个性化财务规划服务协议（2024版）

个性化财务规划服务协议（2024版）本合同目录一览1.服务内容1.1财务状况分析1.2财务目标设定1.3理财产品推荐1.4投资策略制定1.5税务规划1.6风险管理1.7财务报表编制1.8财务咨询服务2.服务对象2.1个人客户2.2企业客户3.服务期限3.1个人客户服务期限3.2企业客户服务期限4.服务费用4.1服务费收费标准4.2服务费支付方式4.3服务费调整机制5.双方义务5.1甲方义务5.2乙方义务6.保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3泄密责任7.违约责任7.1甲方违约责任7.2乙方违约责任8.争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4法律诉讼9.合同的生效、变更和终止9.1合同生效条件9.2合同变更9.3合同终止10.名词解释10.1甲方10.2乙方10.3财务规划10.4投资10.5税务11.其他条款11.1不可抗力11.2法律适用11.3合同附件12.甲方（客户）签名13.乙方（财务规划师）签名14.合同签订日期第一部分：合同如下：第一条服务内容1.1财务状况分析乙方应对甲方的财务状况进行全面分析，包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表等，并提出相应的分析报告。1.2财务目标设定乙方应根据甲方的财务状况和需求，协助甲方设定短期、中期和长期的财务目标，并提供实现目标的策略和建议。1.3理财产品推荐乙方应对市场上的各类理财产品进行研究分析，根据甲方的财务目标和风险承受能力，向甲方推荐合适的理财产品。1.4投资策略制定乙方应根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资目标，制定合适的投资策略，并定期对投资组合进行调整和优化。1.5税务规划乙方应根据国家税收法律法规和甲方的情况，提供税务规划服务，以降低甲方的税负。1.6风险管理乙方应识别和评估甲方财务活动中的潜在风险，并提出相应的风险管理措施和建议。1.7财务报表编制乙方应根据甲方的财务数据，编制相应的财务报表，包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表等。1.8财务咨询服务乙方应对甲方的财务问题提供专业的咨询服务，包括但不限于财务规划、投资策略、税务规划等。第二条服务对象2.1个人客户本合同适用于乙方为个人客户提供财务规划服务的情况。2.2企业客户本合同适用于乙方为企业客户提供财务规划服务的情况。第三条服务期限3.1个人客户服务期限个人客户的服务期限为一年，自合同签订之日起计算。3.2企业客户服务期限企业客户的服务期限为一年，自合同签订之日起计算。第四条服务费用4.1服务费收费标准个人客户的服务费为人民币10,000元/年；企业客户的服务费为人民币20,000元/年。4.2服务费支付方式甲方应按照合同约定的时间和方式向乙方支付服务费。4.3服务费调整机制服务费的调整应由双方协商一致，并签订书面补充协议。第五条双方义务5.1甲方义务甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息和数据，并按照约定支付服务费。5.2乙方义务乙方应按照合同约定提供财务规划服务，并保密甲方的财务信息和数据。第六条保密条款6.1保密内容乙方应对甲方的财务信息和数据保密，不得向任何第三方泄露。6.2保密期限保密期限为合同终止之日起两年。6.3泄密责任若乙方违反保密义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。第八条违约责任7.1甲方违约责任如果甲方未按照约定支付服务费，甲方应支付违约金，违约金为应付款项的10%。7.2乙方违约责任如果乙方未按照约定提供服务，乙方应支付违约金，违约金为服务费的10%。第九条争议解决8.1协商解决双方应通过友好协商解决合同履行过程中的任何争议和纠纷。8.2调解解决如果协商未果，任何一方均可向所在地的人民调解委员会申请调解。8.3仲裁解决如果调解不成，双方同意将争议提交至中国仲裁协会设立的仲裁委员会进行仲裁。8.4法律诉讼如果仲裁不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条合同的生效、变更和终止9.1合同生效条件本合同自双方签字或盖章之日起生效。9.2合同变更任何一方均可书面通知对方变更合同的内容，经双方确认后，变更部分即成为合同的一部分。9.3合同终止合同终止的条件和方式按照双方约定或者法律规定执行。第十一条名词解释10.1甲方指本合同中接受乙方提供财务规划服务的个人或单位。10.2乙方指本合同中提供财务规划服务的个人或单位。10.3财务规划指对甲方的财务状况进行分析、规划和建议，以帮助甲方实现财务目标的活动。10.4投资指甲方根据乙方的建议进行资金投放，以获取收益的行为。10.5税务指与甲方财务活动相关的税收法律法规的遵守和规划。第十二条其他条款11.1不可抗力因不可抗力导致一方不能履行合同的，受影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明文件。11.2法律适用本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。11.3合同附件本合同附件包括双方提供的财务信息和数据、服务计划书等，附件与合同具有同等法律效力。第十三条甲方（客户）签名（此处由甲方签名）第十四条乙方（财务规划师）签名（此处由乙方签名）第十五条合同签订日期（此处填写合同签订的日期）第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：财务状况分析报告附件2：财务目标设定方案附件3：理财产品推荐列表附件4：投资策略制定报告附件5：税务规划方案附件6：风险管理评估报告附件7：财务报表附件8：财务咨询服务记录附件的详细要求和说明：附件1：财务状况分析报告报告应包括资产负债表、利润表、现金流量表等关键财务数据。分析报告应提出对甲方财务状况的评估和建议。附件2：财务目标设定方案方案应明确甲方的短期、中期和长期财务目标。方案应提供实现目标的策略和建议。附件3：理财产品推荐列表列表应包括理财产品的名称、类型、预期收益率等信息。列表应根据甲方的财务目标和风险承受能力进行推荐。附件4：投资策略制定报告报告应包括投资组合的构成、投资比例、预期风险和收益等。报告应根据甲方的财务状况和投资目标制定。附件5：税务规划方案方案应提供合法的税务筹划方法，以降低甲方的税负。方案应符合国家税收法律法规的要求。附件6：风险管理评估报告报告应识别和评估甲方财务活动中的潜在风险。报告应提出相应的风险管理措施和建议。附件7：财务报表报表应包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务数据。报表应真实、准确、完整地反映甲方的财务状况。附件8：财务咨询服务记录记录应详细记录双方沟通的内容、服务的进展和结果。记录应作为双方履行合同的证据。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：甲方未按照约定支付服务费。乙方未按照约定提供服务或泄露甲方财务信息。双方未履行合同约定的其他义务。违约责任认定标准：违约金：违约方应支付违约金，违约金为应付款项的10%或服务费的10%。赔偿责任：因违约行为导致对方遭受损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。示例说明：如果甲方未能在约定时间内支付服务费，乙方有权要求甲方支付违约金，违约金计算为应付款项的10%。如果乙方未能在约定时间内提供财务规划服务，乙方应支付违约金，违约金计算为服务费的10%。如果乙方泄露了甲方的财务信息，乙方应承担相应的赔偿责任。说明三：法律名词及解释：法律名词：甲方：指本合同中接受乙方提供财务规划服务的个人或单位。乙方：指本合同中提供财务规划服务的个人或单位。财务规划：指对甲方的财务状况进行分析、规划和建议，以帮助甲方实现财务目标的活动。投资：指甲方根据乙方的建议进行资金投放，以获取收益的行为。税务：指与甲方财务活动相关的税收法律法规的遵守和规划。不可抗力：指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。