《金融基础知识培训》课件

金融基础知识培训培训目标金融基础知识掌握基本金融概念，例如货币、银行、股票和债券投资理财知识了解常见的投资理财工具，如基金和衍生工具金融市场分析学习分析金融市场趋势，掌握风险管理方法金融概述金融是现代经济的核心，是资金的流通和配置，通过各种金融工具和市场来实现资金的有效利用，促进经济增长和社会发展。金融体系包含各种金融机构、市场和工具，例如银行、证券市场、保险公司等。金融的定义金融是指与货币、资本和信用有关的经济活动，包括资金的融通、投资、管理和使用。金融市场是资金供求双方进行交易的场所，例如股票市场、债券市场和外汇市场等。金融是现代经济的核心，促进资金的有效配置，推动经济增长和社会发展。金融的功能资源配置金融机构将资金从拥有资金的人转移到需要资金的人，实现资源的有效配置。风险管理金融工具和服务可以帮助投资者分散风险，降低投资风险。信息传递金融市场和金融机构收集和传递有关经济状况的信息，帮助投资者做出明智的决策。金融的种类货币金融货币金融是金融体系的核心，包括货币发行、流通和管理等方面的活动。资本金融资本金融主要涉及资本的筹集、配置和管理，包括股票、债券、基金等资本市场工具的交易。保险金融保险金融是指通过保险合同，将风险集中起来，并以分散风险的方式进行管理的金融活动。货币货币是商品交换的媒介、价值的尺度和财富的储存手段，是现代经济体系的核心要素。货币的性质1价值尺度货币充当商品和服务价值的衡量标准。2流通手段货币促进商品和服务的交换，简化交易流程。3贮藏手段货币可以保存价值，以便在未来用于消费或投资。货币的功能交换媒介货币作为交换媒介，简化了商品和服务的交易，提高了交易效率。价值尺度货币作为价值尺度，可以衡量不同商品和服务的价值，方便人们比较和选择。价值储藏货币作为价值储藏，可以将财富保存起来，以便将来使用。法定货币与信用货币法定货币由政府发行，具有强制流通性，作为国家法定支付手段。信用货币以信用为基础，由银行或其他金融机构发行，其价值取决于发行机构的信用度。银行银行是现代经济体系的重要组成部分，在金融体系中扮演着核心角色。银行的定义金融机构银行是专门从事金融业务的机构，以盈利为目的。资金管理银行主要业务包括存款、贷款、结算等，管理和调动社会资金。风险控制银行在进行资金运作的同时，需承担一定的风险。银行的职能存款业务银行接受储户的存款，提供安全可靠的资金保管和增值服务。贷款业务银行向借款人提供资金，以支持个人消费、企业投资等经济活动。结算业务银行为客户提供资金结算服务，包括转账、支票等，方便资金流转。金融服务银行提供各种金融服务，例如外汇兑换、投资理财、保险等，满足客户多样化需求。银行的种类1商业银行商业银行是主要从事存款、贷款、结算等业务的金融机构，是现代金融体系的核心组成部分。2中央银行中央银行是国家金融体系的最高管理机构，负责货币政策的制定和执行，维护金融稳定。3政策性银行政策性银行主要承担国家政策性金融任务，为特定领域或行业提供低息贷款或其他金融服务。4投资银行投资银行主要从事证券承销、并购、咨询等业务，为企业提供资本市场服务。股票股票的概念股票是股份公司发行的，代表其股东对公司拥有所有权的凭证。股票是公司资本的组成部分，也是股东权利的证明。持有股票的股东享有以下权利：分红权剩余财产分配权参与公司重大决策权股票的概念股权代表股票代表公司所有权的一部分，持有股票的投资者拥有公司的一部分权益。价值体现股票价格通常反映了公司的盈利能力、增长潜力和市场价值。交易工具股票可以在股票交易所进行交易，投资者可以买入或卖出股票以获取收益或损失。股票交易流程1开户选择证券公司并开立股票账户2资金划转将资金从银行账户转入股票账户3选择股票根据投资目标和风险偏好，选择合适的股票4下单通过交易平台，输入股票代码、数量、价格等信息进行下单5成交如果订单与其他投资者匹配，交易就完成了6结算交易结束后，资金和股票将在T+1日进行结算常见股票指数标准普尔500指数美国最具代表性的股票指数之一，涵盖500家美国大型上市公司。纳斯达克综合指数主要追踪美国纳斯达克交易所上市的科技公司股票，包含许多科技巨头。上证综指中国大陆最主要的股票指数，反映了上海证券交易所所有上市公司的整体表现。恒生指数香港最具代表性的股票指数，涵盖香港交易所上市的50家最大型公司。债券债券是一种有价证券，代表债务人向债权人承诺在未来偿还一定金额的本金和利息的书面承诺。债券的概念债券的定义债券是债务人向债权人出具的，承诺在一定期限内支付一定利息和本金的书面凭证。债券的本质债券实质上是借款人向投资者发行的借据，代表着投资者对借款人的债权。主要债券类型政府债券由政府发行的债券，通常被视为低风险投资。公司债券由公司发行的债券，风险高于政府债券，但收益率也更高。可转换债券可以转换为股票的债券，兼具债券的固定收益和股票的潜在升值空间。债券估值方法现金流折现法将未来预期现金流折现到现值，得到债券的价值。收益率法根据债券的收益率和市场利率，计算债券的价值。市场比较法通过比较市场上同类债券的价格，估算目标债券的价值。基金定义基金是一种集合投资方式，由基金管理公司将投资者的资金汇集起来，聘请专业人士进行投资管理，并按照预定的投资目标，进行证券、债券、房地产等投资。特点基金具有分散风险、专业管理、投资灵活、收益稳定等特点，适合各种投资者的需求。基金的概念共同基金由多个投资者共同出资，由专业的基金管理人进行投资管理的一种投资工具。风险分散将资金分散投资于多个不同的资产，降低投资风险。专业管理由专业的基金管理人进行投资决策，为投资者提供专业化的投资管理服务。基金的分类主动型基金基金经理根据市场情况和自身判断，选择投资组合，力争获得超额收益。被动型基金基金经理跟踪特定的市场指数，被动地复制指数的投资组合，力争获得与指数相同的收益率。混合型基金基金经理将股票和债券等多种资产进行组合，力争在收益和风险之间取得平衡。基金的运作募集资金基金公司通过发行基金份额募集资金，投资者购买基金份额即成为基金持有人。投资管理基金经理根据基金合同约定的投资策略，将募集的资金投资于股票、债券、货币市场等资产。收益分配基金投资获得的收益，按比例分配给基金持有人。衍生工具衍生工具是一种金融工具，其价值依赖于另一种基础资产，例如股票、债券、商品或货币。衍生工具的价值会随着基础资产的价格波动而变化。衍生工具的定义金融合约衍生工具是基于基础资产价格变化的金融合约。协议它们允许投资者通过协议锁定未来的价格或回报。衍生衍生工具的价值源于其与基础资产的价格相关性。常见衍生工具类型1期权赋予持有人在未来特定时间以特定价格买入或卖出标的资产的权利。2期货双方约定在未来特定时间以特定价格交易特定标的资产的合约。3掉期双方约定在未来特定时间交换现金流或其他资产的合约。衍生工具的功能风险管理衍生工具可以用来对冲风险，例如价格波动风险或汇率风险。投机衍生工具也可以用来进行投机交易，希望从价格波动中获利。结构化金融产品衍生工具可以用来创造复杂的金融产品，满足特定投资者的需求。金融市场金融市场是一个将资金供求双方联系在一起的场所，通过交易各种金融产品来实现资金的配置和流动。金融市场的定义金融市场是指资金供求双方进行借贷、投资、交易等活动场所。金融市场是资金的配置中心，连接资金供给方与需求方。金融市场通过价格机制，实现资金的有效配置与风险管理。金融市场的分类按交易对象分类货币市场、资本市场、衍生品市场。按交易方式分类一级市场、二级市场。按交易主体分类批发市场、零售市场。按地域分类国际市场、国内市场。金融市场的作用资源配置金融市场通过将资金从盈余单位分配到资金短缺单位，有效地配置社会资源。价格发现通过买卖交易，金融市场为各种金融资产确定价格，反映市场供求关系。风险管理金融市场提供各种金融工具，帮助投资者分散风险，降低投资损失的可能性。经济增长金融市场为企业提供融资渠道，促进企业发展，带动经济增长。风险与收益金融投资中，风险和收益是密不可分的两个要素。风险是指投资可能发生的损失，而收益是指投资可能获得的回报。风险类型市场风险信用风险利率风险流动性风险收益计算收益率=（投资回报-投资成本）/投资成本风险的定义与类型风险的定义风险是指未来可能发生的、对投资目标产生负面影响的可能性。风险类型市场风险信用风险利率风险流动性风险操作风险收益的计算方法1投资回报率(ROI)ROI是衡量投资盈利能力的指标。计算公式为:(投资收益-投资成本)/投资成本*100%。2内部收益率(IRR)IRR