方应向甲方充分揭示金融理财产品的风险，确保甲方了解投资风险。4.2.3乙方应协助甲方完成投资手续，确保投资顺利进行。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点：甲方所在地及乙方指定地点。5.3合同履行方式：乙方通过电话、邮件、面对面等方式向甲方提供金融理财产品销售服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同自甲乙双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件：6.2.1合同期满，甲乙双方协商一致同意终止本合同。6.2.2任何一方违约，守约方有权解除本合同。6.3终止程序：双方应在终止合同前进行书面通知，并在终止后妥善处理相关事宜。七、费用与支付7.1费用构成（1）咨询费：乙方为甲方提供金融理财产品咨询服务所收取的费用。（2）销售佣金：乙方成功促成甲方购买金融理财产品所获得的佣金。（3）管理费：乙方对甲方投资组合进行管理的费用。7.1.2费用计算方式将根据乙方提供的具体收费标准执行。7.2支付方式7.2.1甲方应按照乙方提供的发票或收据进行支付。7.2.2支付方式可包括银行转账、现金支付或其他双方约定的支付方式。7.3支付时间7.3.1甲方应在合同约定的每个支付周期内，按照乙方提供的支付通知进行支付。7.3.2如有提前支付的需求，甲方应在双方协商一致的前提下进行。7.4支付条款7.4.1甲方支付的款项应明确标注为“2025年度个人金融理财产品销售合同费用”。7.4.2乙方应在收到甲方支付款项后的五个工作日内，向甲方提供相应的支付凭证。八、违约责任8.1甲方违约8.1.1若甲方未按时支付费用，应向乙方支付滞纳金，滞纳金按日计算，日利率为万分之五。8.1.2若甲方违反合同约定，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿因此造成的损失。8.2乙方违约8.2.1若乙方未按约定提供专业服务，甲方有权要求乙方进行整改，并赔偿因此造成的损失。8.2.2若乙方泄露甲方隐私，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。8.3赔偿金额和方式8.3.1双方应协商确定赔偿金额，如协商不成，可由仲裁机构或法院判决。8.3.2赔偿方式包括但不限于货币赔偿、恢复原状等。九、保密条款9.1保密内容9.1.1双方在合同履行过程中所获取的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等均属于保密内容。9.1.2保密内容不包括本合同约定公开的信息。9.2保密期限9.2.1本合同项下的保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年止。9.3保密履行方式9.3.1双方应采取合理的保密措施，确保保密内容不被泄露。9.3.2双方在合同终止后，仍应履行保密义务。十、不可抗力10.1不可抗力定义10.1.1不可抗力是指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。10.2不可抗力事件10.2.1不可抗力事件包括自然灾害、战争、政府行为、社会异常事件等。10.3不可抗力发生时的责任和义务10.3.1发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。10.3.2不可抗力事件解除后，双方应继续履行合同。10.4不可抗力实例10.4.1不可抗力实例包括地震、洪水、火灾、战争等。十一、争议解决11.1协商解决11.1.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼11.2.1如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼或向合同签订地的仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定12.1.1未经对方同意，任何一方不得将本合同转让给第三方。12.2不得转让的情形12.2.1乙方在合同履行期间，因自身原因导致无法履行合同义务时，不得转让合同。12.2.2甲方在合同履行期间，因自身原因导致无法履行合同义务时，不得转让合同。十三、权利的保留13.1权力保留13.1.1乙方保留对本合同内容的解释权。13.2特殊权力保留13.2.1乙方保留在合同履行过程中，对甲方投资组合进行调整的权力。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序14.1.1任何对本合同的修改或补充，均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力14.2.1修改或补充内容为本合同的有效组成部分，具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项15.1.1双方应相互协助，确保合同条款的顺利履行。15.2协作与配合方式15.2.1双方应通过电话、邮件、书面通知等方式进行沟通和协作。十六、其他条款16.1法律适用16.1.1本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性16.2.1本合同构成双方之间关于2025年度个人金融理财产品销售的所有协议，具有独立性。16.3增减条款16.3.1本合同任何条款的增减，均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。十七、签字、日期、盖章甲方（签字）：________________________日期：____________________乙方（签字）：________________________日期：____________________甲方（盖章）：________________________日期：____________________乙方（盖章）：________________________日期：____________________附件：1.2025年度个人金融理财产品销售方案2.其他相关文件附件及其他说明解释一、附件列表：1.2025年度个人金融理财产品销售方案2.其他相关文件（如风险评估报告、产品说明书等）二、违约行为及认定：违约行为及认定如下：1.甲方违约：未按时支付费用：甲方未按合同约定支付服务费用，构成违约。违反合同约定：甲方违反合同中约定的任何条款，均构成违约。2.乙方违约：未按约定提供服务：乙方未按合同约定提供专业服务，构成违约。泄露保密信息：乙方泄露甲方商业秘密、技术秘密或客户信息，构成违约。违约行为的认定需依据合同条款及双方协商结果，如协商不成，可由仲裁机构或法院判决。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指合同签订后发生的，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。2.仲裁：指双方在争议发生前或发生后，达成协议，自愿将争议提交仲裁机构进行裁决。3.诉讼：指一方当事人因另一方的违约行为向人民法院提起诉讼，请求法院判决。4.商业秘密：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。5.法律适用：指在处理合同争议时，应适用的法律。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方对乙方提供的理财产品有疑问。解决办法：乙方应向甲方提供详细的产品说明和风险评估报告，确保甲方充分了解产品信息。2.问题：甲方未按时支付费用。解决办法：乙方应及时提醒甲方支付费用，如甲方逾期未支付，可按合同约定收取滞纳金。3.问题：乙方未能按约定提供服务。解决办法：乙方应立即采取措施纠正，如无法纠正，甲方有权要求乙方赔偿损失。4.问题：保密信息泄露。解决办法：乙方应立即采取措施防止信息进一步泄露，并承担相应的法律责任。5.问题：不可抗力事件导致合同无法履行。解决办法：双方应协商解决，如协商不成，可按合同约定处理或寻求法律途径解决。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方定义第三方：指在本合同中，除甲方和乙方之外的其他参与方，包括但不限于金融机构、技术服务提供商等。2.第三方责任第三方应按照本合同约定，向甲方提供相应的服务或产品，并保证其服务的质量和安全性。3.第三方权利第三方有权要求甲方按照合同约定支付相关费用。第三方有权要求甲方提供必要的信息和协助，以完成其服务。4.第三方义务第三方应遵守本合同条款，不得损害甲方和乙方的合法权益。第三方应确保其提供的服务或产品符合相关法律法规的要求。5.第三方退出机制如第三方因故退出合同，应提前通知甲方和乙方，并妥善处理相关事宜。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款乙方有权要求甲方按照合同约定支付服务费用。乙方有权要求甲方提供必要的信息和协助，以完成服务。2.乙方利益条款乙方有权获得甲方支付的佣金和奖金。乙方有权获得甲方提供的客户信息和市场资源。3.甲方的违约及限制条款甲方不得将乙方提供的服务或产品转售给第三方。甲方不得泄露乙方的商业秘密和客户信息。甲方如有违约行为，应向乙方支付违约金。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利条款甲方可要求乙方提供详细的产品说明和风险评估报告。甲方可要求乙方提供专业的投资建议和理财规划。2.甲方的利益条款甲方可获得乙方的专业服务，以实现投资收益的最大化。甲方可获得乙方的定期投资报告和市场分析。3.乙方的违约及限制条款乙方不得隐瞒产品风险或提供虚假信息。乙方不得擅自改变投资策略或未经过甲方同意进行投资操作。乙方如有违约行为，应向甲方支付违约金。全文完。2025年度个人金融理财产品销售合同书（专业顾问版）2合同目录一、合同签订与生效1.合同签订时间2.合同签订地点3.合同生效条件4.合同生效日期5.合同变更与解除二、合同主体1.甲方（个人金融理财产品销售顾问）2.乙方（客户）3.合同期限4.合同解除条件三、理财产品介绍1.理财产品类型2.理财产品特点3.理财产品收益4.理财产品风险5.理财产品投资期限四、销售流程1.理财需求分析2.理财产品推荐3.理财合同签订4.理财产品购买5.理财产品赎回五、费用与佣金1.理财产品购买费用2.理财产品赎回费用3.佣金计算方法4.佣金支付时间5.佣金支付方式六、风险揭示1.市场风险2.利率风险3.流动性风险4.政策风险5.操作风险七、合同解除与终止1.合同解除条件2.合同终止条件3.合同解除程序4.合同终止程序5.合同解除与终止后的责任八、争议解决1.争议解决方式2.争议解决机构3.争议解决程序4.争议解决费用5.争议解决期限九、保密条款1.保密信息范围2.保密期限3.保密责任4.保密措施5.违约责任十、法律适用与管辖1.法律适用2.管辖法院3.纠纷解决方式4.法律变更与解释5.不可抗力十一、合同附件1.理财产品说明书2.理财产品合同3.佣金计算表4.争议解决协议5.其他附件十二、其他约定1.合同解释2.合同解释优先级3.合同修改4.合同补充5.合同解除后的后续处理十三、合同生效日期十四、合同附件清单合同编号2025年度个人金融理财产品销售合同书（专业顾问版）一、合同签订与生效1.合同签订时间：本合同于____年____月____日签订。2.合同签订地点：____市____区____街道____号。3.合同生效条件：双方签字盖章后，自合同生效日期起生效。4.合同生效日期：____年____月____日。5.合同变更与解除：任何一方需变更或解除合同，应提前____个工作日书面通知对方，经双方协商一致后方可生效。二、合同主体1.甲方（个人金融理财产品销售顾问）：姓名：____身份证号码：____联系电话：____2.乙方（客户）：姓名：____身份证号码：____联系电话：____3.合同期限：本合同自____年____月____日起至____年____月____日止。乙方未按约定履行付款义务；甲方未按约定提供理财产品；合同约定的其他解除条件。三、理财产品介绍1.理财产品类型：____2.理财产品特点：____3.理财产品收益：预计年化收益率____%4.理财产品风险：____5.理财产品投资期限：____四、销售流程1.理财需求分析：甲方应充分了解乙方理财需求，进行风险评估。2.理财产品推荐：甲方根据乙方需求推荐合适的理财产品。3.理财合同签订：双方就理财产品相关事宜达成一致后，签订理财合同。4.理财产品购买：乙方按照合同约定，向甲方支付理财产品购买款项。5.理财产品赎回：乙方根据合同约定，办理理财产品赎回手续。五、费用与佣金1.理财产品购买费用：____2.理财产品赎回费用：____3.佣金计算方法：根据实际销售金额，按____%的比例支付佣金。4.佣金支付时间：每月____日支付上个月佣金。5.佣金支付方式：____六、风险揭示1.市场风险：理财产品收益受市场波动影响，存在不确定性。2.利率风险：利率变动可能导致理财产品收益变化。3.流动性风险：理财产品赎回可能存在流动性不足的风险。4.政策风险：政策调整可能影响理财产品收益和风险。5.操作风险：操作失误可能导致资金损失。七、合同解除与终止1.合同解除条件：乙方未按约定履行付款义务；甲方未按约定提供理财产品；合同约定的其他解除条件。2.合同终止条件：合同期限届满；双方协商一致终止合同；合同约定的其他终止条件。3.合同解除程序：一方提出解除合同，书面通知对方；双方协商一致，签署解除合同协议；解除合同协议生效。4.合同终止程序：合同期限届满，自动终止；双方协商一致，签署终止合同协议；终止合同协议生效。5.合同解除与终止后的责任：双方应按照合同约定，妥善处理合同解除或终止后的相关事宜；双方应承担各自违约责任。八、争议解决1.争议解决方式：本合同争议解决方式为协商、调解、仲裁或诉讼。2.争议解决机构：双方协商确定的争议解决机构。3.争议解决程序：按照争议解决机构的规定进行。4.争议解决费用：争议解决费用由败诉方承担，除非另有约定。5.争议解决期限：自争议发生之日起____个月内解决。九、保密条款1.保密信息范围：包括但不限于乙方个人信息、交易信息、理财产品信息等。2.保密期限：自合同签订之日起____年。3.保密责任：双方均应承担保密责任，未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。4.保密措施：双方应采取适当措施保护保密信息的安全。5.违约责任：如违反保密条款，违约方应承担相应的法律责任。十、法律适用与管辖1.法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。2.管辖法院：合同争议由合同签订地人民法院管辖。3.纠纷解决方式：双方应友好协商解决争议，协商不成的，提交有管辖权的人民法院诉讼解决。4.法律变更与解释：本合同内容的变更或解释，以书面形式为准。5.不可抗力：如因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担责任。十一、合同附件1.理财产品说明书2.理财产品合同3.佣金计算表4.争议解决协议5.其他附件十二、其他约定1.合同解释：本合同内容如有歧义，应以有利于保护非过错方权益的原则进行解释。2.合同解释优先级：本合同附件与本合同具有同等法律效力，如有冲突，以附件为准。3.合同修改：本合同任何修改均应以书面形式进行，并经双方签字盖章确认。4.合同补充：本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。5.合同解除后的后续处理：合同解除后，双方应按照合同约定处理相关后续事宜。十三、合同生效日期本合同自双方签字盖章之日起生效。十四、合同附件清单1.理财产品说明书2.理财产品合同3.佣金计算表4.争议解决协议5.其他附件甲方（个人金融理财产品销售顾问）签字：_________日期：____年____月____日乙方（客户）签字：_________日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.专属顾问服务条款甲方承诺为乙方提供专属的金融理财顾问服务，包括但不限于产品推荐、市场分析、投资策略等。甲方应定期向乙方提供市场动态和理财产品更新信息，确保乙方对市场变化有充分了解。2.定期沟通与报告条款甲方应定期（如每月或每季度）与乙方进行沟通，汇报理财产品表现及市场动态。甲方应向乙方提供详细的理财产品业绩报告，包括收益、风险等关键信息。3.紧急情况处理条款在紧急市场情况下，甲方应在第一时间通知乙方，并共同商讨应对策略。甲方应确保乙方在紧急情况下能够及时调整投资组合，以减少潜在损失。4.保密责任强化条款甲方在提供服务过程中获取的乙方个人信息和交易记录，应严格保密，不得向任何第三方泄露。甲方违反保密义务，应承担相应的法律责任和经济赔偿。5.甲方责任限制条款甲方对理财产品投资收益不承担任何保证责任，但应尽到专业顾问的义务，提供合理的产品推荐。甲方对因市场波动、政策调整等原因导致的投资损失不承担责任。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：1.自主投资决策条款乙方有权独立做出投资决策，甲方应尊重乙方的投资意愿。2.退出机制条款乙方有权在合同期限内提前赎回理财产品，但需按照合同约定的赎回条件和费用进行。乙方在合同期限内如需调整投资组合，甲方应积极配合并提供必要的帮助。3.信息披露义务条款甲方应向乙方充分披露理财产品相关信息，包括产品特点、风险等级、费用结构等。甲方应确保乙方在投资前充分了解产品的各项信息，避免因信息不对称造成损失。4.乙方责任限制条款乙方应确保提供的信息真实、准确、完整，因信息错误导致的投资损失由乙方自行承担。乙方在投资过程中应遵守相关法律法规，不得进行非法交易。5.争议解决条款双方因合同履行发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：1.中介机构责任条款中介机构应确保其提供的服务符合法律法规和合同约定，对因中介服务不当导致的损失承担责任。2.中介费用承担条款中介服务费用由双方协商确定，如合同中未明确约定，由甲方承担。3.中介保密条款中介机构对在服务过程中获取的乙方个人信息和交易记录，应严格保密，不得向任何第三方泄露。4.中介服务期限条款中介服务期限与合同期限一致，合同终止时，中介服务亦终止。5.中介责任终止条款如中介机构违反合同约定，导致乙方损失，乙方有权终止中介服务，并要求中介机构承担相应责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.理财产品说明书2.理财产品合同3.佣金计算表4.争议解决协议5.其他附件（如市场分析报告、客户投资记录等）二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定提供理财产品或服务。甲方泄露乙方个人信息或交易记录。乙方未按约定支付理财产品购买款项。乙方违反保密条款，泄露合同信息。中介机构未履行保密义务或提供不实信息。2.违约行为的认定：根据合同约定和相关法律法规，由双方协商或仲裁机构认定。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。2.保密信息：指涉及商业秘密、个人隐私等不宜公开的信息。3.争议解决：指解决合同履行过程中发生的争议的方法，如协商、调解、仲裁或诉讼。4.管辖法院：指对合同争议有管辖权的人民法院。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时提供理财产品或服务。解决办法：乙方有权要求甲方履行合同义务，并要求赔偿因延迟造成的损失。2.问题：乙方未按约定支付理财产品购买款项。解决办法：甲方有权暂停提供服务，直至乙方履行付款义务。3.问题：中介机构泄露保密信息。解决办法：双方可要求中介机构承担违约责任，并采取补救措施。4.问题：合同条款不明确，导致双方理解不一致。解决办法：双方应重新协商，明确合同条款，必要时可寻求专业法律意见。五、所有应用场景：1.个人金融理财产品销售顾问与客户之间的合作。2.甲方作为理财产品销售顾问，与乙方客户签订合同。3.存在第三方中介机构参与合同履行。4.合同履行过程中发生争议，需要解决和赔偿。5.合同到期或提前终止后的后续处理。全文完。2025年度个人金融理财产品销售合同书（专业顾问版）3合同编号_________一、合同主体1.甲方（客户）：名称：________________________地址：________________________联系人：________________________联系电话：________________________2.乙方（金融理财产品销售机构）：名称：________________________地址：________________________联系人：________________________联系电话：________________________3.其他相关方：如有其他相关方，请在此处填写相关信息。二、合同前言2.1背景2.2目的本合同旨在明确甲方购买理财产品的相关事宜，保障甲乙双方的合法权益，促进金融市场的健康发展。三、定义与解释3.1专业术语（1）金融理财产品：指由金融机构根据市场需求设计，具有特定投资目标和风险收益特征的金融产品。（2）销售顾问：指乙方指派的，具备专业知识和技能，为甲方提供金融理财产品咨询、推荐和销售服务的专业人员。3.2关键词解释（1）预期收益率：指理财产品投资期满后，预计能为投资者带来的收益与投资本金的比例。（2）投资期限：指理财产品投资起止时间的长度。（3）风险等级：指理财产品投资所面临的风险程度，分为低、中、高三个等级。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）了解乙方提供的金融理财产品相关信息，包括产品特点、预期收益率、投资期限、风险等级等。（2）选择适合自己的金融理财产品，并签署相关合同。（3）按照合同约定，按时足额支付理财产品投资款项。（4）保管好理财产品相关合同和凭证。4.2乙方的权利和义务（1）为甲方提供真实、准确、完整的金融理财产品信息。（2）指派专业销售顾问为甲方提供理财咨询服务。（3）按照合同约定，确保理财产品投资款项的安全。（4）在合同约定的期限内，为甲方提供理财产品到期收益或本金返还。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年全年。5.2合同履行地点甲方所在地或乙方指定地点。5.3合同履行方式乙方指派销售顾问通过电话、邮件、面谈等方式为甲方提供理财咨询服务，并协助甲方购买理财产品。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件（1）本合同到期自动终止。（2）任何一方违反合同约定，导致合同无法继续履行，另一方有权解除合同。6.3终止程序（1）一方提出终止合同，应提前30日通知对方。（2）双方协商一致，可以解除合同。6.4终止后果（1）合同终止后，乙方应按照合同约定，向甲方返还投资款项及收益。（2）合同终止后，双方应妥善处理合同相关事宜。七、费用与支付7.1费用构成（1）理财产品销售服务费：根据甲方购买的理财产品类型及金额，乙方将收取一定比例的销售服务费。（2）理财产品管理费：理财产品在存续期间，甲方需按照约定的比例支付理财产品管理费。（3）其他费用：根据实际情况，双方可能协商产生其他费用。7.2支付方式（1）甲方应通过银行转账、现金或其他双方认可的支付方式进行支付。（2）乙方需在收到甲方支付款项后，出具相应的收据或发票。7.3支付时间（1）甲方应在乙方指定的期限内完成费用的支付。（2）如甲方未能按时支付，乙方有权暂停相关服务，并追究甲方相应的违约责任。7.4支付条款（1）甲方支付款项时，应确保款项的准确性和及时性。（2）乙方在收到甲方支付款项后，应及时将款项转入理财产品账户。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按时支付费用，应向乙方支付违约金，违约金为应付金额的千分之五。（2）甲方擅自撤销或终止理财产品，应向乙方支付已发生费用的百分之五十作为违约金。8.2乙方违约（1）乙方未按时提供理财产品销售服务，应向甲方支付违约金，违约金为应付金额的千分之五。（2）乙方未按照约定保管甲方投资款项，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约方应按照合同约定，赔偿守约方因违约所造成的损失。（2）赔偿金额以实际损失为准，包括但不限于直接经济损失、机会成本等。九、保密条款9.1保密内容（1）本合同涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等。（2）乙方在履行合同过程中所了解的甲方财务状况、投资意向等。9.2保密期限本合同约定的保密期限为合同生效之日起五年。9.3保密履行方式（1）双方应采取合理措施，防止保密内容的泄露。（2）未经对方同意，不得将保密内容用于本合同目的以外的其他用途。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指因自然灾害、战争、政府行为等不可预见、不可避免、不可克服的客观因素导致的合同无法履行。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等。（2）战争：战争、军事冲突等。（3）政府行为：政府政策、法律法规变化等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力事件发生时，双方应立即通知对方。（2）双方应协商解决因不可抗力事件导致的合同履行问题。10.4不可抗力实例地震、洪水、战争、政府政策调整等。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼（1）协商不成的，双方可选择调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。（2）调解、仲裁或诉讼费用由败诉方承担。十二、合同的转让12.1转让规定（1）未经对方同意，任何一方不得转让本合同。（2）经双方同意，本合同可以转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）本合同涉及的商业秘密、技术秘密等。（2）合同约定不得转让的其他情形。十三、权利的保留13.1权力保留（1）乙方保留对金融理财产品的选择权、推荐权和服务权。（2）甲方保留对理财产品投资决策的最终决定权。13.2特殊权力保留（1）在合同履行期间，如遇国家法律法规、政策调整，乙方有权根据实际情况调整理财产品。（2）如乙方认为甲方投资行为可能对理财产品造成不利影响，乙方有权采取措施限制甲方的投资行为。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）任何一方提出修改或补充合同内容，应书面通知对方。（2）双方协商一致后，以书面形式修改或补充合同。14.2修改和补充效力修改或补充的合同内容与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应相互提供必要的协助，确保合同顺利履行。（2）双方应积极配合，解决合同履行过程中出现的问题。15.2协作与配合方式（1）通过电话、邮件、面谈等方式进行沟通和协调。（2）按照合同约定，及时履行各自义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间关于金融理财产品销售的全部协议，具有完整性和独立性。16.3增减条款本合同未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。十七、签字、日期、盖章甲方（客户）：签字：________________________日期：________________________盖章：________________________乙方（金融理财产品销售机构）：签字：________________________日期：________________________盖章：________________________见证人：签字：____